您或許已經聽過AI (人工智慧)和DeFi (去中心化金融)。現在，讓DeFAI這個融合了AI與DeFi的新概念，來建構下一層的鏈上金融生態。截至2025年8月，CoinGecko追蹤了近150個DeFAI專案，總市值約為16.2億美元。儘管仍處於早期且波動性大，但隨著AI代理、預言機和可驗證的自動化框架開始重塑去中心化金融的運作方式，其發展勢頭正不斷增強。
按市值排名的頂級DeFAI代幣 | 來源：CoinGecko
在本文中，您將會了解七個值得關注的頂級DeFAI專案、它們的突出特點、獨特之處，以及如何在BingX上購買DeFAI代幣。
什麼是DeFAI，以及它是如何運作的？
DeFAI是「去中心化金融 + 人工智慧」的縮寫。其核心是利用人工智慧工具，讓DeFi對普通使用者來說更簡單、更智慧、更安全。
通常，DeFi可能令人望而卻步；您需要比較多個應用程式的收益率、計算Gas費、監控價格波動並手動執行交易。而DeFAI通過使用AI代理（自主機器人）來簡化這些操作，這些代理可以分析即時數據、推薦策略，甚至代表您執行任務。
以下是它在實踐中的運作方式：
1. 自然語言指令：您不再需要學習複雜的介面，只需輸入「將1個ETH換成USDC並進行質押以獲得收益」。DeFAI代理會掃描流動性池、跨鏈橋和質押平台，以最少的費用找到最佳路徑，然後向您顯示推薦的方案。
2. AI指導的決策：DeFAI代理會處理海量數據集、鏈上活動、價格源、流動性深度，甚至社群媒體情緒。例如，它們可以每秒分析數百萬筆交易，比任何人類交易者更快地發現機會或風險。
3. 策略自動化：想要保護自己免受市場下跌影響嗎？您可以設定一個目標，例如「如果ETH價格跌至3,500美元以下，賣出我50%的ETH。」AI代理會24/7監控價格並自動執行，從交易中排除情緒偏見。
4. 信任與透明：與「黑盒子」機器人不同，許多DeFAI專案（如Newton Protocol）使用零知識證明或安全飛地來證明代理商正確執行了您的指令。這讓初學者可以放心地相信他們的資金得到了公平的處理。
5. 個人化金融：隨著時間的推移，AI代理會學習您的投資組合歷史、風險承受能力和交易模式。如果您經常使用穩定幣，代理可能會建議高收益穩定幣質押或針對您的低波動性策略。
DeFAI與DeFi有何不同？
DeFAI vs. DeFi | 來源：IQ.wiki
DeFi需要使用者手動執行交易、管理流動性和監控協定，而DeFAI則將自動化和智慧引入了這個過程。通過整合AI代理、自然語言介面和可驗證的自動化功能，DeFAI可以在無需使用者持續輸入的情況下，分析市場狀況、執行策略並最佳化收益。
這使得 DeFi 更具可及性、效率和適應性，降低了新手的進入門檻，同時為經驗豐富的交易者提供進階工具。然而，與傳統 DeFi 不同的是，DeFAI 也帶來了與 AI 可靠性和系統複雜性相關的新風險，因此審慎監控和風險管理至關重要。
2025 年 DeFAI 領域為何如此重要
DeFAI（去中心化金融 + AI）旨在讓加密貨幣變得更簡單、更智能。與手動在各個 DeFi 應用程式之間切換、比較收益率並擔心複雜合約不同，DeFAI 專案利用人工智慧來處理繁重工作。你可以輸入自然語言指令，例如「將我的 ETH 換成 USDC 並質押以獲得收益」，而 AI 代理會找出最佳且最安全的方式來執行。
這些 DeFAI 專案之所以脫穎而出，是因為它們各自解決了將 AI 引入去中心化金融的不同挑戰。ChainGPT (CGPT) 和 Solidus Ai Tech (AITECH) 提供端到端的基礎設施，從智能合約工具到 GPU 計算市場。Newton Protocol (NEWT) 則透過零知識證明和安全執行環境來強調安全性，確保 AI 代理以透明的方式執行指令。Supra (SUPRA) 將自動化直接嵌入其區塊鏈，實現鏈上清算和投資組合再平衡等功能。同時，Hey Anon (ANON) 和 GRIFFAIN (GRIFFAIN) 則透過自然語言介面簡化了使用者體驗，讓 DeFi 變得像聊天一樣簡單。最後，投資者對 CGPT、SUPRA 和 ANON 等代幣的濃厚興趣凸顯了 DeFAI 敘事背後不斷增長的市場動能。
