Anda sudah pernah mendengar tentang AI (kecerdasan buatan) dan DeFi (keuangan terdesentralisasi). Sekarang, kenali DeFAI, perpaduan AI dan DeFi yang membangun lapisan berikutnya dari keuangan on-chain. Per Agustus 2025, CoinGecko melacak hampir 150 proyek DeFAI dengan gabungan kapitalisasi pasar sekitar $1,62 miliar. Meskipun masih berada di tahap awal dan volatil, momentum terus tumbuh seiring dengan agen AI, oracle, dan kerangka kerja otomatisasi yang dapat diverifikasi mulai membentuk kembali cara kerja keuangan terdesentralisasi.
Koin DeFAI Teratas berdasarkan Kapitalisasi Pasar | Sumber: CoinGecko
Dalam artikel ini, Anda akan menemukan tujuh proyek DeFAI teratas yang harus Anda perhatikan, fitur-fitur unggulannya, apa yang membedakannya, dan cara membeli token DeFAI di BingX.
Apa itu DeFAI dan Bagaimana Cara Kerjanya?
DeFAI adalah singkatan dari Decentralized Finance + Artificial Intelligence. Intinya, ini adalah tentang penggunaan alat AI untuk membuat DeFi lebih mudah, lebih cerdas, dan lebih aman bagi pengguna sehari-hari.
Biasanya, DeFi bisa sangat membebani; Anda perlu membandingkan hasil di berbagai aplikasi, menghitung biaya gas, memantau perubahan harga, dan mengeksekusi perdagangan secara manual. DeFAI menyederhanakan ini dengan menggunakan agen AI (bot otonom) yang dapat menganalisis data real-time, merekomendasikan strategi, dan bahkan melaksanakan tugas atas nama Anda.
Berikut cara kerjanya dalam praktik:
1. Perintah Bahasa Alami: Daripada mempelajari antarmuka yang rumit, Anda cukup mengetik, "Tukar 1 ETH dengan USDC dan stake untuk mendapatkan hasil". Agen DeFAI akan memindai pool likuiditas, bridge, dan platform staking untuk menemukan tarif terbaik dengan biaya minimal, lalu menunjukkan rute yang direkomendasikan.
2. Keputusan Berbasis AI: Agen DeFAI memproses kumpulan data besar, aktivitas on-chain, umpan harga, kedalaman likuiditas, dan bahkan sentimen media sosial. Sebagai contoh, mereka dapat menganalisis jutaan transaksi per detik, menemukan peluang atau risiko lebih cepat daripada trader manusia.
3. Otomatisasi Strategi: Ingin melindungi diri dari penurunan pasar? Anda dapat menetapkan tujuan seperti "Jual 50% dari ETH saya jika harganya turun di bawah $3.500." Agen AI akan memantau harga 24/7 dan mengeksekusi secara otomatis, menghilangkan bias emosional dari perdagangan.
4. Kepercayaan dan Transparansi: Berbeda dengan bot "kotak hitam", banyak proyek DeFAI (seperti Newton Protocol) menggunakan bukti tanpa pengetahuan atau enclave aman untuk membuktikan bahwa agen tersebut mengikuti instruksi Anda dengan benar. Ini memberikan kepercayaan kepada pemula bahwa dana mereka ditangani secara adil.
5. Keuangan yang Dipersonalisasi: Seiring waktu, agen AI mempelajari riwayat portofolio, selera risiko, dan pola perdagangan Anda. Jika Anda sering menggunakan stablecoin, agen tersebut mungkin menyarankan staking stablecoin hasil tinggi atau strategi volatilitas rendah yang disesuaikan untuk Anda.
Baca selengkapnya: Cara Menggunakan Grok AI untuk Menemukan Sinyal Kripto Real-Time dan Sentimen Pasar
Apa Perbedaan DeFAI dari DeFi?
