Токенизированные акции позволяют покупать блокчейн-версии акций таких компаний, как Tesla, Apple или NVIDIA, напрямую за криптовалюту, часто начиная всего с нескольких долларов и торгуя почти 24/7. Вместо того чтобы обращаться к традиционному брокеру, вы покупаете «токены акций», которые отслеживают реальную цену акций и существуют в таких сетях, как Solana или Ethereum.
Сегодня централизованные биржи, включая BingX, размещают токенизированные акции, в то время как пользователи DeFi могут торговать ими на DEX, таких как Raydium, или через мультивалютные кошельки.
В этом руководстве вы узнаете, что такое токенизированные акции, где их безопасно покупать, как шаг за шагом приобрести токенизированные акции на BingX, а также о ключевых рисках и советах, которые следует знать перед инвестированием.
Что такое токенизированные акции и как они работают?
Токенизированные акции, или xStocks, — это токены на основе блокчейна, которые отражают цену традиционных акций, таких как Apple, Tesla, или даже фондовых индексов. За кулисами регулируемый эмитент покупает реальные акции и хранит их у лицензированных кастодианов. За каждую акцию, находящуюся на хранении, на блокчейне выпускается один токен с обеспечением 1:1, что поддерживает стоимость токена в соответствии с базовой акцией.
Эти токены акций затем размещаются на централизованных биржах (CEX), таких как BingX, а также на DeFi-платформах и DEX в таких сетях, как Solana, Ethereum и BNB Chain. Некоторые платформы также поддерживают погашение (в основном для институциональных инвесторов), при котором токены могут быть конвертированы обратно в наличные или, в редких случаях, в реальные акции, а затем сожжены для поддержания соотношения 1:1.
Примечание: В большинстве случаев вы получаете только экономическую выгоду, а не право голоса или полную защиту акционеров.
Каковы ключевые преимущества инвестирования в токенизированные ценные бумаги?
1. Расширенные часы торговли: Торгуйте почти 24/7 на криптоплатформах, что позволяет реагировать на новости рынка в любое время.
2. Дробное владение: Покупайте небольшие суммы, например, $10–$50, и при этом получайте доступ к премиальным акциям, таким как Tesla или NVIDIA.
3. Глобальная доступность: Получайте доступ к акциям США, даже если местные брокерские услуги ограничены или недоступны.
4. Мгновенные расчеты: Ончейн-транзакции завершаются за считанные секунды вместо традиционных циклов расчетов T+2.
5. Полезность DeFi: Используйте токенизированные акции в кредитовании, в качестве залога, в пулах ликвидности и структурированных DeFi-продуктах.
Где можно безопасно купить токенизированные акции?
Когда люди ищут места для покупки токенизированных акций, они обычно ищут платформу, которая кажется безопасной, прозрачной и удобной для торговли. Вот где вы можете инвестировать в продукты токенизированных акций:
1. Централизованные биржи (CEX)
Централизованные биржи, такие как BingX, являются наиболее доступными и надежными местами для начинающих, чтобы покупать токенизированные акции. BingX предлагает как спотовые, так и фьючерсные рынки от нескольких поставщиков токенизированных акций, предоставляя пользователям широкий охват и прозрачность рынка. Платформа занимается KYC и кастодиальными партнерствами и поддерживает привычный интерфейс спотовой торговли, что упрощает покупку токенов акций с использованием USDT или USDC.
BingX поддерживает две основные категории продуктов токенизированных акций:
1. Спотовые токенизированные акции: BingX предлагает растущий ассортимент спотовых токенизированных ценных бумаг, которые позволяют пользователям получать доступ к акциям с использованием USDT или USDC. Спотовая линейка включает 22 актива, выпущенных такими провайдерами, как Ondo, включая популярные акции Alphabet GOOGLon, S&P 500 SPYon и другие трекеры акций США. BingX также поддерживает 6 токенизированных акций на базе Solana от xStocks, включая AAPLx и NVDAX, которые популярны среди пользователей, желающих более быстрых транзакций и низких сетевых комиссий. Эти спотовые продукты предоставляют инвесторам гибкий, дробный доступ к крупным компаниям без необходимости открытия традиционного брокерского счета.
