Clearpool (CPOOL)價格

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今日Clearpool (CPOOL)價格

Clearpool 的實時價格為 0.04 USD。在過去 24 小時內，Clearpool 的交易量為 6,991,160.64 USD，較前一日下跌了 -7.55%。當前價格較 7 日最高價 2.55 USD 下跌了 -30.31%，較 7 日最低價 0.04 USD 上漲了 0.01%。Clearpool 當前的流通供應量為 1,000,000,000.00 Clearpool，市值為 129,122,761.00 USD，24 小時內下跌了 0%。在所有加密貨幣中，Clearpool 的市值排名為第 #825 位。

Clearpool (CPOOL)市場數據

市值

$35.3M

24小時交易額

$6.9M

流通量

840.4M CPOOL

最大供應量

1B CPOOL

完全稀釋後市值

$42M

流動性指標

19.77%

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關於Clearpool (CPOOL)

如何購買 Clearpool (CPOOL)？

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什麼是 Clearpool?

Clearpool 是一個專注於機構借貸的去中心化資本市場生態系統，讓經過審核的機構借款人能夠直接從 DeFi 生態系統中獲得無抵押貸款。該協議建立在以太坊和 Polygon 等區塊鏈上，透過智能合約提供透明且自動化的借貸服務。與傳統 DeFi 借貸協議要求過度抵押不同，Clearpool 允許信譽良好的機構以較低或零抵押的方式獲得資金，大幅提升資本效率。

該平台引入動態利率模型，由市場供需力量驅動，為流動性提供者創造具吸引力的收益機會。流動性提供者存入穩定幣到特定借款人的資金池，可賺取由市場決定的基礎利率，同時還能獲得額外的 CPOOL 代幣獎勵，進一步提升整體報酬率。Clearpool 的 LP 代幣稱為 cpTokens，這些代幣是建構代幣化信貸系統的基礎，為流動性提供者提供風險管理和對沖能力。

隨著越來越多機構認識到去中心化金融對其組織帶來的好處，Clearpool 提供了連接傳統金融市場與新興 DeFi 生態系統的基礎架構。該協議的目標是促進約 120 兆美元的傳統資本市場與快速成長的 DeFi 領域之間的資金流動，為機構投資者開創全新的借貸模式。近期 Clearpool 推出 PayFi 信貸池和收益型穩定幣 cpUSD，進一步擴展其在實體經濟融資領域的應用場景。

延伸閱讀：2025 年最值得關注的 10 大 DeFi 借貸協議

Clearpool 如何運作?

1. 機構借款人審核機制： 只有經過嚴格審核和白名單認證的機構借款人才能在 Clearpool 上發起借款池。借款人必須質押一定數量的 CPOOL 代幣才能提出白名單申請，這個機制確保借款人對協議有實質承諾。審核過程由 CPOOL 持有者透過治理投票決定，社群可以評估借款人的信用狀況、財務健康度和還款能力，維持整體借貸池的品質。

2. 單一借款人流動性池： Clearpool 採用獨特的單一借款人池設計，每個借款人擁有專屬的借款池，流動性提供者可以根據自己的風險偏好選擇要參與的資金池。這種設計讓投資者能清楚了解資金的流向和借款人背景，提供更透明的風險評估。每個資金池都有其獨立的利率水平，由該池的供需狀況決定，實現更精確的風險定價機制。

3. 動態利率與即時風險指標： 協議採用由市場驅動的動態利率模型，利率會根據資金池的使用率自動調整。當借款需求高時利率上升，吸引更多流動性提供者;需求低時利率下降，鼓勵借款。Clearpool 與風險管理合作夥伴 Cicada Partners 合作，提供即時的鏈上信用風險評估，協助投資者做出更明智的決策。該合作已協助承保超過 8.5 億美元的貸款，違約率僅 1.2%。

4. cpTokens 與代幣化信貸： 當流動性提供者將資金存入借款池時，會收到 cpTokens 作為憑證，這些代幣代表他們在資金池中的份額。cpTokens 是可交易的 ERC-20 代幣，持有者可以在二級市場上出售，提供提前退出的靈活性。這些代幣也是建構代幣化信貸系統的基礎，未來將支援信用衍生品交易，讓流動性提供者能更有效地管理和對沖信用風險。

5. PayFi 信貸池與實體經濟連結： Clearpool 推出專注於支付融資的 PayFi 信貸池，針對金融科技公司在穩定幣即時結算與較慢的法幣交易之間的資金缺口提供 1-7 天的短期貸款。這項服務讓機構能夠利用 DeFi 的即時性來解決傳統金融的流動性問題。協議還發行 cpUSD 收益型穩定幣，由短期機構信貸支持，讓用戶能從實體經濟的支付流程中獲得收益。

誰創辦了 Clearpool?

