À medida que 2026 avança, os mercados de prata estão capturando a atenção global com uma alta extraordinária que desafiou as expectativas tradicionais. Segundo a Reuters, após um aumento impressionante em 2025, com preços spot subindo mais de 140% ano a ano e tocando níveis recordes acima de US$ 80 por onça, a prata emergiu como um dos ativos principais de melhor desempenho globalmente. No final de 2025, a capitalização de mercado total estimada da prata acima do solo havia subido para mais de US$ 4 trilhões, colocando-a à frente de empresas como Apple, com cerca de US$ 4,0 trilhões e Alphabet, avaliada em torno de US$ 3,8 trilhões, e posicionando a prata entre os ativos negociados mais valiosos do mundo.
Preço da Prata Atinge Máximas Recordes em 2025 | Fonte: Bullion Vault
Este ambiente impulsionou um interesse renovado em metais preciosos tokenizados, incluindo tanto ativos cripto lastreados em prata quanto em ouro, à medida que investidores buscam maneiras mais flexíveis de acessar exposição a commodities. Cripto lastreado em prata é um ativo digital baseado em blockchain que deriva seu valor de reservas físicas de prata, oferecendo exposição on-chain aos preços da prata juntamente com liquidez nativa de cripto 24/7. À medida que o interesse em commodities tokenizadas cresce, tokens lastreados em prata estão emergindo como uma ponte prática entre mercados tradicionais de metais preciosos e finanças descentralizadas.
Neste artigo, exploramos os principais tokens cripto lastreados em prata para acompanhar em 2026, examinando como cada projeto conecta reservas físicas de prata com infraestrutura blockchain e o que os diferencia no mercado em evolução de metais preciosos tokenizados.
O Que É um Token Cripto Lastreado em Prata e Como Funciona um Token de Prata Tokenizado?
Token lastreado em prata KAG atinge nova máxima no final de 2025 | Fonte: BingX Kinesis Silver (KAG) Preço
Tokens cripto lastreados em prata são ativos digitais baseados em blockchain projetados para representar propriedade ou exposição econômica à prata física mantida em cofres seguros e profissionalmente gerenciados. Cada token é tipicamente lastreado por uma quantidade definida de prata do mundo real, como barras alocadas armazenadas sob custódia, com o valor do token acompanhando de perto o preço spot da prata. Dependendo do design do emissor, os detentores podem negociar o token em mercados cripto ou resgatá-lo por prata física ou equivalentes em dinheiro.
A prata tokenizada funciona vinculando reservas físicas de prata a tokens on-chain emitidos em uma rede blockchain. Quando tokens são cunhados, uma quantidade correspondente de prata é adquirida e colocada sob custódia, criando uma relação de lastro direto entre o token digital e o metal subjacente. Comparado com investimentos tradicionais em prata que envolvem armazenamento, seguro e horários limitados de negociação, tokens cripto lastreados em prata podem ser transferidos, negociados ou mantidos através de carteiras cripto e exchanges em uma base 24/7, oferecendo maior flexibilidade enquanto permanecem ancorados a ativos do mundo real.
Como Funcionam os Tokens de Prata Tokenizados
1. Aquisição de prata física: O emissor obtém prata de grau de investimento, como barras certificadas pela LBMA, e as armazena em cofres regulamentados operados por custodiantes estabelecidos, tipicamente localizados em principais centros de metais preciosos.
2. Cunhagem de tokens na blockchain: Uma vez que a prata está segura, um número equivalente de tokens digitais é cunhado via contratos inteligentes em uma rede blockchain, mais comumente Ethereum, criando um registro on-chain transparente do suprimento.
3. Lastro de reserva e verificação: Tokens em circulação são projetados para serem totalmente lastreados por prata física em uma base 1:1 por peso. Emissores publicam atestados regulares ou auditorias de terceiros para verificar que o suprimento de tokens corresponde à prata mantida em custódia.
4. Resgate e ajuste de suprimento: Dependendo do projeto, tokens podem ser resgatáveis por prata física, frequentemente sujeito a limites mínimos, ou usados puramente para exposição de preço. Tokens resgatados são queimados ou removidos de circulação para manter o lastro total da reserva.
Esta estrutura combina o papel da prata tanto como um metal industrial quanto como uma reserva de valor com vantagens nativas de blockchain como propriedade fracionária, liquidez global contínua e transferências eficientes. Ao reduzir a complexidade logística da propriedade tradicional de barras, a prata tokenizada permite participação mais ampla nos mercados de prata através de carteiras cripto e exchanges padrão.
Quais São os Principais Criptos de Prata Tokenizados para Acompanhar em 2026?
