Vào năm 2025, staking tiền điện tử là một trong những cách đơn giản nhất để kiếm thu nhập thụ động mà không cần giao dịch. Bạn khóa token vào một mạng lưới Proof-of-Stake (PoS) và kiếm được phần thưởng ổn định, thường dao động từ ~3% đến hơn 20% APY, tùy thuộc vào tài sản và phương pháp. Quy mô thật đáng kể: khoảng 29,6% tổng số Ethereum đã được stake (trị giá hơn 150 tỷ đô la), tỷ lệ staking của Solana là khoảng 66% và Polkadot gần 49%, trong khi một số mạng lưới như Cosmos (ATOM) vẫn công bố APY ~20%.
Đối với người mới bắt đầu, hãy nghĩ về nó giống như việc kiếm lãi, nhưng được trả bằng tiền điện tử. Bạn có thể bắt đầu chỉ với vài cú nhấp chuột bằng BingX Earn (kỳ hạn linh hoạt hoặc cố định), hoặc nếu bạn là người dùng nâng cao hơn, hãy chạy một trình xác thực hoặc sử dụng liquid staking để có thêm sự linh hoạt. Dù bạn nắm giữ ETH, SOL hay DOT, staking vào năm 2025 mang đến nhiều con đường thân thiện với người mới bắt đầu để phát triển danh mục đầu tư của bạn trong khi giúp bảo mật các blockchain cung cấp năng lượng cho Web3.
Tìm hiểu cách kiếm thu nhập thụ động thông qua staking tiền điện tử vào năm 2025 với hướng dẫn đầy đủ này bao gồm các phương pháp như pool, trình xác thực solo, staking ủy quyền, liquid staking, rủi ro và cách bắt đầu với BingX Earn.
Staking tiền điện tử là gì và hoạt động như thế nào?
Staking tiền điện tử là quá trình cam kết tài sản kỹ thuật số của bạn, chẳng hạn như Ethereum (ETH), Solana (SOL) hoặc Polkadot (DOT), vào một mạng lưới blockchain sử dụng cơ chế đồng thuận Proof-of-Stake (PoS). Bằng cách staking, bạn thực chất đang giúp mạng lưới xác nhận giao dịch, bảo mật hoạt động và giữ cho mọi thứ chạy trơn tru. Đổi lại, bạn kiếm được phần thưởng staking, thường được biểu thị bằng tỷ suất phần trăm hàng năm (APY).
Cách thức hoạt động đơn giản như sau: hãy tưởng tượng bạn gửi 1.000 đô la ETH vào một chương trình staking cung cấp 4% APY. Vào cuối một năm, bạn sẽ kiếm được khoảng 40 đô la phần thưởng ETH, được trả trực tiếp bằng tiền điện tử, cộng với số tiền gốc của bạn. Các mạng lưới khác nhau cung cấp lợi suất khác nhau:
• Ethereum (ETH) trung bình khoảng 3–4% APY
• Solana (SOL) mang lại khoảng 7–8% APY
• Polkadot (DOT) cung cấp 10–12% APY
• Cosmos (ATOM) có thể đạt 20% APY hoặc hơn
Không giống như khai thác Proof-of-Work, chẳng hạn như khai thác Bitcoin, đòi hỏi phần cứng đắt tiền và sử dụng nhiều năng lượng, staking hiệu quả năng lượng hơn nhiều vì nó dựa vào những người tham gia "bỏ phiếu" bằng token của họ thay vì cạnh tranh bằng sức mạnh tính toán.
Bất kỳ ai cũng có thể tham gia staking:
• Trình xác thực là những người dùng chạy các node chuyên biệt và stake số lượng lớn tiền điện tử (ví dụ: 32 ETH cho Ethereum) để xử lý giao dịch trực tiếp.
• Người ủy quyền là những nhà đầu tư hàng ngày ủy quyền token của họ cho các trình xác thực đáng tin cậy thông qua các pool hoặc sàn giao dịch, kiếm được một phần phần thưởng mà không cần chạy phần cứng.
Tóm lại, staking giống như việc đưa tiền điện tử của bạn vào làm việc: bạn nắm giữ nó, mạng lưới được hưởng lợi từ sự đóng góp của bạn và bạn kiếm được thu nhập thụ động đổi lại.