簡而言之，DeFAI 透過將 AI 的智慧與區塊鏈的透明度相結合，降低了 DeFi 的門檻。它幫助新手在無需學習每一個技術細節的情況下參與其中，同時也為進階使用者提供了更智能、更快的工具來管理他們的投資組合。
最值得關注的 7 個最佳 DeFAI 加密貨幣專案
如果您希望探索推動這波 AI 驅動金融新浪潮的領先代幣，這裡有 2025 年七個傑出的 DeFAI 專案以及它們各自的獨特之處。
1. ChainGPT (CGPT) — 適用於 Web3 的 AI 堆疊
ChainGPT 正在 Web3 中建立最完整的 AI 生態系統之一。其平台已包含 AI 聊天機器人用於加密貨幣研究、智能合約生成器和審計器、AI 交易助理以及多鏈 NFT 生成器等工具。其核心是 AI 虛擬機（AIVM），它將允許 AI 代理直接在鏈上運行。這意味著開發人員可以部署智能機器人，安全地自動化 DeFi 策略、管理流動性並執行交易，而無需依賴中心化平台。憑藉超過 75 萬名 Telegram 成員和 60 萬名 Twitter 追蹤者組成的龐大社群，ChainGPT 已將自己定位為 AI + 區塊鏈創新的首選中心。
該專案持續透過重大更新進行擴展：AIVM 測試網（預計於 2025 年第三季推出）、用於預測性分析的 Crypto AI Hub V2，以及經過改進的 ChainGPT Pad 啟動板，其特色是「Buzzdrops」和跨鏈 IDO 存取。其代幣 CGPT 交易價格約為 0.09-0.10 美元，流通量約為 8.6 億枚，市值超過 8,000 萬美元。除了投機之外，CGPT 持有者還可以存取 AI 服務、質押獎勵和早期專案發布。透過結合 AI 基礎設施、真實世界的實用性以及活躍的社群支持，ChainGPT 正在成為不斷成長的 DeFAI 領域的基石。
2. Supra (SUPRA) — AutoFi 動力核心 L1
Supra 是專為 AutoFi（自動化去中心化金融）打造的高速 Layer-1 區塊鏈。與使用者必須手動執行交易、領取獎勵或管理清算的傳統 DeFi 平台不同，Supra 將自動化直接嵌入到鏈中。其功能包括用於即時價格動態的原生預言機、跨鏈訊息傳遞以及內建的 MEV（最大可提取價值）攻擊保護。這使得 Supra 成為第一個在每個區塊上運行系統級自動套利和自動清算的區塊鏈之一，每秒可執行多次策略而無需人工干預。
即將推出的 Supra 2.0 升級（2025 年中），在 Permissionless IV 大會上宣佈，將這些自動化原語帶到主網。與外部機器人以犧牲使用者為代價提取價值不同，Supra 的內置自動化將套利和清算所產生的利潤重新分配給其去中心化金庫、節點營運商和 dApp。這創造了一個更公平、更可持續的經濟模型，零售使用者獲得透明的執行，而生態系統則產生持續的收入。在 Coinbase Ventures、Animoca 和 Hashed 等頂級投資者的支持以及不斷增長的生態系統合作夥伴名單下，Supra 正將自己定位為新時代自給自足 DeFi 基礎設施的基石。
3. Newton Protocol (NEWT) — 最小化信任代理層
