Prawdopodobnie słyszałeś już o sztucznej inteligencji (AI) i DeFi (zdecentralizowanych finansach). Teraz poznaj DeFAI, fuzję AI i DeFi, która tworzy nową warstwę finansów on-chain. W sierpniu 2025 roku CoinGecko śledzi blisko 150 projektów DeFAI o łącznej kapitalizacji rynkowej wynoszącej około 1,62 mld USD. Chociaż jest to wciąż wczesny i niestabilny etap, dynamika rośnie, ponieważ agenci AI, wyrocznie i weryfikowalne ramy automatyzacji zaczynają zmieniać sposób działania zdecentralizowanych finansów.
Główne waluty DeFAI według kapitalizacji rynkowej | Źródło: CoinGecko
W tym artykule odkryjesz siedem najlepszych projektów DeFAI, na które warto zwrócić uwagę, ich kluczowe cechy, co je wyróżnia i jak kupić tokeny DeFAI na BingX.
Co to jest DeFAI i jak to działa?
DeFAI to skrót od Decentralized Finance (zdecentralizowane finanse) + Artificial Intelligence (sztuczna inteligencja). W swojej istocie chodzi o wykorzystanie narzędzi AI do uczynienia DeFi łatwiejszym, inteligentniejszym i bezpieczniejszym dla codziennych użytkowników.
Zazwyczaj DeFi może być przytłaczające; musisz porównywać zyski z wielu aplikacji, obliczać opłaty za gaz, monitorować wahania cen i ręcznie wykonywać transakcje. DeFAI upraszcza to, wykorzystując agentów AI (autonomiczne boty), które mogą analizować dane w czasie rzeczywistym, rekomendować strategie, a nawet wykonywać zadania w Twoim imieniu.
Oto jak to działa w praktyce:
1. Polecenia w języku naturalnym: Zamiast uczyć się skomplikowanych interfejsów, możesz po prostu wpisać: "Wymień 1 ETH na USDC i wstaw go do stakingu, aby uzyskać zysk". Agent DeFAI skanuje pule płynności, mosty i platformy stakingowe, aby znaleźć najlepsze stawki przy minimalnych opłatach, a następnie pokazuje Ci zalecaną trasę.
2. Decyzje kierowane przez AI: Agenci DeFAI przetwarzają ogromne zbiory danych, aktywność on-chain, kanały cen, głębokość płynności, a nawet sentyment w mediach społecznościowych. Na przykład, mogą analizować miliony transakcji na sekundę, wykrywając możliwości lub ryzyka szybciej niż jakikolwiek człowiek-trader.
3. Automatyzacja strategii: Chcesz chronić się przed krachami rynkowymi? Możesz ustawić cel, na przykład "Sprzedaj 50% moich ETH, jeśli cena spadnie poniżej 3500 USD". Agent AI monitoruje ceny 24/7 i automatycznie wykonuje operację, eliminując emocjonalne uprzedzenia z handlu.
4. Zaufanie i przejrzystość: W przeciwieństwie do botów typu "czarna skrzynka", wiele projektów DeFAI (takich jak Newton Protocol) używa dowodów zerowej wiedzy lub bezpiecznych enklaw, aby udowodnić, że agent prawidłowo postępował zgodnie z Twoimi instrukcjami. Daje to początkującym pewność, że ich środki są traktowane uczciwie.
5. Spersonalizowane finanse: Z biegiem czasu agenci AI uczą się historii Twojego portfela, tolerancji na ryzyko i wzorców handlowych. Jeśli często używasz stablecoinów, agent może sugerować staking stablecoinów o wysokiej wydajności lub strategie o niskiej zmienności dostosowane specjalnie do Ciebie.
Czytaj więcej: Jak używać Grok AI do wyszukiwania sygnałów krypto i nastrojów rynkowych w czasie rzeczywistym
Jaka jest różnica między DeFAI a DeFi?