DeFAI vs. DeFi | Sumber: IQ.wiki
Meskipun DeFi mengandalkan pengguna untuk mengeksekusi perdagangan secara manual, mengelola likuiditas, dan memantau protokol, DeFAI membawa otomatisasi dan kecerdasan ke dalam proses. Dengan mengintegrasikan agen AI, antarmuka bahasa alami, dan otomatisasi yang dapat diverifikasi, DeFAI dapat menganalisis kondisi pasar, mengeksekusi strategi, dan mengoptimalkan hasil tanpa intervensi pengguna yang konstan.
Ini membuat DeFi lebih mudah diakses, efisien, dan adaptif, menurunkan hambatan masuk bagi pemula sambil menawarkan alat canggih untuk trader berpengalaman. Namun, tidak seperti DeFi tradisional, DeFAI juga memperkenalkan risiko baru yang terkait dengan keandalan AI dan kompleksitas sistem, membuat pemantauan yang cermat dan manajemen risiko menjadi esensial.
Mengapa Sektor DeFAI Penting di Tahun 2025
DeFAI (Decentralized Finance + AI) adalah tentang membuat kripto lebih sederhana dan lebih cerdas. Alih-alih melompat secara manual di antara aplikasi DeFi, membandingkan yield, dan mengkhawatirkan kontrak yang rumit, proyek DeFAI menggunakan kecerdasan buatan untuk menangani pekerjaan berat. Anda dapat mengetik perintah alami seperti "Tukar ETH saya untuk USDC dan staking untuk yield", dan agen AI akan mencari cara terbaik dan teraman untuk melakukannya.
Proyek-proyek DeFAI ini menonjol karena masing-masing mengatasi tantangan yang berbeda dalam membawa AI ke keuangan terdesentralisasi. ChainGPT (CGPT) dan Solidus Ai Tech (AITECH) menyediakan infrastruktur end-to-end, dari alat kontrak pintar hingga marketplace komputasi GPU. Newton Protocol (NEWT) menekankan keamanan dengan zero-knowledge proofs dan secure enclaves, memastikan agen AI mengeksekusi instruksi secara transparan. Supra (SUPRA) menyematkan otomatisasi langsung ke dalam blockchain-nya, memungkinkan fitur-fitur seperti likuidasi on-chain dan rebalancing portofolio. Sementara itu, Hey Anon (ANON) dan GRIFFAIN (GRIFFAIN) menyederhanakan pengalaman pengguna dengan antarmuka bahasa alami yang membuat DeFi semudah mengobrol. Terakhir, minat investor yang kuat pada token seperti CGPT, SUPRA, dan ANON menyoroti momentum pasar yang tumbuh di balik narasi DeFAI.
Singkatnya, DeFAI menurunkan hambatan ke DeFi dengan menggabungkan kecerdasan AI dengan transparansi blockchain. Ini membantu pendatang baru mengambil bagian tanpa mempelajari setiap detail teknis, sementara juga memberi pengguna tingkat lanjut alat yang lebih cerdas, lebih cepat untuk mengelola portofolio mereka.
7 Proyek Kripto DeFAI Terbaik yang Perlu Diketahui
Jika Anda ingin menjelajahi token terkemuka yang mendorong gelombang baru keuangan bertenaga AI ini, berikut adalah tujuh proyek DeFAI yang menonjol pada tahun 2025 dan apa yang membuat masing-masing unik.
1. ChainGPT (CGPT) — AI Stack untuk Web3
ChainGPT membangun salah satu ekosistem AI terlengkap di Web3. Platformnya sudah mencakup alat-alat seperti AI chatbot untuk riset kripto, generator dan auditor kontrak pintar, asisten trading AI, dan generator NFT multi-rantai. Intinya adalah AI Virtual Machine (AIVM), yang akan memungkinkan agen AI berjalan langsung di on-chain. Ini berarti pengembang dapat menyebarkan bot cerdas yang mengotomatisasi strategi DeFi, mengelola likuiditas, dan mengeksekusi trading dengan aman tanpa bergantung pada platform terpusat. Dengan komunitas besar yang terdiri dari lebih dari 750K anggota Telegram dan 600K pengikut Twitter, ChainGPT telah memposisikan dirinya sebagai hub andalan untuk inovasi AI + blockchain.
