Finanças Descentralizadas (DeFi) na BNB Chain continuam sendo um pilar fundamental no ecossistema blockchain em 2025, oferecendo soluções financeiras inovadoras com taxas baixas, alta escalabilidade e forte apoio da comunidade. Como uma das principais blockchains compatíveis com EVM, a BNB Chain hospeda uma variedade de projetos DeFi que abrangem desde negociação, empréstimos, staking até otimização de rendimento. Esses protocolos aproveitam a infraestrutura robusta da rede e as rápidas velocidades de transação para oferecer serviços financeiros acessíveis e eficientes a usuários em todo o mundo.
Em 2025, a atenção sobre a BNB Chain está crescendo constantemente à medida que mais usuários e organizações buscam plataformas confiáveis para construir e interagir com as finanças descentralizadas. De exchanges descentralizadas a protocolos focados em rendimento, os projetos da BNB continuam a desenvolver ferramentas práticas que tornam o DeFi mais acessível e útil para os participantes do dia a dia.
Por que os Projetos DeFi da BNB são Importantes em 2025
À medida que o setor DeFi amadurece, a importância das redes blockchain vai além da especulação no varejo. Jogadores institucionais, reguladores e corporações estão cada vez mais moldando o mercado, impulsionando a demanda por plataformas que combinem estabilidade, liquidez e utilidade real. A BNB Chain se destaca nessa mudança, oferecendo uma combinação de acessibilidade, atividade de desenvolvedores e casos de uso em expansão, tornando-se um ator-chave a ser observado neste ano.
1. O Papel do Ecossistema BNB no DeFi
Fonte: DefiLlama
A BNB Chain continua a ocupar um lugar importante no cenário DeFi, ocupando o 3º lugar por valor total bloqueado (TVL), atrás de Ethereum e Solana. De acordo com DefiLlama, a BNB Chain representa 5,02% do TVL global de DeFi, com aproximadamente 6,7 bilhões de dólares bloqueados em seu ecossistema. Enquanto o Ethereum domina o mercado e o Solana tem ganhado popularidade nos últimos anos, a participação consistente da BNB Chain reflete sua capacidade de se manter relevante por meio de transações acessíveis, envolvimento ativo de desenvolvedores e forte participação do varejo.
Com 78 protocolos ativamente em desenvolvimento na rede e um volume diário de DEX superior a 1,3 bilhões de dólares, o BNB Chain continua sendo um dos ecossistemas mais líquidos para negociação descentralizada. Sua posição como uma cadeia compatível com EVM também atrai desenvolvedores que buscam implantar aplicativos escaláveis sem os custos elevados associados ao Ethereum. Essa combinação de acessibilidade, liquidez e apoio da comunidade garante que o BNB Chain continue desempenhando um papel significativo no mercado DeFi em evolução.
2. O Ambiente Regulatório Apoia o Crescimento do BNB
A clareza regulatória que está moldando a indústria de criptoativos em 2025 também está beneficiando o BNB e seu ecossistema DeFi. A legislação histórica dos EUA na Semana do Cripto dos EUA, incluindo a Lei GENIUS, a Lei CLARITY e a Lei Anti-CBDC, forneceu definições mais claras para os ativos digitais, reduziu a incerteza quanto à conformidade e reforçou a importância das finanças descentralizadas em comparação com alternativas controladas pelo governo.
Embora o BNB não seja um ativo originário dos EUA, o efeito global dessas regulamentações está estimulando uma maior confiança institucional nos ecossistemas multichain. Regras mais claras reduziram os riscos percebidos, facilitando para empresas e investidores se envolverem com os protocolos do BNB Chain. Esse cenário regulatório está ajudando os projetos de BNB a atrair mais capital, desenvolvedores e parcerias, reforçando seu papel em um ambiente DeFi mais estável e transparente.
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3. Adoção Institucional e Integração de Tesourarias Impulsionam o Momento
A tendência de tesourarias corporativas que mantêm Bitcoin, iniciada pela Strategy como uma proteção contra a volatilidade das moedas fiduciárias, continua em 2025, mas as empresas agora buscam ativos além de Bitcoin que oferecem oportunidades de rendimento adicionais por meio da participação no DeFi. Ethereum tem liderado essa mudança graças às recompensas de staking e sua infraestrutura robusta de DeFi. O BNB agora está surgindo como outro ativo estratégico, oferecendo benefícios semelhantes com seu próprio ecossistema DeFi diversificado.
