Você já deve ter ouvido falar de IA (inteligência artificial) e DeFi (finanças descentralizadas). Agora, conheça a DeFAI, a fusão de IA e DeFi que está construindo a próxima camada de finanças on-chain. Em agosto de 2025, o CoinGecko monitora quase 150 projetos DeFAI com uma capitalização de mercado combinada de cerca de US$ 1,62 bilhão. Embora ainda em estágio inicial e volátil, o ímpeto está crescendo à medida que os agentes de IA, oráculos e estruturas de automação verificáveis começam a remodelar a forma como as finanças descentralizadas operam.
Principais moedas DeFAI por capitalização de mercado | Fonte: CoinGecko
Neste artigo, você descobrirá os sete principais projetos DeFAI para ficar de olho, suas características marcantes, o que os diferencia e como comprar tokens DeFAI na BingX.
O que é DeFAI e como funciona?
DeFAI significa Decentralized Finance + Artificial Intelligence. Em sua essência, trata-se de usar ferramentas de IA para tornar as DeFi mais fáceis, inteligentes e seguras para os usuários comuns.
Normalmente, as DeFi podem ser avassaladoras; você precisa comparar os rendimentos em vários aplicativos, calcular as taxas de gas, monitorar as oscilações de preço e executar negociações manualmente. A DeFAI simplifica isso usando agentes de IA (bots autônomos) que podem analisar dados em tempo real, recomendar estratégias e até mesmo realizar tarefas em seu nome.
Veja como funciona na prática:
1. Comandos em linguagem natural: Em vez de aprender interfaces complexas, você pode simplesmente digitar: "Troque 1 ETH por USDC e faça staking para obter rendimento". Um agente DeFAI escaneia os pools de liquidez, pontes e plataformas de staking para encontrar as melhores taxas com taxas mínimas e, em seguida, mostra a rota recomendada.
2. Decisões guiadas por IA: Os agentes DeFAI processam enormes conjuntos de dados, atividade on-chain, feeds de preços, profundidade de liquidez e até mesmo o sentimento da mídia social. Por exemplo, eles podem analisar milhões de transações por segundo, detectando oportunidades ou riscos mais rapidamente do que qualquer trader humano.
3. Automação de estratégias: Quer se proteger das quedas do mercado? Você pode definir uma meta como "Vender 50% do meu ETH se o preço cair abaixo de US$ 3.500". O agente de IA monitora os preços 24 horas por dia, 7 dias por semana, e executa a operação automaticamente, removendo o viés emocional da negociação.
4. Confiança e transparência: Ao contrário dos bots de "caixa preta", muitos projetos DeFAI (como Newton Protocol) usam provas de conhecimento zero ou enclaves seguros para provar que o agente seguiu suas instruções corretamente. Isso dá aos iniciantes a confiança de que seus fundos são tratados de forma justa.
5. Finanças personalizadas: Com o tempo, os agentes de IA aprendem o histórico de sua carteira, sua aversão ao risco e seus padrões de negociação. Se você costuma usar stablecoins, o agente pode sugerir staking de stablecoins de alto rendimento ou estratégias de baixa volatilidade adaptadas a você.
Leia mais: Como usar o Grok AI para identificar sinais de criptomoedas e o sentimento do mercado em tempo real
Qual a diferença entre DeFAI e DeFi?
DeFAI vs. DeFi | Fonte: IQ.wiki
Enquanto as DeFi dependem dos usuários para executar manualmente negociações, gerenciar liquidez e monitorar protocolos, a DeFAI traz automação e inteligência para o processo. Ao integrar agentes de IA, interfaces de linguagem natural e automação verificável, a DeFAI pode analisar as condições do mercado, executar estratégias e otimizar os rendimentos sem a necessidade de intervenção constante do usuário.
Isso torna o DeFi mais acessível, eficiente e adaptável, reduzindo as barreiras de entrada para iniciantes e oferecendo ferramentas avançadas para traders experientes. No entanto, ao contrário do DeFi tradicional, o DeFAI também apresenta novos riscos ligados à confiabilidade da IA e à complexidade do sistema, tornando o monitoramento cuidadoso e o gerenciamento de riscos essenciais.
