投資騙局的詐騙者往往偽裝成加密貨幣金融顧問、頭部金融公司員工甚至社會名流，推薦的項目風險極低甚至是零風險，卻能帶來高額回報。

請牢記：如果一筆交易異常誘人，背後可能潛藏騙局，離這種「投資」越遠越好。

一、騙局的四個步驟

1. 尋找目標
詐騙分子通常會在主流社交媒體平台尋找潛在目標，瞄準目標後偽裝成投資經理或富豪，「不小心」發錯了信息，而與受害者建立了聯繫。
虛假投資騙局可能隱藏得更深，受害者可能在社交媒體上偶然發現以某知名品牌或人物的名義進行的廣告宣傳，這些廣告鏈接到一個看上去很專業的網站，以此獲取受害者的信任。

2. 獲取信任
詐騙分子會和目標分享投資成功故事、客戶的「高度評價」和虛假財報，旨在獲取對方的信任。一些詐騙分子甚至還會主動聊身心健康和家庭成員等話題。

3. 誘導投資
經過一段時間的「友誼」發展和洗腦後，詐騙分子基本上取得了目標的信任，就會把話題引向如何投資賺大錢。
詐騙分子可能會宣傳虛假投資軟體，軟體內充斥著虛假的價格、投資利潤和貨幣列表。詐騙分子甚至會用圖表營造看漲走勢，引誘投資者投錢。

4. 收網跑路
當受害者正為「如約而至」的投資回報高興時，卻突然發現沒辦法兌現資金，或賬號「已關閉」。所謂的「投資經理」也態度冷漠直至人間蒸發。
     

二、案例

用戶 X 先生填寫了一個關於加密貨幣習慣的在線表格，隨後接到自稱金融顧問的陌生電話，並在隨後的幾個月內建立了合作關係，此時詐騙分子獲得了 X 先生的信任。詐騙分子慫恿 X 先生投資一個日均回報率 2% 的項目，被高額回報吸引的 X 先生第一次投資了 2,000 USDT。

之後的幾天，X 先生的資金迅速增值，詐騙分子慫恿他加大投資。被盈利蠱惑的 X 先生一次性投資了 10 萬 USDT，但詐騙者很快失去聯繫，此時 X 先生才意識到被騙。

三、如何防範虛假投資詐騙

1. 自己做好調研 (DYOR)
所有加密貨幣項目的白皮書都應詳細介紹項目的運作方式及代幣經濟學，如果您受邀投資某項目，該項目白皮書未能闡明相關信息，甚至沒有白皮書事，請提高警惕。
對公司及其所有者、董事和團隊成員進行背景調查。至少要上網了解相關信息並運用常識思考。
隨時反思：這個項目有真正的團隊嗎？這個項目致力於解決什麼問題？這個項目或產品有受眾群體嗎？
 
2. 不要被表象迷惑
某個網站、廣告或社交媒體帖子看上去很專業，但並不意味相關投資就是真實的。詐騙分子經常冒用深受信賴的品牌（如 BingX）或名人的名號，讓投資者放鬆警惕。
   
3.  警惕高額回報
沒有任何人、任何演算法或任何項目可以準確預測市場走向，警惕任何號稱能保證收益的項目。
   
4. 規避不請自來的投資邀約
如果投資專家或優質單身人士主動聯繫您，那麼這很可能是個詐騙分子。專業的詐騙犯可能同時和成百上千人建立聯繫，只要有一個人受騙投資，詐騙分子就得逞了，因此不要受別人影響而倉促作出投資決定。
   
5. 保護好個人信息
若有人主動與您談論投資事宜，請在官網或社交媒體核實對方身分，同時記住不要向任何人透露個人信息及賬戶信息。
如有人向您索要敏感信息，如雙重身分驗證（2FA）密碼或動態密碼，請立即屏蔽對方的任何信息。