O apelo do BNB está em sua capacidade de combinar a estabilidade de um ativo de grande capitalização com a utilidade de uma rede DeFi ativa. O interesse das empresas no BNB acelerou após Changpeng Zhao (CZ) revelar que mais de 30 empresas públicas estavam preparando projetos envolvendo reservas de BNB. Essa confiança foi ainda mais reforçada quando o BNB alcançou um novo máximo histórico de 857 dólares em julho de 2025, impulsionado pela demanda institucional e pelo aumento da atividade on-chain. Com uma razão de Sharpe de cinco anos de 2,5, o BNB demonstra retornos consistentes em relação ao risco, reforçando seu caso como um ativo confiável, mesmo durante a volatilidade do mercado.
BNB atingiu um novo recorde histórico em 28 de julho | Fonte: Preço do BNB no BingX
Ao oferecer tanto liquidez quanto oportunidades de rendimento habilitadas por DeFi, BNB se posiciona ao lado do Bitcoin e Ethereum como um componente central das estratégias financeiras corporativas modernas, além de se destacar pelas maneiras únicas em que seu ecossistema apoia casos de uso financeiros do mundo real.
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7 Projetos BNB DeFi para Ficar de Olho em 2025
BNB Chain continua a hospedar uma ampla variedade de protocolos DeFi, desde exchanges descentralizadas até plataformas de finanças estruturadas. Esses projetos se destacam não apenas pela adoção dentro do ecossistema, mas também pela capacidade de atender às necessidades em evolução dos usuários. Abaixo estão 7 projetos DeFi BNB que valem a pena acompanhar em 2025 e o valor único que eles trazem para a rede.
1. PancakeSwap (CAKE)
Tipo de projeto: Exchange Descentralizado (DEX) - Nativo na BNB Chain
PancakeSwap (CAKE) mantém sua posição como o maior exchange descentralizado (DEX) na BNB Chain com uma participação de mercado de 56,6% e um valor total bloqueado de mais de 4 bilhões de dólares. O ecossistema DEX passou por uma grande evolução, com a BNB Chain superando o Ethereum no volume semanal de DEX pela primeira vez desde 2021, atingindo quase 30 bilhões de dólares. Esse aumento demonstra a crescente confiança de investidores institucionais e de varejo na infraestrutura comercial da BNB Chain.
PancakeSwap continua a inovar além da simples troca de tokens, oferecendo serviços DeFi completos, incluindo farming de rendimento, sistemas de loteria e mercados de NFT. A plataforma possui 1,9 milhões de usuários e 55 milhões de transações nos últimos 30 dias, com o token nativo CAKE sendo usado para farming e staking. A integração do protocolo com outros grandes projetos da BNB Chain cria um ecossistema sinérgico onde os usuários podem se mover entre diferentes aplicações DeFi de forma fluida, mantendo a eficiência de capital ótima.
2. Venus Protocol (XVS)
Tipo de projeto: Plataforma de Empréstimos e Empréstimos - Nativa da BNB Chain
Venus Protocol (XVS) é o segundo maior protocolo DeFi na BNB Chain por TVL, funcionando como a primeira plataforma de empréstimos e créditos na rede com o respaldo do Binance Launch Pool. O setor de protocolos de empréstimos continua demonstrando um crescimento robusto, com Venus Protocol oferecendo aos usuários a possibilidade de fazer staking de BNB, USDT e USDC diretamente nas carteiras integradas para ganhar até 10,33% APY. Isso representa um avanço significativo na acessibilidade do usuário e na otimização do rendimento.