Tại sao nên Stake tiền điện tử vào năm 2025?
Ngoài việc chỉ kiếm phần thưởng, staking đang trở thành một trong những cách thực tế nhất để phát triển danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn đồng thời hỗ trợ hệ sinh thái blockchain. Dưới đây là lý do tại sao staking tiền điện tử lại quan trọng vào năm 2025:
• Kiếm phần thưởng đáng tin cậy: Staking cung cấp lợi nhuận có thể dự đoán được, thường cao hơn tài khoản tiết kiệm truyền thống. Ví dụ, Ethereum (ETH) mang lại khoảng 3–4% APY, Cardano (ADA) trung bình 4–5% APY, Polkadot (DOT) cung cấp 10–12% APY, và Cosmos (ATOM) có thể vượt quá 20% APY. Điều này làm cho staking trở thành một nguồn thu nhập ổn định cho những người nắm giữ dài hạn.
• Hỗ trợ hệ sinh thái: Khi bạn stake, bạn đang kiếm phần thưởng đồng thời giúp các blockchain duy trì tính bảo mật và phi tập trung. Token đã stake của bạn hoạt động như "phiếu tín nhiệm" cho mạng lưới, khiến cho những kẻ xấu khó tấn công hơn và đảm bảo các giao dịch luôn nhanh chóng và đáng tin cậy. Càng nhiều người stake, các hệ sinh thái này càng trở nên mạnh mẽ và kiên cường hơn.
• Sự chấp nhận của tổ chức: Các công ty và quỹ lớn cũng đang tham gia vào xu hướng staking, báo hiệu sự tin tưởng ngày càng tăng vào tiềm năng của nó. Chẳng hạn, vào năm 2025, các tổ chức đã phân bổ hàng tỷ đô la vào các sản phẩm staking Ethereum, coi chúng như một giải pháp thay thế cho trái phiếu hoặc cổ phiếu trả cổ tức. Sự tự tin của tổ chức này đã hợp pháp hóa thêm staking như một chiến lược đầu tư chính thống.
• Tiếp cận thân thiện với người mới bắt đầu: Không giống như việc thiết lập một hệ thống khai thác phức tạp, staking có thể đơn giản chỉ bằng vài cú nhấp chuột. Các nền tảng như BingX Earn cho phép bạn bắt đầu staking ETH, SOL hoặc USDT ngay lập tức với các tùy chọn kỳ hạn linh hoạt hoặc cố định, không yêu cầu chuyên môn kỹ thuật.
Tóm lại, staking vào năm 2025 mang lại lợi suất ổn định, tác động đến hệ sinh thái và uy tín toàn cầu ngày càng tăng, khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho cả người mới bắt đầu và các chuyên gia muốn tối đa hóa giá trị nắm giữ tiền điện tử của họ.
5 Cách Hàng Đầu Để Stake Tiền Mã Hóa vào Năm 2025?
Staking không phải là giải pháp một kích cỡ phù hợp cho tất cả; vào năm 2025, bạn có thể chọn từ một số phương pháp tùy thuộc vào ngân sách, trình độ kỹ năng và mức độ chấp nhận rủi ro của mình. Từ staking trên sàn giao dịch thân thiện với người mới bắt đầu như BingX Earn đến các thiết lập trình xác thực nâng cao và staking thanh khoản, đây là những cách hàng đầu để đưa tiền mã hóa của bạn vào hoạt động.
1. Staking thụ động thông qua Staking Pools
Staking pools là một điểm khởi đầu tuyệt vời cho những người mới bắt đầu không có đủ tiền mã hóa hoặc chuyên môn kỹ thuật để vận hành trình xác thực của riêng mình. Thay vì đáp ứng các yêu cầu tối thiểu cao (như 32 ETH cho Ethereum), bạn có thể kết hợp token của mình với hàng ngàn người dùng khác. Pool sẽ stake chung, và phần thưởng được phân phối theo tỷ lệ cho mỗi người tham gia dựa trên số lượng họ đóng góp.
