2025年在BNB生態系統中值得關注的7大DeFi項目

2025年在BNB生態系統中值得關注的7大DeFi項目

Empowering Traders2025-08-04 16:50:09
去中心化金融 (DeFi) 在 BNB 鏈 仍然是區塊鏈生態系統的基石,提供由低手續費、高擴展性和強大社群支持所驅動的創新金融解決方案。作為領先的 EVM 兼容 區塊鏈之一,BNB 鏈托管了涵蓋交易、貸款、質押 和收益優化的各種 DeFi 項目。這些協議利用該網絡強大的基礎設施和快速交易速度,為全球用戶提供可接觸且高效的金融服務。
 
在 2025 年,BNB 鏈的關注度穩步增長,越來越多的用戶和機構尋找可靠的平台來建立和互動去中心化金融。從去中心化交易所到以收益為主的協議,BNB 項目持續開發實用工具,使 DeFi 更加易於接觸並對日常參與者更具實用性。

為何 BNB DeFi 項目在 2025 年至關重要

隨著 DeFi 領域的成熟,區塊鏈網絡的重要性已超越零售投機。機構玩家、監管機構和企業越來越多地塑造市場格局,推動對結合穩定性、流動性和實際效用的平臺需求。BNB 鏈在這一轉變中脫穎而出,提供了價格合理、開發者活躍和用例不斷擴展的特點,這使其成為今年值得關注的關鍵參與者。

1. BNB 生態系統在 DeFi 中的角色

擁有78個積極建設中的協議,且每日去中心化交易所(DEX)交易量超過13億美元,BNB鏈仍然是最具流動性的去中心化交易生態系統之一。作為一條兼容EVM的鏈,BNB鏈也吸引了希望部署可擴展應用的開發者,而不必承擔與以太坊相關的高成本。這種可接觸性、流動性和社群支持的結合確保了BNB鏈在不斷發展的DeFi市場中繼續扮演著重要角色。

2. 監管環境支持BNB的增長

在2025年,塑造加密貨幣行業的監管明確性也使BNB及其DeFi生態系統受益。美國的《加密貨幣週》立法,包括GENIUS法案、CLARITY法案和反CBDC法案,為數字資產提供了更清晰的定義,減少了合規的不確定性,並強化了去中心化金融相對於政府控制的替代方案的重要性。
 
雖然BNB不是美國本土資產,但這些監管措施的全球性影響促進了更多機構對多鏈生態系統的信心。更清晰的規則降低了風險的感知,讓公司和投資者更容易與BNB鏈協議進行互動。這種監管背景正在幫助BNB項目吸引更多資本、開發者和合作夥伴,強化其在更加穩定和透明的DeFi環境中的角色。
 

3. 機構採用與財政整合推動動能

Strategy引領的企業財庫持有比特幣的趨勢,作為對抗法幣波動的對沖措施,在2025年仍在延續,但公司現在正尋找超越比特幣的資產,這些資產通過DeFi參與提供額外的收益機會。以太坊引領了這一轉變,得益於質押獎勳和強大的DeFi基礎設施。BNB現在也開始成為另一個戰略資產,提供類似的好處,並擁有自己的多元化DeFi生態系統。
 
BNB的吸引力在於其能夠將大型資產的穩定性與活躍DeFi網絡的實用性相結合。自從Changpeng Zhao(CZ)揭示超過30家上市公司正在準備涉及BNB儲備的項目後,企業對BNB的興趣加速增長。當BNB於2025年7月達到857美元的歷史新高時,這一信心進一步增強,這一價格由機構需求和鏈上活動的上升所推動。BNB的五年Sharpe比率為2.5,顯示出相對於風險的穩定回報,支持其作為一個可靠資產,即使在市場波動時。
透過提供流動性和去中心化金融(DeFi)啟用的收益機會,BNB 成為與比特幣(Bitcoin)和以太坊(Ethereum)並列的現代企業財務策略核心組成部分,同時其生態系統以獨特的方式支持現實世界的金融應用。
 