2. Фьючерсы на токенизированные акции: Пользователи также имеют доступ к 26 фьючерсным рынкам токенизированных акций, предоставляемым институциональными партнерами по ликвидности, такими как NCKS. Эти контракты охватывают ведущие имена, включая Google, Apple, Nvidia, Tesla и несколько крупных индексных трекеров. Фьючерсные рынки поддерживают длинные и короткие позиции, управление кредитным плечом и маржой, позволяя трейдерам реагировать на движения рынка почти круглосуточно.
Для дополнительной поддержки BingX AI Insights предоставляет аналитику в реальном времени и обнаружение тенденций, которые помогают пользователям понимать рыночные условия и ориентироваться как на спотовых, так и на фьючерсных рынках токенизированных акций с большей ясностью. Вместе эти функции упрощают получение доступа к Google и другим ведущим компаниям в крипто-среде.
2. Децентрализованные биржи (DEX) и Web3-кошельки
Доля рынка токенизированных акций по сетям | Источник: RWA.xyz
Более продвинутые пользователи могут покупать токенизированные акции напрямую в блокчейне через DEX и мультивалютные Web3-кошельки, где ликвидность сосредоточена в таких сетях, как Ethereum, на долю которого приходится $328,2 млн рыночной доли токенизированных акций, а на долю токенизированных акций Solana — $151,7 млн. Эти платформы позволяют обменивать стейблкоины на токены акций и использовать их в стратегиях DeFi, таких как кредитование, пулы ликвидности и структурированные продукты. Однако ончейн-торговля также сопряжена с более высокой технической сложностью, рисками смарт-контрактов и кошельков, а также, как правило, более низкой ликвидностью по сравнению с CEX, что делает ее более подходящей для опытных пользователей, которым комфортно с самостоятельным хранением и децентрализованными средами.
Как купить токенизированные акции на BingX: Пошаговое руководство
Чтобы купить токенизированные акции на BingX, вам нужно пополнить свой счет, найти рынок токенизированных акций/xStocks, выбрать пару, например TSLAX/USDT, и разместить спотовый ордер так же, как вы это делали бы для любой криптовалюты. Вот более подробное пошаговое руководство, чтобы начать инвестировать в токенизированные акции на BingX:
Шаг 1: Создайте и верифицируйте свой аккаунт BingX
Перейдите на официальный сайт или в приложение BingX. Зарегистрируйтесь, используя свою электронную почту или номер телефона. Пройдите KYC-верификацию в соответствии с требованиями вашего региона.
Примечание: KYC необходим для соблюдения нормативных требований и увеличения лимитов на вывод средств.
Шаг 2: Внесите средства
У вас есть два типичных способа пополнения:
• Прямой депозит криптовалюты: Внесите USDT, USDC или другие поддерживаемые монеты с другой биржи или кошелька на свой аккаунт BingX.
• Купите криптовалюту за фиат (если поддерживается в вашем регионе): Используйте P2P, карту или банковский перевод на BingX, чтобы сначала получить USDT/USDC.
После пополнения убедитесь, что у вас достаточно USDT на вашем спотовом кошельке для покупки токенизированных акций.
Шаг 3: Перейдите на рынок токенизированных акций
Торговая пара TSLAX/USDT на спотовом рынке, поддерживаемая аналитикой BingX AI
В интерфейсе BingX перейдите в раздел «Рынки». В списке категорий выберите «Токенизированные акции» или «xStocks». Вы увидите список токенов акций, таких как:
Здесь вы можете проверить графики, книги ордеров, объем и историю цен перед размещением ордера.
Шаг 4: Выберите торговую пару и тип ордера
Выберите предпочтительную пару токенизированных акций, например TSLAX/USDT, на спотовом рынке BingX. На торговой панели выберите тип ордера:
• Рыночный ордер: Купить мгновенно по лучшей доступной цене.
• Лимитный ордер: Установите конкретную цену, по которой вы хотите купить.
Введите сумму USDT, которую вы хотите потратить, или количество токенов акций, которые вы хотите купить.
Шаг 5: Подтвердите и исполните сделку
Дважды проверьте пару, цену и количество. Нажмите «Купить», чтобы исполнить ваш ордер. После исполнения ваши токенизированные акции появятся на вашем спотовом балансе в виде символов, таких как TSLAX, NVDAX или AAPLX.
Шаг 6: Управляйте, держите или торгуйте дальше
Отсюда вы можете:
• Держать токенизированные акции в качестве долгосрочной позиции
• Ребалансировать между криптовалютой и акциями
• Использовать инструменты BingX, такие как BingX AI, ценовые оповещения и графики для управления вашей стратегией
Примечание: Токенизированные акции могут быть доступны не во всех юрисдикциях. Всегда сверяйтесь с информацией о доступности продуктов BingX и местными нормативными актами перед началом торговли.
