Desentralisasi Keuangan (DeFi) telah menjadi salah satu perkembangan terpenting di ruang crypto, menawarkan alternatif untuk sistem keuangan tradisional. Dibangun di atas blockchain publik, DeFi memungkinkan pengguna untuk mengakses alat keuangan seperti perdagangan, peminjaman, dan mendapatkan yield tanpa bergantung pada bank atau platform terpusat.
Dalam panduan ini, kita akan mengupas tuntas apa itu DeFi, cara kerjanya, dan cara mulai menggunakan berbagai jenis protokol on-chain untuk mendapatkan, meminjam, dan berpartisipasi dalam masa depan keuangan.
Apa itu Desentralisasi Keuangan (DeFi)?
Desentralisasi Keuangan (DeFi) adalah sistem keuangan berbasis blockchain yang menggantikan bank, broker, dan perantara tradisional lainnya dengan smart contract. Ini adalah program yang berjalan sendiri di blockchain publik seperti Ethereum dan Solana, yang memungkinkan pengguna untuk meminjamkan, meminjam, berdagang, dan mendapatkan yield tanpa memerlukan persetujuan dari institusi terpusat.
DeFi membuka akses ke layanan keuangan untuk siapa saja yang memiliki koneksi internet. Tidak ada pemeriksaan kredit, tidak ada dokumen, dan tidak ada penjaga gerbang. Pengguna mempertahankan kontrol penuh atas aset mereka dan berinteraksi langsung dengan aplikasi terdesentralisasi (dApps) yang mengotomatisasi proses keuangan dengan cara yang aman dan transparan.
TVL dalam protokol DeFi mencapai level tertinggi tiga tahun pada Juli 2025 | Sumber: DefiLlama
Sektor ini telah mengalami pertumbuhan eksplosif pada tahun 2025. Menurut Coindesk, total value locked (TVL) dalam protokol DeFi mencapai level tertinggi tiga tahun sebesar $153 miliar pada bulan Juli, didorong oleh reli 60% Ethereum dan meningkatnya partisipasi institusional. Pemain besar juga mulai tertarik pada DeFi. BlackRock sedang berupaya meluncurkan Ethereum staking ETF, dan semakin banyak perusahaan yang menyebarkan crypto sebagai aset cadangan seperti treasury ETH dan treasury BNB, serta stablecoin ke platform DeFi untuk menghasilkan yield. Lebih dari 14 juta dompet unik sekarang terlibat dengan DeFi, dengan Ethereum mempertahankan 59,5% pangsa pasar. Solana telah melonjak hingga $9,3 miliar dalam TVL, memantapkan dirinya sebagai pesaing utama. VanEck memproyeksikan bahwa DeFi dapat melampaui $200 miliar dalam TVL pada akhir tahun 2025, didorong oleh kebangkitan bursa terdesentralisasi, perluasan akses keuangan, dan pergeseran berkelanjutan menuju infrastruktur keuangan on-chain tanpa izin.
Baca Selengkapnya: 7 Proyek DeFi Ethereum Teratas yang Perlu Diperhatikan di Tahun 2025
8 Jenis Aplikasi DeFi Teratas dan Fungsinya
Ekosistem DeFi terdiri dari banyak aplikasi yang berbeda, masing-masing dirancang untuk melayani fungsi keuangan tertentu tanpa memerlukan perantara tradisional. Mulai dari bursa terdesentralisasi hingga protokol staking, platform ini membentuk fondasi keuangan on-chain. Di bawah ini adalah 8 jenis aplikasi DeFi yang paling banyak digunakan, cara kerjanya, dan mengapa aplikasi tersebut sangat penting dalam ekonomi terdesentralisasi saat ini.
1. Bursa Terdesentralisasi (DEX)
TVL untuk Bursa Terdesentralisasi (DEX) | Sumber: DefiLlama
Cara kerjanya: Berfungsi untuk memperdagangkan mata uang kripto secara langsung dengan pengguna lain tanpa perantara terpusat.
