Thân gửi các thương nhân P2P,

Hãy chỉ giao crypto sau khi xác nhận tiền đã về tài khoản của bạn. Nếu không xác nhận, bạn có thể đối mặt nguy cơ bị mất tiền. Tuyệt đối không làm theo hướng dẫn của người khác để hủy các đơn hàng đã thanh toán. Nếu bạn có hoài nghi về đơn hàng, vui lòng liên hệ bộ phận hỗ trợ trực tuyến 24/7.

I. Các chiêu trò lừa đảo thường gặp

4. Lừa đảo giả danh thương nhân:
Người mua A đặt một lệnh mua nhưng sau đó phát hiện Người bán B để lại thông tin liên lạc bên ngoài sàn giao dịch trong phần điều khoản. Thay vì sử dụng cửa sổ trò chuyện của BingX, Người mua A liên hệ trực tiếp với Người bán B qua kênh mạng xã hội ngoài nền tảng do B cung cấp. Kẻ gian C tạo một tài khoản liên hệ ngoài sàn giống thông tin của Người bán B và sử dụng ảnh đại diện có logo BingX. Lầm tưởng Kẻ gian C là Người bán B, Người mua A chuyển tiền đến tài khoản ngoài nền tảng do Kẻ gian C cung cấp. Khi đơn hàng tự động hủy do hết giờ, Người mua A tiến hành khiếu nại Người bán B. Kết quả xác minh cho thấy Người bán B không hề nhận được tiền. Thay vào đó, Kẻ gian C đã lập một kênh liên hệ ngoài sàn rất giống để chiếm đoạt tiền từ Người mua A.
Lưu ý: Nếu bạn không chắc chắn đó có phải là Telegram chính thức của người bán, hãy kiểm tra lại bằng cách liên hệ Telegram chính thức của chúng tôi: @BingXP2P.

Ví dụ:

5. Lừa đảo giả làm trợ lý hệ thống:
Người bán A đặt lệnh bán và liên hệ Người mua C thông qua cửa sổ trò chuyện để bàn về các điều khoản thanh toán. Người mua C sau đó giả danh làm trợ lý hệ thống, nói dối rằng tiền đã chuyển và đang được BingX bảo hộ. Người mua C thúc ép Người bán A phải giao crypto thì tiền mới được chuyển vào tài khoản của A, dụ dỗ Người bán A giao crypto sớm mà chưa xác nhận đã nhận được thanh toán chưa. Kết quả xác minh cho thấy Người mua C đã lợi dụng cơ chế "BingX bảo hộ tiền" để lừa Người bán A giao crypto, thành công chiếm đoạt tài sản.
Lưu ý: Hãy luôn chắc chắn bạn đã nhận được tiền vào tài khoản rồi mới tiến hành giao crypto.

6. Hướng người dùng đến các nền tảng lừa đảo:
Những kẻ lừa đảo dụ dỗ người dùng trao đổi riêng chi tiết đơn hàng trên các nền tảng bên thứ ba, chỉ dẫn họ mở tài khoản và nạp tiền vào các "sàn giao dịch nổi tiếng" được quảng cáo. Sau khi hoàn tất thanh toán, nền tảng đó sẽ ngừng hoạt động hoặc chặn dịch vụ rút tiền, dẫn đến tổn thất tài chính.
Hãy luôn cảnh giác với các nền tảng lạ. Nếu bạn thấy bất kỳ người dùng hay thương nhân nào đáng ngờ, hãy báo cáo kịp thời cho đội ngũ BingX. BingX không chịu trách nhiệm hay có nghĩa vụ pháp lý đối với bất kỳ tổn thất tài chính xảy ra do các giao dịch được thực hiện bên ngoài nền tảng.

7. Lừa đảo qua điện thoại để dụ hủy đơn hàng:
Kẻ gian lấy số điện thoại của người dùng từ các cuộc trò chuyện. Khi người dùng sử dụng ứng dụng của bên thứ ba để thanh toán, chúng giả danh làm nhân viên dịch vụ của các ứng dụng này, thông báo rằng giao dịch thất bại, tiền sẽ được hoàn lại và yêu cầu người dùng chủ động hủy đơn. Một khi người dùng mắc bẫy và tự hủy đơn, họ sẽ mất toàn bộ tiền.

8. Lừa đảo tin nhắn giả để dụ giao crypto:
Kẻ gian sẽ gửi tin nhắn SMS giả mạo để lừa người dùng tin rằng mình đã nhận được thanh toán. Các tin nhắn này mô phỏng tin nhắn SMS do các ngân hàng hoặc ứng dụng ví crypto thật gửi, khiến họ nhầm tưởng tài khoản của họ đã nhận được tiền và thúc giục họ giao crypto.
Lưu ý: Hãy luôn chắc chắn bạn đã nhận được tiền vào tài khoản rồi mới tiến hành giao crypto.

