Токенізовані акції дозволяють купувати блокчейн-версії акцій таких компаній, як Tesla, Apple або NVIDIA, безпосередньо за криптовалюту, часто починаючи лише з кількох доларів і торгуючи майже 24/7. Замість того, щоб звертатися до традиційного брокера, ви купуєте «токенізовані акції», які відстежують реальну ціну акцій і існують у блокчейнах, таких як Solana або Ethereum.
Сьогодні централізовані біржі, включаючи BingX, розміщують токенізовані акції, тоді як користувачі DeFi можуть торгувати ними на DEX, таких як Raydium, або через мультивалютні гаманці.
У цьому посібнику ви дізнаєтеся, що таке токенізовані акції, де їх безпечно купувати, як крок за кроком купувати токенізовані акції на BingX, а також про ключові ризики та поради, які слід знати перед інвестуванням.
Що таке токенізовані акції та як вони працюють?
Токенізовані акції або xStocks — це блокчейн-токени, які відображають ціну традиційних акцій, таких як Apple, Tesla, або навіть фондових індексів. За лаштунками регульований емітент купує реальні акції та зберігає їх у ліцензованих зберігачів. За кожну акцію, що знаходиться на зберіганні, один токен карбується в блокчейні з підтримкою 1:1, що забезпечує відповідність вартості токена базовій акції.
Ці токени акцій потім розміщуються на централізованих біржах (CEX), таких як BingX, а також на платформах DeFi та DEX у мережах, таких як Solana, Ethereum та BNB Chain. Деякі платформи також підтримують погашення (переважно для інституцій), де токени можуть бути конвертовані назад у готівку або, у рідкісних випадках, у реальні акції, а потім спалені для підтримки співвідношення 1:1.
Примітка: У більшості випадків ви отримуєте лише економічний вплив, а не право голосу чи повний захист акціонерів.
Які ключові переваги інвестування в токенізовані цінні папери?
1. Розширені години торгівлі: Торгуйте майже 24/7 на криптоплатформах, що дозволяє реагувати на ринкові новини в будь-який час.
2. Дробове володіння: Купуйте невеликі суми, наприклад, $10–$50, і все одно отримуйте доступ до преміальних акцій, таких як Tesla або NVIDIA.
3. Глобальна доступність: Отримуйте доступ до акцій США, навіть якщо місцеві брокерські послуги обмежені або недоступні.
4. Миттєве розрахунок: Ончейн-транзакції здійснюються за лічені секунди замість традиційних циклів розрахунків T+2.
5. Корисність DeFi: Використовуйте токенізовані акції в кредитуванні, як заставу, у пулах ліквідності та структурованих продуктах DeFi.
Де можна безпечно купити токенізовані акції?
Коли люди шукають місця для купівлі токенізованих акцій, вони зазвичай шукають платформу, яка здається безпечною, прозорою та легкою для торгівлі. Ось де ви можете інвестувати в токенізовані акції:
1. Централізовані біржі (CEX)
Централізовані біржі, такі як BingX, є найбільш доступними та надійними місцями для початківців, щоб купувати токенізовані акції. BingX пропонує як спотові, так і ф'ючерсні ринки від кількох постачальників токенізованих акцій, надаючи користувачам широке покриття та чітку прозорість ринку. Платформа обробляє KYC та партнерства з зберігачами, а також підтримує звичний інтерфейс спотової торгівлі, що дозволяє легко купувати токени акцій за допомогою USDT або USDC.
BingX підтримує дві основні категорії токенізованих акційних продуктів:
1. Спотові токенізовані акції: BingX пропонує зростаючий асортимент спотових токенізованих цінних паперів, які дозволяють користувачам отримувати доступ до акцій за допомогою USDT або USDC. Спотова лінійка включає 22 активи, випущені такими постачальниками, як Ondo, з популярними назвами, такими як акції Alphabet GOOGLon, S&P 500 SPYon та інші американські трекери акцій. BingX також підтримує 6 токенізованих акцій на базі Solana від xStocks, включаючи AAPLx та NVDAX, які популярні серед користувачів, що бажають швидших транзакцій та нижчих мережевих комісій. Ці спотові продукти надають інвесторам гнучкий, дробовий доступ до великих компаній без необхідності традиційного брокерського рахунку.
2. Ф'ючерси на токенізовані акції: Користувачі також мають доступ до 26 ф'ючерсних ринків токенізованих акцій, що надаються інституційними партнерами з ліквідності, такими як NCKS. Ці контракти охоплюють провідні назви, включаючи Google, Apple, Nvidia, Tesla та кілька основних індексних трекерів. Ф'ючерсні ринки підтримують довгі та короткі позиції, управління кредитним плечем та маржею, дозволяючи трейдерам реагувати на рухи ринку майже цілодобово.