Bursa terdesentralisasi (DEX) merevolusi perdagangan mata uang kripto dengan menghilangkan perantara dan memungkinkan transaksi peer-to-peer langsung melalui smart contract. Alih-alih mengandalkan buku pesanan tradisional yang dikelola oleh entitas terpusat, DEX memanfaatkan pembuat pasar otomatis (AMM) dan pool likuiditas, di mana pengguna menyumbangkan pasangan mata uang kripto untuk memfasilitasi perdagangan, dan mendapatkan biaya dari setiap perdagangan yang terjadi di pool mereka.
Lanskap DEX muncul pada tahun 2018 dengan protokol awal, tetapi benar-benar meledak selama musim panas DeFi 2020 ketika total nilai yang dikunci (TVL) di semua DEX melonjak dari di bawah $1 miliar menjadi lebih dari $20 miliar. Pengguna mendapat manfaat dari kendali penuh atas aset mereka, tidak ada persyaratan KYC, tahan terhadap sensor, dan kemampuan untuk memperdagangkan token yang baru diluncurkan segera tanpa menunggu daftar di bursa terpusat.
Platform DEX Terkemuka
• Uniswap (Ethereum): Uniswap(UNI) adalah pelopor model AMM pada tahun 2018 dan tetap menjadi DEX yang dominan dengan volume perdagangan seumur hidup lebih dari $1,2 triliun, memperkenalkan inovasi seperti likuiditas terkonsentrasi dan tata kelola melalui token UNI. Protokol ini beroperasi di berbagai rantai termasuk mainnet Ethereum, Polygon, dan Arbitrum, menetapkan standar untuk antarmuka perdagangan terdesentralisasi.
• Curve Finance (Ethereum, Polygon): Diluncurkan pada tahun 2020 yang dioptimalkan secara khusus untuk perdagangan stablecoin, Curve (CRV) menggunakan kurva ikatan canggih untuk meminimalkan slippage dan memaksimalkan efisiensi untuk swap aset bernilai serupa. Platform ini telah menjadi infrastruktur penting untuk likuiditas stablecoin, memproses miliaran volume mingguan sambil menawarkan hadiah token CRV kepada penyedia likuiditas.
• PancakeSwap (BNB Chain): Dibangun di atas Binance Smart Chain, PancakeSwap (CAKE) muncul sebagai DEX terkemuka untuk transaksi berbiaya rendah di luar Ethereum, menggabungkan fungsionalitas AMM dengan peluang yield farming dan fitur lotere yang menarik jutaan pengguna yang mencari akses DeFi yang terjangkau.
Baca Selengkapnya: Apa Itu PancakeSwap (CAKE) Decentralized Exchange(DEX) di BNB Chain?
2. Protokol Peminjaman (Lending Protocols)
TVL for Lending Protocols | Sumber: DefiLlama
Cara kerjanya: Dapatkan bunga dengan meminjamkan kripto Anda atau pinjam aset menggunakan kepemilikan Anda sebagai jaminan.
Protokol peminjaman DeFi mengubah keuangan tradisional dengan menciptakan pasar uang tanpa izin di mana siapa pun dapat meminjamkan mata uang kripto untuk mendapatkan bunga atau meminjam aset menggunakan jaminan digital. Protokol ini beroperasi melalui smart contract yang secara otomatis mengelola suku bunga berdasarkan dinamika penawaran dan permintaan, dengan pemberi pinjaman mendapatkan bunga dari peminjam yang membayar biaya untuk mengakses likuiditas.
Sektor peminjaman menjadi kategori terbesar kedua DeFi berdasarkan total nilai terkunci (TVL), mencapai puncaknya di atas $30 miliar selama booming DeFi tahun 2021 dan menciptakan imbal hasil yang berkelanjutan bagi pemegang kripto. Pengguna mendapatkan keuntungan dari suku bunga yang lebih tinggi dibandingkan rekening tabungan tradisional, mengakses likuiditas instan tanpa menjual kepemilikan mereka, dan berpartisipasi dalam sistem keuangan global yang beroperasi secara terus-menerus tanpa penjamin manusia atau proses persetujuan yang panjang.