Proyek ini terus berkembang dengan pembaruan besar: AIVM Testnet (diharapkan pada Q3 2025), Crypto AI Hub V2 untuk analisis prediktif, dan launcpad ChainGPT Pad yang telah diperbarui yang menampilkan "Buzzdrops" dan akses IDO lintas rantai. Tokennya, CGPT, diperdagangkan di sekitar $0,09-$0,10 dengan sekitar 860 juta token dalam sirkulasi, memberikannya kapitalisasi pasar lebih dari $80 juta. Selain spekulasi, pemegang CGPT mendapatkan akses ke layanan AI, hadiah staking, dan peluncuran proyek tahap awal. Dengan menggabungkan infrastruktur AI, utilitas dunia nyata, dan dukungan komunitas yang aktif, ChainGPT sedang terbentuk untuk menjadi landasan sektor DeFAI yang tumbuh.
2. Supra (SUPRA) — Pusat Tenaga AutoFi L1
Supra adalah blockchain Layer-1 berkecepatan tinggi yang dibangun khusus untuk AutoFi, atau keuangan terdesentralisasi otomatis. Tidak seperti platform DeFi tradisional di mana pengguna harus secara manual mengeksekusi trading, mengklaim hadiah, atau mengelola likuidasi, Supra mengintegrasikan otomatisasi langsung ke dalam rantai. Fitur-fiturnya termasuk oracle asli untuk feed harga real-time, pengiriman pesan lintas rantai, dan perlindungan bawaan terhadap serangan MEV (Maximal Extractable Value). Ini membuat Supra menjadi salah satu blockchain pertama yang menjalankan auto-arbitrage dan auto-likuidasi tingkat sistem pada setiap blok, mengeksekusi strategi beberapa kali per detik tanpa campur tangan manusia.
Peningkatan Supra 2.0 yang akan datang (pertengahan 2025), diumumkan di Permissionless IV, akan membawa primitif otomatisasi ini ke mainnet. Alih-alih bot eksternal mengekstraksi nilai dengan mengorbankan pengguna, otomatisasi yang tersemat di Supra mendistribusikan kembali keuntungan dari arbitrase dan likuidasi ke treasury terdesentralisasi, operator node, dan dApp. Ini menciptakan model ekonomi yang lebih adil dan lebih berkelanjutan di mana pengguna ritel mendapatkan eksekusi transparan, sementara ekosistem menghasilkan pendapatan berkelanjutan. Dengan dukungan dari investor top seperti Coinbase Ventures, Animoca, dan Hashed, serta daftar mitra ekosistem yang terus bertambah, Supra memposisikan dirinya sebagai fondasi untuk era baru infrastruktur DeFi yang mandiri.
3. Newton Protocol (NEWT) — Lapisan Agen Minim Kepercayaan
Newton Protocol membangun lapisan infrastruktur untuk otomatisasi DeFi yang aman, di mana agen AI dapat mengeksekusi tugas keuangan di bawah pagar pengaman kriptografi yang ketat. Alih-alih mengandalkan bot terpusat yang memerlukan akses kunci pribadi, Newton menggabungkan Trusted Execution Environments (TEE) dan Zero-Knowledge Proofs (ZKP) untuk memberikan apa yang disebutnya "otomatisasi yang dapat diverifikasi." Ini berarti setiap tindakan yang diambil oleh agen AI, apakah itu rebalancing portofolio, mengelola kolateral, atau mengeksekusi trading, dapat dibuktikan on-chain untuk mengikuti aturan yang ditentukan pengguna. Hanya dalam 30 hari setelah peluncuran, protokol mencatat 1 juta pendaftar, 463K transaksi agen yang diverifikasi, dan 280K agen aktif, menggarisbawahi adopsi cepatnya.