Venus permite o primeiro stablecoin descentralizado do mundo, VAI, construído sobre Binance Smart Chain, que é respaldado por uma cesta de stablecoins e ativos criptográficos sem controle centralizado. O protocolo evoluiu para uma plataforma tudo-em-um por meio de integrações estratégicas, particularmente com o PancakeSwap, permitindo que os usuários troquem cripto diretamente dentro do ecossistema Venus. Após enfrentar vários desafios em 2021, a equipe passou por um rebranding e lançou a atualização V4 em novembro de 2022 com melhorias significativas, alinhando-se para um futuro mais forte, demonstrando resiliência e compromisso com a sustentabilidade a longo prazo.
3. Lista DAO (LISTA)
Tipo de Projeto: Staking Líquido e Protocolo CDP - Focado na BNB Chain
Lista DAO (LISTA) tornou-se o terceiro maior protocolo na BNB Chain por TVL, com o valor total bloqueado superando os $2,85 bilhões em 2025. O mercado de derivativos de staking líquido experimentou um crescimento explosivo, com Lista DAO se tornando o maior centro de liquidez on-chain para USD1 com mais de 80 milhões de USD1, refletindo uma forte demanda e confiança no ecossistema. Isso coloca a Lista DAO na vanguarda da onda de adoção de stablecoins institucionais.
Operando como um protocolo de empréstimo de stablecoin descentralizado de código aberto, Lista DAO oferece lisUSD através do seu sistema Collateral Debt Position (CDP), permitindo que os usuários tomem empréstimos com ativos cripto diversos, incluindo BNB, ETH, slisBNB e wBETH. O protocolo foca em três áreas principais: soluções de staking líquido para detentores de BNB, funcionalidades de empréstimo de stablecoin e construção de um ecossistema BNBFi para capacitar os detentores com oportunidades de ganho, incluindo ser o primeiro protocolo a ter ativos DeFi BNB reconhecidos para o Binance Launchpools. Essa integração única permite que os usuários participem das recompensas do ecossistema Binance enquanto ganham rendimento na blockchain simultaneamente.
4. Aster Protocol
Tipo de Projeto: DEX Perpétuo e Restaking - Focado na BNB Chain
Aster DEX recebeu reconhecimento no quinto programa de incentivos TVL da BNB Chain, recebendo 4% de delegação, totalizando 3.512 BNB, por suas contribuições na integração de tokens de staking líquido em protocolos DeFi e tornando o staking líquido acessível em ambientes de negociação descentralizados. O setor de restaking ganhou um impulso significativo, com este programa de incentivos reforçando os esforços de construção de ecossistemas em torno de tecnologias de restaking e staking líquido, que são componentes fundamentais da infraestrutura descentralizada da próxima geração.
Aster opera como uma exchange descentralizada perpétua de próxima geração, oferecendo negociação de criptoativos sem MEV, com negociação de um clique e até 1001x de alavancagem no Modo Simples. Recentemente, a exchange lançou contratos perpétuos de ações tokenizadas, permitindo a negociação de ações dos EUA 24/7, incluindo Coinbase(COINX), Apple(AAPLX), Meta(METAX), Alphabet(GOOGLX), NVIDIA(NVDAX) e Tesla(TSLAX). O token asBNB deste protocolo funciona como um derivado de staking líquido de BNB, acumulando recompensas do Binance Launchpools, airdrops de HODLer e Megadrops, criando múltiplos fluxos de rendimento para os usuários, mantendo a flexibilidade nas negociações.
5. Solv Protocol (SOLV)
Tipo de projeto: Protocolo de Staking de Bitcoin e Protocolo de Yield - Protocolo Cross-Chain
Solv Protocol (SOLV) opera como uma plataforma de staking de Bitcoin bem conhecida, que estabeleceu uma presença significativa em várias redes, incluindo BNB Chain, Arbitrum e Merlin Chain. O valor total bloqueado (TVL) do protocolo ultrapassou 200 milhões de dólares, com mais de 55.000 usuários gerando 7,03 milhões de dólares em receita, demonstrando uma forte adoção e utilidade dentro do ecossistema Bitcoin DeFi. O mercado de derivativos de staking de Bitcoin representa um dos segmentos que mais cresce no DeFi, especialmente à medida que a adoção institucional de produtos financeiros baseados em Bitcoin acelera.