Platform Peminjaman DeFi Populer
• Aave (Ethereum, Polygon, Avalanche): Diluncurkan pada tahun 2020 sebagai rebranding dari ETHLend, Aave (AAVE) memelopori fitur-fitur inovatif seperti flash loan dan suku bunga variabel, saat ini mempertahankan total nilai terkunci lebih dari $10 miliar di berbagai chain. Protokol ini memperkenalkan konsep flash loan yang dijaminkan secara kurang dan menawarkan opsi suku bunga stabil dan variabel untuk peminjam.
• Compound (Ethereum): Salah satu protokol peminjaman DeFi paling awal yang diluncurkan pada tahun 2018, Compound (COMP) mempopulerkan suku bunga algoritmik dan token tata kelola melalui distribusi COMP, membangun fondasi untuk mekanisme peminjaman DeFi modern. Sistem cToken protokol yang sederhana namun efektif menjadi template untuk banyak protokol peminjaman yang mengikutinya.
• MakerDAO/ Sky (Ethereum): Dibuat pada tahun 2017 sebagai protokol peminjaman DeFi tertua, MakerDAO (MKR) memungkinkan pengguna untuk mencetak stablecoin DAI dengan mendepositkan ETH dan jaminan lainnya, memelopori konsep stablecoin terdesentralisasi dan mempertahankan nilai terkunci miliaran dolar selama masa-masa sulit ekonomi.
3. Protokol Liquid Staking
TVL untuk Protokol Liquid Staking | Sumber: DefiLlama
Cara kerjanya: Dapatkan imbalan staking sambil menjaga token Anda tetap likuid dan dapat digunakan dalam protokol DeFi lainnya.
Liquid staking muncul sebagai solusi untuk masalah likuiditas yang melekat pada jaringan blockchain Proof-of-Stake, di mana pengguna secara tradisional harus mengunci token mereka untuk periode yang diperpanjang untuk mendapatkan imbalan staking. Protokol ini memungkinkan pemegang kripto untuk melakukan staking aset mereka sambil menerima token liquid staking (LSTs) yang secara otomatis mendapatkan imbalan staking dan dapat diperdagangkan secara bebas, digunakan sebagai jaminan, atau diterapkan dalam protokol DeFi lainnya.
Sektor liquid staking meledak setelah transisi Ethereum ke Proof-of-Stake pada September 2022, tumbuh dari hampir nol menjadi lebih dari $50 miliar dalam total nilai terkunci (TVL) karena para staker berusaha untuk memaksimalkan efisiensi modal. Pengguna mendapatkan manfaat dari memperoleh imbalan staking pasif sambil mempertahankan likuiditas, menghilangkan periode unbonding yang panjang yang khas dari staking native, dan menggabungkan keuntungan mereka melalui strategi DeFi tambahan.
Platform Liquid Staking Terkemuka
• Lido (Ethereum, Solana, Polygon): Diluncurkan pada Desember 2020, Lido (LDO) menjadi penyedia liquid staking yang dominan dengan menawarkan token stETH yang menjaga likuiditas sambil mendapatkan imbalan staking Ethereum. Protokol ini beroperasi di berbagai rantai dan telah berkembang untuk mengamankan lebih dari $30 miliar aset yang di-stake.
• Jito (Solana): Dibangun khusus untuk blockchain berkinerja tinggi Solana, Jito (JTO) menawarkan liquid staking dengan imbalan MEV tambahan melalui jaringan validatornya. Protokol ini telah menjadi solusi liquid staking terkemuka di Solana dengan token jitoSOL-nya.
• Rocket Pool (Ethereum): Beroperasi sejak 2021 sebagai alternatif yang sepenuhnya terdesentralisasi, Rocket Pool (RPL) memungkinkan siapa pun untuk menjalankan node validator hanya dengan 16 ETH sambil mendistribusikan token rETH kepada para staker. Arsitektur protokol yang tanpa kepercayaan menarik bagi pengguna yang memprioritaskan desentralisasi.
Baca Lebih Lanjut: Apa Saja Protokol Liquid Staking Teratas yang Perlu Diketahui di Tahun 2025?