Clearpool 由 Jakob Kronbichler 和 Robert Alcorn 共同創辦。Jakob Kronbichler 擔任執行長，在加入加密貨幣領域前曾在德國網路孵化器 Rocket Internet 工作，協助 Foodpanda 和 Jumia 等市場平台從初創發展到 IPO。他後來加入東南亞新銀行和替代借貸平台 Aspire，累積豐富的金融科技經驗。在親身參與加密貨幣投資數年後，DeFi 協議的崛起讓他意識到建立替代金融系統的巨大機遇，因此決定全職投入加密貨幣和 DeFi 領域。

Robert Alcorn 擔任聯合創辦人和董事長，擁有特許金融分析師 (CFA) 資格，在全球金融市場擁有超過 12 年的經驗。他的專業領域包括資本市場、流動性管理和抵押品交易，並持有麻省理工學院金融科技未來商務課程的學位。團隊還包括資深顧問 Alessio Quaglini，他是 Hex Trust 的執行長，曾在阿布達比第一銀行、西班牙對外銀行和埃森哲任職。Clearpool 的管理團隊結合傳統金融、金融科技和區塊鏈技術背景的專業人才，並獲得紅杉資本印度、Arrington Capital、HashKey Capital 和 Wintermute 等知名機構的投資支持。

Clearpool 與其他相關代幣項目的比較

Maple Finance (MPL) Maple Finance 是機構借貸領域的主要競爭者之一，同樣專注於為加密貨幣原生機構提供無抵押或低抵押貸款。Maple 採用池委託人 (Pool Delegate) 模式，由經驗豐富的信貸專家管理借款池並進行盡職調查。該協議在以太坊和 Solana 上運作，已發放超過 15 億美元的貸款。與 Clearpool 相比，Maple 的總鎖倉價值和活躍貸款規模較大，但兩者都面臨 2022-2023 年加密貨幣市場低迷期間的借款人違約挑戰。Maple 近期推出美國國債現金管理池，成功吸引機構資金回流。

TrueFi (TRU) TrueFi 提供類似的機構借貸服務，透過社群投票機制批准借款人並決定貸款條件。該協議支援多種穩定幣，包括 USDC、USDT、BUSD 和 TUSD，提供更多元的投資選擇。TrueFi 的特色在於其信用評分系統，結合鏈上和鏈下數據評估借款人信用。然而近年來 TrueFi 的總鎖倉價值大幅下降，目前沒有活躍的貸款池，僅有 Adapt3r Digital 計劃開設美國債券池。相較之下，Clearpool 透過 PayFi 信貸池和 cpUSD 穩定幣積極拓展新的應用場景。

Goldfinch (GFI) Goldfinch 採取不同策略，主要專注於向新興市場的實體企業提供信貸，目標客戶包括債務基金和金融科技公司。該協議使用雙層結構，由專業投資者組成的 Backers 提供初級資金，一般投資者則可參與分散風險的高級池。Goldfinch 要求借款人提供鏈下實體資產作為抵押，與 Clearpool 的無抵押模式形成對比。Goldfinch 在實體企業融資領域建立獨特定位，但其複雜的結構和 KYC 要求可能限制流動性提供者的參與度。

Centrifuge (CFG) Centrifuge 專注於將實體資產代幣化並用於 DeFi 借貸，支援發票、抵押貸款和串流版稅等多種資產類型。資產發起人將實體資產代幣化為 NFT，再透過 Tinlake 平台發起借款池。這種模式與 Clearpool 的機構信用借貸有本質差異，Centrifuge 更接近資產支持證券化，而 Clearpool 則依賴借款人的信用和聲譽。Centrifuge 與 MakerDAO 等協議合作，為 DeFi 引入實體資產抵押，但其資產評估和管理流程較為複雜。

CPOOL 是什麼時候發行的?

