Thân Gửi Các Thương Nhân P2P,

Hãy chỉ giao crypto sau khi xác nhận tiền đã được chuyển vào tài khoản của bạn. Việc không xác nhận có thể dẫn đến rủi ro mất tiền. Đừng nghe lời người khác chỉ dẫn bạn hủy đơn hàng đã thanh toán. Nếu bạn có hoài nghi về đơn hàng, vui lòng liên hệ bộ phận hỗ trợ trực tuyến 24/7.

I. Các Chiêu Trò Lừa Đảo Thường Gặp

4. Lừa đảo giả danh thương nhân:
Người mua A đặt một lệnh mua nhưng sau đó phát hiện thấy trong điều khoản giao dịch của Người bán B có phương thức liên hệ ngoài nền tảng khác. Thay vì sử dụng cửa sổ trò chuyện của BingX để liên lạc, Người mua A liên hệ trực tiếp với Người bán B qua kênh mạng xã hội ngoài nền tảng do B cung cấp. Kẻ lừa đảo C tạo cách thức liên lạc giống với với thông tin liên lạc ngoài nền tảng của Người bán B và sử dụng ảnh hồ sơ có logo BingX. Do nhầm tưởng Kẻ lừa đảo C là Người bán B nên Người mua A chuyển tiền theo phương thức thanh toán ngoài nền tảng do Kẻ lừa đảo C cung cấp. Khi đơn hàng tự động bị hủy do hết thời gian chờ, Người mua A mới khiếu nại Người bán B. Sau khi xác nhận mới phát hiện ra rằng Người bán B không hề nhận được tiền. Thay vào đó, Kẻ lừa đảo C đã xây dựng thành công một kênh liên hệ ngoài nền tảng nhìn như thật để lừa lấy tiền của Người mua A.
Lưu ý: Nếu bạn không chắc chắn đó là tài khoản Telegram chính thức của thương nhân, hãy xác minh lại với Telegram @BingXP2P chính thức của chúng tôi.

Ví dụ:

5. Lừa đảo giả làm trợ lý hệ thống:
Người bán A đặt một lệnh bán và liên hệ với Người mua C thông qua cửa sổ trò chuyện để bàn về các điều khoản thanh toán. Sau đó, Người mua C giả danh giả làm trợ lý hệ thống, tuyên bố sai sự thật rằng tiền đã được chuyển đi dưới sự giám sát và bảo vệ của BingX. Người mua C khẳng định rằng Người bán A phải giao số tiền crypto để đẩy nhanh việc chuyển tiền vào tài khoản của Người bán A, dụ dỗ Người bán A giao crypto sớm mà không cần xác nhận đã nhận được thanh toán hay chưa. Sau khi xác nhận, người ta phát hiện Người mua C đã sử dụng chiến thuật lưu ký quỹ BingX để đánh lừa Người bán A giao số crypto và chiếm đoạt số tiền.
Lưu ý: Hãy ghi nhớ xác nhận đã nhận được tiền vào tài khoản chưa trước khi tiến hành giao crypto.

6. Hướng người dùng đến các nền tảng lừa đảo:
Những kẻ lừa đảo dụ dỗ người dùng trao đổi riêng chi tiết đơn hàng trên nền tảng bên thứ ba, hướng dẫn họ mở tài khoản và nạp tiền vào nơi gọi là "sàn giao dịch nổi tiếng". Sau khi thực hiện thanh toán, nền tảng đó sẽ ngừng hoạt động hoặc chặn rút tiền, dẫn đến tổn thất tài chính.
Hãy luôn cảnh giác với các nền tảng lạ. Nếu bạn gặp phải bất kỳ người dùng hoặc thương nhân nào đáng ngờ, hãy báo cáo kịp thời cho đội ngũ BingX. BingX không chịu trách nhiệm hay có nghĩa vụ pháp lý đối với bất kỳ tổn thất tài chính phát sinh từ các giao dịch ngoài nền tảng.

7. Lừa đảo qua điện thoại để dụ hủy đơn hàng:
Những kẻ lừa đảo lấy số điện thoại người dùng qua các cuộc trò chuyện. Sau khi người dùng thanh toán qua ứng dụng thanh toán của bên thứ ba, chúng sẽ giả danh nhân viên dịch vụ khách hàng của các ứng dụng này. Chúng thông báo cho người dùng rằng họ thanh toán không thành công, tiền do đó sẽ được hoàn trả về và yêu cầu người dùng chủ động hủy đơn hàng của họ. Một khi người dùng mắc bẫy và chủ động hủy đơn hàng, họ sẽ bị mất tiền.

8. Lừa đảo tin nhắn SMS giả để dụ giao crypto:
Những kẻ lừa đảo sẽ gửi tin nhắn SMS giả để đánh lừa người dùng tin rằng họ đã nhận được khoản thanh toán. Các tin nhắn này bắt chước tin nhắn SMS được gửi bởi các ngân hàng hoặc ứng dụng ví tiền crypto thật sự, khiến họ tin rằng tài khoản ngân hàng của họ đã nhận được tiền và dụ họ giao crypto.
Lưu ý: Hãy ghi nhớ xác nhận đã nhận được tiền vào tài khoản chưa trước khi tiến hành giao crypto.