4. Protokol Restaking
TVL untuk Protokol Restaking | Sumber: DeFiLlama
Cara kerjanya: Gunakan token yang sudah Anda stake untuk mengamankan jaringan tambahan dan mendapatkan hadiah ekstra.
Restaking mewakili evolusi berikutnya dalam efisiensi modal untuk aset yang di-stake, memungkinkan pengguna untuk menggunakan kembali token liquid staking mereka untuk mengamankan jaringan dan aplikasi tambahan di luar blockchain lapisan dasar. Konsep inovatif ini memungkinkan ETH yang sudah di-stake untuk secara bersamaan memvalidasi protokol yang sedang berkembang seperti rollup dan lapisan ketersediaan data, mendapatkan hadiah tambahan di atas hasil staking dasar tanpa memerlukan modal tambahan.
Ekosistem restaking mendapatkan momentum yang signifikan pada tahun 2023 dengan diperkenalkannya mainnet EigenLayer, menciptakan kategori baru yang dengan cepat mengumpulkan miliaran dalam deposit karena pengguna berusaha untuk memperkuat hasil staking mereka. Pengguna mendapat manfaat dari pengembalian yang ditingkatkan tanpa persyaratan modal tambahan, mendukung keamanan protokol baru yang menjanjikan, dan mempertahankan likuiditas melalui token liquid restaking (LRT) yang dapat digunakan di seluruh DeFi.
Platform Restaking Teratas
• EigenLayer (Ethereum): EigenLayer (EIGEN) memelopori konsep restaking pada tahun 2023 dengan memungkinkan ETH yang di-stake mengamankan protokol eksternal yang disebut Layanan yang Divalidasi Secara Aktif (AVS). Pendekatan inovatif protokol terhadap "keamanan kriptoekonomi" telah menarik miliaran aset yang di-restake.
• Ether.fi (Ethereum): Ether.fi (ETHFI) diluncurkan sebagai protokol liquid restaking yang menyederhanakan proses restaking melalui antarmuka yang mudah digunakan dan manajemen strategi otomatis. Platform ini menggabungkan liquid staking dengan peluang restaking dalam satu antarmuka yang efisien.
• Renzo (Ethereum): Renzo (REZ) beroperasi sebagai protokol liquid restaking yang berfokus pada pengoptimalan hasil di berbagai peluang AVS sambil mempertahankan praktik keamanan yang kuat. Protokol ini menekankan pendidikan pengguna dan manajemen risiko bagi pendatang baru di dunia restaking.
5. Yield Farming dan Penambangan Likuiditas
TVL untuk Protokol Yield Farming | Sumber: DefiLlama
Cara Kerja: Memaksimalkan keuntungan dengan memindahkan aset antar protokol dan menyediakan likuiditas untuk mendapatkan hadiah token.
Yield farming dan liquidity mining muncul selama "musim panas DeFi" 2020 ketika protokol mulai memberi insentif kepada pengguna dengan hadiah token untuk menyediakan likuiditas dan terlibat dengan platform mereka. Yield farming melibatkan pemindahan aset kripto secara strategis di antara protokol DeFi yang berbeda untuk mendapatkan keuntungan tertinggi yang tersedia, dengan platform otomatis seperti Yearn Finance menangani kerumitan mengoptimalkan yield di berbagai peluang.
Inovasi ini memicu pertumbuhan eksplosif total nilai terkunci (TVL) DeFi dari $1 miliar menjadi lebih dari $100 miliar pada 2020-2021, karena para yield farmer mengejar peluang yang semakin canggih di berbagai chain. Pengguna mendapat manfaat dari potensi keuntungan tinggi atas kepemilikan kripto mereka, akses awal ke token protokol yang menjanjikan, dan kemampuan untuk berpartisipasi dalam tata kelola platform favorit mereka, meskipun mereka harus menavigasi strategi yang kompleks dan risiko smart contract.
Platform Yield Farming Terbaik
• Yearn Finance (Ethereum): Dibuat oleh Andre Cronje pada tahun 2020, Yearn (YFI) memelopori yield farming otomatis melalui sistem vault yang secara otomatis mengalokasikan dana pengguna ke peluang dengan yield tertinggi. Token tata kelola YFI platform ini menjadi salah satu aset DeFi yang paling berharga meskipun tidak ada pra-penambangan atau alokasi untuk pendiri.
