Ви, ймовірно, вже чули про ШІ (штучний інтелект) та DeFi (децентралізовані фінанси). Тепер познайомтеся з DeFAI — поєднанням ШІ та DeFi, яке створює новий рівень ончейн-фінансів. Станом на серпень 2025 року CoinGecko відстежує майже 150 проєктів DeFAI із загальною ринковою капіталізацією близько 1,62 млрд доларів. Хоча цей напрямок ще молодий і волатильний, його динаміка постійно зростає, оскільки ШІ-агенти, оракули та перевірені механізми автоматизації починають змінювати принципи роботи децентралізованих фінансів.
Найпопулярніші монети DeFAI за ринковою капіталізацією | Джерело: CoinGecko
У цій статті ви дізнаєтеся про сім провідних проєктів DeFAI, на які варто звернути увагу, їхні особливості, що їх відрізняє, і як купити токени DeFAI на BingX.
Що таке DeFAI і як це працює?
DeFAI — це абревіатура від Decentralized Finance (децентралізовані фінанси) + Artificial Intelligence (штучний інтелект). По суті, це використання інструментів ШІ, щоб зробити DeFi простішим, розумнішим та безпечнішим для повсякденних користувачів.
Зазвичай, DeFi може бути складним: вам потрібно порівнювати дохідність у різних застосунках, розраховувати комісії за газ, відстежувати зміни цін та виконувати торгівлю вручну. DeFAI спрощує цей процес, використовуючи ШІ-агентів (автономних ботів), які можуть аналізувати дані в реальному часі, рекомендувати стратегії та навіть виконувати завдання від вашого імені.
Ось як це працює на практиці:
1. Команди природною мовою: Замість вивчення складних інтерфейсів, ви можете просто ввести «Обміняти 1 ETH на USDC і відправити його у стейкінг для отримання доходу». ШІ-агент DeFAI скануватиме пули ліквідності, мости та платформи для стейкінгу, щоб знайти найкращі курси з мінімальними комісіями, а потім покаже вам рекомендований маршрут.
2. Рішення на основі ШІ: ШІ-агенти DeFAI обробляють величезні набори даних, ончейн-активність, цінові потоки, глибину ліквідності та навіть настрої в соціальних мережах. Наприклад, вони можуть аналізувати мільйони транзакцій за секунду, виявляючи можливості або ризики швидше, ніж будь-який трейдер.
3. Автоматизація стратегій: Хочете захистити себе від обвалу ринку? Ви можете встановити ціль, як-от «Продати 50% моїх ETH, якщо ціна впаде нижче 3500 доларів». ШІ-агент цілодобово відстежуватиме ціни та автоматично виконуватиме операцію, усуваючи емоційні упередження від торгівлі.
4. Довіра та прозорість: На відміну від ботів «чорного ящика», багато проєктів DeFAI (наприклад, Newton Protocol) використовують докази з нульовим розголошенням (zero-knowledge proofs) або захищені анклави, щоб довести, що агент правильно виконав ваші інструкції. Це дає новачкам впевненість у тому, що їхні кошти обробляються чесно.
5. Персоналізовані фінанси: З часом ШІ-агенти вивчають історію вашого портфеля, схильність до ризику та торгові моделі. Якщо ви часто використовуєте стейблкоїни, агент може запропонувати стейкінг стейблкоїнів з високою дохідністю або стратегії з низькою волатильністю, адаптовані спеціально для вас.
Детальніше: Як використовувати Grok AI для пошуку криптовалютних сигналів та настроїв ринку в реальному часі
У чому різниця між DeFAI та DeFi?
DeFAI проти DeFi | Джерело: IQ.wiki
У той час як DeFi покладається на те, що користувачі вручну виконують угоди, керують ліквідністю та моніторять протоколи, DeFAI приносить у цей процес автоматизацію та інтелект. Завдяки інтеграції ШІ-агентів, інтерфейсів природної мови та перевіреної автоматизації DeFAI може аналізувати ринкові умови, виконувати стратегії та оптимізувати дохідність без постійного втручання користувача.
Це робить DeFi більш доступним, ефективним та адаптивним, знижуючи бар'єри для входу для початківців, одночасно надаючи розширені інструменти для досвідчених трейдерів. Однак, на відміну від традиційного DeFi, DeFAI також вводить нові ризики, пов'язані з надійністю ШІ та складністю системи, що робить ретельний моніторинг та управління ризиками вкрай важливими.