Шаг 7: Торгуйте токенизированными акциями на фьючерсах BingX
Бессрочный контракт NVDAX/USDT на фьючерсном рынке, поддерживаемый BingX AI
Для продвинутых трейдеров BingX также предлагает избранные токенизированные акции на фьючерсном рынке, что позволяет открывать длинные или короткие позиции с кредитным плечом, хеджировать или улучшать ваши спотовые стратегии.
1. Перейдите в раздел Фьючерсы → Токенизированные акции: Откройте приложение или веб-платформу BingX и перейдите в раздел «Фьючерсы», затем выберите категорию «Токенизированные акции».
2. Выберите фьючерсную пару: Выберите токенизированную акцию, которой вы хотите торговать, например, бессрочный контракт NVDAXUSDT.
3. Переведите средства на свой фьючерсный счет: Переместите USDT со своего спотового кошелька на фьючерсный кошелек, чтобы включить маржинальную торговлю.
4. Установите кредитное плечо: Ответственно регулируйте уровень кредитного плеча в соответствии с вашей толерантностью к риску.
5. Разместите длинный или короткий ордер
• Длинная позиция (Покупка): Если вы ожидаете роста цены токена акций.
• Короткая позиция (Продажа): Если вы ожидаете падения цены.
6. Выберите тип ордера: Выберите «Рыночный» для немедленного исполнения или «Лимитный», чтобы установить собственную цену входа.
7. Подтвердите и откройте свою позицию: Просмотрите маржу, цену ликвидации и размер ордера, затем нажмите «Подтвердить», чтобы открыть сделку.
8. Отслеживайте и управляйте позицией: Установите уровни TP/SL (Тейк-профит/Стоп-лосс), скорректируйте маржу или закройте позицию вручную в любое время.
Как купить токенизированные акции на Solana и других DEX
Если вы предпочитаете полностью ончейн-опыт, вы можете купить токенизированные акции через Web3-кошелек + DEX. На практике процесс выглядит так:
1. Настройте мультивалютный кошелек: Используйте кошельки, такие как Phantom или MetaMask с поддержкой Solana/EVM, например, если вы изучаете токенизированные акции на Solana.
2. Пополните стейблкоинами: Купите USDC или USDT на CEX, такой как BingX, и выведите на свой кошелек в Solana, Ethereum или других поддерживаемых сетях.
3. Подключитесь к DEX: На Solana: подключитесь к Raydium или совместимому DEX, который размещает xStocks.
4. Обменяйте стейблкоины на токены акций: Выберите пару, например TSLAX/USDC, установите лимиты проскальзывания и подтвердите обмен.
5. Управляйте позициями в DeFi: Используйте токенизированные акции в качестве залога, предоставляйте ликвидность или комбинируйте их со стратегиями доходности, если протокол это поддерживает.
Этот путь предлагает максимальное самостоятельное хранение и интеграцию с DeFi, но он более продвинутый и сопряжен с дополнительными рисками смарт-контрактов и DeFi.
Как безопасно хранить токенизированные акции
Токенизированные акции можно хранить двумя основными способами, в зависимости от того, где вы ими торгуете. Если вы покупаете токенизированные акции на BingX, они остаются надежно защищенными в вашем спотовом кошельке благодаря кастодиальному хранению на уровне платформы, контролю вывода средств и функциям безопасности аккаунта, таким как 2FA и белые списки, что делает этот вариант самым простым для большинства новичков.
Более продвинутые пользователи, торгующие на DEX, могут хранить токенизированные акции в Web3-кошельках, таких как Phantom или MetaMask, но это требует управления собственными закрытыми ключами и сопряжено с дополнительными рисками, такими как уязвимости смарт-контрактов, неправильные адреса и потенциальная потеря доступа, если кошелек не был правильно резервирован.
Всегда перепроверяйте адреса контрактов, включайте настройки безопасности и выбирайте метод хранения, соответствующий вашему уровню опыта и толерантности к риску.
Каковы ключевые соображения при покупке токенизированных акций?
Если вы новичок в токенизированных акциях, имейте в виду следующие моменты, чтобы укрепить уверенность при управлении рисками:
• Начинайте с малого: Начните с небольших сумм, чтобы понять, как ведут себя токенизированные акции, особенно в периоды высокой волатильности.