• Convex Finance (Ethereum): Dibangun khusus untuk mengoptimalkan yield Curve Finance, Convex (CVX) memungkinkan pengguna untuk mempertaruhkan token Curve LP mereka untuk mendapatkan hadiah CRV yang ditingkatkan ditambah token CVX. Protokol ini telah menjadi infrastruktur penting bagi pengguna Curve yang mencari yield maksimum tanpa harus mengelola posisi yang terkunci untuk pemungutan suara.
6. Protokol Derivatif
TVL untuk Protokol Derivatif | Sumber: DefiLlama
Cara Kerja: Perdagangkan posisi leverage dan lindungi risiko melalui kontrak yang didasarkan pada harga aset yang mendasarinya.
Derivatif DeFi membawa instrumen trading canggih ke keuangan terdesentralisasi, memungkinkan pengguna untuk memperdagangkan kontrak berdasarkan nilai aset yang mendasarinya tanpa benar-benar memilikinya. Protokol ini mereplikasi derivatif keuangan tradisional melalui smart contract yang secara otomatis mengeksekusi perdagangan, mengelola jaminan, dan menyelesaikan posisi, dengan beberapa platform memungkinkan pengguna untuk menyediakan likuiditas dan mendapatkan biaya dari aktivitas perdagangan.
Sektor derivatif mendapatkan daya tarik yang signifikan selama 2021-2022 ketika para trader mencari cara yang lebih efisien dari segi modal untuk mendapatkan eksposur ke aset kripto, dengan beberapa platform memproses volume perdagangan bulanan miliaran dolar. Pengguna mendapatkan manfaat dari efisiensi modal yang ditingkatkan yang memungkinkan ukuran posisi yang lebih besar dengan modal yang lebih sedikit, kemampuan untuk melindungi kepemilikan kripto yang ada dari penurunan pasar, dan akses ke trading 24/7 tanpa batasan geografis.
Platform Derivatif On-Chain Terkemuka
• Hyperliquid (Hyperliquid): Hyperliquid (HYPE) diluncurkan pada tahun 2023 sebagai exchange derivatif berperforma tinggi yang dibangun di atas blockchain sendiri yang dioptimalkan untuk kecepatan trading dan latensi rendah. Platform ini menawarkan futures perpetual dengan likuiditas mendalam dan dengan cepat mendapatkan daya tarik di kalangan trader profesional. Baca Selengkapnya: Apa itu Hyperliquid (HYPE) Perpetual Decentralized Exchange dan Bagaimana Cara Kerjanya?
• dYdX (Ethereum, StarkEx): dYdX (DYDX) adalah salah satu platform derivatif DeFi besar pertama yang diluncurkan pada tahun 2019, menawarkan trading futures perpetual dengan leverage hingga 20x. Platform ini telah memproses lebih dari $1 triliun dalam volume trading kumulatif dan bermigrasi ke blockchain sendiri pada tahun 2023.
• Synthetix (Ethereum, Optimism): Beroperasi sejak 2018, Synthetix (SNX) memungkinkan pengguna untuk mencetak aset sintetis (Synths) yang melacak harga aset dunia nyata melalui sistem kolateral SNX-nya. Mekanisme debt pool platform ini menciptakan model ekonomi yang unik untuk pembuatan aset sintetis.
• MYX Finance (BNB Chain): MYX dibangun di atas BNB Chain untuk menawarkan trading perpetual berbiaya rendah dengan leverage hingga 100x pada pasangan cryptocurrency. Protokol ini berfokus pada penyediaan trading derivatif yang dapat diakses dengan biaya minimal untuk pengguna ritel.
Baca Selengkapnya: Apa itu MYX Finance (MYX)? Di Balik Hype Token dan DEX Derivatifnya
7. Stablecoin Berimbal Hasil
Kapitalisasi pasar stablecoin berimbal hasil | Sumber: Pendle
Bagaimana cara kerjanya: Tahan token stabil yang dipatok ke dolar yang secara otomatis menghasilkan imbal hasil sambil mempertahankan nilainya.