Por que o setor DeFAI é importante em 2025
DeFAI (Finanças Descentralizadas + IA) visa tornar o mercado de cripto mais simples e inteligente. Em vez de alternar manualmente entre aplicativos DeFi, comparar rendimentos e se preocupar com contratos complexos, os projetos DeFAI usam inteligência artificial para lidar com o trabalho pesado. Você pode digitar comandos em linguagem natural como “Troque meu ETH por USDC e faça staking para obter rendimento”, e um agente de IA descobrirá a melhor e mais segura maneira de fazê-lo.
Esses projetos DeFAI se destacam porque cada um aborda um desafio diferente na introdução da IA às finanças descentralizadas. ChainGPT (CGPT) e Solidus Ai Tech (AITECH) oferecem infraestrutura de ponta a ponta, desde ferramentas de contrato inteligente até mercados de computação de GPU. Newton Protocol (NEWT) enfatiza a segurança com provas de conhecimento zero e enclaves seguros, garantindo que os agentes de IA executem as instruções de forma transparente. A Supra (SUPRA) incorpora a automação diretamente em sua blockchain, permitindo recursos como liquidações on-chain e reequilíbrio de portfólio. Enquanto isso, a Hey Anon (ANON) e a GRIFFAIN (GRIFFAIN) simplificam a experiência do usuário com interfaces de linguagem natural que tornam o DeFi tão fácil quanto conversar. Por fim, o forte interesse dos investidores em tokens como CGPT, SUPRA e ANON destaca o crescente momento do mercado por trás da narrativa DeFAI.
Em suma, o DeFAI diminui a barreira para o DeFi, combinando a inteligência da IA com a transparência da blockchain. Ele ajuda os recém-chegados a participar sem aprender todos os detalhes técnicos, ao mesmo tempo que oferece aos usuários avançados ferramentas mais inteligentes e rápidas para gerenciar seus portfólios.
Os 7 Melhores Projetos de Cripto DeFAI para Conhecer
Se você está procurando explorar os principais tokens que impulsionam esta nova onda de finanças baseadas em IA, aqui estão sete projetos DeFAI de destaque em 2025 e o que torna cada um deles único.
1. ChainGPT (CGPT) — Pilha de IA para Web3
A ChainGPT está construindo um dos ecossistemas de IA mais completos da Web3. Sua plataforma já inclui ferramentas como um chatbot de IA para pesquisa de cripto, um gerador e auditor de contratos inteligentes, um assistente de trading de IA e um gerador de NFT multicadeia. No cerne está sua Máquina Virtual de IA (AIVM), que permitirá que os agentes de IA sejam executados diretamente on-chain. Isso significa que os desenvolvedores podem implantar bots inteligentes que automatizam estratégias DeFi, gerenciam liquidez e executam trades com segurança, sem depender de plataformas centralizadas. Com uma grande comunidade de mais de 750 mil membros no Telegram e 600 mil seguidores no Twitter, a ChainGPT se posicionou como um centro de referência para a inovação de IA + blockchain.
O projeto continua a se expandir com grandes atualizações: o Testnet AIVM (esperado no terceiro trimestre de 2025), o Crypto AI Hub V2 para análise preditiva e um novo launchpad ChainGPT Pad com "Buzzdrops" e acesso a IDO entre cadeias. Seu token, CGPT, é negociado em torno de US$ 0,09 a US$ 0,10, com aproximadamente 860 milhões de tokens em circulação, o que lhe confere uma capitalização de mercado de mais de US$ 80 milhões. Além da especulação, os detentores de CGPT obtêm acesso a serviços de IA, recompensas de staking e lançamentos de projetos em estágio inicial. Ao combinar infraestrutura de IA, utilidade no mundo real e apoio ativo da comunidade, a ChainGPT está se tornando a pedra angular do crescente setor DeFAI.