Tokens cripto lastreados em prata são um segmento emergente da tokenização de ativos do mundo real, oferecendo exposição on-chain à prata física. Após o aumento de 140% no preço da prata em 2025, o interesse em prata tokenizada aumentou à medida que investidores buscam alternativas a barras tradicionais e ETFs.
Embora ainda seja menor que cripto lastreado em ouro, o mercado de prata tokenizada cresceu para mais de US$ 270 milhões em capitalização de mercado total, apoiado pelo papel renovado da prata tanto como um metal precioso quanto como um insumo industrial chave.
Os seguintes são os top 3 tokens cripto lastreados em prata atualmente ativos no mercado.
1. Kinesis Silver (KAG)
Emissor: Kinesis AG (via o Sistema Monetário Kinesis)
Lastro: 1 KAG = 1 onça troy de prata física totalmente alocada
Kinesis Silver (KAG) é um ativo digital lastreado em prata emitido dentro do Sistema Monetário Kinesis, uma plataforma financeira baseada em metais preciosos desenvolvida pela Kinesis AG em parceria com a Allocated Bullion Exchange (ABX). Cada token KAG representa uma onça de prata totalmente alocada armazenada em cofres segurados através de uma rede global que abrange seis continentes. Todas as barras são serializadas e reconciliadas contra o suprimento on-chain para manter o lastro total da reserva.
KAG é atualmente o maior token cripto lastreado em prata no mercado, representando a maioria da adoção e atividade on-chain dentro da categoria de prata tokenizada. Uma característica distintiva do KAG é seu mecanismo de rendimento: ao contrário da maioria dos tokens lastreados em prata, detentores de KAG podem ganhar um rendimento mensal pago em KAG, obtido de uma parcela das taxas de transação geradas através do ecossistema Kinesis ao invés de alavancagem ou empréstimos.
Resgate físico é suportado, com entrega começando a partir de 200 onças via centros de cofres localizados. Isso posiciona o KAG como um dos poucos tokens lastreados em prata projetados tanto para propriedade de prata a longo prazo quanto para uso transacional dentro de um sistema monetário mais amplo.
2. Silver Token (XAGX)
Emissor: XAGX Silver Token (projeto orientado pela comunidade)
Lastro: Valor indexado ao preço da prata (design atrelado à prata)
Silver Token (XAGX), também conhecido como XAGX Silver Token, é um ativo cripto atrelado à prata projetado para acompanhar o preço da prata on-chain. O projeto posiciona XAGX como uma representação digital do valor da prata ao invés de um token de barras regulamentado tradicional, com dinâmicas de suprimento governadas por contratos inteligentes implantados na Avalanche C-Chain.
Ao contrário de modelos totalmente lastreados por cofres alocados, XAGX foca em exposição de preço e liquidez on-chain ao invés de resgate físico em escala. O token é usado principalmente para negociação, hedge e exposição especulativa aos preços da prata dentro de mercados cripto. Embora sua estrutura difira de tokens custodiais lastreados em barras, XAGX reflete uma extremidade do espectro de tokenização de prata, enfatizando descentralização e acessibilidade sobre entrega direta de metal.
3. Silver (GRAMS)
Emissor: Token Teknoloji Anonim Şirketi (emissor baseado na Turquia)
Lastro: 1 GRAMS = 1 grama de prata física
Silver (Grams), comumente referido como GRAMS, é um token cripto lastreado em prata denominado em gramas emitido pela Token Teknoloji Anonim Şirketi, uma empresa registrada na Turquia. O projeto é geralmente considerado como originário da Turquia com base em seu emissor e foco de mercado primário, embora sua infraestrutura on-chain e circulação de tokens não sejam limitadas a uma única jurisdição.
Cada token GRAMS representa um grama de prata física, uma estrutura projetada para baixar a barreira de entrada para usuários varejistas comparado a tokens de prata baseados em onças. O projeto enfatiza acessibilidade e denominação de pequenas unidades ao invés de liquidação de barras em larga escala. Embora GRAMS opere em menor escala que Kinesis Silver, ilustra como a prata tokenizada pode ser localizada e adaptada para mercados onde propriedade fracionária de metais preciosos é mais prática.
Quais São os Casos de Uso para Tokens Lastreados em Prata?
Tokens lastreados em prata se estendem além de manter passivamente e se encaixam em múltiplos fluxos de trabalho:
1. Hedge Contra Volatilidade
Um bolso de beta menor dentro da pilha cripto que ajuda você a reduzir risco sem sair dos mercados on-chain. Traders rotacionam de pares de alta volatilidade para KAG, XAGX ou GRAMS durante quedas, depois rotacionam de volta quando o apetite por risco retorna. Isso pode suavizar o PnL e reduzir o risco de liquidação em posições alavancadas.
