分散型金融 (DeFi) は BNB チェーン 上で2025年もブロックチェーンエコシステムの基盤として残り、低料金、高いスケーラビリティ、強力なコミュニティサポートを活かした革新的な金融ソリューションを提供しています。主要な EVM互換 ブロックチェーンの一つとして、BNB チェーンは、取引、貸付、ステーキング、および利回り最適化を含む多様なDeFiプロジェクトをホストしています。これらのプロトコルは、ネットワークの強力なインフラと高速な取引速度を活用し、世界中のユーザーにアクセス可能で効率的な金融サービスを提供します。
2025年には、より多くのユーザーと組織が分散型金融と相互作用するために信頼できるプラットフォームを求めており、BNB チェーンへの注目が着実に高まっています。分散型取引所から利回りを重視したプロトコルに至るまで、BNB プロジェクトはDeFiをよりアクセスしやすく、日常の参加者にとって有用にする実用的なツールを開発し続けています。
なぜ2025年にBNB DeFiプロジェクトが重要なのか
DeFiセクターが成熟するにつれて、ブロックチェーンネットワークの重要性は小売の投機を超えています。機関投資家、規制当局、企業が市場を形成しつつあり、安定性、流動性、実際のユーティリティを組み合わせたプラットフォームに対する需要が増加しています。この変化において、BNB チェーンは、手頃な価格、開発者活動、拡大するユースケースを提供することで目立ち、今年注目すべき重要なプレーヤーとなっています。
1. BNBエコシステムのDeFiにおける役割
出典: DefiLlama
BNB チェーンはDeFiの景観において引き続き重要な地位を占めており、総ロック価値 (TVL) において、イーサリアム と ソラナ に次いで第3位となっています。DefiLlama によると、BNB チェーンはグローバルなDeFi TVLの5.02%を占め、そのエコシステム全体で約67億ドルがロックされています。イーサリアムが市場を支配し、ソラナが近年注目を集めている一方で、BNB チェーンの安定した市場シェアは、手頃な取引コスト、積極的な開発者参加、および強力な小売参加によってその関連性を維持できていることを示しています。
78のプロトコルがネットワーク上で積極的に構築されており、日々のDEX取引量は13億ドルを超えており、BNBチェーンは依然として最も流動性の高い分散型取引のエコシステムの1つです。EVM互換のチェーンとしての位置付けも、Ethereumに関連する高コストを避けてスケーラブルなアプリケーションを展開したい開発者を引き寄せています。このアクセス可能性、流動性、コミュニティサポートの組み合わせにより、BNBチェーンは進化するDeFi市場で引き続き重要な役割を果たしています。
2. 規制環境がBNBの成長を支援
2025年に加速する暗号業界の規制の明確化は、BNBとそのDeFiエコシステムにも恩恵を与えています。アメリカの《暗号週間》の画期的な立法には、GENIUS法、CLARITY法、反CBDC法が含まれ、デジタル資産に対するより明確な定義が提供され、コンプライアンスの不確実性が軽減され、政府管理型の代替手段に対する分散型金融の重要性が強化されました。
BNBはアメリカ発の資産ではありませんが、これらの規制のグローバルな波及効果により、多チェーンエコシステムへの機関投資家の信頼が高まっています。規則の明確化により、リスクの認識が低下し、企業や投資家がBNBチェーンプロトコルに関与しやすくなっています。この規制の背景により、BNBプロジェクトはより多くの資本、開発者、パートナーシップを引き寄せ、より安定した透明性のあるDeFi環境における役割を強化しています。
3. 機関投資家の採用と財務統合が勢いを加速
企業財庫がビットコインを保有するというトレンドは、法定通貨のボラティリティに対するヘッジ手段として、2025年にも続いていますが、企業は現在、DeFi参加を通じて追加の利回り機会を提供する資産をビットコイン以上に求めています。イーサリアムはこの移行を牽引してきました、質押報酬と強力なDeFiインフラによってです。BNBは現在、同様の利点を提供し、独自の多様なDeFiエコシステムを持つ戦略的な資産として浮上しています。