Чому сектор DeFAI важливий у 2025 році
DeFAI (децентралізовані фінанси + ШІ) — це про те, як зробити криптовалюти простішими та розумнішими. Замість того, щоб вручну перемикатися між додатками DeFi, порівнювати прибутковість і турбуватися про складні контракти, проєкти DeFAI використовують штучний інтелект, щоб взяти на себе важку роботу. Ви можете вводити природні команди, як-от «Обміняй мій ETH на USDC та стейкай для отримання прибутковості», а агент ШІ знайде найкращий і найбезпечніший спосіб це зробити.
Ці проєкти DeFAI виділяються, оскільки кожен з них вирішує різні проблеми, пов'язані з впровадженням ШІ в децентралізовані фінанси. ChainGPT (CGPT) та Solidus Ai Tech (AITECH) надають комплексну інфраструктуру, від інструментів для смарт-контрактів до торгових майданчиків для GPU-обчислень. Newton Protocol (NEWT) наголошує на безпеці за допомогою доказів з нульовим розголошенням та захищених анклавів, гарантуючи, що агенти ШІ виконують інструкції прозоро. Supra (SUPRA) інтегрує автоматизацію безпосередньо у свій блокчейн, дозволяючи використовувати такі функції, як ліквідація та ребалансування портфеля он-чейн. Тим часом Hey Anon (ANON) та GRIFFAIN (GRIFFAIN) спрощують користувацький досвід завдяки інтерфейсам природної мови, які роблять DeFi таким же простим, як спілкування в чаті. Нарешті, значний інтерес інвесторів до таких токенів, як CGPT, SUPRA та ANON, підкреслює зростаючий імпульс ринку, що стоїть за наративом DeFAI.
Коротко кажучи, DeFAI знижує бар'єр для DeFi, поєднуючи інтелект ШІ з прозорістю блокчейну. Він допомагає новачкам брати участь, не вивчаючи кожну технічну деталь, а також надає досвідченим користувачам розумніші та швидші інструменти для управління своїми портфелями.
7 найкращих криптопроєктів DeFAI, про які варто знати
Якщо ви хочете вивчити провідні токени, які рухають цю нову хвилю фінансів на основі ШІ, ось сім видатних проєктів DeFAI у 2025 році та що робить кожен з них унікальним.
1. ChainGPT (CGPT) — стек ШІ для Web3
ChainGPT будує одну з найбільш повних екосистем ШІ у Web3. Її платформа вже включає такі інструменти, як чат-бот зі ШІ для дослідження криптовалют, генератор і аудитор смарт-контрактів, помічник ШІ для торгівлі та генератор NFT з кількома блокчейнами. В основі лежить її віртуальна машина ШІ (AIVM), яка дозволить агентам ШІ працювати безпосередньо он-чейн. Це означає, що розробники можуть розгортати розумні боти, які автоматизують стратегії DeFi, керують ліквідністю та безпечно виконують транзакції, не покладаючись на централізовані платформи. Маючи велику спільноту з понад 750 тисяч членів Telegram та 600 тисяч підписників у Twitter, ChainGPT позиціонувала себе як центр інновацій ШІ + блокчейн.
Проєкт продовжує розширюватися завдяки основним оновленням: AIVM Testnet (очікується у Q3 2025), Crypto AI Hub V2 для прогностичного аналізу та оновленому лаунчпаду ChainGPT Pad, який включає «Buzzdrops» та доступ до міжланцюгових IDO. Його токен, CGPT, торгується на рівні приблизно $0,09-$0,10, з приблизно 860 мільйонами токенів в обігу, що дає йому ринкову капіталізацію понад $80 мільйонів. Крім спекуляцій, власники CGPT отримують доступ до послуг ШІ, винагород за стейкінг та запуску проєктів на ранній стадії. Поєднуючи інфраструктуру ШІ, реальну корисність та активну підтримку спільноти, ChainGPT формується як наріжний камінь зростаючого сектору DeFAI.