Ví dụ, nếu một pool Polkadot (DOT) cung cấp APY 10% và bạn stake DOT trị giá 1.000 đô la, bạn có thể kiếm được khoảng 100 đô la tiền thưởng mỗi năm. Phần tốt nhất? Bạn không cần phải quản lý phần cứng, cài đặt phần mềm đặc biệt, hoặc duy trì trực tuyến 24/7. Tất cả công việc kỹ thuật được xử lý bởi nhà điều hành pool, làm cho nó đơn giản và ít bảo trì.
2. Staking-as-a-Service cho Staking tiền mã hóa rảnh tay
Nếu bạn muốn trải nghiệm rảnh tay hơn nữa, các sàn giao dịch tập trung hiện cung cấp dịch vụ staking-as-a-service. Các nền tảng như BingX Earn cho phép bạn stake các token phổ biến như ETH, SOL, hoặc USDT trực tiếp từ tài khoản của bạn chỉ với vài cú nhấp chuột. Bạn có thể chọn giữa:
• Các điều khoản linh hoạt: rút bất cứ lúc nào, thường với APY thấp hơn.
• Các điều khoản cố định: khóa token của bạn trong vài tuần hoặc vài tháng để có lợi suất cao hơn, đôi khi lên đến 10–15% tùy thuộc vào tài sản.
Cách tiếp cận này đặc biệt thực tế cho người mới bắt đầu vì nó loại bỏ nhu cầu sử dụng ví hoặc trình xác thực bên ngoài. Mọi thứ, từ staking, theo dõi phần thưởng đến đổi thưởng, đều được quản lý trong giao diện sàn giao dịch, làm cho nó trở thành một trong những cách dễ tiếp cận nhất để bắt đầu kiếm thu nhập thụ động thông qua staking.
3. Solo Staking bằng cách vận hành Node Xác thực của riêng bạn
Đối với người dùng nâng cao, cách trực tiếp nhất để stake là vận hành node xác thực của riêng bạn. Điều này mang lại cho bạn toàn quyền kiểm soát tiền của mình và cho phép bạn giữ toàn bộ phần thưởng staking mà không phải trả phí cho các pool hoặc bên thứ ba. Các trình xác thực rất cần thiết cho mạng blockchain. Họ xác nhận giao dịch, tạo các khối mới và giữ cho hệ thống an toàn. Đổi lại, họ kiếm được phần thưởng thường dao động từ 3–8% APY, tùy thuộc vào mạng.
Tuy nhiên, phương pháp này đòi hỏi một khoản đầu tư ban đầu lớn và thiết lập kỹ thuật. Ví dụ, trên Ethereum, bạn cần stake ít nhất 32 ETH (trị giá hơn 130.000 đô la vào giữa năm 2025) để trở thành trình xác thực. Bạn cũng sẽ cần phần cứng đáng tin cậy, internet nhanh và khả năng giữ node của mình trực tuyến 24/7. Nếu hệ thống của bạn ngoại tuyến hoặc mắc lỗi, bạn có nguy cơ bị phạt được gọi là slashing, có thể làm giảm số tiền stake của bạn.
Việc vận hành một trình xác thực có thể đáng giá đối với những người nắm giữ lâu dài với danh mục tiền mã hóa đáng kể muốn có sự độc lập tối đa. Nhưng đối với hầu hết người mới bắt đầu, chi phí và sự phức tạp làm cho nó kém thực tế hơn so với việc sử dụng các pool staking hoặc dịch vụ dựa trên sàn giao dịch.
4. Delegated Staking
Delegated staking là một lựa chọn phổ biến cho những người dùng không muốn tự vận hành trình xác thực của riêng mình nhưng vẫn muốn kiếm phần thưởng. Thay vì thiết lập phần cứng hoặc khóa số lượng lớn tiền mã hóa, bạn chỉ cần ủy quyền token của mình cho một trình xác thực đáng tin cậy, người này sẽ thực hiện công việc kỹ thuật. Bạn vẫn giữ quyền sở hữu token của mình trong ví, trong khi trình xác thực kiếm phần thưởng để bảo mật mạng và chia sẻ chúng với bạn. Chi phí duy nhất là một khoản phí hoa hồng nhỏ (thường từ 5–10%) được khấu trừ từ phần thưởng của bạn.