2025 年值得關注的 7 大 BNB DeFi 項目

BNB 鏈繼續托管各式各樣的 DeFi 協議,從去中心化交易所到結構化金融平台。這些項目不僅因其在生態系統中的採用而脫穎而出,還因為它們能夠應對不斷變化的用戶需求。以下是 2025 年值得關注的 7 大 BNB DeFi 項目及其為網絡帶來的獨特價值。

1. PancakeSwap (CAKE)

PancakeSwap (CAKE) 保持著作為 BNB 鏈上最大的 去中心化交易所(DEX)的地位,市佔率高達 56.6%,並且總鎖倉價值超過 40 億美元。該 DEX 生態系統經歷了重大的演變,BNB 鏈自 2021 年以來首次超越以太坊,在每週 DEX 交易量上達到近 300 億美元。這一增長展示了機構和零售投資者對 BNB 鏈交易基礎設施的信心。
 
PancakeSwap 持續創新,不僅限於簡單的代幣交換,還提供全面的 DeFi 服務,包括收益農耕、彩票系統和 NFT 市場。該平台擁有 190 萬用戶,並且在過去 30 天內進行了 5500 萬筆交易,使用原生 CAKE 代幣進行農耕和質押。該協議與其他主要的 BNB 鏈項目進行集成,創建了一個協同的生態系統,使用戶能夠在不同的 DeFi 應用之間無縫移動,同時保持最佳的資本效率。
 

2. Venus 協議 (XVS)

Venus Protocol (XVS) 是BNB鏈上第二大DeFi協議,以TVL(總價值鎖倉)計算,作為該網絡上首個借貸平台,並獲得了Binance Launch Pool的背書。借貸協議領域持續增長,Venus Protocol 使得用戶能夠在集成錢包中直接質押BNB、USDTUSDC,獲得最高10.33%的年化收益率(APY)。這代表著用戶可及性和收益優化的顯著進步。
 
Venus使得世界首個去中心化的 穩定幣 VAI 成為現實,該穩定幣基於Binance Smart Chain,並由一籃子穩定幣和加密資產支持,無需集中化控制。該協議通過戰略性集成,特別是與PancakeSwap的集成,將平台發展成為一個全方位平台,使用戶能夠直接在Venus生態系統內進行加密貨幣交換。在2021年面對多次挑戰後,團隊進行了重新品牌設計,並於2022年11月推出了V4版本的更新,帶來了顯著的改善,並為未來的強勁發展奠定基礎,展現了韌性和對長期可持續發展的承諾。
 

3. Lista DAO (LISTA)

 
項目類型:液態質押與CDP協議 - 以BNB鏈為主
 
Lista DAO (LISTA) 已經成為BNB鏈上第三大協議,截至2025年,總價值鎖倉(TVL)已經突破28.5億美元。液態質押衍生市場經歷了爆炸性增長,Lista DAO 成為最大的鏈上流動性中心,擁有超過8,000萬USD1,反映了該生態系統中強大的需求和信任。這使得Lista DAO處於機構 穩定幣 採納浪潮的最前端。
 
Lista DAO 作為一個開源的去中心化穩定幣借貸協議,通過其抵押債務頭寸(CDP)系統提供 lisUSD,使得用戶能夠以BNB、ETH、slisBNB 和 wBETH 等各種加密資產進行借貸。該協議主要集中在三個領域:為BNB持有者提供液態質押解決方案、穩定幣借貸功能,並建立BNBFi生態系統,賦能持有者賺取機會,包括成為首個在Binance Launchpools中得到DeFi BNB資產認可的協議。這一獨特的集成使得用戶能夠在獲得鏈上收益的同時,參與Binance生態系統的獎勳。
 
 

4. Aster Protocol

Aster DEX 在BNB鏈的第五期TVL獎勳計劃中獲得了4%的委託支持,總計達到3,512 BNB,以表彰其在將流動質押代幣整合到DeFi協議中,並使流動質押能夠在去中心化交易環境中使用方面的貢獻。Restaking領域獲得了顯著的動力,這一激勳計劃進一步強化了圍繞restaking和流動質押技術的生態建設工作,這些技術已成為下一代去中心化基礎設施的重要組成部分。
 