DeFAI vs. DeFi | Źródło: IQ.wiki
Podczas gdy DeFi opiera się na ręcznym wykonywaniu transakcji, zarządzaniu płynnością i monitorowaniu protokołów przez użytkowników, DeFAI wprowadza automatyzację i inteligencję do tego procesu. Dzięki integracji agentów AI, interfejsów w języku naturalnym i weryfikowalnej automatyzacji, DeFAI może analizować warunki rynkowe, wykonywać strategie i optymalizować zyski bez konieczności ciągłej interwencji użytkownika.
Ułatwia to dostęp do DeFi, czyni je wydajniejszym i bardziej adaptacyjnym, obniżając bariery wejścia dla początkujących, a jednocześnie oferując zaawansowane narzędzia dla doświadczonych traderów. Jednak, w przeciwieństwie do tradycyjnego DeFi, DeFAI wprowadza również nowe ryzyka związane z niezawodnością AI i złożonością systemów, co sprawia, że niezbędne są dokładne monitorowanie i zarządzanie ryzykiem.
Dlaczego sektor DeFAI jest ważny w 2025 roku
DeFAI (zdecentralizowane finanse + AI) ma na celu uczynienie kryptowalut prostszymi i inteligentniejszymi. Zamiast ręcznie przełączać się między aplikacjami DeFi, porównywać zyski i martwić się skomplikowanymi kontraktami, projekty DeFAI wykorzystują sztuczną inteligencję do wykonywania ciężkiej pracy. Możesz wpisać naturalne polecenie, takie jak „Wymień mój ETH na USDC i stake'uj, aby uzyskać zysk”, a agent AI znajdzie najlepszy i najbezpieczniejszy sposób, aby to zrobić.
Projekty DeFAI wyróżniają się, ponieważ każdy z nich rozwiązuje inne wyzwanie, jakim jest wprowadzenie AI do zdecentralizowanych finansów. ChainGPT (CGPT) i Solidus Ai Tech (AITECH) zapewniają kompleksową infrastrukturę, od narzędzi do smart kontraktów po rynki mocy obliczeniowej GPU. Newton Protocol (NEWT) kładzie nacisk na bezpieczeństwo za pomocą dowodów z wiedzą zerową (Zero-Knowledge Proofs) i bezpiecznych enklaw, zapewniając, że agenci AI wykonują instrukcje w sposób przejrzysty. Supra (SUPRA) integruje automatyzację bezpośrednio w swoim blockchainie, umożliwiając funkcje, takie jak likwidacje on-chain i ponowne równoważenie portfela. W międzyczasie Hey Anon (ANON) i GRIFFAIN (GRIFFAIN) upraszczają doświadczenie użytkownika dzięki interfejsom języka naturalnego, które sprawiają, że DeFi jest tak proste, jak rozmowa. Wreszcie, silne zainteresowanie inwestorów tokenami, takimi jak CGPT, SUPRA i ANON, podkreśla rosnące tempo rynku stojące za narracją DeFAI.
Krótko mówiąc, DeFAI obniża barierę wejścia do DeFi, łącząc inteligencję AI z przejrzystością blockchain. Pomaga nowicjuszom uczestniczyć w rynku bez konieczności poznawania każdego technicznego szczegółu, jednocześnie dając zaawansowanym użytkownikom inteligentniejsze i szybsze narzędzia do zarządzania swoimi portfelami.
7 najlepszych projektów kryptowalutowych DeFAI, które warto poznać
Jeśli chcesz poznać wiodące tokeny, które napędzają tę nową falę finansów opartych na sztucznej inteligencji, oto siedem wyróżniających się projektów DeFAI w 2025 roku i to, co czyni każdy z nich wyjątkowym.
1. ChainGPT (CGPT) — stos AI dla Web3
ChainGPT buduje jeden z najbardziej kompletnych ekosystemów AI w Web3. Jego platforma zawiera już narzędzia, takie jak chatbot AI do badań kryptowalut, generator i audytor smart kontraktów, asystent tradingu AI i wielołańcuchowy generator NFT. W sercu znajduje się jego wirtualna maszyna AI (AIVM), która umożliwi agentom AI działanie bezpośrednio on-chain. Oznacza to, że deweloperzy mogą wdrażać inteligentne boty, które automatyzują strategie DeFi, zarządzają płynnością i bezpiecznie wykonują transakcje, bez polegania na scentralizowanych platformach. Dzięki dużej społeczności, liczącej ponad 750 tys. członków na Telegramie i 600 tys. obserwujących na Twitterze, ChainGPT pozycjonuje się jako centrum innowacji AI + blockchain.