9. Lừa đảo giả bị hack tài khoản:
Những kẻ lừa đảo yêu cầu thương nhân cung cấp địa chỉ ví của mình trên nền tảng và nói rằng chúng sẽ gửi tiền bằng TRX hoặc BTC. Sau khi lặp lại quy trình này nhiều lần trong một ngày, kẻ lừa đảo sẽ khiếu nại là tài khoản của chúng bị hack và các giao dịch trên không được cho phép. Việc làm này khiến cho tài khoản của thương nhân bị đóng băng cho đến khi nền tảng hoàn tất việc điều tra và dỡ bỏ hạn chế. Những kẻ lừa đảo thường nhắm vào các thương nhân uy tín có khối lượng giao dịch lớn. Nền tảng khuyên các thương nhân nên giao dịch một cách thận trọng với phương thức thanh toán đã thiết lập để tránh các rủi ro như bị đóng băng tài khoản hoặc mất tiền có thể xảy ra.

10. Lừa đảo hết thời gian đặt hàng:
Sau khi người mua đặt hàng, kẻ lừa đảo có thể báo rằng họ đang bận xử lý nhiều đơn hàng. Hắn trì hoãn cho đến khi hết thời gian đặt hàng, sau đó nói với người mua rằng đơn hàng hiện có thể được xử lý mà không cần người mua đặt đơn mới. Người mua thanh toán theo phương thức thanh toán do kẻ lừa đảo chỉ định, nhưng kẻ lừa đảo dừng phản hồi sau khi nhận được tiền. Nhắc nhở: ĐỪNG thanh toán sau khi đơn hàng P2P của bạn bị hủy. Nếu bạn muốn tiếp tục giao dịch, hãy đặt một đơn mới. Sau khi bạn thanh toán, hãy nhớ nhấn vào "Đã Thanh Toán" để tránh mất tiền do đơn hàng bị hủy.

11. Lừa đảo hủy đơn hàng sau khi thanh toán:
Lừa đảo hủy đơn hàng sau khi thanh toán là trường hợp người bán crypto thuyết phục người mua hủy đơn hàng sau khi người mua đã thanh toán. Tình tiết lừa đảo thường diễn ra như sau:
1. Đặt Quảng Cáo Với Mức Giá Hấp Dẫn: Kẻ lừa đảo (người bán) đăng quảng cáo bán crypto trên P2P với mức giá cực kỳ thu hút.
2. Khởi Tạo Giao Dịch: Người mua do bị thu hút bởi mức giá thấp đã quyết định khởi tạo giao dịch và chuyển khoản cho người bán. Lúc này, kẻ lừa đảo có thể yêu cầu người mua cung cấp số điện thoại, WhatsApp hoặc thông tin liên hệ qua Telegram, hay thậm chí là yêu cầu người mua liên hệ trực tiếp với chúng.
3. Chiêu Trò Thuyết Phục: Sau khi nhận được thanh toán, kẻ lừa đảo liên hệ người mua và đưa ra những lý do nghe có vẻ hợp lý để hủy đơn hàng. Kẻ lừa đảo có thể báo rằng giao dịch có vấn đề hoặc giao dịch cần phải được khởi tạo lại vì một lý do nào đó. Ví dụ:
4. Hủy Đơn Hàng: Người mua tin lời kẻ lừa đảo và quyết định hủy đơn hàng trên nền tảng. Tuy nhiên, họ không nhận được số crypto hay được hoàn lại tiền.5. Người Bán Biến Mất: Sau khi đơn hàng bị hủy, kẻ lừa đảo biến mất cùng số tiền của người mua, khiến người mua không thể thu hồi lại tiền.

Kẻ lừa đảo sẽ chỉ thành công nếu bạn hủy đơn hàng. Nếu bạn cảm thấy yêu cầu hủy đơn hàng của chúng có vẻ hợp lý, hãy đảm bảo rằng chúng đã hoàn lại tiền cho bạn trước khi chọn hủy. Lưu ý:
1. Tránh Hủy Đơn Hàng Sau Khi Thanh Toán: Đừng bao giờ hủy đơn hàng sau khi thanh toán cho đến khi bạn xác nhận đã nhận lại số tiền hoàn vào tài khoản.
2. Cảnh Giác Với Hành Vi Đáng Ngờ: Hãy cảnh giác trước những lời chào mời từ người bán, nhất là khi giao dịch nghe có vẻ hấp dẫn một cách bất thường. Nếu có gì bất thường, hãy báo cáo ngay cho đội ngũ hỗ trợ khách hàng của chúng tôi.
3. Chỉ Trao Đổi Trên Nền Tảng: Các cuộc thảo luận về giao dịch P2P chỉ nên được thực hiện bên trong nền tảng để đảm bảo tính toàn vẹn của tin nhắn. Đừng bao giờ chia sẻ thông tin mạng xã hội của bạn ra ngoài nền tảng.
4. Nếu bạn đã thanh toán và thông báo cho người bán, tuy nhiên họ vẫn chưa giao đơn hàng sau khi xác nhận đã nhận thanh toán, hãy gửi khiếu nại. Các chuyên viên khiếu nại của chúng tôi sẽ hỗ trợ giải quyết vấn đề.