Aster作為下一代去中心化永續交易所,提供無MEV、單鍵交易的加密貨幣交易,並且在簡單模式下提供最高1001倍杠桿交易,最近推出了代幣化股票永續合約,允許24/7交易美國股票,包括 Coinbase(COINX)Apple(AAPLX)Meta(METAX)Alphabet(GOOGLX)NVIDIA(NVDAX)Tesla(TSLAX)。該協議的asBNB代幣作為BNB流動質押衍生物,從Binance Launchpools、HODLer空投和Megadrops中獲得獎勳,為用戶創造多重收益流,同時保持交易靈活性。
 

5. Solv Protocol (SOLV)

Solv Protocol (SOLV) 作為一個知名的比特幣質押平台,已在包括 BNB Chain、ArbitrumMerlin Chain 在內的多個網絡上建立了顯著的存在。該協議的總鎖倉價值(TVL)已超過 2 億美元,擁有超過 55,000 名用戶,創造了 703 萬美元的收入,顯示出比特幣 DeFi 生態系統內的強大採用和實用性。比特幣流動質押衍生品市場代表了 DeFi 中增長最快的部分,尤其是在機構對基於比特幣的金融產品的採用加速的背景下。
 
由 Solv Protocol 發行的 SolvBTC,作為首個全鏈比特幣收入資產,作為 ERC-20 代幣,具有可觀的流動性,允許用戶質押閒置的比特幣資產以生成安全的基本收入。該協議已在 BNB Chain 生態系統內形成了戰略合作夥伴關係,特別是與 Lista DAO 合作推出 $SolvBTC/$USD1 借貸市場,初期流動性池達到 100 萬美元,並提供具有吸引力的低借貸利率 0.74%。這一合作不僅為 SolvBTC 持有者提供了新的實用性,還加強了 BNB Chain 上更廣泛的 DeFi 生態系統,允許用戶以 SolvBTC 作為擔保品,借取 USD1 穩定幣,而無需出售其比特幣資產。
 

6. Avalon Labs (AVL)

Avalon Labs (AVL) 作為一個跨多個網絡的 BTC 資產借貸協議,經歷了顯著增長,平台在 2025 年實現了超過 20 億美元的總鎖倉價值,並發放了超過 12 億美元的比特幣擔保貸款。比特幣 DeFi 領域已經成為主要的增長動力,Avalon 的 USDa 穩定幣成為第二大抵押債務頭寸(CDP)穩定幣項目,鎖倉價值約為 6.13 億美元,分佈於包括 BNB 智能鏈在內的多個區塊鏈。
 
Avalon Labs 正在構建比特幣的首屈一指的鏈上金融中心,提供無縫的生態系統,包括 BTC 擔保借貸、比特幣擔保穩定幣、產息帳戶和信用卡服務。該協議推出了首創的固定利率借貸系統,並提供機構流動性訪問,允許機構以穩定的 8% 利率借取數十億 USDT 貸款。來自 YZi Labs(前身為 Binance Labs)的近期戰略投資將幫助實現多個司法區域的監管合規,並擴展機構貸款業務,旨在成為首家完全受監管的鏈上比特幣金融機構。
 

7. Pendle Finance (PENDLE)

Pendle Finance (PENDLE) 作為一個無許可的產息交易協議,將產息資產拆分為本金代幣(PT)和收益代幣(YT),允許用戶執行各種收益管理策略,如固定收益、長期收益和對沖收益下滑。產息交易市場已經顯著成熟,Pendle Finance 支持跨越以太坊、Arbitrum 和 BNB 鏈的 25 個不同池,其中相當一部分為流動質押衍生品(LSD)池。
 