BNBの魅力は、大型資産の安定性と活発なDeFiネットワークの有用性を組み合わせる能力にあります。BNBへの企業の関心は、Changpeng Zhao（CZ）が、30社以上の上場企業がBNBの準備金を含むプロジェクトを準備していると明らかにした後、加速しました。この信頼は、BNBが2025年7月に857ドルの新たな史上最高値に達した際、更に強化されました。これは機関需要と増加するオンチェーン活動によって押し上げられたものです。BNBの5年シャープレシオは2.5で、リスクに対して安定したリターンを示し、市場のボラティリティがあっても信頼できる資産としての位置づけを支持しています。
BNBは2025年7月28日に新たな史上最高値を記録 | 出典: BingX BNB価格
流動性とDeFi対応の利回り機会を提供することにより、BNBはビットコイン（Bitcoin）やイーサリアム（Ethereum）と並び、現代の企業財務戦略の中核を担う一方、そのエコシステムが現実世界の金融用途を支援するユニークな方法で際立っています。
詳細はこちら: BNB財務説明：2025年の主要な企業および機関BNB保有者
2025年に注目すべきBNB DeFiプロジェクトトップ7
BNBチェーンは去中心化取引所から構造化金融プラットフォームまで、さまざまなDeFiプロトコルをホストし続けています。これらのプロジェクトは、その採用度だけでなく、進化するユーザーのニーズに対応する能力でも際立っています。以下は、2025年に注目すべき7つのBNB DeFiプロジェクトと、それらがネットワークにもたらすユニークな価値です。
1. PancakeSwap (CAKE)
プロジェクトタイプ：去中心化取引所（DEX）- BNBチェーンネイティブ
PancakeSwap (CAKE) はBNBチェーン上で最大の 去中心化取引所（DEX）として56.6％の市場シェアを誇り、総ロック額は40億ドルを超えています。BNBチェーンのDEXエコシステムは大きな進化を遂げ、2021年以降初めてイーサリアムを超え、週ごとのDEX取引量が300億ドルに達しました。この急増は、BNBチェーンの取引インフラに対する機関投資家と小口投資家の信頼の高まりを示しています。
PancakeSwapは単なるトークンスワップにとどまらず、収益農業、宝くじシステム、NFTマーケットプレイスなど、包括的なDeFiサービスを提供しています。プラットフォームには190万人のユーザーがいて、過去30日間で5500万件の取引が行われています。これらは全て、農業とステーキングに使用されるネイティブCAKEトークンで支えられています。このプロトコルは他の主要なBNBチェーンのプロジェクトとの統合を進めており、ユーザーは異なるDeFiアプリケーション間をシームレスに移動しながら、最適な資本効率を維持することができます。
2. Venusプロトコル (XVS)
プロジェクトタイプ：貸し借りプラットフォーム - BNBチェーンネイティブ
Venus Protocol (XVS) はBNBチェーン上でTVL（総ロック価値）による第二の大規模なDeFiプロトコルであり、ネットワーク上で最初の貸し借りプラットフォームとして、Binance Launch Poolからのサポートを受けています。貸し借りプロトコル市場は引き続き強力な成長を示しており、Venus Protocolでは、ユーザーがBNB、USDT、および USDCを統合ウォレット内で直接ステーキングすることで最大10.33%の年利（APY）を得ることができます。これはユーザーのアクセシビリティと収益最適化の大きな進歩を表しています。
Venusは、Binance Smart Chain上で、集中管理なしで安定したコインと暗号資産のバスケットに支えられた世界初の分散型 ステーブルコイン VAIを実現しました。このプロトコルは、特にPancakeSwapとの戦略的統合を通じて、ユーザーがVenusエコシステム内で直接暗号通貨を交換できるようにすることで、オールインワンプラットフォームへと進化しました。2021年のいくつかの課題に直面した後、チームはブランドを再構築し、2022年11月にV4アップデートを発表し、将来の強力な成長に向けて重要な改善を行いました。これにより、持続可能な長期的発展へのコミットメントとレジリエンスが示されました。