SolvBTC, emitido pelo Solv Protocol, serve como o primeiro ativo de renda completo em Bitcoin, funcionando como um token ERC-20 com considerável liquidez que permite aos usuários fazer staking de ativos Bitcoin ociosos para gerar uma renda básica segura. O protocolo formou parcerias estratégicas dentro do ecossistema BNB Chain, especialmente com a Lista DAO para lançar um mercado de empréstimos $SolvBTC/$USD1 com pools de liquidez iniciais de até 1 milhão de dólares e taxas de empréstimo atraentes de 0,74%. Esta colaboração oferece aos detentores de SolvBTC uma nova utilidade enquanto fortalece o ecossistema DeFi mais amplo na BNB Chain, permitindo que os usuários usem o SolvBTC como garantia e peçam emprestado o stablecoin USD1 sem precisar vender seus ativos Bitcoin.
6. Avalon Labs (AVL)
Tipo de projeto: Protocolo de Empréstimos Bitcoin e Stablecoin - Protocolo Cross-Chain
Avalon Labs (AVL) opera como um protocolo de empréstimo para ativos baseados em BTC em várias redes, tendo experimentado um crescimento significativo com a plataforma alcançando mais de $2 bilhões em valor total bloqueado (TVL) e emitindo mais de $1,2 bilhões em empréstimos garantidos por Bitcoin até 2025. O setor de Bitcoin DeFi emergiu como um grande impulsionador de crescimento, com a stablecoin USDa da Avalon ocupando o segundo lugar entre os projetos de stablecoins de Posição de Dívida Colateralizada (CDP) com cerca de $613 milhões em TVL, distribuídos por várias blockchains, incluindo BNB Smart Chain.
Avalon Labs está construindo o principal centro financeiro on-chain para o Bitcoin, oferecendo um ecossistema contínuo que inclui empréstimos garantidos por BTC, stablecoin garantida por Bitcoin, contas geradoras de rendimento e serviços de cartão de crédito. O protocolo introduziu um sistema de empréstimos com taxa fixa com acesso à liquidez institucional, permitindo que as instituições garantam empréstimos de bilhões de USDT a uma taxa de juros estável de 8%. O recente investimento estratégico da YZi Labs (anteriormente Binance Labs) ajudará a alcançar conformidade regulatória em várias jurisdições e expandir o negócio de empréstimos institucionais, com o objetivo de se tornar a primeira instituição financeira Bitcoin on-chain totalmente regulamentada.
7. Pendle Finance (PENDLE)
Tipo de Projeto: Protocolo de Negociação de Rendimento - Protocolo Cross-Chain
Pendle Finance (PENDLE) opera como um protocolo de negociação de rendimento sem permissão que divide ativos geradores de rendimento em tokens de principal (PT) e tokens de rendimento (YT), permitindo que os usuários executem diversas estratégias de gerenciamento de rendimento, como rendimento fixo, rendimento a longo prazo e hedge contra a queda do rendimento. O mercado de negociação de rendimento amadureceu significativamente, com Pendle Finance suportando 25 pools diferentes em Ethereum, Arbitrum e BNB Chain, com uma porção significativa sendo pools de Derivados de Staking Líquido (LSD).
A atualização v3 do Pendle introduz recursos transformadores, incluindo negociação de taxa de financiamento e expansão para cadeias não-EVM, ampliando sua base de usuários e aumentando as taxas potenciais para os detentores de vePENDLE. O investimento estratégico da Binance Labs no Pendle Finance reforça sua posição na formação da próxima geração de primitivas DeFi, com os fundos sendo usados para expandir seu alcance em diversos ecossistemas de blockchain. O protocolo demonstrou um crescimento notável, com o TVL aumentando quase 300% apesar das condições desafiadoras do mercado, mantendo o décimo maior TVL no Arbitrum e sendo o maior detentor de Ether do RocketPool.
Como negociar tokens de projetos BNB DeFi no BingX
Os tokens BNB DeFi estão se tornando cada vez mais populares em 2025, à medida que os investidores buscam exposição a protocolos que impulsionam o crescimento na BNB Chain. Tokens vinculados a projetos como PancakeSwap, Venus e Solv Protocol atraem tanto detentores de longo prazo quanto traders ativos, graças à sua forte utilidade dentro da rede e integração no ecossistema DeFi em expansão da BNB. O BingX oferece uma plataforma tudo-em-um que simplifica o acesso a esses tokens, combinando recursos de uma exchange centralizada com ferramentas impulsionadas por IA para ajudar você a negociar com mais confiança.