Projekt stale się rozwija dzięki ważnym aktualizacjom: sieci testowej AIVM (oczekiwana w 3 kwartale 2025 r.), Crypto AI Hub V2 do analizy predykcyjnej oraz odnowionemu launchpadowi ChainGPT Pad, który oferuje „Buzzdrops” i międzyłańcuchowy dostęp do IDO. Jego token, CGPT, jest handlowany w cenie około 0,09–0,10 USD, z około 860 milionami tokenów w obiegu, co daje mu kapitalizację rynkową w wysokości ponad 80 milionów USD. Poza spekulacją, posiadacze CGPT uzyskują dostęp do usług AI, nagród za staking i wczesnych startów projektów. Łącząc infrastrukturę AI, rzeczywistą użyteczność i aktywne wsparcie społeczności, ChainGPT staje się kamieniem węgielnym rosnącego sektora DeFAI.
2. Supra (SUPRA) — potęga AutoFi L1
Supra to szybki blockchain warstwy 1, zbudowany specjalnie dla AutoFi, czyli automatycznych zdecentralizowanych finansów. W przeciwieństwie do tradycyjnych platform DeFi, w których użytkownicy muszą ręcznie wykonywać transakcje, odbierać nagrody lub zarządzać likwidacjami, Supra integruje automatyzację bezpośrednio w łańcuchu. Jej funkcje obejmują natywne wyrocznie dla danych cenowych w czasie rzeczywistym, wiadomości międzyłańcuchowe oraz wbudowaną ochronę przed atakami MEV (Maximal Extractable Value). To sprawia, że Supra jest jednym z pierwszych blockchainów, który wykonuje systemowy auto-arbitraż i auto-likwidacje na każdym bloku, realizując strategie wielokrotnie na sekundę bez interwencji człowieka.
Nadchodząca aktualizacja Supra 2.0 (w połowie 2025 r.), ogłoszona na Permissionless IV, wprowadzi te prymitywy automatyzacji do sieci głównej. Zamiast zewnętrznych botów czerpiących wartość kosztem użytkowników, wbudowana automatyzacja Supra redystrybuuje zyski z arbitrażu i likwidacji do zdecentralizowanej skarbca, operatorów węzłów i dAppów. Tworzy to sprawiedliwszy i bardziej zrównoważony model ekonomiczny, w którym użytkownicy detaliczni uzyskują przejrzyste wykonanie, a ekosystem generuje stały dochód. Dzięki wsparciu najlepszych inwestorów, takich jak Coinbase Ventures, Animoca i Hashed, oraz rosnącej liście partnerów ekosystemowych, Supra pozycjonuje się jako fundament nowej ery samowystarczalnej infrastruktury DeFi.
3. Newton Protocol (NEWT) — warstwa agenta z minimalnym zaufaniem
Newton Protocol buduje warstwę infrastruktury dla bezpiecznej automatyzacji DeFi, w której agenci AI mogą wykonywać zadania finansowe pod ścisłymi, kryptograficznymi zabezpieczeniami. Zamiast polegać na scentralizowanych botach, które wymagają dostępu do klucza prywatnego, Newton łączy zaufane środowiska wykonawcze (TEE) i dowody z wiedzą zerową (ZKP), aby dostarczyć to, co nazywa „weryfikowalną automatyzacją”. Oznacza to, że każda akcja podjęta przez agenta AI, czy to ponowne równoważenie portfela, zarządzanie zabezpieczeniami, czy wykonywanie transakcji, może zostać udowodniona on-chain, aby przestrzegać zasad zdefiniowanych przez użytkownika. W ciągu zaledwie 30 dni od uruchomienia protokół odnotował 1 milion rejestracji, 463 tysiące zweryfikowanych transakcji agentów i 280 tysięcy aktywnych agentów, co podkreśla jego szybkie przyjęcie.