2. Supra (SUPRA) — Potência de AutoFi L1
Supra é uma blockchain de Camada 1 de alta velocidade construída especificamente para AutoFi, ou finanças descentralizadas automáticas. Ao contrário das plataformas DeFi tradicionais, onde os usuários devem executar manualmente as negociações, reivindicar recompensas ou gerenciar liquidações, a Supra incorpora a automação diretamente na cadeia. Seus recursos incluem oráculos nativos para feeds de preços em tempo real, mensagens entre cadeias e proteção integrada contra ataques MEV (Valor Extraível Máximo). Isso faz da Supra uma das primeiras blockchains a executar autoarbitragem e autoliquidações em nível de sistema em cada bloco, executando estratégias várias vezes por segundo sem intervenção humana.
A próxima atualização da Supra 2.0 (meados de 2025), anunciada na Permissionless IV, trará esses primitivos de automação para a mainnet. Em vez de bots externos extraírem valor às custas dos usuários, a automação integrada da Supra redistribui os lucros da arbitragem e das liquidações para seu tesouro descentralizado, operadores de nós e dApps. Isso cria um modelo econômico mais justo e sustentável, onde os usuários de varejo obtêm uma execução transparente, enquanto o ecossistema gera receita contínua. Com o apoio dos principais investidores como Coinbase Ventures, Animoca e Hashed, e uma lista crescente de parceiros do ecossistema, a Supra está se posicionando como a base para uma nova era de infraestrutura DeFi autossustentável.
3. Newton Protocol (NEWT) — Camada de Agente de Confiança Minimizada
O Newton Protocol está construindo a camada de infraestrutura para automação DeFi segura, onde os agentes de IA podem executar tarefas financeiras sob proteções criptográficas rígidas. Em vez de depender de bots centralizados que exigem acesso à chave privada, a Newton combina ambientes de execução confiáveis (TEEs) e provas de conhecimento zero (ZKPs) para fornecer o que chama de “automação verificável”. Isso significa que cada ação tomada por um agente de IA, seja reequilibrar um portfólio, gerenciar garantias ou executar trades, pode ser comprovada on-chain para seguir as regras definidas pelo usuário. Em apenas 30 dias após o lançamento, o protocolo registrou 1 milhão de inscrições, 463 mil transações de agente verificadas e 280 mil agentes ativos, sublinhando sua rápida adoção.
O token nativo, NEWT, capacita o ecossistema pagando por serviços de computação, gas, staking e governança. Além do DeFi, o registro de serviços de computação da Newton possibilita compor fluxos de trabalho para análise de IA, processamento em lote e tarefas de preservação de privacidade, criando uma utilidade pública de “computação em nuvem” on-chain. Sua recente classificação como o projeto DeFAI número 2 em interesse do setor em meados de 2025 mostra um forte momento, especialmente após o Airdrop Binance HODLer e listagens em grandes exchanges. Ao dar aos usuários a confiança de que a automação é transparente, regida por regras e à prova de adulteração, o Newton Protocol se posiciona como uma base confiável para a próxima geração de finanças descentralizadas orientadas por IA.
4. Solidus Ai Tech (AITECH) — Computação de IA Encontra o DeFAI
A Solidus Ai Tech preenche a lacuna entre a infraestrutura de IA e as finanças descentralizadas por meio de seu centro de dados HPC ecológico de 8.000 pés quadrados na Europa. A plataforma oferece acesso a GPU sob demanda, um marketplace de IA e ferramentas sem código, como o Agent Forge, que permite que qualquer pessoa construa e implante agentes de IA sem escrever código. Seu ecossistema também possui o AITECH Pad, um launchpad para projetos de IA e Web3 em estágio inicial, dando aos detentores de tokens acesso prioritário a novas oportunidades. Ao combinar recursos de computação, ferramentas de desenvolvimento de IA e trilhos de pagamento de blockchain, a Solidus se posiciona como um balcão único para a inovação orientada por IA.