Use a plataforma tudo-em-um do BingX com assistência de IA
Você pode comprar e negociar os principais tokens BNB DeFi diretamente no mercado spot do BingX. Para traders que desejam aplicar estratégias mais avançadas, o BingX também oferece futuros perpétuos, copy trading e análise com IA para otimizar a tomada de decisões.
Fonte: BingX CAKE/USDT Spot
Passo 1: Encontre seu par de negociação
Digite o par de tokens que deseja negociar (por exemplo, CAKE/USDT ou XVS/USDT) na barra de pesquisa do BingX. Selecione o mercado spot para uma compra e venda simples ou futuros se você deseja usar alavancagem.
Passo 2: Revise as condições do mercado com BingX AI
Ative o BingX AI na página de negociação para obter informações do mercado em tempo real. Ele escaneia os dados recentes de preços, destaca os níveis-chave de suporte e resistência, e resume o que os sinais podem significar no ambiente atual.
Passo 3: Execute e ajuste sua negociação
Com base na análise, escolha uma ordem de mercado para execução instantânea ou uma ordem limitada para atingir um preço específico. Continue monitorando as atualizações de IA para refinar sua posição e ajustar sua estratégia conforme as condições do mercado mudam.
Riscos e Considerações Antes de Usar Projetos DeFi na BNB
Embora o DeFi na BNB Chain ofereça muitas oportunidades, também traz riscos que os usuários devem avaliar cuidadosamente. Compreender esses riscos é essencial para proteger seus ativos e tomar decisões informadas.
1. Vulnerabilidades de Contratos Inteligentes: Mesmo os protocolos auditados podem ter erros ou falhas ocultas que podem ser exploradas por atores maliciosos. Os usuários devem sempre verificar as medidas de segurança de um projeto e considerar usar apenas plataformas bem estabelecidas.
2. Volatilidade de Mercado: Os tokens DeFi são altamente sensíveis às flutuações de preços. Mudanças repentinas podem levar a perdas, liquidação de posições colaterais ou rendimento reduzido. Estratégias de gerenciamento de risco, como ordens de stop-loss e diversificação de portfólio, são importantes.
3. Incerteza Regulatória: O ambiente regulatório global para DeFi ainda está em desenvolvimento. Mudanças nas políticas podem afetar o acesso dos usuários, as operações do projeto e a avaliação dos tokens. Manter-se informado sobre as mudanças regulatórias pode ajudar a mitigar interrupções inesperadas.
Ameaças de Segurança e Fraudes: Além dos riscos técnicos, as fraudes do tipo rug pull e ataques de phishing continuam a ser uma ameaça no espaço DeFi. Sempre use links oficiais de projetos, armazene suas chaves privadas de forma segura e evite interagir com contratos suspeitos.
Ao estar ciente desses fatores e abordar o DeFi com cautela, os usuários podem equilibrar melhor as possíveis recompensas com os riscos envolvidos.
Reflexões Finais
BNB Chain continua a provar sua relevância no espaço DeFi ao apoiar uma ampla gama de protocolos que combinam usabilidade, liquidez e inovação. Em 2025, projetos como PancakeSwap, Venus, Solv Protocol e outros não apenas acompanham as tendências da indústria, mas também estão moldando ativamente como as finanças descentralizadas evoluem.
Para os usuários, isso significa acesso a ferramentas mais eficientes para negociação, empréstimos, staking e geração de rendimento. No entanto, essas oportunidades vêm com riscos, tornando importante pesquisar cada protocolo a fundo e manter-se informado sobre os desenvolvimentos técnicos e do mercado.
À medida que o ecossistema amadurece, os projetos DeFi da BNB provavelmente terão um papel ainda maior em conectar as finanças tradicionais com alternativas baseadas em blockchain. Seja você um trader, investidor ou apenas explorando o espaço, a BNB Chain oferece cada vez mais maneiras de participar do próximo capítulo das finanças descentralizadas.