Natywny token, NEWT, zasila ten ekosystem, płacąc za usługi obliczeniowe, gaz, staking i zarządzanie. Poza DeFi, rejestr usług obliczeniowych Newton umożliwia tworzenie przepływów pracy do analizy AI, przetwarzania wsadowego i zadań związanych z zachowaniem prywatności, tworząc publiczną użyteczność „przetwarzania w chmurze” on-chain. Jego ostatni ranking jako projekt DeFAI nr 2 pod względem zainteresowania sektora w połowie 2025 r. pokazuje silny pęd, zwłaszcza po airdropie Binance HODLer i listingu na głównych giełdach. Dając użytkownikom pewność, że automatyzacja jest przejrzysta, podlegająca regułom i odporna na manipulacje, Newton Protocol pozycjonuje się jako zaufany fundament dla następnej generacji zdecentralizowanych finansów napędzanych przez AI.
4. Solidus Ai Tech (AITECH) — moc obliczeniowa AI spotyka się z DeFAI
Solidus Ai Tech łączy infrastrukturę AI i zdecentralizowane finanse poprzez swoje ekologiczne centrum danych HPC o powierzchni 8000 stóp kwadratowych w Europie. Platforma zapewnia dostęp do GPU na żądanie, rynek AI i narzędzia bez kodu, takie jak Agent Forge, które umożliwiają każdemu budowanie i wdrażanie agentów AI bez pisania kodu. Jego ekosystem obejmuje również AITECH Pad, launchpad dla projektów AI i Web3 na wczesnym etapie, dając posiadaczom tokenów priorytetowy dostęp do nowych możliwości. Łącząc zasoby obliczeniowe, narzędzia deweloperskie AI i mechanizmy płatnicze blockchain, Solidus pozycjonuje się jako kompleksowe rozwiązanie dla innowacji opartych na AI.
Token AITECH zasila ten ekosystem jako deflacyjny użyteczny zasób. Jest używany do płacenia za usługi, stakowania w celu zarządzania i dostępu do poziomów premium launchpadu, przy czym 5-10% tokenów jest spalanych za każdym razem, gdy są wydawane, co tworzy długoterminową rzadkość. Handlując w cenie około 0,037 USD z kapitalizacją rynkową 57–60 milionów USD, AITECH odzwierciedla rosnące zaufanie inwestorów do zdecentralizowanych obliczeń. Z ponad 7,8 miliona członków społeczności, ponad 100 partnerstwami i ponad 300 tys. odwiedzin miesięcznie na swoich platformach, Solidus Ai Tech buduje zarówno infrastrukturę, jak i bazę użytkowników, aby stać się liderem w zdecentralizowanym przetwarzaniu danych AI.
5. Hey Anon (ANON) — Wielułańcuchowy Interfejs DeFAI
Hey Anon to asystent DeFi oparty na sztucznej inteligencji, zaprojektowany, aby kryptowaluty wydawały się proste, jak rozmowa ze znajomym. Zbudowana na Solana, Sonic, Base i Arbitrum, platforma umożliwia użytkownikom wpisywanie naturalnych poleceń, takich jak „Zmostkuj mojego USDC do Arbitrum” lub „Stakuj 2 ETH, aby uzyskać zysk”, i pozwól, aby agenci AI wykonali zadanie automatycznie. Oprócz transakcji, Hey Anon agreguje dane z wielu źródeł, w tym z Twittera, Telegramu, GitHuba i Gitbooka, aby zapewnić wgląd w czasie rzeczywistym w aktualizacje projektów, zmiany nastrojów i aktywność deweloperów. Dzięki temu jest zarówno asystentem transakcyjnym, jak i informatorem pomagającym poruszać się po szybko zmieniającym się krajobrazie DeFi.