Stablecoin berimbal hasil mewakili evolusi dari stablecoin tradisional, mempertahankan patok dolar mereka sambil secara otomatis menghasilkan pendapatan pasif melalui berbagai mekanisme imbal hasil termasuk tingkat tabungan dan investasi aset dunia nyata. Token inovatif ini memecahkan masalah biaya peluang dalam memegang aset setara kas di DeFi dengan mendapatkan keuntungan tanpa mengorbankan stabilitas, yang mengharuskan pengguna hanya memegang atau menyetor stablecoin mereka untuk mendapatkan manfaat dari perolehan imbal hasil.
Sektor stablecoin yang memberikan imbal hasil muncul secara menonjol pada tahun 2022-2023 karena protokol-protokol berusaha untuk menawarkan imbal hasil yang kompetitif di tengah kenaikan suku bunga tradisional. Beberapa platform mengelola miliaran aset dan menawarkan imbal hasil yang menyaingi atau melebihi rekening tabungan tradisional. Pengguna mendapat manfaat dari memperoleh pendapatan pasif dari kepemilikan aset stabil mereka, mempertahankan kompatibilitas DeFi penuh untuk digunakan dalam protokol pinjaman dan perdagangan, serta mengakses strategi imbal hasil yang dikelola secara profesional tanpa manajemen portofolio yang aktif.
Baca Selengkapnya: Apa Saja Stablecoin Pemberi Imbal Hasil Teratas untuk Mendapatkan Penghasilan Pasif di Tahun 2025?
Platform Stablecoin Pemberi Imbal Hasil Teratas
• Sky (MakerDAO) - USDS/sUSDS (Ethereum): Berevolusi dari protokol MakerDAO asli yang diluncurkan pada tahun 2017, USDS milik Sky merupakan penerus DAI dengan fitur imbal hasil yang ditingkatkan melalui sUSDS. Protokol ini menawarkan sekitar 4,5% APY dari investasi aset dunia nyata sambil mempertahankan model keamanan yang dijamin secara berlebihan (overcollateralized).
• Ethena - USDe/sUSDe (Ethereum): Diluncurkan pada tahun 2023 dengan pendekatan stablecoin sintetis yang inovatif, Ethena (ENA) mempertahankan patokan dolar USDe melalui strategi lindung nilai delta-netral. sUSDe protokol ini menghasilkan imbal hasil variabel dari arbitrase suku bunga pendanaan dan telah menarik perhatian signifikan karena strategi perdagangannya yang canggih.
8. Bitcoin DeFi (BTCFi)
TVL BTC di DeFi | Sumber: DefiLlama
Cara kerjanya: Menggunakan Bitcoin dalam protokol DeFi untuk staking, peminjaman, dan menghasilkan imbal hasil sambil mempertahankan eksposur Bitcoin.
Bitcoin DeFi mewakili ekosistem keuangan terdesentralisasi yang muncul yang dibangun khusus untuk Bitcoin, yang memungkinkan pengguna untuk mendapatkan imbal hasil dari kepemilikan BTC mereka tanpa mengonversinya ke mata uang kripto lainnya. Protokol BTCFi menggunakan pendekatan inovatif seperti staking likuid Bitcoin, Bitcoin yang di-wrapped di jaringan Layer 2, dan pinjaman yang didukung Bitcoin untuk membuka fungsionalitas DeFi bagi mata uang kripto terbesar di dunia. Solusi-solusi ini mengatasi kemampuan DeFi Bitcoin yang secara tradisional terbatas sambil mempertahankan keamanan dan proposisi nilai yang membuat BTC menarik bagi investor institusional dan ritel.
BTCFi mengalami pertumbuhan yang eksplosif pada tahun 2024, dengan total nilai terkunci (TVL) melonjak lebih dari 2.000% hingga mencapai $6,5 miliar, menandai "tahun terobosan" Bitcoin dalam keuangan terdesentralisasi. Sektor ini mendapatkan momentum yang signifikan melalui perkembangan dalam protokol staking Bitcoin, terutama setelah transisi Bitcoin menuju dukungan fungsionalitas smart contract yang lebih canggih. Pengguna mendapat manfaat dari memperoleh imbal hasil dari kepemilikan Bitcoin mereka, mengakses produk pinjaman Bitcoin tingkat institusional, dan berpartisipasi dalam staking asli Bitcoin sambil mempertahankan eksposur terhadap apresiasi harga BTC dan properti penyimpan nilainya.