Phương pháp này đặc biệt phổ biến trong các mạng như Polkadot (DOT) và Cardano (ADA). Ví dụ, nếu bạn ủy quyền 1.000 DOT cho một trình xác thực cung cấp APY 12%, bạn có thể kiếm được khoảng 120 DOT mỗi năm. Sau khi trừ phí trình xác thực điển hình là 10%, phần thưởng ròng của bạn sẽ là 108 DOT, tất cả trong khi vẫn giữ số tiền stake ban đầu của bạn an toàn trong ví. Quá trình này đơn giản: chọn một trình xác thực từ giao diện ví chính thức của mạng của bạn, ủy quyền token của bạn và bắt đầu nhận thanh toán tự động.
Delegated staking đạt được sự cân bằng giữa khả năng tiếp cận và kiểm soát. Nó dễ dàng và rẻ hơn so với việc tự vận hành trình xác thực của riêng bạn, trong khi vẫn cho phép bạn tham gia trực tiếp vào việc bảo mật blockchain. Chỉ cần đảm bảo nghiên cứu hiệu suất và độ tin cậy của trình xác thực; chọn một trình xác thực có lịch sử kém có thể làm giảm phần thưởng của bạn hoặc khiến bạn gặp rủi ro bị slashing.
5. Liquid Staking
Liquid staking được thiết kế cho người dùng muốn kiếm phần thưởng staking mà không cần khóa hoàn toàn tiền mã hóa của họ. Khi bạn stake token thông qua các nền tảng như Lido hoặc Rocket Pool, bạn sẽ nhận được token staking thanh khoản (LSTs) như stETH (cho Ethereum) hoặc rETH. Các token này đại diện cho tài sản đã stake của bạn và tiếp tục kiếm phần thưởng, nhưng không giống như staking truyền thống, bạn cũng có thể sử dụng chúng trên các nền tảng DeFi, để cho vay, vay hoặc giao dịch.
Ví dụ, việc stake 10 ETH thông qua Lido (với lợi suất trung bình khoảng 3–4% APY) mang lại cho bạn 10 stETH, tự động kiếm phần thưởng staking. Đồng thời, bạn có thể gửi stETH vào một giao thức cho vay để kiếm thêm 2–5% APY, tạo ra hai nguồn thu nhập hiệu quả. Điều này làm cho liquid staking đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm hiệu quả vốn cao hơn.
Đánh đổi là liquid staking thêm một lớp rủi ro và phức tạp. Mặc dù bạn giữ được tính thanh khoản, bạn cũng phải đối mặt với rủi ro hợp đồng thông minh, biến động giá của LST so với token gốc, và độ tin cậy của nền tảng. Tuy nhiên, với gần 40 tỷ đô la ETH đã stake hiện đang được quản lý thông qua các dịch vụ liquid staking vào năm 2025, nó đã trở thành một trong những cách phát triển nhanh nhất để cả người mới bắt đầu và người dùng nâng cao làm cho tiền mã hóa của họ hoạt động hiệu quả hơn.
Đọc thêm: Lido Ethereum Liquid Staking vào năm 2025: Cách Stake ETH và Tại sao nó đang dẫn đầu thị trường
Phương pháp Staking nào phù hợp nhất với bạn?
Phương pháp staking tốt nhất phụ thuộc vào ngân sách, kỹ năng kỹ thuật và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Nếu bạn là người mới làm quen với crypto và muốn có một lựa chọn đơn giản, rủi ro thấp, thì các dịch vụ staking dựa trên sàn giao dịch như BingX Earn là lý tưởng vì chúng không yêu cầu thiết lập và cho phép bạn chọn giữa các kỳ hạn linh hoạt hoặc cố định. Nếu bạn nắm giữ số lượng token nhỏ hơn và muốn tránh mức khóa tối thiểu, các bể staking cho phép bạn kết hợp tiền với những người khác và vẫn kiếm được phần thưởng ổn định.