Wspierany przez strategiczne partnerstwo z DWF Labs i fundusz AI Agent o wartości 20 mln USD, Hey Anon rozwija się jako globalne rozwiązanie DeFAI. Jego ekosystem łączy konwersacyjną sztuczną inteligencję z autonomicznymi agentami DeFi, którzy mogą zarządzać portfelami, realizować wieloetapowe strategie i analizować ryzyko w czasie rzeczywistym. Upraszczając złożone działania i dostarczając weryfikowalnych informacji, Hey Anon obniża bariery dla nowicjuszy, jednocześnie dając zaawansowanym użytkownikom przewagę w strategiach cross-chain. Z tokenem ANON w rdzeniu, projekt pozycjonuje się jako jedna z najbardziej przyjaznych dla użytkownika bram do zdecentralizowanych finansów opartych na sztucznej inteligencji.
6. GRIFFAIN (GRIFFAIN) — DeFi w języku naturalnym na Solana
GRIFFAIN to projekt DeFAI oparty na Solana, który przekształca złożone działania DeFi w proste rozmowy. Jego „Agent Engine” pozwala użytkownikom tworzyć agentów AI, którzy mogą obsłużyć wszystko, od handlu tokenami i uruchamiania memecoinów na pump.fun po automatyzację wieloetapowych strategii DeFi, a wszystko to za pomocą poleceń w języku naturalnym. Użytkownicy wchodzą w interakcję z delegowanymi portfelami, dodają „energię” (kredyty), a następnie instruują swoich agentów w prostym tekście, dzięki czemu wykonanie DeFi jest tak proste, jak rozmowa z asystentem. To intuicyjne podejście obniża bariery dla początkujących, a jednocześnie oferuje zaawansowane funkcje dla doświadczonych użytkowników.
Od czasu premiery jako eksperyment w ramach hakatonu, GRIFFAIN szybko stał się jednym z najczęściej omawianych projektów na Solana, zapewniając sobie nawet notowanie futures na Binance w ciągu kilku miesięcy. Jego ekosystem obejmuje już wyspecjalizowanych agentów, takich jak Agent Pump (handel memecoinami), Agent Warhol (tworzenie NFT) i Agent Moby Dick (śledzenie wielorybów i copy trading). Dzięki uruchomieniu @ Store, sklepu z aplikacjami dla agentów AI, użytkownicy mogą teraz wybierać z rosnącego katalogu narzędzi, które automatyzują DeFi, NFT, handel i wiele innych. Łącząc koordynację wielu agentów z łatwym w użyciu interfejsem, GRIFFAIN redefiniuje sposób, w jaki użytkownicy wchodzą w interakcję ze zdecentralizowanymi finansami.
7. Hive AI (BUZZ) — Agenci DeFi opierający się na zamiarach
Hive AI to platforma DeFAI oparta na Solana, która wykorzystuje modułowych agentów AI do tłumaczenia zamiarów użytkowników na zautomatyzowane strategie DeFi. Zamiast ręcznie zarządzać handlem, stakingiem lub płynnością, użytkownicy mogą wpisywać proste instrukcje, takie jak „przydziel 100 USDC do pul o najwyższym zysku”, a Orchestrator Agent Hive AI wybierze i skoordynuje odpowiednie narzędzia do ich wykonania. Każdy agent specjalizuje się w zadaniach, takich jak handel, pożyczki lub analiza, podczas gdy cały system działa jak konsjerż krypto, zarządzając złożonymi przepływami pracy finansów w imieniu użytkownika. To sprawia, że Hive AI jest szczególnie potężnym narzędziem dla nowicjuszy, którzy chcą automatyzacji bez rezygnacji z kontroli.
Projekt zyskał dużą wiarygodność po zdobyciu pierwszego miejsca w Solana AI Hackathon na początku 2025 roku, zapewniając sobie nagrodę w wysokości 60 000 USD. Jego plan działania obejmuje wykonanie oparte na zamiarach, analizę społeczną, rozszerzenie wielu agentów i Bubblemaps V2, co pozwala, aby informacje w czasie rzeczywistym, takie jak nastroje na Twitterze, wpływały na działania DeFi. Token BUZZ napędza ten ekosystem, używany do opłat, zarządzania i zachęt, z całkowitą podażą bliską 1 miliardowi. Po przekroczeniu kapitalizacji rynkowej w wysokości 100 milionów dolarów w szczytowym momencie w styczniu 2025 r., Hive AI staje się szybko rozwijającym się projektem, który łączy automatyzację, przejrzystość i inteligencję społeczną w przestrzeni DeFAI.