2. Integração DeFi
Onde suportado, tokens lastreados em metal podem ser postados como garantia para emprestar stablecoins ou para estruturar estratégias delta-neutras, então você mantém exposição à prata enquanto desbloqueia liquidez. KAG adicionalmente paga um rendimento mensal livre de dívida para detentores em sua plataforma nativa. Fornecer liquidez em pares de prata pode ganhar taxas, mas introduz perda impermanente, então dimensionamento de posição e matemática de taxas importam.
3. Transferências Transfronteiriças e Gastos
Liquidação em minutos, 24/7, com provas on-chain transparentes. Transferências carteira-para-carteira tornam remessas mais simples que enviar barras ou transferências bancárias. Com o cartão virtual KAG você pode gastar valor lastreado em metal no ponto de venda, enquanto XAGX e GRAMS se movem facilmente entre carteiras EVM para pagamentos peer rápidos.
Experimentos emergentes incluem índices de ativos do mundo real (RWA) que agrupam múltiplos metais, emissão multi-cadeia para melhorar roteamento entre Avalanche e Polygon, e painéis de prova de reservas mais ricos para fortalecer a ligação entre o suprimento circulante e o metal em cofres.
ETF de Prata Tokenizado vs. Tokens Cripto Lastreados em Prata: Qual Você Deve Escolher em 2026?
Outra maneira popular de ganhar exposição à prata tokenizada é através de ETFs de prata tokenizados. Embora tanto ETFs de prata tokenizados quanto tokens cripto lastreados em prata ofereçam acesso digital aos preços da prata, eles são construídos em estruturas diferentes e servem casos de uso de investimento distintos.
ETFs de prata tokenizados, como aqueles emitidos por plataformas como Ondo Finance, são representações on-chain de ETFs de prata tradicionais. Esses tokens acompanham o valor patrimonial líquido (NAV) de um fundo de prata subjacente e fornecem exposição de preço estilo ETF via infraestrutura blockchain. Eles oferecem negociação 24/7 e liquidação mais rápida, mas não concedem propriedade de prata física ou direitos de resgate para barras, deixando investidores expostos principalmente a movimentos de preços e riscos relacionados ao emissor.
Em contraste, tokens cripto lastreados em prata estão ligados diretamente à prata física mantida em custódia, com suprimento de tokens ligado às reservas de metal subjacentes. Dependendo do projeto, detentores podem ser capazes de resgatar tokens por prata física ou usá-los dentro de sistemas cripto-nativos, fazendo-os funcionar mais como barras digitais.
Em resumo, ETFs de prata tokenizados atuam como extensões on-chain de ETFs tradicionais, enquanto tokens cripto lastreados em prata enfatizam propriedade ligada ao metal. A escolha depende de se um investidor prefere exposição estilo ETF ou uma conexão mais próxima à prata física.
| Características | ETF de Prata Tokenizado (ex., SLVON) | Tokens Cripto Lastreados em Prata |
| Tamanho do mercado | ~US$ 20M valor on-chain | ~US$ 275M categoria total |
| Exposição | Preço do ETF de prata | Prata física |
| Propriedade | Exposição econômica apenas | Exposição ligada ao metal |
| Resgate físico | Não disponível | Às vezes disponível |
| Tipo de emissor | Emissor TradFi regulamentado | Emissor de barras cripto-nativo |
| Custódia | Custodiantes de ETF | Armazenamento em cofres alocados |
| Denominação | Unidades de ETF | Onças ou gramas |
| Horários de negociação | 24/7 | 24/7 |
| Liquidação | On-chain | On-chain |
Como Comprar e Negociar Prata Tokenizada na BingX
Embora o mercado de prata tokenizada esteja ganhando atenção, ele permanece relativamente pequeno e em estágio inicial comparado a ativos cripto lastreados em ouro como PAXG ou XAUT, que já alcançaram adoção mais ampla e liquidez mais profunda. Como resultado, exchanges como BingX tipicamente requerem que tokens lastreados em prata passem por processos adicionais de avaliação e listagem antes que se tornem disponíveis para negociação spot.
Dito isso, investidores ainda podem ganhar exposição a ativos relacionados à prata na BingX através de produtos alternativos. Estes incluem ETF tokenizado iShares Silver Trust da Ondo (SLVON) no mercado spot, bem como futuros perpétuos ligados ao preço da prata (SILVER) para estratégias de negociação mais ativas. Juntas, essas opções fornecem maneiras acessíveis de participar dos movimentos de preço da prata enquanto o ecossistema de prata tokenizada mais amplo continua a se desenvolver.
1. Comprar ETF de Prata Tokenizado Ondo (SLVON) na BingX
O ETF Tokenizado iShares Silver Trust da Ondo (SLVON) está disponível para negociação spot na BingX via o par SLVON/USDT. Isso permite que investidores acessem exposição de preço de ETF de prata com liquidez 24/7 usando trilhos cripto.