CPOOL 代幣於 2021 年 10 月 28 日正式發行，透過 DAOMaker 平台進行首次去中心化交易所發行 (IDO)。在公開發售前，Clearpool 完成 300 萬美元的私募融資，吸引紅杉資本印度、Arrington XRP Capital、HashKey Capital、Hex Trust、Wintermute 和 Sino Global Capital 等知名投資機構參與。公開發售在 DAOMaker 的 DAO Pad 平台上進行，採用強持有者發行 (Strong Holder Offering) 機制，讓 DAO 代幣持有者和社群成員能以與私募投資者相同的條件參與投資。

CPOOL 的代幣經濟學

CPOOL 代幣經濟模型及用途

1. 治理投票權： CPOOL 持有者可以參與協議的治理決策，包括投票決定新借款人的白名單申請、提議和實施協議升級、調整信貸參數等重要事項。隨著協議逐步走向完全去中心化治理，CPOOL 持有者將擁有更大的決策權力，能夠塑造平台的未來發展方向。

2. 質押要求與獎勵機制： 借款人必須質押一定數量的 CPOOL 代幣才能在平台上發起借款池申請，這個機制確保借款人對協議有實質承諾並與協議利益一致。流動性提供者也可以質押 CPOOL 代幣到預言機池，藉此提升其借貸年化報酬率並獲得額外的代幣獎勵。委託質押功能讓用戶能賺取額外收益，同時協助保護 Clearpool 經濟系統的安全性。

3. 回購與銷毀計畫： Clearpool 將協議收入的一部分用於在公開市場回購 CPOOL 代幣。回購的代幣會分配到銷毀帳戶和獎勵池，減少總流通供應量並為長期持有者創造價值。這個機制將協議的成功與代幣價值直接連結，讓 CPOOL 持有者能從平台的成長中受益。截至目前協議已回購並銷毀超過 640 萬枚 CPOOL 代幣。

4. 流動性提供者激勵： 流動性提供者除了賺取由市場決定的借貸利息外，還能獲得額外的 CPOOL 代幣獎勵。這些獎勵大幅提升整體報酬率，使 Clearpool 的收益相較於傳統 DeFi 借貸協議更具吸引力。獎勵機制旨在引導流動性流向優質借款人的資金池，維持協議的健康運作。

CPOOL 代幣分配

• 獎勵池：20%，用於激勵流動性提供者和質押參與者，透過 5 年線性釋放機制分配，確保長期的代幣供應和參與激勵。

• 儲備金：17.17%，作為協議的戰略儲備，透過 5 年線性釋放，用於支持未來的發展計畫和應對潛在的市場變動。

• 團隊與顧問：15%，分配給創辦團隊和顧問，採用 6 個月鎖定期後 24 個月線性釋放的機制，確保團隊長期致力於協議發展。

• 流動性供應：15%，用於在去中心化交易所提供初始流動性，10% 在代幣生成時解鎖，其餘透過 2 年線性釋放，維持市場的交易深度。

• 生態系統發展與合作夥伴：20.15%，包含生態系統建設 (10.15%) 和策略合作夥伴 (10%)，支持協議的長期發展和建立重要夥伴關係，採用不同的鎖定期和線性釋放機制。

• 早期投資者：12.68%，包含私募輪 (9%)、種子輪 (3.33%) 和公開發售 (0.35%)，讓私人投資者和公眾都能參與項目早期發展，各輪次採用不同比例的即時解鎖和線性釋放安排。

哪些因素會影響 CPOOL 的價格？

1. 協議貸款規模與營收成長： Clearpool 的貸款發放規模和協議收入直接影響 CPOOL 的基本價值。隨著更多機構借款人加入平台並發放貸款，協議能產生更多手續費收入，這些收入透過回購機制支持代幣價格。2025 年 Clearpool Prime 的貸款發放量接近 2.25 億美元，PayFi 信貸池的推出也為協議開拓新的收入來源。然而貸款規模的增長同時伴隨著信用風險，借款人的還款能力和整體市場環境都會影響投資者對協議的信心。

2. 主流交易所上線與流動性提升： CPOOL 在主要交易所的上線往往會帶來短期價格波動和交易量激增。2025 年 10 月 CPOOL 相繼在韓國最大的交易所 Upbit 和 Bithumb 上線，代幣價格在 24 小時內暴漲超過 70%，24 小時交易量激增超過 1600%。新交易所的上線不僅增加代幣的可及性，也將協議曝光給更廣泛的投資者群體，尤其是零售交易活躍的韓國市場。然而上線後的價格往往會經歷獲利了結的修正。

3. 實體資產代幣化與 DeFi 敘事趨勢： CPOOL 的價格表現與整體 DeFi 借貸賽道和實體資產代幣化 (RWA) 敘事密切相關。當市場對連接傳統金融與 DeFi 的協議興趣上升時，Clearpool 等專注於機構借貸的項目往往獲得更多關注。cpUSD 收益型穩定幣的推出將協議與實體經濟支付流程連結，符合市場對有真實收益支撐的 DeFi 產品的需求。監管環境的變化也可能影響機構對鏈上信貸的採用速度。