Newton Protocol 正在為安全的 DeFi 自動化建立基礎設施層，其中 AI 代理可以在嚴格的加密保護下執行金融任務。Newton 不依賴需要私鑰存取的中心化機器人，而是結合了可信執行環境 (TEE) 和零知識證明 (ZKP)，以提供所謂的「可驗證自動化」。這意味著 AI 代理執行的每一項操作，無論是再平衡投資組合、管理抵押品還是執行交易，都可以在鏈上被證明是遵循使用者定義的規則。在發布後短短 30 天內，該協議就記錄了 100 萬次註冊、46.3 萬次經過驗證的代理交易和 28 萬個活躍代理，凸顯其快速採用。
原生代幣 NEWT 為生態系統提供動力，用於支付計算服務、Gas、質押和治理。除了 DeFi 之外，Newton 的計算服務註冊表還可以為 AI 分析、批次處理和保護隱私的任務組合工作流程，在鏈上創建一個公共「雲端計算」公用事業。其在 2025 年年中 DeFAI 領域興趣排名第二，尤其是在其幣安 HODLer 空投和主要交易所上市之後，顯示出強勁的動能。透過讓使用者相信自動化是透明、有規則且防竄改的，Newton Protocol 將自己定位為下一代 AI 驅動去中心化金融的值得信賴的基礎。
4. Solidus Ai Tech (AITECH) — AI 計算與 DeFAI 的結合
Solidus Ai Tech 透過其在歐洲佔地 8,000 平方英尺、環保的高效能計算 (HPC) 資料中心，連接了 AI 基礎設施和去中心化金融。該平台提供隨需 GPU 存取、AI 市場和無程式碼工具，例如 Agent Forge，讓任何人都可以在無需編寫程式碼的情況下建立和部署 AI 代理。其生態系統還設有 AITECH Pad，這是一個用於早期 AI 和 Web3 專案的啟動板，為代幣持有者提供新機會的優先存取權。透過結合計算資源、AI 開發工具和區塊鏈支付軌道，Solidus 將自己定位為 AI 驅動創新的一站式商店。
AITECH 代幣作為一種通縮型實用資產，為該生態系統提供動力。它用於支付服務費用、質押以進行治理以及存取高級啟動板層級，每次使用時都會銷毀 5-10% 的代幣，從而創造長期的稀缺性。AITECH 交易價格約為 0.037 美元，市值為 5,700 萬至 6,000 萬美元，反映了投資者對去中心化計算日益增長的信心。憑藉超過 780 萬的社群成員、100 多個合作夥伴以及其平台上每月超過 30 萬的訪客，Solidus Ai Tech 正在同時建立基礎設施和使用者群，以成為去中心化 AI 計算領域的領導者。
5. Hey Anon (ANON) — 多鏈DeFAI介面
Hey Anon 是一款由 AI 驅動的 DeFi 助理，旨在讓加密貨幣像與朋友聊天一樣簡單。該平台建構於Solana、Sonic、Base 和 Arbitrum之上，用戶可以輸入自然語言指令，例如「將我的USDC橋接到 Arbitrum」或「質押 2 ETH 以獲取收益」，並由 AI 代理自動執行任務。除了交易之外，Hey Anon 還聚合來自 Twitter、Telegram、GitHub 和 Gitbook 等多個來源的數據，提供關於專案更新、情緒轉變和開發者活動的即時洞見。這使其不僅是一個交易助理，也是一個資訊夥伴，協助用戶駕馭瞬息萬變的 DeFi 領域。
Hey Anon 獲得 DWF Labs 的策略性合作與價值 2000 萬美元的 AI 代理基金支持，正擴展為一個全球性的 DeFAI 解決方案。其生態系統結合了對話式 AI 與自主 DeFi 代理，能夠管理錢包、執行多步驟策略並即時分析風險。透過簡化複雜操作並提供可驗證的洞察，Hey Anon 降低了新手的進入門檻，同時賦予資深用戶在跨鏈策略中佔據優勢。ANON 代幣是其核心，該專案正發展成為 AI 驅動去中心化金融最用戶友好的門戶之一。
6. GRIFFAIN (GRIFFAIN) — Solana 上的自然語言DeFi