O token AITECH alimenta este ecossistema como um ativo de utilidade deflacionário. Ele é usado para pagar por serviços, fazer staking para governança e acessar os níveis de launchpad premium, com 5-10% dos tokens sendo queimados cada vez que são gastos, criando escassez a longo prazo. Negociando em torno de US$ 0,037 com uma capitalização de mercado de US$ 57 a US$ 60 milhões, o AITECH reflete a crescente confiança dos investidores na computação descentralizada. Com mais de 7,8 milhões de membros da comunidade, mais de 100 parcerias e mais de 300 mil visitantes mensais em suas plataformas, a Solidus Ai Tech está construindo a infraestrutura e a base de usuários para se tornar líder em computação de IA descentralizada.
5. Hey Anon (ANON) — Interface DeFAI Multichain
Hey Anon é um assistente de DeFi com IA projetado para fazer com que as criptomoedas pareçam tão simples quanto conversar com um amigo. Construída em Solana, Sonic, Base e Arbitrum, a plataforma permite que os usuários digitem comandos naturais como “Enviar meu USDC para a Arbitrum” ou “Fazer staking de 2 ETH para obter rendimento” e ter agentes de IA executando a tarefa automaticamente. Além das transações, o Hey Anon agrega dados de várias fontes, incluindo Twitter, Telegram, GitHub e Gitbook, para fornecer informações em tempo real sobre atualizações de projetos, mudanças de sentimento e atividade de desenvolvedores. Isso o torna um assistente transacional e um companheiro informativo para navegar no cenário de DeFi em rápida mudança.
Apoiado por uma parceria estratégica com a DWF Labs e por um fundo de Agentes de IA de US$ 20 milhões, o Hey Anon está se expandindo como uma solução DeFAI global. Seu ecossistema combina IA conversacional com agentes DeFi autônomos que podem gerenciar carteiras, executar estratégias de várias etapas e analisar riscos em tempo real. Ao simplificar ações complexas e fornecer insights verificáveis, o Hey Anon reduz as barreiras para os recém-chegados, ao mesmo tempo em que dá aos usuários avançados uma vantagem em estratégias de cross-chain. Com o token ANON em seu núcleo, o projeto está se tornando um dos portais mais fáceis de usar para finanças descentralizadas orientadas por IA.
6. GRIFFAIN (GRIFFAIN) — DeFi de Linguagem Natural na Solana
GRIFFAIN é um projeto DeFAI baseado em Solana que transforma ações complexas de DeFi em conversas simples. Seu "Mecanismo de Agente" permite que os usuários criem agentes com IA que podem lidar com tudo, desde a negociação de tokens e o lançamento de memecoins no pump.fun até a automação de estratégias de DeFi de várias etapas, tudo por meio de comandos de linguagem natural. Os usuários interagem com carteiras delegadas, adicionam "energia" (créditos) e, em seguida, instruem seus agentes em texto simples, tornando a execução de DeFi tão fácil quanto conversar com um assistente. Essa abordagem intuitiva reduz as barreiras para iniciantes, ao mesmo tempo em que oferece funcionalidade avançada para usuários experientes.
Desde o lançamento como um experimento de hackathon, o GRIFFAIN cresceu rapidamente para se tornar um dos projetos mais comentados da Solana, garantindo até mesmo uma listagem de futuros na Binance em poucos meses. Seu ecossistema já apresenta agentes especializados como o Agent Pump (negociação de memecoins), o Agent Warhol (criação de NFT) e o Agent Moby Dick (rastreamento de baleias e copy trading). Com o lançamento da @ Store, uma loja de aplicativos para agentes de IA, os usuários agora podem escolher entre um catálogo crescente de ferramentas que automatizam DeFi, NFTs, negociação e muito mais. Ao combinar a coordenação de múltiplos agentes com uma interface fácil de usar, o GRIFFAIN está redefinindo a forma como os usuários interagem com as finanças descentralizadas.
7. Hive AI (BUZZ) — Agentes DeFi Baseados em Intenção
Hive AI é uma plataforma DeFAI baseada em Solana que usa agentes de IA modulares para transformar as intenções do usuário em estratégias DeFi automatizadas. Em vez de gerenciar manualmente negociações, staking ou liquidez, os usuários podem digitar instruções simples como “alocar 100 USDC para os pools de maior rendimento” e o Agente Orquestrador do Hive AI selecionará e coordenará as ferramentas certas para executá-las. Cada agente se especializa em tarefas como negociação, empréstimos ou análise, enquanto o sistema como um todo funciona como um concierge de criptomoedas, gerenciando fluxos de trabalho financeiros complexos em nome do usuário. Isso torna o Hive AI especialmente poderoso para recém-chegados que desejam automação sem abrir mão do controle.