3. Lista DAO (LISTA)
プロジェクトタイプ：流動的ステーキングおよびCDPプロトコル - BNBチェーン集中
Lista DAO (LISTA) はBNBチェーン上でTVL（総ロック価値）による第三の大規模プロトコルとなり、2025年現在、総ロック価値は28.5億ドルを超えています。流動的ステーキングの派生市場は爆発的な成長を見せており、Lista DAOは80百万USD1を超える流動性を誇り、エコシステムに対する強い需要と信頼を示しています。これにより、Lista DAOは機関投資家による ステーブルコイン 採用の波の先端に立っています。
Lista DAOは、オープンソースの分散型ステーブルコイン借入プロトコルとして、Collateral Debt Position (CDP)システムを通じてlisUSDを提供し、BNB、ETH、slisBNB、wBETHなどの暗号資産を担保に借り入れが可能です。プロトコルは、BNBホルダー向けの流動的ステーキングソリューション、ステーブルコイン借入機能、およびBNBFiエコシステムを構築することに重点を置いており、Binance LaunchpoolsでDeFi BNB資産を認められた最初のプロトコルとして、ホルダーに収益の機会を提供しています。このユニークな統合により、ユーザーはBinanceエコシステムの報酬を獲得しながら、同時にオンチェーン収益を得ることができます。
4. Aster Protocol
プロジェクトタイプ: 永続的なDEXおよびRestaking - BNBチェーンに特化
Aster DEXはBNBチェーンの第5回TVLインセンティブプログラムで4%の委託支援を受け、3,512 BNBを得て、DeFiプロトコルに流動的なステーキングトークンを統合し、去中心化取引環境内で流動ステーキングを利用可能にした貢献を認められました。Restaking分野は急速に成長しており、このインセンティブプログラムは、次世代の去中心化インフラの基盤技術であるRestakingおよび流動ステーキング技術を中心にしたエコシステム構築の取り組みを強化しています。
Asterは、次世代の去中心化永続的取引所として、最大1001倍のレバレッジを使用して、MEVなしで単一クリックの暗号取引を提供しています。最近、24時間365日取引可能な米国株式のトークン化株の永続契約を開始しました。これには、Coinbase(COINX)、Apple(AAPLX)、Meta(METAX)、Alphabet(GOOGLX)、NVIDIA(NVDAX)、およびTesla(TSLAX)が含まれています。このプロトコルのasBNBトークンは、Binance Launchpools、HODLerエアドロップ、およびMegadropsからの報酬を蓄積するBNB流動ステーキングのデリバティブとして機能し、ユーザーに複数の利回りストリームを提供しながら、取引の柔軟性を維持します。
5. Solv Protocol (SOLV)
プロジェクトタイプ：ビットコインステーキングおよび利回りプロトコル - クロスチェーンプロトコル
Solv Protocol (SOLV) は、BNBチェーン、Arbitrum、および Merlin Chain を含む複数のネットワークで大きなプレゼンスを確立した有名なビットコインステーキングプラットフォームとして機能しています。このプロトコルの総ロック価値（TVL）は2億ドルを超え、55,000人以上のユーザーが703万ドルの収益を生み出しており、ビットコインDeFiエコシステム内での強力な採用と実用性を示しています。ビットコイン流動ステーキング派生市場は、DeFiの中で最も急成長しているセグメントの1つであり、特にビットコインベースの金融商品に対する機関の採用が加速する中で注目されています。