12. Tài khoản bị mất cắp và lừa đảo do để lộ mã xác minh:
Dạng lừa đảo này thường xảy ra khi người bán crypto liên hệ với người mua qua các kênh mạng xã hội khác và thuyết phục họ chia sẻ mã xác minh, dẫn đến việc tài khoản của người mua bị xâm phạm. Kẻ lừa đảo (người bán) sẽ đăng quảng cáo và thực hiện các giao dịch, nhưng trong quá trình chúng sẽ liên lạc riêng với người mua qua tài khoản thanh toán của người mua và lấy thông tin mạng xã hội của họ. Kẻ lừa đảo (người bán) sau đó gợi ý thực hiện giao dịch ngoài nền tảng qua các kênh mạng xã hội, bỏ qua nền tảng chính thức. Chúng có thể kiếm cớ rằng chuyển khoản on-chain đang gặp trục trặc và liên tục yêu cầu người mua cung cấp mã xác minh qua email hoặc điện thoại. Một khi người mua cung cấp mã, kẻ lừa đảo có thể chiếm đoạt quyền truy cập vào tài khoản của người mua, hủy đơn hàng đã thanh toán và gây ra tổn thất tài chính cho người mua.

Để ứng phó các chiêu trò lừa đảo P2P thường gặp, sau đây là một số mẹo giúp bạn tự bảo vệ mình tốt hơn khi giao dịch P2P.

1. Trước khi giao crypto, hãy đảm bảo rằng số tiền pháp định tương ứng đã được ghi nhận vào tài khoản của bạn. BingX không cung cấp dịch vụ lưu ký quỹ. Hãy thận trọng và tránh mắc phải các chiêu trò thuyết phục của đối tác nhằm khiến bạn sớm giao tiền crypto.
2. Vui lòng hạn chế thực hiện giao dịch qua các kênh mạng xã hội hoặc nền tảng ngoài. Các cuộc thảo luận giao dịch chỉ nên được diễn ra trong cửa sổ trò chuyện của BingX.
3. Nếu bạn chọn thanh toán trực tiếp, vui lòng thực hiện ở khu vực công cộng. Hãy ưu tiên sự an toàn của bạn lên hàng đầu và tránh thực hiện giao dịch ở những khu vực xa xôi hoặc hẻo lánh.
4. Đừng dễ dàng tin tưởng những bức ảnh chụp màn hình giả mạo. Trong trường hợp có tranh chấp, hãy tìm kiếm sự hỗ trợ từ phía bộ phận hỗ trợ khách hàng của BingX và yêu cầu người mua cung cấp bằng chứng thanh toán thông qua đoạn ghi lại màn hình.
5. Bạn nên tránh sử dụng các phương thức thanh toán bên thứ ba có cho phép hoàn tiền (như PayPal hoặc Zelle) để nhận tiền.
6. Việc thanh toán cần phải được thực hiện theo phương thức thanh toán ràng buộc của bên kia trên BingX và hãy đảm bảo rằng tên tài khoản khớp với tên KYC hiển thị trên nền tảng.
7. Đừng hủy đơn hàng của bạn nếu bạn đã thanh toán thành công cho người bán. Nếu người bán không giao crypto sau một thời gian dài, hãy thể liên hệ bộ phận hỗ trợ trực tuyến 24/7 để khiếu nại.
8. Hãy đừng tiết lộ địa chỉ email, Telegram, số điện thoại hoặc thông tin tài khoản cho người khác. Hãy cảnh giác với bất kỳ yêu cầu cung cấp thông tin, chúng có thể là lừa đảo.
9. Đừng bao giờ tiết lộ mã email, mã SMS hoặc bất kỳ mã xác minh cho bất kỳ ai để tránh bị đánh cắp tài khoản và mất tiền.
10. Đừng vội tin các cuộc gọi, email, hoặc tin nhắn yêu cầu hủy đơn hàng P2P để được hoàn tiền qua bên thứ ba. Luôn luôn xác minh trạng thái chuyển khoản với nền tảng bên thứ ba chính thức và tránh hủy đơn hàng trước khi nó được xác minh.
11. Đối với các email hoặc trang web không rõ nguồn gốc, bạn có thể xác minh chúng qua kênh xác minh chính thức: https://bingx.com/official-verification/

BingX sẽ công bố và cấm vĩnh viễn các tài khoản bị tố cáo và xác minh là có liên quan đến các hoạt động đi ngược với quy định của nền tảng và pháp luật. Chúng tôi sẽ hỗ trợ những người dùng và cơ quan thực thi pháp luật xử lý số tài sản có trong các tài khoản đó.