Đối với các nhà đầu tư có danh mục đầu tư lớn hơn và kiến thức kỹ thuật, việc tự chạy nút xác thực mang lại quyền kiểm soát cao nhất và phần thưởng đầy đủ nhưng đi kèm với chi phí và rủi ro cao hơn, chẳng hạn như hình phạt slashing. Trong khi đó, delegated staking là một giải pháp trung gian, cho phép bạn kiểm soát token của mình trong khi kiếm tiền thông qua một trình xác thực đáng tin cậy, và liquid staking tăng thêm sự linh hoạt bằng cách cho phép bạn sử dụng các token đã staking trong DeFi để có thêm lợi nhuận. Tóm lại, người mới bắt đầu nên bắt đầu với staking trên sàn giao dịch hoặc bể, trong khi người dùng nâng cao có thể khám phá các trình xác thực hoặc liquid staking để đạt hiệu quả cao hơn.
Cách Staking Crypto thông qua BingX Earn
Nếu bạn mới bắt đầu, BingX Earn cung cấp một trong những cách dễ nhất để staking crypto mà không cần thiết lập kỹ thuật.
1. Đăng nhập vào tài khoản BingX của bạn và hoàn tất xác minh danh tính (KYC) nếu được yêu cầu.
2. Truy cập phần "Tài sản" trên trang web hoặc ứng dụng và chọn Earn.
3. Chọn tài sản của bạn. Các tùy chọn phổ biến bao gồm ETH, ADA, SOL hoặc USDT.
4. Chọn loại staking của bạn:
• Staking linh hoạt cho phép bạn rút tiền bất cứ lúc nào, với APY thấp hơn.
• Staking kỳ hạn cố định khóa tài sản của bạn trong một khoảng thời gian nhất định, thường mang lại lợi nhuận cao hơn (đôi khi lên tới 10-15% APY).
5. Xác nhận staking của bạn bằng cách chấp nhận các điều khoản và nhấp vào Đăng ký. Token của bạn sẽ bị khóa và phần thưởng sẽ tự động tích lũy bằng cùng loại token đó.
Quy trình từng bước này cho phép người mới bắt đầu kiếm thu nhập thụ động từ tiền mã hóa của họ chỉ với vài cú nhấp chuột, tất cả đều được quản lý trong nền tảng BingX.
Rủi ro và các yếu tố chính cần cân nhắc khi Staking tiền mã hóa
Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, staking cũng đi kèm với sự đánh đổi. Hầu hết các mạng lưới đều có thời gian khóa tiền, giới hạn quyền truy cập vào tiền của bạn trong vài ngày, vài tuần hoặc thậm chí vài tháng. Trong thời gian này, các token của bạn có thể giảm giá trị do biến động giá, làm giảm cả số tiền đặt cược và phần thưởng bạn kiếm được. Các validator cũng có thể phải đối mặt với các hình phạt slashing nếu họ ngoại tuyến hoặc hành động độc hại, điều này có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn nếu bạn đã ủy quyền cho họ.
Cũng cần xem xét các rủi ro kỹ thuật và giao thức. Staking thanh khoản và restaking dựa trên hợp đồng thông minh, có thể chứa các lỗ hổng hoặc lỗi, trong khi việc quản lý sai của validator có thể làm giảm phần thưởng. Để giảm thiểu rủi ro, hãy luôn nghiên cứu các điều khoản khóa, danh tiếng của validator và cơ chế staking trước khi cam kết tài sản của bạn. Đa dạng hóa trên các token và phương pháp staking khác nhau cũng có thể giúp cân bằng rủi ro và phần thưởng.
Kết luận: Bạn có nên Stake tiền mã hóa của mình không?
Staking tiền mã hóa vào năm 2025 mang lại những cách thực tế, không cần can thiệp để phát triển tài sản của bạn, đặc biệt phù hợp với những người HODL dài hạn. Cho dù thông qua các giải pháp CEX dễ dàng như BingX Earn, các pool, staking thanh khoản hay tự vận hành nút, đều có một phương pháp phù hợp với mọi mức độ thoải mái và kỹ năng kỹ thuật.
Tuy nhiên, staking không phải là không có rủi ro. Hãy cẩn thận đánh giá các hạn chế khóa, rủi ro kỹ thuật hoặc hợp đồng, và nhu cầu thanh khoản của riêng bạn trước khi tham gia. Nếu bạn có đủ thông tin và thận trọng, staking có thể là một thành phần hiệu quả của chiến lược thu nhập thụ động đa dạng hóa.