A BingX oferece liquidez profunda, execução rápida e insights integrados do BingX AI que ajudam usuários a monitorar movimentos de preço e gerenciar risco eficientemente dentro de uma interface de negociação simplificada.
Passo 1: Criar ou entrar em sua conta BingX: Registre-se e complete a verificação de identidade para desbloquear recursos de negociação spot.
Passo 2: Financiar sua conta: Depositar USDT via transferência bancária, depósito cripto, ou negociação P2P se suportado em sua região.
Passo 3: Encontrar o par SLVON/USDT: Navegar para o mercado Spot e buscar por SLVON/USDT.
Passo 4: Fazer sua negociação: Usar uma ordem de mercado para execução imediata ou uma ordem limite para definir seu preço de entrada preferido.
Passo 5: Gerenciar ou armazenar seu SLVON: Manter SLVON na BingX para negociação ativa, ou retirá-lo para uma carteira compatível para auto-custódia.
Esta opção é mais adequada para investidores buscando exposição à prata estilo ETF com acesso contínuo ao mercado e liquidação on-chain.
2. Negociar Futuros Ligados ao Preço da Prata (SILVER) na BingX
Para estratégias mais avançadas ou de curto prazo, a BingX oferece futuros perpétuos ligados ao preço da prata (SILVER), que acompanham movimentos de preço da prata sem exigir propriedade de prata física, ETFs ou ativos tokenizados.
Passo 1: Acessar o mercado de Futuros: Entrar na BingX, habilitar negociação de futuros e financiar sua carteira de futuros com USDT.
Passo 2: Encontrar o contrato SILVER: Buscar pelo contrato perpétuo SILVER/USDT em BingX Futuros.
Passo 3: Escolher direção e alavancagem: Ir long ou short nos preços da prata e selecionar sua alavancagem e configurações de margem.
Passo 4: Fazer e gerenciar sua negociação: Executar a ordem e gerenciar risco usando ferramentas de stop-loss e take-profit.
Futuros de prata permitem que traders vão long ou short, usem alavancagem para amplificar exposição, e negociem prata sem manter qualquer ativo subjacente. Estes produtos são projetados para negociação ativa e hedge e carregam maior risco devido à alavancagem e mecânicas de liquidação.
Considerações Finais
A prata tokenizada ainda é um segmento emergente dentro do mercado mais amplo de ativos do mundo real, especialmente quando comparada a produtos cripto lastreados em ouro mais estabelecidos. No entanto, preços crescentes da prata, forte demanda industrial e crescente interesse em commodities on-chain estão gradualmente trazendo a prata de volta ao foco.
Para investidores, não há uma única maneira "melhor" de ganhar exposição à prata. ETFs de prata tokenizados como SLVON oferecem uma abordagem familiar, estilo ETF com acesso on-chain 24/7, enquanto futuros ligados ao preço da prata fornecem flexibilidade para negociação de curto prazo e hedge. À medida que o ecossistema de prata tokenizada continua a evoluir, estes produtos servem como pontos de entrada práticos enquanto o mercado mais amplo amadurece.
Ultimamente, escolher entre essas opções depende do seu horizonte de investimento, tolerância ao risco e quão próxima você quer que sua exposição seja ligada à prata física. À medida que a tokenização se expande através de commodities, a prata provavelmente desempenhará um papel crescente ao lado do ouro na próxima fase de ativos on-chain do mundo real.
Leituras Relacionadas
FAQ sobre Produtos de Prata Tokenizada
1. O que é prata tokenizada?
Prata tokenizada é uma maneira baseada em blockchain de ganhar exposição aos preços da prata, seja através de ETFs de prata tokenizados ou tokens cripto lastreados em prata ligados a ativos do mundo real.
2. Qual é a diferença entre ETFs de prata tokenizados e cripto lastreado em prata?
ETFs de prata tokenizados acompanham o preço de ETFs de prata tradicionais on-chain, enquanto tokens cripto lastreados em prata estão ligados à prata física mantida em custódia e podem oferecer opções de resgate.
3. A prata tokenizada é lastreada por prata real?
Alguns tokens cripto lastreados em prata são lastreados por prata física, enquanto ETFs de prata tokenizados fornecem apenas exposição de preço e não concedem propriedade de metal físico.
4. Onde posso comprar prata tokenizada?
Você pode comprar e negociar produtos tokenizados relacionados à prata em plataformas como BingX, incluindo ETF tokenizado iShares Silver Trust da Ondo (SLVON) e futuros ligados ao preço da prata.
5. A prata tokenizada é um bom investimento?
Prata tokenizada pode atrair investidores buscando exposição digital aos preços da prata. ETFs tokenizados são geralmente melhores para exposição a longo prazo, enquanto futuros de prata são adequados para negociação de curto prazo e hedge.