Для додаткової підтримки, BingX AI Insights надає аналітику в реальному часі та виявлення тенденцій, що допомагає користувачам розуміти ринкові умови та орієнтуватися як на спотових, так і на ф'ючерсних ринках токенізованих акцій з більшою чіткістю. Разом ці функції полегшують отримання доступу до Google та інших провідних компаній у крипто-нативному середовищі.
2. Децентралізовані біржі (DEX) та Web3-гаманці
Частка ринку токенізованих акцій за мережею | Джерело: RWA.xyz
Більш досвідчені користувачі можуть купувати токенізовані акції безпосередньо в блокчейні через DEX та мультивалютні Web3-гаманці, де ліквідність зосереджена в таких мережах, як Ethereum, що становить $328,2 млн ринкової частки токенізованих акцій, а токенізовані акції Solana становлять $151,7 млн. Ці платформи дозволяють обмінювати стейблкоїни на токени акцій та використовувати їх у стратегіях DeFi, таких як кредитування, пули ліквідності та структуровані продукти. Однак ончейн-торгівля також вносить вищу технічну складність, ризики смарт-контрактів та гаманців, а також, як правило, нижчу ліквідність, ніж CEX, що робить її кращим варіантом для досвідчених користувачів, які почуваються комфортно з самостійним зберіганням та децентралізованими середовищами.
Як купити токенізовані акції на BingX: Покроковий посібник
Щоб купити токенізовані акції на BingX, ви поповнюєте свій рахунок, знаходите ринок токенізованих акцій/xStocks, вибираєте пару, наприклад TSLAX/USDT, і розміщуєте спотове замовлення так само, як і для будь-якої криптовалюти. Ось більш детальний покроковий посібник, щоб почати інвестувати в токенізовані акції на BingX:
Крок 1: Створіть та підтвердьте свій BingX-акаунт
Перейдіть на офіційний вебсайт або в додаток BingX. Зареєструйтесь за допомогою своєї електронної пошти або номера телефону. Завершіть KYC-верифікацію, як того вимагає ваш регіон.
Примітка: KYC є важливим для дотримання нормативних вимог та вищих лімітів на виведення коштів.
Крок 2: Поповніть рахунок
У вас є два типові способи поповнення:
• Безпосереднє внесення криптовалюти: Внесіть USDT, USDC або інші підтримувані монети з іншої біржі чи гаманця на свій рахунок BingX.
• Купівля криптовалюти за фіат (якщо підтримується у вашому регіоні): Використовуйте P2P, картку або банківський переказ на BingX, щоб спочатку отримати USDT/USDC.
Після поповнення переконайтеся, що у вашому спотовому гаманці достатньо USDT для купівлі токенізованих акцій.
Крок 3: Перейдіть на ринок токенізованих акцій
Торгова пара TSLAX/USDT на спотовому ринку, що працює на основі аналітики BingX AI
В інтерфейсі BingX перейдіть до розділу «Ринки». У списку категорій виберіть «Токенізовані акції» або «xStocks». Ви побачите список токенів акцій, таких як:
Тут ви можете перевірити графіки, книги замовлень, обсяг та історію цін перед розміщенням замовлення.
Крок 4: Виберіть торгову пару та тип ордера
Виберіть бажану пару токенізованих акцій, наприклад TSLAX/USDT, на спотовому ринку BingX. На торговій панелі виберіть тип ордера:
• Ринковий ордер: Купуйте миттєво за найкращою доступною ціною.
• Лімітний ордер: Встановіть конкретну ціну, за якою ви хочете купити.
Введіть суму USDT, яку ви хочете витратити, або кількість токенів акцій, які ви хочете купити.
Крок 5: Підтвердьте та виконайте свою угоду
Двічі перевірте пару, ціну та кількість. Натисніть «Купити», щоб виконати замовлення. Після виконання ваші токенізовані акції з'являться на вашому спотовому балансі як символи, такі як TSLAX, NVDAX або AAPLX.
Крок 6: Керуйте, утримуйте або торгуйте далі
Звідси ви можете:
• Утримувати токенізовані акції як довгострокову позицію
• Перебалансувати між криптовалютним та акційним впливом
• Використовувати інструменти BingX, такі як BingX AI, цінові сповіщення та графіки для управління своєю стратегією
Примітка: Токенізовані акції можуть бути недоступні в усіх юрисдикціях. Завжди звертайтеся до інформації про доступність продуктів BingX та місцевих нормативних актів перед торгівлею.
