Để duy trì trật tự và an toàn cho giao dịch P2P, các điều khoản sau đây sẽ đóng vai trò quy định bổ sung liên quan đến Đặt Cọc Đảm Bảo của Quy Định Dành Cho Thương Nhân:
1. Quy Định Về Đặt Cọc Đảm Bảo Dành Cho Thương Nhân P2P:
Để đảm bảo an toàn và trải nghiệm người dùng khi giao dịch P2P, nền tảng có quyền khấu trừ khoản đặt cọc đảm bảo của thương nhân ("Đặt Cọc Đảm Bảo") trong các trường hợp sau đây sau khi đã hoàn tất kiểm tra xác minh danh tính (KYC) và chống rửa tiền (AML).
a. Các Trường Hợp Đặt Cọc Đảm Bảo Bị Khấu Trừ:
Nền tảng có thể hạn chế chức năng tài khoản của thương nhân và khấu trừ một phần hoặc toàn bộ khoản Đặt Cọc Đảm Bảo của họ nếu xảy ra bất kỳ trường hợp sau đây:
(1) Thương nhân có dính dáng đến tranh chấp khiếu nại P2P, bị nền tảng xác định là có lỗi và phải chịu trách nhiệm giải quyết vấn đề. Tuy nhiên thương nhân lại không giải quyết được khiếu nại hay chịu trách nhiệm cho các vấn đề liên quan trong thời gian quy định, khiến người dùng khác phải chịu tổn thất tài chính.
(2) Thương nhân sử dụng nền tảng để rửa tiền, trốn thuế ngoại hối trá hình, kinh doanh chênh lệch giá, thao túng giá, cố ý phá hoại giao dịch hay thực hiện bất kỳ hành vi vi phạm quy định của nền tảng hoặc hoạt động trái pháp luật.
(3) Thương nhân sử dụng thương hiệu của nền tảng để tuyển dụng đối tác, thu phí trung gian, đăng quảng cáo lừa đảo hay tham gia vào các hoạt động đánh lạc hướng người dùng có chủ ý và gây tổn thất về tài chính, hoặc bất kỳ hành vi có tác động tiêu cực đến quyền lợi và uy tín của nền tảng.
(4) Thương nhân cho phép người khác sử dụng các thẻ ngân hàng bên thứ ba hoặc giao dịch tài khoản, tham gia lừa đảo, rửa tiền hay các hành vi phi pháp phạm tội khác, gây tổn hại cho nền tảng, người dùng hoặc bên thứ ba.
(5) Trong trường hợp có đơn hàng P2P bị khiếu nại vì bất kỳ lý do, thương nhân chịu mọi trách nhiệm được xác định là liên quan đến đơn hàng bị khiếu nại. Nếu không liên lạc được với thương nhân trong khoảng thời gian hợp lý, nền tảng sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ thay đổi ở khoản Đặt Cọc Đảm Bảo do phân bổ trách nhiệm.
(6) Thương nhân vi phạm bất kỳ quy định hoặc hướng dẫn nào khác của nền tảng.
(7) Tài khoản nhận hoặc thanh toán của thương nhân bị đóng băng do hành vi cá nhân và thương nhân đã không báo cáo với nền tảng trong thời gian yêu cầu.
(8) Nền tảng có thể khấu trừ khoản Đặt Cọc Đảm Bảo của thương nhân theo quyết định riêng trong bất kỳ tình huống mà lỗi do thương nhân gây ra.
(9) Sau khi nền tảng khấu trừ một phần hoặc toàn bộ khoản Đặt Cọc Đảm Bảo của thương nhân theo Quy Định Dành Cho Thương Nhân, thương nhân sẽ phải bổ sung đầy đủ đặt cọc đảm bảo. Nếu không thực hiện được trong thời gian quy định, thương nhân sẽ bị tước bỏ tư cách thương nhân.
b. Mức Đặt Cọc Đảm Bảo thực tế bị khấu trừ sẽ do bên đánh giá quản lý rủi ro của nền tảng xác định dựa trên tác động và mức bồi thường tương ứng.
Trong các trường hợp đặc biệt sau đây, nền tảng có quyền tự động khấu trừ toàn bộ khoản Đặt Cọc Đảm Bảo:
(1) Nền tảng có đủ bằng chứng hợp lý chứng minh rằng thương nhân có trực tiếp tham gia hoặc hỗ trợ các hoạt động lừa đảo, rửa tiền hay phạm tội phi pháp khác.
(2) Thương nhân bị phát hiện có liên quan đến các hoạt động lừa đảo hoặc rửa tiền khi thực hiện các giao dịch liên nền tảng trên các nền tảng khác.
(3) Thương nhân bị phát hiện đã nạp các tài sản phi pháp (ví dụ: tiền bị đánh cắp hoặc tiền từ gian lận tài khoản) vào nền tảng.
(4) Khoản thanh toán của thương nhân khiến người dùng bị đóng băng tài khoản nhận, và trong quá trình xác minh, thương nhân bị phát hiện cung cấp thông tin xác minh gian lận.
(5) Khoản thương nhân thanh toán khiến tài khoản nhận của người dùng bị đóng băng và thương nhân từ chối hợp tác giải quyết vấn đề đó.
(6) Thương nhân đã nhiều lần bị đóng băng tài khoản nhận và thanh toán mà không phản hồi nhiều lần nền tảng yêu cầu báo cáo, hoặc việc đóng băng làm nhiều người dùng khác trên nền tảng chịu tổn thất lớn.
(7) Sau khi nhận được yêu cầu điều chỉnh khoản Đặt Cọc Đảm Bảo của thương nhân, nền tảng sẽ xử lý hoàn tiền trong vòng 3 đến 5 ngày làm việc nếu thương nhân đáp ứng các điều kiện về điều chỉnh đặt cọc đảm bảo. Nghĩa vụ này sẽ được thực hiện sau khi xác minh lịch sử giao dịch của thương nhân và đánh giá theo các chính sách liên quan.