9. Lừa đảo giả mạo tài khoản bị hack:
Kẻ gian hỏi địa chỉ ví trên nền tảng của người bán và thông báo sẽ chuyển tiền bằng TRX hoặc BTC. Sau nhiều lần giao dịch trong ngày, kẻ gian khiếu nại, viện lý do tài khoản bị tấn công và các giao dịch đó đều không hợp lệ. Việc làm này khiến tài khoản của người bán bị phong tỏa cho đến khi nền tảng hoàn tất điều tra và gỡ bỏ lệnh cấm. Kẻ gian thường nhắm mục tiêu vào các thương nhân có uy tín với khối lượng giao dịch lớn. Nền tảng khuyến nghị các thương nhân chỉ nên giao dịch bằng phương thức thanh toán đã đăng ký để tránh các rủi ro như tài khoản bị phong tỏa hay nguy cơ mất vốn.

10. Lừa đảo hủy đơn quá giờ:
Sau khi người mua đặt lệnh, kẻ gian viện cớ bận rộn xử lý đơn hàng. Chúng câu giờ cho đến khi đơn bị hết giờ và hủy, sau đó thuyết phục người mua giao dịch vẫn có thể tiếp tục mà không cần tạo đơn mới. Người mua thanh toán theo phương thức kẻ gian chỉ định, nhưng chúng cắt đứt liên lạc ngay sau khi nhận được tiền. Nhắc nhở: TUYỆT ĐỐI KHÔNG thanh toán khi đơn hàng P2P của bạn bị hủy. Nếu bạn muốn tiếp tục giao dịch, vui lòng đặt lệnh mới. Sau khi bạn thanh toán, hãy nhớ nhấn nút "Đã thanh toán" để tránh mất tiền do đơn bị hủy.

11. Lừa đảo hủy đơn sau khi thanh toán:
Đây là chiêu trò mà người bán crypto dụ dỗ người mua hủy đơn sau khi người mua đã thanh toán. Chiêu trò này thường diễn ra như sau:
1. Chào quảng cáo với mức giá hấp dẫn: Kẻ gian (người bán) đăng quảng cáo bán crypto trên P2P với mức giá cực thu hút.
2. Tiến hành giao dịch: Người mua do bị thu hút bởi mức giá thấp đã quyết định giao dịch và chuyển khoản cho người bán. Kẻ gian lúc này có thể yêu cầu người mua cung cấp số điện thoại, thông tin liên hệ qua WhatsApp hoặc Telegram, hay thậm chí yêu cầu người mua liên hệ trực tiếp với chúng.
3. Chiêu Trò Thuyết Phục: Sau khi nhận được thanh toán, kẻ lừa đảo liên hệ người mua và đưa ra những lý do nghe có vẻ hợp lý để hủy đơn. Kẻ gian có thể viện cớ giao dịch có trục trặc hoặc cần phải thực hiện lại vì một lý do nào đó. Ví dụ:
4. Hủy đơn hàng: Người mua tin lời kẻ gian và quyết định hủy đơn hàng trên nền tảng. Tuy nhiên, họ không nhận được crypto và cũng không được hoàn lại tiền.

5. Người bán biến mất: Sau khi đơn hàng bị hủy, kẻ gian biến mất cùng với số tiền của người mua, khiến người mua mất khả năng lấy lại tiền.

Kẻ gian sẽ chỉ thành công nếu bạn tự tay hủy đơn hàng. Nếu nhận thấy yêu cầu hủy đơn có vẻ chính đáng, hãy yêu cầu chúng hoàn trả tiền cho bạn trước khi tiến hành hủy.Lưu ý:
1. Tránh hủy đơn sau khi thanh toán: Tuyệt đối không được hủy đơn sau khi đã thanh toán cho đến khi bạn xác nhận tiền hoàn lại đã về tài khoản của mình.
2. Cảnh giác với hành vi đáng ngờ: Hãy thận trọng với lời mời chào từ người bán, đặc biệt các ưu đãi hấp dẫn bất bình thường. Nếu cảm thấy có gì không ổn, hãy báo cáo ngay cho đội ngũ hỗ trợ khách hàng của chúng tôi.
3. Chỉ trao đổi trên nền tảng: Vui lòng chỉ thảo luận về giao dịch P2P trong phạm vi nền tảng để mọi thông tin được ghi lại đầy đủ. Tuyệt đối không chia sẻ thông tin mạng xã hội của bạn ra ngoài nền tảng.
4. Nếu bạn đã thanh toán và thông báo cho người bán, tuy nhiên họ vẫn chưa giao đơn sau khi đã xác nhận nhận tiền, hãy đệ đơn khiếu nại. Các chuyên viên khiếu nại của chúng tôi sẽ hỗ trợ giải quyết vấn đề.