Крок 7: Торгуйте токенізованими акціями на BingX Futures
Безстроковий контракт NVDAX/USDT на ф'ючерсному ринку, що працює на основі BingX AI
Для досвідчених трейдерів BingX також пропонує вибрані токенізовані акції на ф'ючерсному ринку, що дозволяє відкривати довгі або короткі позиції з кредитним плечем та хеджувати або покращувати ваші спотові стратегії.
1. Перейдіть до Ф'ючерси → Токенізовані акції: Відкрийте додаток BingX або веб-платформу та перейдіть до розділу «Ф'ючерси», потім виберіть категорію «Токенізовані акції».
2. Виберіть ф'ючерсну пару: Виберіть токенізовані акції, якими ви хочете торгувати, наприклад, NVDAXUSDT Perpetual.
3. Переведіть кошти на свій ф'ючерсний рахунок: Перемістіть USDT зі свого спотового гаманця на ф'ючерсний гаманець, щоб увімкнути маржинальну торгівлю.
4. Встановіть кредитне плече: Відрегулюйте рівень кредитного плеча відповідально, виходячи з вашої толерантності до ризику.
5. Розмістіть довгий або короткий ордер
• Довга позиція (Купівля): Якщо ви очікуєте зростання ціни токена акції.
• Коротка позиція (Продаж): Якщо ви очікуєте падіння ціни.
6. Виберіть тип ордера: Виберіть «Ринковий» для миттєвого виконання або «Лімітний», щоб встановити власну ціну входу.
7. Підтвердьте та відкрийте свою позицію: Перегляньте маржу, ціну ліквідації та розмір ордера, потім натисніть «Підтвердити», щоб відкрити угоду.
8. Моніторинг та управління позицією: Встановіть рівні TP/SL (Take-Profit/Stop-Loss), відрегулюйте маржу або закрийте позицію вручну в будь-який час.
Як купити токенізовані акції на Solana та інших DEX
Якщо ви віддаєте перевагу повністю ончейн-досвіду, ви можете купити токенізовані акції через Web3-гаманець + DEX. На практиці процес виглядає так:
1. Налаштуйте мультивалютний гаманець: Використовуйте гаманці, такі як Phantom або MetaMask з підтримкою Solana/EVM, наприклад, якщо ви досліджуєте токенізовані акції на Solana.
2. Поповніть стейблкоїнами: Купуйте USDC або USDT на CEX, такому як BingX, і виведіть на свій гаманець у Solana, Ethereum або інших підтримуваних блокчейнах.
3. Підключіться до DEX: На Solana: підключіться до Raydium або сумісного DEX, який розміщує xStocks.
4. Обміняйте стейблкоїни на токени акцій: Виберіть пару, наприклад TSLAX/USDC, встановіть ліміти прослизання та підтвердьте обмін.
5. Керуйте позиціями в DeFi: Використовуйте токенізовані акції як заставу, надавайте ліквідність або комбінуйте їх зі стратегіями прибутковості, якщо протокол це підтримує.
Цей шлях пропонує максимальне самостійне зберігання та інтеграцію DeFi, але він є більш просунутим і пов'язаний з додатковими ризиками смарт-контрактів та DeFi.
Як безпечно зберігати токенізовані акції
Токенізовані акції можна зберігати двома основними способами, залежно від того, де ви ними торгуєте. Якщо ви купуєте токенізовані акції на BingX, вони надійно зберігаються у вашому спотовому гаманці, захищені зберіганням на рівні платформи, контролем виведення коштів та функціями безпеки облікового запису, такими як 2FA та білі списки, що робить це найпростішим варіантом для більшості початківців.
Більш досвідчені користувачі, які торгують на DEX, можуть зберігати токенізовані акції у Web3-гаманцях, таких як Phantom або MetaMask, але це вимагає управління власними приватними ключами та пов'язане з додатковими ризиками, такими як вразливості смарт-контрактів, неправильні адреси та потенційна втрата доступу, якщо гаманець не був належним чином резервно скопійований.
Завжди двічі перевіряйте адреси контрактів, увімкніть налаштування безпеки та вибирайте метод зберігання, який відповідає вашому рівню досвіду та толерантності до ризику.
Які ключові міркування при купівлі токенізованих акцій?