2. Supra (SUPRA) — центр AutoFi L1
Supra — це високошвидкісний блокчейн рівня 1, створений спеціально для AutoFi, або автоматизованих децентралізованих фінансів. На відміну від традиційних платформ DeFi, де користувачі повинні вручну виконувати угоди, отримувати винагороди або керувати ліквідацією, Supra інтегрує автоматизацію безпосередньо в ланцюг. Її функції включають нативні оракули для цінових даних у реальному часі, міжланцюгові повідомлення та вбудований захист від атак MEV (максимальна видобувна вартість). Це робить Supra одним з перших блокчейнів, який виконує системний авто-арбітраж та авто-ліквідацію в кожному блоці, виконуючи стратегії кілька разів на секунду без втручання людини.
Майбутнє оновлення Supra 2.0 (середина 2025 року), анонсоване на Permissionless IV, принесе ці автоматизовані примітиви в основну мережу. Замість того, щоб зовнішні боти отримували вигоду за рахунок користувачів, вбудована автоматизація Supra перерозподіляє прибутки від арбітражу та ліквідації у свою децентралізовану скарбницю, операторам нод та dApp. Це створює більш справедливу та стійку економічну модель, де роздрібні користувачі отримують прозоре виконання, а екосистема генерує постійний дохід. Завдяки підтримці провідних інвесторів, таких як Coinbase Ventures, Animoca та Hashed, а також зростаючому списку партнерів по екосистемі, Supra позиціонує себе як основа для нової ери самодостатньої інфраструктури DeFi.
3. Newton Protocol (NEWT) — агентський рівень з мінімізованою довірою
Newton Protocol будує інфраструктурний рівень для безпечної автоматизації DeFi, де агенти ШІ можуть виконувати фінансові завдання під строгими криптографічними гарантіями. Замість того, щоб покладатися на централізовані боти, які вимагають доступу до приватного ключа, Newton поєднує довірені середовища виконання (TEEs) та докази з нульовим розголошенням (ZKPs), щоб забезпечити те, що він називає «верифікованою автоматизацією». Це означає, що кожна дія, здійснена агентом ШІ, будь то ребалансування портфеля, управління заставою або виконання транзакцій, може бути доведена он-чейн для дотримання правил, визначених користувачем. Всього за 30 днів після запуску протокол зафіксував 1 мільйон реєстрацій, 463 тисячі перевірених транзакцій агентів і 280 тисяч активних агентів, що підкреслює його швидке впровадження.
Нативний токен NEWT надає сили екосистемі, оплачуючи обчислювальні послуги, газ, стейкінг та управління. Окрім DeFi, реєстр обчислювальних послуг Newton дозволяє створювати робочі процеси для аналізу ШІ, пакетної обробки та завдань, що зберігають конфіденційність, створюючи загальнодоступну «хмарну» обчислювальну утиліту он-чейн. Його нещодавній рейтинг як DeFAI-проєкту № 2 за інтересом у секторі в середині 2025 року демонструє сильний імпульс, особливо після його Airdrop Binance HODLer та лістингу на основних біржах. Надаючи користувачам впевненість у тому, що автоматизація прозора, регульована правилами та захищена від втручання, Newton Protocol позиціонує себе як надійну основу для наступного покоління децентралізованих фінансів, керованих ШІ.
4. Solidus Ai Tech (AITECH) — Обчислення ШІ зустрічається з DeFAI
Solidus Ai Tech поєднує інфраструктуру ШІ та децентралізовані фінанси через свій екологічний центр обробки даних HPC площею 8000 квадратних футів у Європі. Платформа надає доступ до GPU на вимогу, торговий майданчик ШІ та інструменти без коду, як-от Agent Forge, що дозволяє будь-кому створювати та розгортати агенти ШІ, не пишучи код. Її екосистема також має AITECH Pad, лаунчпад для проєктів ШІ та Web3 на ранній стадії, що надає власникам токенів пріоритетний доступ до нових можливостей. Поєднуючи обчислювальні ресурси, інструменти розробки ШІ та платіжні рейки блокчейну, Solidus позиціонує себе як універсальний магазин для інновацій, керованих ШІ.