Platform Bitcoin DeFi Terkemuka
• Babylon (Bitcoin): Diluncurkan pada tahun 2024 sebagai protokol staking Bitcoin perintis, Babylon (BABY) menguasai lebih dari 80% total nilai terkunci (TVL) BTCFi dengan TVL yang melonjak 222% dari $1,61 miliar menjadi lebih dari $5,2 miliar pada Desember 2024. Protokol ini memperkenalkan staking asli Bitcoin untuk pertama kalinya dalam sejarah kripto, memungkinkan pengguna untuk mengamankan jaringan proof-of-stake menggunakan Bitcoin mereka.
Baca Selengkapnya: Apa Itu Babylon Protocol? Panduan Lengkap untuk Staking Bitcoin dan Airdrop Token BABY
• Solv Protocol (Bitcoin): Beroperasi sebagai platform staking likuid dan hasil Bitcoin, Solv Protocol (SOLV) memungkinkan solusi staking Bitcoin tingkat institusional dengan token staking likuid (LST). Platform ini berfokus pada penyediaan produk hasil Bitcoin profesional sambil mempertahankan kepatuhan terhadap peraturan dan standar keamanan institusional.
• BounceBit (Bitcoin): Dibangun sebagai protokol infrastruktur restaking Bitcoin, BounceBit (BB) menggabungkan keamanan Bitcoin dengan peluang hasil tambahan melalui mekanisme restaking. Protokol ini memungkinkan pemegang Bitcoin untuk mendapatkan hasil yang lebih baik dengan mengamankan beberapa jaringan sambil mempertahankan eksposur BTC mereka melalui strategi restaking yang inovatif.
Baca Selengkapnya: Apa Saja Proyek BTCFi (Bitcoin DeFi) Terbaik di Tahun 2025?
Bagaimana Cara Memulai dengan DeFi?
Memulai perjalanan DeFi Anda lebih mudah dari yang Anda kira. Anda tidak perlu menjadi seorang pengembang. Dengan beberapa alat dan tindakan pencegahan dasar, Anda dapat mulai menggunakan DeFi dengan percaya diri. Cara yang cerdas adalah memulai dari yang kecil, berpegang pada platform yang andal, dan selalu mempertimbangkan biaya gas, terutama di Ethereum. Saat Anda melangkah, tetaplah ingin tahu dan terinformasi. Ruang DeFi bergerak cepat, dan peluang baru terus bermunculan. Berikut adalah cara untuk memulai:
Langkah 1: Siapkan Dompet Web3
Instal dompet Web3 yang mendukung blockchain yang ingin Anda gunakan. Misalnya, Anda dapat menggunakan MetaMask untuk Ethereum, Phantom untuk Solana, atau Trust Wallet (atau MetaMask yang dikonfigurasi khusus) untuk BNB Chain. Dompet Anda berfungsi sebagai identitas digital dan rekening bank Anda. Ini menyimpan kripto Anda dan memungkinkan Anda terhubung langsung ke platform DeFi dari browser atau perangkat seluler Anda.
Baca Selengkapnya: Apa Saja Dompet Web3 Terbaik di Tahun 2025? Sebuah Tinjauan Pilihan Terbaik
Langkah 2: Beli Sejumlah Kripto
Gunakan bursa tersentralisasi yang andal seperti BingX untuk membeli ETH, SOL, atau stablecoin seperti USDC melalui Pasar Spot BingX. Ini adalah aset utama yang digunakan di sebagian besar platform DeFi. Sebaiknya beli sedikit lebih banyak untuk menutupi biaya transaksi, yang bervariasi tergantung pada jaringan blockchain.