Якщо ви новачок у токенізованих акціях, пам'ятайте про ці моменти, щоб набути впевненості під час управління ризиками:
• Почніть з малого: Почніть з невеликих сум, щоб зрозуміти, як поводяться токенізовані акції, особливо в періоди високої волатильності.
• Спочатку зосередьтеся на токенах «блакитних фішок»: Дотримуйтеся відомих, високоліквідних назв, таких як Tesla, Apple, NVIDIA та Google, перш ніж досліджувати менші або нішеві токени акцій.
• Для початку використовуйте авторитетну CEX, таку як BingX: Почніть на платформі, яка надає KYC, зберігання, перевірені ринкові дані та регульоване торгове середовище, перш ніж експериментувати з DEX або самостійним зберіганням.
• Увімкніть інструменти безпеки облікового запису: Увімкніть 2FA, налаштуйте антифішингові коди та використовуйте білі списки виведення коштів для захисту свого облікового запису BingX.
• Контролюйте свій загальний ризиковий вплив: Пам'ятайте, що токенізовані акції все ще слідують за рухами фондового ринку і часто різко реагують на волатильність технологічного сектору — відповідно балансуйте свій портфель між акціями, криптовалютою та стейблкоїнами.
Підсумкові думки
Токенізовані акції слугують корисним мостом між традиційними цінними паперами та криптоекосистемою, пропонуючи розширені години торгівлі, дробовий доступ та глобальну доступність без необхідності використання звичайного брокерського рахунку. Оскільки ринок токенізації продовжує розвиватися, очікується, що прийняття з боку великих інституцій та постачальників інфраструктури підтримає подальше зростання та зрілість.
Для початківців BingX надає практичну відправну точку з підібраним вибором провідних токенізованих акцій (xStocks), варіантами фінансування на основі криптовалют, дробовою торгівлею та інтуїтивно зрозумілим інтерфейсом спотової торгівлі. Як тільки ви освоїте основи, ви зможете досліджувати ончейн-токенізовані акції через DEX та Web3-гаманці.
Нагадування: Токенізовані акції пов'язані як з ринковими, так і зі структурними ризиками. Завжди перевіряйте деталі продукту, розумійте основні механізми та інвестуйте лише ті кошти, які ви можете дозволити собі втратити.
Пов'язані матеріали
Поширені запитання про те, як купити токенізовані акції
1. Де я можу безпечно купити токенізовані акції?
Ви можете купити токенізовані акції на регульованих централізованих біржах, таких як BingX, або на Robinhood EU для деяких користувачів ЄС. Ці платформи працюють з регульованими зберігачами, дотримуються правил KYC/AML та чітко розкривають деталі продукту. Більш досвідчені користувачі також можуть купувати токенізовані акції на DEX, таких як Raydium, використовуючи Web3-гаманці.
2. Чи дійсно я володію базовими акціями, купуючи токенізовані акції?
У більшості випадків ні. Ви володієте токеном, який представляє економічний вплив на ціну акції, тоді як реальні акції зберігаються зберігачем або емітентом. Ось чому такі компанії, як OpenAI, публічно пояснили, що деякі «токенізовані акції» не представляють прямого володіння капіталом.
3. Чи можу я торгувати токенізованими акціями 24/7?
Так, багато токенізованих акцій торгуються з розширеними або майже цілодобовими годинами, особливо на криптобіржах та DEX. Платформи, що інтегрують xStocks на Solana та Arbitrum, дозволяють торгувати поза традиційними ринковими годинами, хоча ліквідність може бути нижчою, коли базові ринки закриті.
4. Чи є токенізовані акції законними?
Регульовані токенізовані акції зазвичай випускаються відповідно до існуючих законів про цінні папери або платежі в їхніх юрисдикціях. Наприклад, емітенти в Європі діють відповідно до правил цінних паперів, а токени акцій Robinhood в ЄС регулюються місцевими правилами. Однак доступність та законність відрізняються залежно від країни, і глобальні регулятори, такі як IOSCO, продовжують попереджати про нові ризики в токенізації. Завжди перевіряйте місцеві закони та розкриття інформації біржею.
5. Чи варто торгувати токенізованими акціями на CEX або DEX/Web3-гаманцях?
Вам слід торгувати токенізованими акціями на CEX, такому як BingX, якщо ви віддаєте перевагу простоті, безпеці з підтримкою KYC, фіатним шлюзам та легкому торговому інтерфейсу. Вибирайте DEX та Web3-гаманці лише в тому випадку, якщо ви почуваєтеся комфортно з самостійним зберіганням, вищим технічним ризиком та бажаєте використовувати токенізовані акції в рамках ончейн-стратегій DeFi.