Solv Protocolによって発行されたSolvBTCは、初の完全チェーンビットコイン収益資産として機能し、ERC-20トークンとしてかなりの流動性を持ち、ユーザーが未使用のビットコイン資産を質入れして安全な基本収入を得ることを可能にします。このプロトコルは、BNBチェーンエコシステム内で戦略的パートナーシップを形成しており、特にLista DAOとの協力で$SolvBTC/$USD1の融資市場を立ち上げ、初期流動性プールが100万ドルに達し、0.74％という魅力的に低い借入金利を提供しています。このコラボレーションは、SolvBTC保有者に新たなユーティリティを提供するだけでなく、BNBチェーン上での広範なDeFiエコシステムを強化し、ユーザーがSolvBTCを担保にしてUSD1ステーブルコインを借り入れることを可能にします。
6. Avalon Labs (AVL)
プロジェクトタイプ：ビットコイン借入およびステーブルコインプロトコル - クロスチェーンプロトコル
Avalon Labs (AVL) は、複数のネットワークにわたる BTC ベースの資産向けの貸付プロトコルとして運営され、プラットフォームは $20 億以上のロックされた総価値を達成し、2025 年までに $12 億を超えるビットコイン担保ローンを発行したことで、大きな成長を遂げました。ビットコイン DeFi セクターは主要な成長ドライバーとして浮上しており、Avalon の USDa ステーブルコインは、約 $6.13 億の TVL を持つ第2位の担保付き債務ポジション（CDP）ステーブルコインプロジェクトとして位置付けられています。これらは、BNB スマートチェーンを含む複数のブロックチェーンに分散しています。
Avalon Labs は、ビットコインのための主要なオンチェーン金融センターを構築しており、BTC 担保の貸付、ビットコイン担保のステーブルコイン、利回り生成アカウント、クレジットカードサービスなどを含むシームレスなエコシステムを提供しています。このプロトコルは、機関の流動性アクセスを可能にする初の固定金利借入システムを導入し、機関が安定した 8% の金利で数十億 USDT の貸付を確保できるようにしています。YZi Labs（以前の Binance Labs）からの最近の戦略的投資は、複数の法域での規制遵守を追求し、機関向け貸付事業を拡大するのに役立つとともに、完全に規制されたオンチェーンビットコイン金融機関になることを目指しています。
7. Pendle Finance (PENDLE)
プロジェクトタイプ: 利回り取引プロトコル - クロスチェーンプロトコル
Pendle Finance (PENDLE) は、無許可の利回り取引プロトコルとして、利回りを生む資産を元本トークン（PT）と利回りトークン（YT）に分割し、ユーザーが固定利回り、長期利回り、利回り低下に対するヘッジなどのさまざまな利回り管理戦略を実行できるようにします。利回り取引市場は大きく成熟しており、Pendle Finance はイーサリアム、Arbitrum、BNB チェーンを跨る 25 の異なるプールをサポートしており、その多くは流動的ステーキング派生物（LSD）プールです。
Pendle の v3 アップグレードは、資金調達率取引や非 EVM チェーンへの拡張などの画期的な機能を導入し、ユーザー層を広げ、vePENDLE 保有者の手数料の潜在的な増加を促進します。Binance Labs の Pendle Finance への戦略的投資は、次世代の DeFi 基盤を形成するための位置付けを強化し、資金はさまざまなブロックチェーンエコシステムへの展開に使われます。プロトコルは、困難な市場状況にもかかわらず顕著な成長を示しており、TVL は 300% 近く増加し、Arbitrum で第10位の TVL を持ち、最大の RocketPool イーサリアムホルダーとなっています。
BNB DeFiプロジェクトトークンを BingX で取引する方法