BingX AI juga menyediakan analisis pasar untuk membantu Anda mengidentifikasi titik masuk yang lebih baik berdasarkan tren waktu nyata dan aktivitas token, membuatnya lebih mudah untuk merencanakan transaksi DeFi pertama Anda dengan lebih percaya diri.
Baca selengkapnya: Bagaimana Cara Menggunakan BingX AI? Panduan Pemula untuk Trading Kripto dengan Asisten AI
Sumber: Analisis Pasar ETH/USDT Menggunakan BingX AI
Langkah 3: Menghubungkan dan Mengeksplorasi
Setelah dompet Anda disiapkan dan didanai, Anda dapat mulai menjelajahi platform DeFi. Mulai dari perdagangan dan peminjaman hingga staking dan yield farming, ada berbagai macam layanan yang tersedia. Kita akan membahas jenis-jenis DeFi yang paling umum di bagian selanjutnya.
Risiko dan Pertimbangan Utama Sebelum Menggunakan DeFi di Jaringan
Meskipun DeFi menawarkan akses terbuka dan imbal hasil yang lebih tinggi, ada juga risiko penting yang harus dipahami setiap pengguna sebelum memulai.
1. Kerentanan Kontrak Pintar (Smart Contract): Sebagian besar protokol DeFi mengandalkan kontrak pintar yang kompleks. Jika kode mengandung bug atau dieksploitasi, dana bisa hilang. Bahkan platform yang telah diaudit seperti Compound dan Curve pernah mengalami eksploitasi besar di masa lalu.
2. Volatilitas Pasar: Aset kripto sangat volatil. Perubahan harga yang tiba-tiba dapat memicu likuidasi atau mengurangi nilai jaminan Anda. Stablecoin juga dapat kehilangan patokannya selama periode stres pasar.
3. Ketidakpastian Regulasi: DeFi berada dalam lanskap hukum yang berkembang pesat. Regulasi di masa depan dapat memengaruhi akses protokol, klasifikasi token, atau mengharuskan platform untuk menerapkan KYC, membatasi partisipasi terbuka.
4. Risiko Sentralisasi: Tidak semua DeFi sepenuhnya terdesentralisasi. Beberapa platform mengandalkan dompet multisig, tim terpusat, atau front-end yang di-host, sehingga menimbulkan titik kegagalan tunggal atau sensor.
5. Kesalahan Pengguna: Di DeFi, pengguna bertanggung jawab penuh atas dana mereka sendiri. Kesalahan seperti mengirim aset ke alamat yang salah, menandatangani transaksi berbahaya, atau menjadi korban scam phishing dapat menyebabkan kerugian yang tidak dapat dipulihkan.
Cara Mengurangi Risiko
• Pilih protokol yang telah diaudit dan dikenal luas seperti Aave, Lido, atau Uniswap
• Gunakan DefiLlama atau DeFiSafety untuk meninjau kesehatan platform dan skor keamanannya
• Diversifikasi di berbagai protokol dan hindari paparan berlebih terhadap satu platform
• Gunakan dompet perangkat keras, misalnya Ledger untuk perlindungan tambahan
• Selalu periksa kembali persetujuan dan transaksi dompet
DeFi menawarkan alat yang ampuh, tetapi kehati-hatian dan riset sangat penting sebelum terjun.
Masa Depan DeFi
DeFi tidak lagi hanya sebuah eksperimen. Dengan total nilai terkunci (TVL) lebih dari $153 miliar pada tahun 2025 dan meningkatnya minat institusional, DeFi menjadi bagian inti dari sistem keuangan global.
Ke depannya, tren utama seperti interoperabilitas cross-chain, tokenisasi aset dunia nyata (RWA), dan otomatisasi berbasis AI mendorong DeFi ke wilayah baru. Platform menjadi lebih ramah pengguna, sementara infrastruktur berkembang untuk mendukung pengguna biasa dan modal skala besar.
Seiring dengan matangnya teknologi, DeFi terus menawarkan sesuatu yang tidak bisa dilakukan oleh keuangan tradisional: akses terbuka dan tanpa izin ke layanan keuangan untuk siapa saja, di mana saja. Baik Anda di sini untuk mendapatkan penghasilan, membangun, atau belajar, DeFi baru saja dimulai.