Jak handlować projektami DeFAI na BingX
Para handlowa GRIFFAIN/USDT na rynku Spot BingX, napędzana przez BingX AI
Handel tokenami DeFAI, takimi jak CGPT, NEWT, AITECH, GRIFFAIN lub BUZZ na BingX jest prosty. Wykonaj poniższe kroki, aby rozpocząć:
1. Załóż i zweryfikuj konto BingX: Zarejestruj się na BingX, podając swój adres e-mail lub numer telefonu. Dokończ weryfikację KYC, przesyłając swój dowód tożsamości i selfie. Pozwoli to na zwiększenie limitów wypłat i pełny dostęp do handlu.
2. Zabezpiecz swoje konto: Włącz uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA). Włącz białą listę adresów wypłat, aby chronić swoje aktywa przed nieautoryzowanym dostępem.
3. Wpłać środki: Przejdź do „Aktywa” → „Wpłata” i wybierz USDT, USDC lub inny obsługiwany aktyw. Możesz zasilić konto przelewem kryptowalut, kartą bankową lub za pośrednictwem zewnętrznych dostawców. Wpłaty są zazwyczaj potwierdzane w ciągu kilku minut.
4. Znajdź swój token: Przejdź do „Handel” → „Handel Spot”. Wyszukaj parę tokenów DeFAI, np. CGPT/USDT lub BUZZ/USDT. Skorzystaj z wykresów BingX w czasie rzeczywistym, książki zleceń i spostrzeżeń BingX AI, aby ocenić punkty wejścia.
5. Złóż zlecenie
• Zlecenie rynkowe: Natychmiastowy zakup/sprzedaż po najlepszej aktualnej cenie.
• Zlecenie z limitem ceny: Ustaw preferowaną cenę, aby mieć większą kontrolę.
• Zlecenia zaawansowane: Użyj narzędzi takich jak OCO (jedno anuluje drugie) lub zlecenia stop-limit, aby zautomatyzować strategie take-profit i stop-loss.
6. Zarządzaj i przechowuj swoje aktywa: Po zrealizowaniu zlecenia, zobaczysz swoje tokeny DeFAI w portfelu Spot BingX.
Wskazówka dla profesjonalistów: Użyj BingX AI, aby uzyskać inteligentne spostrzeżenia handlowe. Podkreśla on nastroje rynkowe, strefy płynności i sygnały trendów, aby pomóc Ci podejmować bardziej świadome decyzje handlowe.
Wnioski
Powstanie DeFAI (Zdecentralizowane finanse + AI) zmienia sposób, w jaki finanse działają on-chain. Projekty takie jak ChainGPT i Solidus AI Tech budują infrastrukturę, Newton Protocol koncentruje się na bezpiecznej automatyzacji, Supra zapewnia natywną egzekucję AutoFi, podczas gdy Hey Anon, GRIFFAIN i Hive AI sprawiają, że DeFi jest bardziej dostępny dzięki naturalnemu językowi i agentom opartym na intencjach. Razem demonstrują one przejście w kierunku inteligentniejszych, bardziej wydajnych i przyjaznych dla użytkownika systemów DeFi.
Jednak ten sektor jest wciąż w początkowej fazie. Mapy drogowe, wdrożenia i użyteczność tokenów powinny być uważnie monitorowane, ponieważ adopcja i dostarczanie wartości będą decydować o długoterminowej wartości. Tokeny DeFAI mogą być bardzo zmienne, a technologia jest eksperymentalna. Zawsze przeprowadzaj własne badania (DYOR), zaczynaj od małych kwot i dywersyfikuj, aby skutecznie zarządzać ryzykiem.