Токен AITECH живить цю екосистему як дефляційний утилітарний актив. Він використовується для оплати послуг, стейкінгу для управління та доступу до преміум-рівнів лаунчпада, причому 5-10% токенів спалюються щоразу, коли вони витрачаються, що створює довгостроковий дефіцит. Торгуючись на рівні близько $0,037 з ринковою капіталізацією $57-60 мільйонів, AITECH відображає зростаючу довіру інвесторів до децентралізованих обчислень. З більш ніж 7,8 мільйонами членів спільноти, понад 100 партнерствами та понад 300 тисячами відвідувачів на місяць на своїх платформах, Solidus Ai Tech будує як інфраструктуру, так і базу користувачів, щоб стати лідером у децентралізованих обчисленнях ШІ.
5. Hey Anon (ANON) — Мультичейн-інтерфейс DeFAI
Hey Anon — це помічник DeFi на основі штучного інтелекту, розроблений, щоб зробити криптовалюту такою ж простою, як спілкування з другом. Побудована на Solana, Sonic, Base і Arbitrum, платформа дозволяє користувачам вводити природні команди, як-от «Переведи мій USDC на Arbitrum» або «Застейкай 2 ETH, щоб отримати прибуток», а агенти ШІ автоматично виконують завдання. Окрім транзакцій, Hey Anon збирає дані з кількох джерел, зокрема Twitter, Telegram, GitHub і Gitbook, щоб надавати інформацію в режимі реального часу про оновлення проєктів, зміни настроїв і діяльність розробників. Це робить його як транзакційним помічником, так і інформаційним супутником для навігації в швидко мінливому ландшафті DeFi.
Завдяки стратегічному партнерству з DWF Labs і фонду AI Agent в розмірі 20 мільйонів доларів Hey Anon розширюється як глобальне рішення DeFAI. Його екосистема поєднує розмовний ШІ з автономними агентами DeFi, які можуть керувати гаманцями, виконувати багатоступеневі стратегії та аналізувати ризики в режимі реального часу. Спрощуючи складні дії та надаючи перевірену інформацію, Hey Anon знижує бар'єри для новачків, водночас надаючи досвідченим користувачам перевагу в міжчейн-стратегіях. З токеном ANON у своїй основі, проєкт позиціонує себе як один із найбільш зручних шлюзів до децентралізованих фінансів, керованих ШІ.
6. GRIFFAIN (GRIFFAIN) — DeFi природною мовою на Solana
GRIFFAIN — це проєкт DeFAI на основі Solana, який перетворює складні дії DeFi на прості розмови. Його «Agent Engine» дозволяє користувачам створювати агентів на основі ШІ, які можуть виконувати будь-які дії, від торгівлі токенами та запуску мемкоїнів на pump.fun до автоматизації багатоступеневих стратегій DeFi, усе за допомогою команд природною мовою. Користувачі взаємодіють з делегованими гаманцями, додають «енергію» (кредити), а потім інструктують своїх агентів звичайним текстом, що робить виконання DeFi таким же простим, як спілкування з помічником. Цей інтуїтивно зрозумілий підхід знижує бар'єри для новачків, водночас пропонуючи розширені функції для досвідчених користувачів.
Після запуску в якості хакатон-експерименту GRIFFAIN швидко виріс і став одним із найбільш обговорюваних проєктів на Solana, навіть забезпечивши собі лістинг на ф'ючерсах на Binance протягом декількох місяців. Його екосистема вже має спеціалізованих агентів, таких як Agent Pump (торгівля мемкоїнами), Agent Warhol (створення NFT) і Agent Moby Dick (відстеження китів і копіювання торгівлі). Із запуском @ Store, магазину додатків для агентів ШІ, користувачі тепер можуть вибирати зі зростаючого каталогу інструментів, які автоматизують DeFi, NFT, торгівлю тощо. Поєднуючи координацію декількох агентів із простим у використанні інтерфейсом, GRIFFAIN змінює спосіб взаємодії користувачів із децентралізованими фінансами.
7. Hive AI (BUZZ) — Агенти DeFi на основі намірів
Hive AI — це платформа DeFAI на основі Solana, яка використовує модульних агентів ШІ для перетворення намірів користувачів в автоматизовані стратегії DeFi. Замість ручного керування торгівлею, стейкінгом або ліквідністю, користувачі можуть вводити прості інструкції, як-от «розподілити 100 USDC на пули з найвищим прибутком», і агент Orchestrator від Hive AI вибере та скоординує правильні інструменти для їх виконання. Кожен агент спеціалізується на таких завданнях, як торгівля, кредитування або аналіз, тоді як система в цілому працює як консьєрж у сфері криптовалют, керуючи складними фінансовими робочими процесами від імені користувача. Це робить Hive AI особливо потужним для новачків, які бажають автоматизації, не відмовляючись від контролю.