O projeto ganhou forte credibilidade depois de conquistar o primeiro lugar no Solana AI Hackathon no início de 2025, garantindo um prêmio de US$ 60.000. Seu roteiro inclui execução baseada em intenção, análise social, expansão de múltiplos agentes e Bubblemaps V2, permitindo que insights em tempo real, como o sentimento do Twitter, influenciem as ações de DeFi. O token BUZZ alimenta este ecossistema, usado para taxas, governança e incentivos, com um suprimento total próximo a 1 bilhão. Tendo já ultrapassado uma capitalização de mercado de US$ 100 milhões em seu pico de janeiro de 2025, o Hive AI está emergindo como um projeto de rápido crescimento que combina automação, transparência e inteligência social no espaço DeFAI.
Como Negociar Projetos DeFAI na BingX
Par de trading GRIFFAIN/USDT no mercado spot da BingX com o apoio da IA da BingX
Negociar tokens DeFAI como CGPT, NEWT, AITECH, GRIFFAIN ou BUZZ na BingX é simples. Siga estes passos para começar:
1. Crie e verifique sua conta da BingX: Cadastre-se na BingX com seu e-mail ou número de telefone. Conclua a verificação KYC enviando sua identidade e uma selfie. Isso desbloqueia limites de saque mais altos e acesso total ao trading.
2. Proteja sua conta: Ative a autenticação de dois fatores (2FA). Ative a lista de permissões de saque para proteger seus ativos de acesso não autorizado.
3. Deposite fundos: Vá para Ativos → Depositar e escolha USDT, USDC ou outro ativo compatível. Você pode depositar via transferência de cripto, cartão bancário ou provedores terceirizados. Os depósitos geralmente são confirmados em minutos.
4. Encontre seu token: Navegue até Trading → Trading Spot. Procure o par de tokens DeFAI, por exemplo, CGPT/USDT ou BUZZ/USDT. Use os gráficos em tempo real da BingX, livros de pedidos e insights da BingX AI para avaliar os pontos de entrada.
5. Faça um pedido
• Ordem a Mercado: Compre/venda instantaneamente pelo melhor preço atual.
• Ordem Limite: Defina seu preço preferido para ter mais controle.
• Ordens Avançadas: Use ferramentas como OCO (Uma Cancela a Outra) ou ordens stop-limit para automatizar estratégias de take-profit e stop-loss.
6. Gerencie e armazene seus ativos: Após a execução da sua ordem, você verá seus tokens DeFAI em sua Carteira Spot da BingX.
Dica profissional: Use a BingX AI para obter insights de trading inteligentes. Ela destaca o sentimento do mercado, zonas de liquidez e sinais de tendência para ajudá-lo a tomar decisões de trading mais informadas.
Conclusão
A ascensão da DeFAI (Finanças Descentralizadas + IA) está remodelando a forma como as finanças operam on-chain. Projetos como ChainGPT e Solidus AI Tech estão construindo infraestrutura, o Newton Protocol se concentra na automação segura, a Supra oferece a execução nativa de AutoFi, enquanto Hey Anon, GRIFFAIN e Hive AI tornam o DeFi mais acessível por meio da linguagem natural e de agentes baseados em intenção. Juntos, eles demonstram uma mudança em direção a sistemas DeFi mais inteligentes, eficientes e fáceis de usar.
Ainda assim, o setor está em seus estágios iniciais. Roadmaps, implantações e utilidades de tokens devem ser monitorados de perto, pois a adoção e a entrega determinarão o valor a longo prazo. Tokens DeFAI podem ser altamente voláteis, e a tecnologia é experimental. Sempre faça sua própria pesquisa (DYOR), comece com pouco e diversifique para gerenciar os riscos de forma eficaz.