Token asli, NEWT, memberdayakan ekosistem dengan membayar layanan komputasi, gas, staking, dan tata kelola. Di luar DeFi, registri layanan komputasi Newton memungkinkan untuk menyusun alur kerja untuk analisis AI, pemrosesan batch, dan tugas-tugas pelestarian privasi, menciptakan utilitas "komputasi awan" publik on-chain. Peringkat terbarunya sebagai proyek DeFAI #2 dalam minat sektor pertengahan 2025 menunjukkan momentum yang kuat, terutama setelah Binance HODLer Airdrop dan listing di bursa utama. Dengan memberikan kepercayaan kepada pengguna bahwa otomatisasi transparan, terikat aturan, dan tahan terhadap gangguan, Newton Protocol memposisikan dirinya sebagai fondasi tepercaya untuk generasi berikutnya dari keuangan terdesentralisasi yang digerakkan oleh AI.
4. Solidus Ai Tech (AITECH) — Komputasi AI Bertemu DeFAI
Solidus Ai Tech menjembatani infrastruktur AI dan keuangan terdesentralisasi melalui pusat data HPC yang sadar lingkungan seluas 8.000 kaki persegi di Eropa. Platform ini menyediakan akses GPU on-demand, marketplace AI, dan alat tanpa kode seperti Agent Forge, yang memungkinkan siapa saja untuk membangun dan menyebarkan agen AI tanpa menulis kode. Ekosistemnya juga menampilkan AITECH Pad, launchpad untuk proyek AI dan Web3 tahap awal, memberikan pemegang token akses prioritas ke peluang baru. Dengan menggabungkan sumber daya komputasi, alat pengembangan AI, dan rel pembayaran blockchain, Solidus memposisikan dirinya sebagai toko serba ada untuk inovasi yang digerakkan oleh AI.
Token AITECH memicu ekosistem ini sebagai aset utilitas deflasi. Ini digunakan untuk membayar layanan, staking untuk tata kelola, dan mengakses tingkatan launchpad premium, dengan 5-10% token dibakar setiap kali dibelanjakan, menciptakan kelangkaan jangka panjang. Perdagangan sekitar $0,037 dengan kapitalisasi pasar $57-60 juta, AITECH mencerminkan kepercayaan investor yang tumbuh pada komputasi terdesentralisasi. Dengan lebih dari 7,8 juta anggota komunitas, 100+ kemitraan, dan 300K+ pengunjung bulanan di seluruh platformnya, Solidus Ai Tech membangun infrastruktur dan basis pengguna untuk menjadi pemimpin dalam komputasi AI terdesentralisasi.
5. Hey Anon (ANON) — Antarmuka DeFAI Multi-Rantai
Hey Anon adalah asisten DeFi bertenaga AI yang dirancang untuk membuat kripto terasa sesederhana mengobrol dengan teman. Dibangun di atas Solana, Sonic, Base, dan Arbitrum, platform ini memungkinkan pengguna mengetikkan perintah alami seperti “Jembatani USDC saya ke Arbitrum” atau “Staking 2 ETH untuk mendapatkan imbal hasil” dan memiliki agen AI yang mengeksekusi tugas secara otomatis. Selain transaksi, Hey Anon mengumpulkan data dari berbagai sumber, termasuk Twitter, Telegram, GitHub, dan Gitbook, untuk memberikan wawasan waktu nyata tentang pembaruan proyek, perubahan sentimen, dan aktivitas pengembang. Ini menjadikannya baik sebagai asisten transaksional maupun pendamping informasional untuk menavigasi lanskap DeFi yang cepat berubah.
