Nền tảng này đã nhận được báo cáo từ một số thương nhân P2P rằng tài khoản ngân hàng của họ bị đóng băng sau khi nhận thanh toán từ người mua khi giao dịch P2P. Mục đích của bài viết này là cung cấp cho bạn lời khuyên về cách ngăn ngừa và xử lý việc đóng băng tài khoản.

Những lý do có thể khiến tài khoản bị đóng băng như sau:

• Những người này đã mua tiền crypto trên P2P BingX và chuyển nó sang một nền tảng khác để giao dịch để rồi bị lừa. Sau khi họ báo cáo với chính quyền địa phương, cả tài khoản của những kẻ lừa đảo và các thương nhân BingX P2P vô can đều bị đóng băng.
• Những người mua này đã thanh toán qua tài khoản ngân hàng của bên thứ ba, việc làm này có thể đặt ra rủi ro rửa tiền.
• Những người mua này đã để lại nhận xét chứa những từ ngữ nhạy cảm có liên quan đến tiền crypto/sàn giao dịch.

Để bảo vệ tài khoản ngân hàng của bạn, với tư cách là thương nhân P2P, bạn nên xem xét các biện pháp phòng ngừa sau:

• Đối chiếu tên KYC của người mua với tên tài khoản thanh toán và yêu cầu xác minh danh tính bổ sung nếu cần:
  Sau khi người mua đặt hàng, nếu bạn thấy danh tính của họ đáng ngờ, bạn có thể yêu cầu họ bổ sung giấy tờ xác minh danh tính trong lúc trò chuyện. Nếu người mua từ chối cung cấp hoặc tên KYC của họ không khớp với tên tài khoản người nhận, bạn có quyền yêu cầu người mua hủy đơn hàng và thanh toán. Nếu đã nhận được thanh toán, hãy gửi khiếu nại lên nền tảng để can thiệp và thương lượng hoàn lại tiền.
• Sử dụng tài khoản chuyên dụng:
  Chỉ định một tài khoản ngân hàng cho Giao Dịch P2P và tách biệt tài khoản đó với tài khoản của bạn để thực hiện các giao dịch hàng ngày nhằm giảm thiểu tác động của việc đóng băng tài khoản.
• Cảnh báo người mua về rủi ro gian lận:
  Trong khi giao dịch, bạn có thể thông báo cho người mua về những rủi ro liên quan đến giao dịch tiền crypto trên các nền tảng không chính thống khác và đưa ra tuyên bố từ chối trách nhiệm.
• Tránh các giao dịch nhỏ thường xuyên:
  Cố gắng giảm tần suất giao dịch và tăng mức giao dịch của bạn.
• Hãy cẩn thận với nội dung nhận xét:
  Hãy thận trọng với các nhận xét và khuyên người mua không nên đề cập đến tiền crypto hoặc các thuật ngữ liên quan như P2P, USDT, BingX, v.v. khi thực hiện thanh toán/chuyển khoản.

Trong trường hợp tài khoản bị đóng băng, hãy thực hiện các bước sau:

1. Hãy liên hệ ngay với ngân hàng của bạn để báo cáo tài khoản bị đóng băng và cung cấp những thông tin cần thiết. Chủ động hợp tác với chính quyền địa phương bằng cách cung cấp bằng chứng, ghi chép giao dịch liên quan đến người mua P2P. Tìm kiếm tư vấn pháp lý nếu cần thiết.
2. Nếu bạn không thể liên hệ với người mua, hãy liên hệ với nền tảng của chúng tôi thông qua dịch vụ khách hàng trực tuyến hoặc email (P2P@BingX.com). Cung cấp các thông tin chi tiết như số đơn hàng P2P, ảnh chụp màn hình đơn hàng và bất kỳ bằng chứng nào khác, đồng thời nêu rõ bạn cần hỗ trợ gì từ nền tảng. Sau khi xác minh, nền tảng sẽ có hành động thích hợp đối với người mua và hỗ trợ giải quyết vấn đề đóng băng.