GRIFFAIN 是一個基於 Solana 的 DeFAI 專案，能將複雜的 DeFi 操作轉化為簡單的對話。「代理引擎」讓用戶可以建立 AI 驅動的代理，透過自然語言指令處理從代幣交易、在 pump.fun 上啟動迷因幣到自動化多步驟 DeFi 策略等所有任務。用戶只需與委託的錢包互動、添加「能量」（點數），然後用純文字指示他們的代理，使 DeFi 執行就像與助理聊天一樣簡單。這種直觀的方法降低了初學者的門檻，同時為資深用戶提供了高階功能。
自作為一個駭客松實驗啟動以來，GRIFFAIN 迅速成長為 Solana 上最受討論的專案之一，甚至在數月內就獲得幣安合約上市。其生態系統已具備專業代理，例如 Agent Pump（迷因幣交易）、Agent Warhol（NFT 創作）和 Agent Moby Dick（巨鯨追蹤與跟單交易）。隨著 @ Store（一個 AI 代理應用商店）的推出，用戶現在可以從不斷增長的工具目錄中進行選擇，以自動化 DeFi、NFT、交易等更多功能。透過將多代理協調與易於使用的介面相結合，GRIFFAIN 正在重新定義用戶與去中心化金融的互動方式。
7. Hive AI (BUZZ) — 基於意圖的 DeFi 代理
Hive AI 是一個基於 Solana 的 DeFAI 平台，利用模組化 AI 代理將用戶意圖轉化為自動化的 DeFi 策略。用戶無需手動管理交易、質押或流動性，只需輸入簡單的指令，例如「將 100 USDC 分配給收益最高的資金池」，Hive AI 的協調代理便會選擇並協調適當的工具來執行。每個代理都專精於交易、借貸或分析等任務，而整個系統就像一個加密貨幣禮賓服務，代表用戶管理複雜的金融工作流程。這使得 Hive AI 對於想要自動化但又不放棄控制權的新手來說特別強大。
該專案在 2025 年初贏得 Solana AI 駭客松第一名，獲得 6 萬美元獎金，信譽大增。其路線圖包括基於意圖的執行、社交分析、多代理擴展以及 Bubblemaps V2，允許即時洞察（如 Twitter 情緒）來影響 DeFi 操作。BUZZ 代幣為此生態系統提供動力，用於支付費用、治理和激勵，總供應量接近 10 億枚。在 2025 年 1 月高峰期已突破 1 億美元市值，Hive AI 正在崛起為一個快速成長的專案，將自動化、透明度和社交驅動的智慧融入 DeFAI 領域。
如何在 BingX 上交易 DeFAI 專案
BingX AI 驅動的 BingX 現貨市場上的 GRIFFAIN/USDT 交易對
1. 建立並驗證您的 BingX 帳戶：使用您的電子郵件或手機號碼在 BingX 註冊。透過上傳您的身分證件和自拍照來完成 KYC 驗證。這將解鎖更高的提現限額和完整的交易權限。
2. 保護您的帳戶：啟用 雙重驗證 (2FA)。開啟 提現白名單，以保護您的資產免受未經授權的存取。
6. 管理和儲存您的資產：訂單成交後，您將在您的 BingX 現貨錢包中看到您的 DeFAI 代幣。
專業提示：使用 BingX AI 獲得智慧交易洞見。它會突出市場情緒、流動性區域和趨勢訊號，以幫助您做出更明智的交易決策。
總結
DeFAI（去中心化金融 + AI）的興起正在重塑鏈上金融的運作方式。ChainGPT 和 Solidus AI Tech 等專案正在建構基礎設施，Newton Protocol 專注於安全自動化，Supra 帶來了原生 AutoFi 執行，而 Hey Anon、GRIFFAIN 和 Hive AI 則透過自然語言和基於意圖的代理，讓 DeFi 更加平易近人。它們共同展示了向更智慧、更高效和更友好的 DeFi 系統的轉變。
儘管如此，這個領域仍處於早期階段。應密切監控路線圖、部署和代幣實用性，因為採用和交付將決定其長期價值。DeFAI 代幣可能具有高度波動性，且技術仍在實驗中。始終要 DYOR（自己做研究），從小額開始，並進行多元化投資以有效管理風險。