• Сначала сосредоточьтесь на токенах «голубых фишек»: Придерживайтесь известных, высоколиквидных имен, таких как Tesla, Apple, NVIDIA и Google, прежде чем исследовать более мелкие или нишевые токены акций.
• Для начала используйте авторитетную CEX, такую как BingX: Начните с платформы, которая предоставляет KYC, кастодиальное хранение, проверенные рыночные данные и регулируемую торговую среду, прежде чем экспериментировать с DEX или самостоятельным хранением.
• Включите инструменты безопасности аккаунта: Включите 2FA, настройте антифишинговые коды и используйте белые списки для вывода средств, чтобы защитить свой аккаунт BingX.
• Отслеживайте общий уровень риска: Помните, что токенизированные акции по-прежнему следуют за движениями фондового рынка и часто резко реагируют на волатильность в технологическом секторе — соответствующим образом балансируйте свой портфель между акциями, криптовалютой и стейблкоинами.
Заключительные мысли
Токенизированные акции служат полезным мостом между традиционными ценными бумагами и криптоэкосистемой, предлагая расширенные часы торговли, дробный доступ и глобальную доступность без необходимости использования обычного брокерского счета. По мере развития рынка токенизации ожидается, что внедрение со стороны крупных учреждений и поставщиков инфраструктуры будет способствовать дальнейшему росту и зрелости.
Для новичков BingX предоставляет практическую отправную точку с тщательно подобранным выбором ведущих токенизированных акций (xStocks), возможностями пополнения счета на основе криптовалют, дробной торговлей и интуитивно понятным интерфейсом спотовой торговли. Как только вы освоите основы, вы сможете исследовать ончейн-токенизированные акции через DEX и Web3-кошельки.
Напоминание: Токенизированные акции сопряжены как с рыночными, так и со структурными рисками. Всегда проверяйте детали продукта, понимайте базовые механизмы и инвестируйте только те средства, которые вы можете позволить себе потерять.
Похожие материалы
Часто задаваемые вопросы о покупке токенизированных акций
1. Где я могу безопасно купить токенизированные акции?
Вы можете купить токенизированные акции на регулируемых централизованных биржах, таких как BingX, или на Robinhood EU для некоторых пользователей из ЕС. Эти платформы работают с регулируемыми кастодианами, соблюдают правила KYC/AML и четко раскрывают детали продукта. Более продвинутые пользователи также могут покупать токенизированные акции на DEX, таких как Raydium, используя Web3-кошельки.
2. Действительно ли я владею базовой акцией при покупке токенизированной акции?
В большинстве случаев нет. Вы владеете токеном, который представляет экономическую привязку к цене акции, в то время как реальные акции хранятся у кастодиана или эмитента. Именно поэтому такие компании, как OpenAI, публично разъяснили, что некоторые «токены акций» не представляют прямого владения акциями.
3. Могу ли я торговать токенизированными акциями 24/7?
Да, многие токенизированные акции торгуются в расширенном или почти круглосуточном режиме, особенно на криптобиржах и DEX. Платформы, интегрирующие xStocks на Solana и Arbitrum, позволяют торговать вне традиционных рыночных часов, хотя ликвидность может быть ниже, когда базовые рынки закрыты.
4. Являются ли токенизированные акции законными?
Регулируемые токенизированные акции обычно выпускаются в соответствии с действующими законами о ценных бумагах или платежах в их юрисдикциях. Например, эмитенты в Европе действуют в соответствии с правилами ценных бумаг, а токены акций Robinhood в ЕС регулируются местными правилами. Однако доступность и законность различаются в зависимости от страны, и глобальные регуляторы, такие как IOSCO, продолжают предупреждать о новых рисках в токенизации. Всегда проверяйте местные законы и раскрытия информации бирж.
5. Стоит ли мне торговать токенизированными акциями на CEX или DEX/Web3-кошельках?
Вам следует торговать токенизированными акциями на CEX, такой как BingX, если вы предпочитаете простоту, безопасность, подкрепленную KYC, фиатные шлюзы и простой торговый интерфейс. Выбирайте DEX и Web3-кошельки только в том случае, если вам комфортно с самостоятельным хранением, более высоким техническим риском и вы хотите использовать токенизированные акции в рамках ончейн-стратегий DeFi.