4. 競爭格局與市場份額變化： Clearpool 在機構借貸領域面臨 Maple Finance、TrueFi 和 Goldfinch 等競爭者。這些協議在總鎖倉價值、活躍貸款規模和市場認知度上的競爭會影響 CPOOL 的相對表現。Maple Finance 推出的美國國債池成功吸引機構資金，而 TrueFi 的活躍度下降則反映市場對不同借貸模式的偏好。Clearpool 能否透過產品創新和風險管理維持競爭優勢，將是影響代幣長期價值的關鍵因素。

若想了解更多 CPOOL波動的成因、以及如何解讀幣價波動，可至CPOOL歷史價格頁面查看更多資訊。

CPOOL 是一個好的投資嗎？

潛在優勢

1. 機構借貸市場的實際需求： Clearpool 解決機構在加密貨幣市場中的真實融資需求，提供比傳統過度抵押協議更高的資本效率。協議已成功發放超過 2 億美元貸款，證明其商業模式的可行性。與 Cicada Partners 的合作帶來專業的風險管理能力，歷史違約率僅 1.2%，展現相對穩健的信用控管機制。

2. 產品創新與多元化發展： PayFi 信貸池和 cpUSD 收益型穩定幣的推出顯示協議持續創新的能力。這些產品將 DeFi 的優勢帶入實體經濟的支付融資領域，開拓傳統機構借貸之外的新市場機會。協議在多條區塊鏈上部署並獲得如 Mantle Network 的代幣補助，有助於擴大用戶基礎和提升可組合性。

3. 代幣經濟學的價值捕獲機制： 回購與銷毀計畫將協議營收直接轉化為代幣價值支撐，已累積銷毀超過 640 萬枚代幣。質押和治理功能為 CPOOL 創造實際使用需求，而非單純的投機性代幣。隨著協議規模擴大，代幣的價值捕獲潛力可能增強，但也取決於協議能否維持健康的貸款增長。

4. 知名機構投資者支持： 獲得紅杉資本印度、Arrington Capital 和 Wintermute 等機構的早期投資，為協議帶來資金支持和產業人脈。團隊成員在傳統金融和金融科技領域的豐富經驗，有助於橋接傳統金融機構與 DeFi 世界。這些背景增強協議在機構客戶開發和監管合規方面的能力。

潛在風險

1. 信用風險與借款人違約： 無抵押或低抵押貸款模式本質上承擔較高的信用風險。加密貨幣市場的極端波動可能導致借款機構出現財務困難，進而影響還款能力。2022-2023 年多個 DeFi 借貸協議經歷借款人違約事件，顯示這個商業模式在熊市中的脆弱性。雖然協議採用白名單和風險評估機制，但無法完全消除違約風險。

2. 市場競爭與流動性挑戰： 機構借貸市場相對集中，Maple Finance 在總鎖倉價值和貸款規模上佔據優勢。Clearpool 需要持續吸引優質借款人和流動性提供者才能維持競爭力。市場低迷時期機構借款需求可能大幅下降，影響協議的活躍度和營收。TrueFi 的活躍度下滑反映這個賽道面臨的挑戰。

3. 代幣價格波動性與市場情緒： CPOOL 的價格歷史顯示高度波動性，從 2021 年底的歷史高點 2.57 美元下跌超過 90%。雖然 2025 年 10 月因交易所上線出現大幅反彈，但價格很快回調，顯示市場情緒對短期價格影響顯著。代幣流通供應量約 80%，剩餘代幣的釋放可能帶來潛在賣壓。

4. 監管不確定性與合規要求： 機構借貸涉及 KYC 和 AML 等監管要求，未來監管政策變化可能影響協議運作模式。部分司法管轄區對 DeFi 和加密貨幣借貸的監管態度趨嚴，可能限制協議的市場拓展。同時過於嚴格的合規要求可能降低 DeFi 的無許可特性和可及性，影響協議的吸引力。

投資 CPOOL 需要全面考慮以上因素，並充分了解其技術基礎、經濟模型和市場動態，可輔以 BingX CPOOL價格預測頁面作為參考，做出符合個人財務目標和風險承受能力的決策。建議將其納入多元化投資組合中，避免將過多資金集中在單一高風險資產上。