Проєкт завоював високу довіру після того, як посів перше місце на Solana AI Hackathon на початку 2025 року, отримавши приз у розмірі 60 000 доларів США. Його дорожня карта включає виконання на основі намірів, соціальний аналіз, розширення кількох агентів і Bubblemaps V2, що дозволяє отримувати інформацію в режимі реального часу, наприклад, настрої в Twitter, щоб впливати на дії DeFi. Токен BUZZ живить цю екосистему, використовується для комісій, управління та стимулів, із загальною пропозицією, що наближається до 1 мільярда. Перевищивши ринкову капіталізацію в 100 мільйонів доларів на піку в січні 2025 року, Hive AI стає проєктом, що швидко зростає, поєднуючи автоматизацію, прозорість і соціальний інтелект у просторі DeFAI.
Як торгувати проєктами DeFAI на BingX
Торгова пара GRIFFAIN/USDT на спотовому ринку BingX за підтримки BingX AI
Торгувати токенами DeFAI, такими як CGPT, NEWT, AITECH, GRIFFAIN або BUZZ на BingX дуже просто. Щоб почати, виконайте наведені нижче дії:
1. Створення та верифікація акаунту BingX: Зареєструйтеся на BingX, вказавши свою електронну пошту або номер телефону. Завершіть KYC-верифікацію, завантаживши своє посвідчення особи та селфі. Це відкриє доступ до вищих лімітів на виведення коштів та повного функціонала для торгівлі.
2. Захист акаунту: Увімкніть двофакторну автентифікацію (2FA). Увімкніть білий список адрес для виведення коштів, щоб захистити свої активи від несанкціонованого доступу.
3. Внесення коштів: Перейдіть в «Активи» → «Внести» та оберіть USDT, USDC або інший підтримуваний актив. Ви можете поповнити рахунок за допомогою криптовалютного переказу, банківської картки або сторонніх сервісів. Зазвичай, підтвердження депозитів займає декілька хвилин.
4. Пошук токена: Перейдіть в «Торгівля» → «Спотова торгівля». Знайдіть торгову пару DeFAI, наприклад CGPT/USDT або BUZZ/USDT. Використовуйте графіки BingX в реальному часі, книгу ордерів та аналітику від BingX AI для оцінки точок входу.
5. Створення ордера
• Ринковий ордер: Купівля/продаж миттєво за найкращою поточною ціною.
• Лімітний ордер: Встановіть бажану ціну для більшого контролю.
• Розширені ордери: Використовуйте такі інструменти, як OCO (один скасовує інший) або стоп-лімітні ордери для автоматизації стратегій тейк-профіту та стоп-лосу.
6. Керування та зберігання активів: Після виконання ордера ваші токени DeFAI з'являться на вашому спотовому гаманці BingX.
Порада для професіоналів: Використовуйте BingX AI для отримання аналітики. Він підкреслює ринкові настрої, зони ліквідності та трендові сигнали, допомагаючи приймати більш обґрунтовані торгові рішення.
Висновок
Зростання DeFAI (децентралізовані фінанси + ШІ) змінює принципи роботи фінансів на блокчейні. Такі проєкти, як ChainGPT та Solidus AI Tech, створюють інфраструктуру, Newton Protocol фокусується на безпечній автоматизації, Supra забезпечує нативне виконання AutoFi, а Hey Anon, GRIFFAIN і Hive AI роблять DeFi більш доступним завдяки природній мові та агентам, заснованим на намірах. Всі вони демонструють перехід до більш розумних, ефективних і зручних для користувачів систем DeFi.
Проте, цей сектор все ще перебуває на ранній стадії. Дорожні карти, впровадження та утиліти токенів слід уважно відстежувати, оскільки прийняття та реалізація визначатимуть довгострокову вартість. Токени DeFAI можуть бути дуже волатильними, а технологія є експериментальною. Завжди проводьте власні дослідження (DYOR), починайте з малого та диверсифікуйте, щоб ефективно керувати ризиками.