Didukung oleh kemitraan strategis dengan DWF Labs dan didukung oleh dana AI Agent $20 juta, Hey Anon berkembang sebagai solusi DeFAI global. Ekosistemnya menggabungkan AI percakapan dengan agen DeFi otonom yang dapat mengelola dompet, mengeksekusi strategi multi-langkah, dan menganalisis risiko secara waktu nyata. Dengan menyederhanakan tindakan yang kompleks dan menyediakan wawasan yang dapat diverifikasi, Hey Anon menurunkan hambatan bagi pendatang baru sambil memberikan keunggulan bagi pengguna tingkat lanjut dalam strategi lintas-rantai. Dengan token ANON sebagai intinya, proyek ini membentuk dirinya sebagai salah satu pintu gerbang yang paling ramah pengguna menuju keuangan terdesentralisasi yang digerakkan oleh AI.
6. GRIFFAIN (GRIFFAIN) — DeFi Bahasa Alami di Solana
GRIFFAIN adalah proyek DeFAI berbasis Solana yang mengubah tindakan DeFi yang kompleks menjadi percakapan sederhana. "Mesin Agen"nya memungkinkan pengguna membuat agen bertenaga AI yang dapat menangani semuanya mulai dari trading token dan meluncurkan memecoin di pump.fun hingga mengotomatiskan strategi DeFi multi-langkah, semuanya melalui perintah bahasa alami. Pengguna berinteraksi dengan dompet yang didelegasikan, menambahkan "energi" (kredit), dan kemudian menginstruksikan agen mereka dalam teks biasa, membuat eksekusi DeFi semudah mengobrol dengan asisten. Pendekatan intuitif ini menurunkan hambatan bagi pemula sambil tetap menawarkan fungsionalitas canggih untuk pengguna yang mahir.
Sejak diluncurkan sebagai eksperimen hackathon, GRIFFAIN telah berkembang pesat menjadi salah satu proyek yang paling banyak dibicarakan di Solana, bahkan mengamankan daftar futures di Binance dalam beberapa bulan. Ekosistemnya sudah menampilkan agen khusus seperti Agent Pump (trading memecoin), Agent Warhol (pembuatan NFT), dan Agent Moby Dick (pelacakan paus dan copy-trading). Dengan peluncuran @ Store, toko aplikasi untuk agen AI, pengguna sekarang dapat memilih dari katalog alat yang terus berkembang yang mengotomatiskan DeFi, NFT, trading, dan banyak lagi. Dengan menggabungkan koordinasi multi-agen dengan antarmuka yang mudah digunakan, GRIFFAIN mendefinisikan ulang cara pengguna berinteraksi dengan keuangan terdesentralisasi.
7. Hive AI (BUZZ) — Agen DeFi Berbasis Niat
Hive AI adalah platform DeFAI berbasis Solana yang menggunakan agen AI modular untuk mengubah niat pengguna menjadi strategi DeFi otomatis. Alih-alih mengelola trading, staking, atau likuiditas secara manual, pengguna dapat mengetik instruksi sederhana seperti “alokasikan 100 USDC ke pool dengan hasil tertinggi” dan Agen Orchestrator Hive AI akan memilih dan mengoordinasikan alat yang tepat untuk mengeksekusinya. Setiap agen berspesialisasi dalam tugas-tugas seperti trading, peminjaman, atau analisis, sementara sistem secara keseluruhan bekerja seperti concierge kripto, mengelola alur kerja keuangan yang kompleks atas nama pengguna. Ini membuat Hive AI sangat kuat untuk pendatang baru yang menginginkan otomatisasi tanpa menyerahkan kendali.