BNB DeFiトークンは2025年にますます人気を集めています。投資家は、BNBチェーン上で成長を牽引するプロトコルにエクスポージャーを求めています。PancakeSwap、Venus、Solv Protocolなどのプロジェクトに関連するトークンは、ネットワーク内での強力なユーティリティと、BNBの拡大するDeFiエコシステムへの統合により、長期保有者やアクティブなトレーダーを魅了しています。BingXは、これらのトークンへのアクセスを簡素化する一体型プラットフォームを提供し、中央集権型取引所の機能とAI駆動のツールを組み合わせて、より自信を持って取引できるよう支援します。
AIアシスタンスを活用したBingXの一体型プラットフォームを使用する
BingXのスポット市場で、人気のBNB DeFiトークンを直接購入および取引できます。高度な戦略を適用したいトレーダー向けに、BingXでは永続的な先物取引、コピー取引、およびAI駆動の分析を提供し、意思決定を最適化します。
ソース：BingX CAKE/USDT 現物
ステップ1：取引ペアを探す
ステップ2：BingX AIで市場状況を確認する
取引ページでBingX AIを起動して、リアルタイムの市場インサイトを取得します。最近の価格データをスキャンし、重要なサポートおよびレジスタンスレベルを強調表示し、現在の市場環境でのシグナルが意味することをまとめます。
ステップ3：取引を実行し、調整する
分析に基づいて、市場注文で即時実行するか、特定の価格をターゲットにしたい場合は指値注文を選択します。AIの更新を監視し続け、ポジションを精査し、市場の状況に応じて戦略を調整します。
BNBのDeFiプロジェクトを使用する前のリスクと考慮事項
BNBチェーンのDeFiは多くの機会を提供しますが、ユーザーが慎重に評価すべきリスクも伴います。これらのリスクを理解することは、資産を保護し、情報に基づいた意思決定を行うために不可欠です。
1. スマートコントラクトの脆弱性：監査されたプロトコルでさえ、隠れたバグや悪意のある攻撃者が狙う可能性のある脆弱性を抱えている場合があります。ユーザーはプロジェクトのセキュリティ対策を常に確認し、確立されたプラットフォームのみを使用することを検討すべきです。
2. 市場の変動性：DeFiトークンは価格の変動に非常に敏感です。突然の価格変動は損失を引き起こし、担保の清算やリターンの低下を招く可能性があります。損失停止注文やポートフォリオの多様化などのリスク管理戦略が重要です。
3. 規制の不確実性：DeFiに関する世界的な規制環境はまだ進化しています。政策の変更はユーザーのアクセス、プロジェクトの運営、トークンの評価に影響を与える可能性があります。規制の発展に関する情報を常に把握しておくことは、予期しない混乱を避けるのに役立ちます。
4. セキュリティ脅威と詐欺：技術的リスクを超えて、ラグプルやフィッシング攻撃はDeFiの世界で依然として脅威です。常に公式のプロジェクトリンクを使用し、秘密鍵を安全に保管し、疑わしいコントラクトとのやり取りを避けることが重要です。
これらの要因に注意し、慎重にDeFiに取り組むことで、ユーザーはリスクとリワードを適切にバランスさせることができます。
最終的な考え
BNBチェーンは、使いやすさ、流動性、革新を兼ね備えた多様なプロトコルをサポートすることで、DeFi分野での重要性を証明し続けています。2025年には、PancakeSwap、Venus、Solvプロトコルなどのプロジェクトは、業界のトレンドに追いつくだけでなく、分散型金融の進化を積極的に形作っています。
ユーザーにとって、これは取引、貸付、ステーキング、そしてリターン生成のためのより効率的なツールにアクセスできることを意味します。しかし、これらの機会にはリスクも伴い、各プロトコルを十分に調査し、技術的および市場の発展に関する情報を常に把握しておくことが重要です。
エコシステムが成熟するにつれて、BNB DeFiプロジェクトは、従来の金融とブロックチェーンベースの代替手段を結びつける上でさらに大きな役割を果たす可能性があります。あなたがトレーダーであろうと、投資家であろうと、単にこの分野を探索しているだけであろうと、BNBチェーンは分散型金融の次の章に参加するための成長する方法を提供しています。