Pendle 的 v3 升級引入了變革性功能,包括資金費率交易和擴展到非 EVM 鏈,擴大了用戶基礎並增加了 vePENDLE 持有者的潛在費用。Binance Labs 對 Pendle Finance 的戰略投資加強了其在塑造下一代 DeFi 原生協議中的地位,資金將用於擴展跨多個區塊鏈生態系統的覆蓋範圍。儘管面對挑戰性的市場環境,該協議已顯示出顯著增長,TVL 增長了近 300%,並持有 Arbitrum 第十大 TVL,並成為最大的 RocketPool 以太幣持有者。
 

如何在 BingX 交易 BNB DeFi 項目代幣

BNB DeFi 代幣在 2025 年變得越來越受歡迎,因為投資者尋求接觸推動 BNB 鏈上增長的協議。像 PancakeSwap、Venus 和 Solv Protocol 等項目鏈接的代幣,因為其在網絡中的強大效用以及融入 BNB 擴展中的 DeFi 生態系統,吸引了長期持有者和活躍交易者。BingX 提供一個一站式平台,簡化了對這些代幣的訪問,將集中交易所功能與 AI 驅動的工具結合,幫助您更自信地進行交易。

使用 BingX 的一站式平台與 AI 協助

您可以直接在 BingX 現貨市場上購買和交易熱門的 BNB DeFi 代幣。對於希望應用更多高級策略的交易者,BingX 還提供 永續合約跟單交易 和 AI 驅動的分析,幫助優化決策過程。

步驟 1:尋找您的交易對

在 BingX 搜索欄中輸入您想交易的代幣對(例如,CAKE/USDTXVS/USDT)。選擇現貨進行簡單的買賣,或選擇期貨以使用槓桿。

步驟 2:利用 BingX AI 檢視市場狀況

在交易頁面啟動 BingX AI,以獲得即時市場洞察。它會掃描最近的價格數據,突顯關鍵的支撐與阻力位,並總結信號在當前環境中的含義。

步驟 3:執行並調整您的交易

根據分析,選擇市價單進行即時執行,或選擇限價單來鎖定特定價格。持續監控 AI 更新,以精細調整您的頭寸並根據市場狀況變化調整策略。

在使用BNB上的DeFi項目之前的風險與考量

雖然BNB鏈上的DeFi提供了許多機會,但也存在使用者應該仔細評估的風險。理解這些風險對於保護資產並做出明智決策至關重要。
 
1. 智能合約漏洞:即使是經過審計的協議也可能存在隱藏的漏洞或被惡意行為者利用的弱點。使用者應該始終驗證項目的安全措施,並考慮只使用已建立良好的平台。
 
2. 市場波動性:DeFi代幣對價格波動非常敏感。突如其來的價格波動可能導致損失、抵押倉位被清算或收益下降。風險管理策略,例如止損單和投資組合多樣化,是非常重要的。
 
3. 法規不確定性:全球DeFi的法規環境仍在發展中。政策變動可能會影響用戶的訪問權、項目運營以及代幣估值。隨時關注法規的發展有助於減少突發的干擾。
 
4. 安全威脅與詐騙:除了技術風險,拉盤詐騙和網絡釣魚攻擊依然是DeFi領域的威脅。使用者應該始終使用官方項目鏈接,妥善保存私鑰,並避免與可疑的合約互動。
 
通過了解這些因素並謹慎參與DeFi,使用者可以更好地平衡潛在的回報與所涉及的風險。

最終想法

BNB鏈繼續通過支持多樣化的協議來證明其在DeFi領域的相關性,這些協議結合了可用性、流動性和創新性。在2025年,像PancakeSwap、Venus、Solv協議等項目不僅跟上了行業趨勢,還積極塑造了去中心化金融的發展。
 
對於用戶來說,這意味著可以訪問更高效的工具來進行交易、貸款、質押和收益生成。然而,這些機會伴隨著風險,因此深入研究每個協議並關注技術和市場發展非常重要。
 
隨著生態系統的成熟,BNB DeFi項目可能會在將傳統金融與基於區塊鏈的替代方案相連接方面發揮更大的作用。無論您是交易員、投資者,還是單純在探索這個領域,BNB鏈都提供了越來越多的方式來參與去中心化金融的下一篇章。

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