12. Lừa đảo chiếm đoạt tài khoản và tài sản do tiết lộ mã xác minh:
Hình thức lừa đảo này xuất hiện khi người bán crypto chủ động liên hệ với người mua qua các kênh mạng xã hội và thuyết phục họ chia sẻ mã xác minh, dẫn đến tài khoản người mua bị chiếm đoạt. Kẻ gian (người bán) sẽ đăng quảng cáo và thực hiện giao dịch, nhưng trong quá trình, chúng sẽ liên hệ riêng với người mua qua tài khoản thanh toán của họ và lấy thông tin mạng xã hội. Kẻ gian (người bán) sau đó đề nghị thực hiện giao dịch ngoài nền tảng qua các kênh mạng xã hội, nhằm tránh sự giám sát của nền tảng. Chúng có thể bịa đặt là việc chuyển khoản trên blockchain gặp trục trặc và khẩn khoản yêu cầu người mua cung cấp mã xác minh gửi về email hoặc điện thoại. Một khi người mua cung cấp mã xác minh, kẻ gian sẽ chiếm được tài khoản của họ, hủy đơn hàng đã thanh toán và gây ra tổn thất tài chính cho người mua.

13. Lừa đảo bằng video thanh toán giả dùng AI:
Hình thức lừa đảo này xuất hiện khi kẻ gian (người mua) gửi một video xác nhận chuyển khoản giả được tạo bằng công nghệ AI. Người bán, vì lầm tưởng video đó là thật, đã giao tài sản mà không xác minh tiền đã về tài khoản chưa, dẫn đến tổn thất tài chính. Công nghệ AI đang ngày càng tinh vi, do đó, điều tối quan trọng là bạn phải cực kỳ cảnh giác khi giao dịch. Tuyệt đối không giao tài sản khi chưa chắc chắn tiền đã được chuyển vào tài khoản nhận của bạn để tránh tổn thất tài chính.

Để giúp bạn ứng phó với các chiêu trò lừa đảo P2P được đề cập, sau đây là những lời khuyên hữu ích để bạn bảo vệ mình tốt hơn khi giao dịch P2P.

1. Trước khi giao crypto, hãy đảm bảo rằng bạn đã nhận đủ số tiền fiat vào tài khoản. BingX không cung cấp dịch vụ bảo hộ tiền. Hãy thận trọng và tránh mắc bẫy lời lẽ thuyết phục của đối tác khiến bạn vội vàng giao crypto.
2. Vui lòng không thực hiện giao dịch thông qua các nền tảng hoặc mạng xã hội bên ngoài. Mọi trao đổi về giao dịch phải diễn ra bên trong cửa sổ trò chuyện của BingX.
3. Nếu bạn chọn thanh toán trực tiếp, vui lòng thực hiện ở nơi công cộng. Hãy ưu tiên sự an toàn của bản thân và tránh giao dịch ở những khu vực xa xôi hoặc hẻo lánh.
4. Đừng dễ dàng tin tưởng những ảnh chụp màn hình giả mạo. Trong trường hợp xảy ra tranh chấp, hãy tìm kiếm sự hỗ trợ từ bộ phận hỗ trợ khách hàng của BingX và yêu cầu người mua cung cấp bằng chứng thanh toán bằng video quay màn hình.
5. Bạn nên tránh sử dụng các phương thức thanh toán bên thứ ba có chức năng hoàn tiền (refund) như PayPal hoặc Zelle, để nhận tiền.
6. Thanh toán phải được gửi đến phương thức thanh toán mà đối tác đã thêm vào BingX, đồng thời đảm bảo tên tài khoản nhận phải khớp với tên KYC trên hệ thống.
7. Đừng hủy đơn hàng nếu bạn đã thanh toán thành công cho người bán. Nếu người bán trì hoãn việc giao crypto sau thời gian dài, hãy liên hệ bộ phận hỗ trợ trực tuyến 24/7 của chúng tôi để đệ đơn khiếu nại.
8. Không tiết lộ địa chỉ email, Telegram, số điện thoại hoặc thông tin tài khoản cho người lạ. Hãy thận trọng với bất kỳ ai yêu cầu các thông tin này, vì đó là dấu hiệu lừa đảo.
9. Tuyệt đối không tiết lộ mã email, mã SMS hay bất kỳ mã xác minh nào khác cho bất kỳ ai để ngăn chặn hành vi đánh cắp tài khoản và mất tiền.
10. Đừng tin vào các cuộc gọi, email hay tin nhắn yêu cầu hủy đơn P2P để được hoàn tiền qua bên thứ ba. Luôn xác minh trạng thái chuyển tiền với nền tảng bên thứ ba chính thức và tránh hủy đơn trước khi có xác nhận.
11. Đối với các email hoặc trang web không rõ nguồn gốc, bạn có thể xác minh chúng qua kênh xác minh chính thức: https://bingx.com/official-verification/

BingX sẽ công bố và cấm vĩnh viễn các tài khoản bị tố cáo và xác minh là có liên quan đến các hoạt động đi ngược với quy định của nền tảng và pháp luật. Chúng tôi sẽ hỗ trợ những người dùng và cơ quan thực thi pháp luật xử lý số tài sản có trong các tài khoản đó.