Proyek ini mendapatkan kredibilitas yang kuat setelah memenangkan tempat pertama di Solana AI Hackathon pada awal tahun 2025, mengamankan hadiah $60.000. Roadmapnya mencakup eksekusi berbasis niat, analisis sosial, ekspansi multi-agen, dan Bubblemaps V2, memungkinkan wawasan waktu nyata seperti sentimen Twitter untuk memengaruhi tindakan DeFi. Token BUZZ menggerakkan ekosistem ini, digunakan untuk biaya, tata kelola, dan insentif, dengan total pasokan mendekati 1 Miliar. Setelah melintasi kapitalisasi pasar $100 juta pada puncaknya Januari 2025, Hive AI muncul sebagai proyek yang tumbuh cepat yang memadukan otomatisasi, transparansi, dan kecerdasan berbasis sosial ke dalam ruang DeFAI.
Cara Trading Proyek DeFAI di BingX
Pasangan trading GRIFFAIN/USDT di pasar spot BingX yang didukung oleh BingX AI
Trading token DeFAI seperti CGPT, NEWT, AITECH, GRIFFAIN, atau BUZZ di BingX sangatlah sederhana. Ikuti langkah-langkah berikut untuk memulai:
1. Buat dan Verifikasi Akun BingX Anda: Daftar di BingX dengan email atau nomor telepon Anda. Selesaikan verifikasi KYC dengan mengunggah ID dan selfie Anda. Ini akan membuka batas penarikan yang lebih tinggi dan akses trading penuh.
2. Amankan Akun Anda: Aktifkan autentikasi dua faktor (2FA). Aktifkan daftar putih penarikan untuk melindungi aset Anda dari akses tidak sah.
3. Deposit Dana: Buka Aset → Deposit dan pilih USDT, USDC, atau aset lain yang didukung. Anda dapat mendanai melalui transfer kripto, kartu bank, atau penyedia pihak ketiga. Deposit biasanya dikonfirmasi dalam beberapa menit.
4. Temukan Token Anda: Navigasi ke Trading → Trading Spot. Cari pasangan token DeFAI, misalnya CGPT/USDT atau BUZZ/USDT. Gunakan grafik real-time BingX, buku pesanan, dan insight BingX AI untuk mengevaluasi titik masuk.
5. Tempatkan Pesanan
• Pesanan Market: Beli/jual secara instan dengan harga terbaik saat ini.
• Pesanan Limit: Tetapkan harga pilihan Anda untuk kontrol lebih.
• Pesanan Lanjutan: Gunakan alat seperti OCO (One Cancels the Other) atau pesanan stop-limit untuk mengotomatiskan strategi ambil untung dan stop-loss.
6. Kelola dan Simpan Aset Anda: Setelah pesanan Anda dieksekusi, Anda akan melihat token DeFAI Anda di Dompet Spot BingX Anda.
Tips Pro: Gunakan BingX AI untuk insight trading yang cerdas. Ini menyoroti sentimen pasar, zona likuiditas, dan sinyal tren untuk membantu Anda membuat keputusan trading yang lebih terinformasi.
Kesimpulan
Munculnya DeFAI (Keuangan Terdesentralisasi + AI) membentuk kembali cara kerja keuangan on-chain. Proyek seperti ChainGPT dan Solidus AI Tech membangun infrastruktur, Newton Protocol berfokus pada otomatisasi yang aman, Supra menghadirkan eksekusi AutoFi asli, sementara Hey Anon, GRIFFAIN, dan Hive AI membuat DeFi lebih mudah didekati melalui bahasa alami dan agen berbasis niat. Bersama-sama, mereka menunjukkan pergeseran menuju sistem DeFi yang lebih cerdas, lebih efisien, dan ramah pengguna.
Namun, sektor ini masih dalam tahap awal. Roadmap, deployment, dan utilitas token harus dipantau dengan cermat, karena adopsi dan penyampaian akan menentukan nilai jangka panjang. Token DeFAI bisa sangat volatil, dan teknologinya bersifat eksperimental. Selalu DYOR (Do Your Own Research), mulai dari yang kecil, dan diversifikasi untuk mengelola risiko secara efektif.
