在 2025 年，加密質押（crypto staking）是最簡單的獲取被動收入的方法之一，無需交易。您將代幣鎖定在採用權益證明（Proof-of-Stake，PoS）機制的網絡中，並獲得穩定的獎勵，通常年化收益率（APY）約在 3% 至 20% 以上，具體取決於資產和方式。規模相當可觀：大約 29.6% 的以太坊已參與質押（價值超過 1500 億美元）、Solana 的質押比率約為 66%，Polkadot 的質押率接近 49%，而一些網絡如 Cosmos（ATOM）仍可達到約 20% 的 APY。
對於初學者而言，可以把它想像成賺取利息，但支付方式是加密貨幣。您只需幾次點擊即可通過 BingX Earn（彈性或定期）開始，或者如果您更高級，可以運行驗證節點或使用 流動質押 來獲得額外靈活性。無論您持有 ETH、SOL 或 DOT，在 2025 年質押都提供了多條適合初學者的途徑，讓您在幫助保護驅動 Web3 的區塊鏈的同時增長投資組合。
通過本指南了解如何在 2025 年通過加密質押賺取被動收入，涵蓋了質押池、獨立驗證者、委託質押、流動質押、風險以及如何使用 BingX Earn 開始。
什麼是加密質押及其運作方式？
加密質押是將您的數字資產（如以太坊（ETH）、Solana（SOL）或 Polkadot（DOT））委託給採用權益證明（PoS）共識機制的區塊鏈網絡的過程。通過質押，您實際上是在幫助網絡確認交易、保護其運營並保持其順暢運行。作為回報，您將獲得以年化收益率（APY）表示的質押獎勵。
這裡簡要說明其運作方式：想像您將價值 1000 美元的 ETH 存入提供 4% APY 的質押計劃。一年結束時，您大約會獲得 40 美元的 ETH 獎勵，直接以加密貨幣支付，此外還保留原始質押。不同網絡提供不同的收益率：
• 以太坊（ETH）：平均約 3–4% APY
• Solana（SOL）：約 7–8% APY
• Polkadot（DOT）：10–12% APY
• Cosmos（ATOM）：可達 20% APY 或更高
與需要昂貴硬體和高能耗的工作量證明（PoW）挖礦（如比特幣挖礦）不同，質押更加節能，因為它依賴參與者使用其代幣“投票”而非競爭計算能力。
任何人都可以參與質押：
• 驗證者（Validators）：運行專用節點並質押大量加密貨幣（例如 32 ETH）以直接處理交易的用戶。
• 委託者（Delegators）：通過池或交易所將代幣委託給受信任的驗證者，無需運行硬體即可獲取獎勵份額的普通投資者。
簡而言之，質押就像讓您的加密貨幣發揮作用：您持有它，網絡受益於您的貢獻，您則獲得被動收入回報。
為何在 2025 年質押加密貨幣？
除了僅僅賺取獎勵外，質押正成為在支持區塊鏈生態系統的同時壯大您的加密投資組合的最實用方式之一。以下是在 2025 年質押加密貨幣的重要原因：
• 獲得穩定獎勵：質押提供可預測的回報，通常高於傳統儲蓄賬戶。例如，以太坊（ETH）收益約為 3–4% APY，Cardano（ADA）平均 4–5% APY，Polkadot（DOT）提供 10–12% APY，而 Cosmos（ATOM）則可超過 20% APY。這使得質押成為長期持有者穩定的收入來源。
• 支持生態系統：當您質押時，您在earning rewards 的同時還在幫助區塊鏈保持安全和去中心化。您質押的代幣充當對網絡的“信任票”，使惡意行為者更難發動攻擊，並確保交易保持快速且可靠。參與質押的人越多，這些生態系統就越強大和具韌性。
• 機構採納：大型公司和基金也在加入質押潮流，這表明他們對其潛力的信任不斷增強。例如，在 2025 年，機構已向以太坊質押產品投入數十億美元，將其視為債券或分紅股票的替代投資。這種機構信心進一步使質押成為主流投資策略。
• 初學者友好：與運行複雜的挖礦設置不同，質押只需幾次點擊即可開始。平台如 BingX Earn 允許您立即開始質押 ETH、SOL 或 USDT，提供彈性或定期選項，無需技術專長。
總之，2025 年的質押提供穩定收益、對生態系統的影響以及不斷增長的全球信譽，對於希望最大化加密資產價值的初學者和專業人士而言，是一個具有吸引力的選擇。
2025 年加密貨幣質押的五大方式是什麼？
質押方式並非一體適用；在 2025 年，你可以根據預算、技術水平和風險偏好選擇多種方法。從針對新手友好的交易所質押（如 BingX Earn）到進階的驗證節點設置和流動質押，以下是讓你的加密資產發揮作用的主要方式。
1. 透過質押池被動質押
質押池對於沒有足夠加密貨幣或技術專業知識以自行運行驗證節點的初學者來說，是絕佳的入門途徑。你可以將代幣與數千名用戶的資產合併，避免像以太坊 32 ETH 這類高額最低要求。質押池集體進行質押，並根據每位參與者的貢獻比例分配獎勵。
例如，如果一個 Polkadot (DOT) 質押池提供 10% 年化收益率，且你質押價值 1,000 美元的 DOT，每年約可獲得 100 美元的獎勵。最棒的是，你不需要管理硬體、安裝特殊軟體或全天線上。所有技術工作皆由質押池運營商負責，使操作簡單且維護成本低。
2. 免操作的質押即服務
如果你希望更加免動手，中心化交易所現已提供質押即服務（Staking-as-a-Service）。像 BingX Earn 這類平台可讓你只需幾個點擊，便能直接從帳戶中質押熱門代幣，如 ETH、SOL 或 USDT。你可以選擇：
• 靈活期限：隨時提領，通常年化收益率較低。
• 固定期限：將代幣鎖定數週或數月以獲取更高收益，有時可達 10–15%，視資產而定。
此方式對於初學者尤其實用，因為無需使用外部錢包或驗證節點。所有質押、獎勵追蹤與兌換皆在交易所介面中管理，是開始透過質押賺取被動收入的最便捷方式之一。
3. 自行運行驗證節點的單人質押
對於進階用戶而言，最直接的質押方式是自行運行驗證節點。這能讓你完全掌控資金，並保留全部質押獎勵，不必向質押池或第三方支付手續費。驗證節點對於區塊鏈網路至關重要：它們負責確認交易、創建新區塊並維護系統安全，並可獲得通常介於 3–8% 的年化收益率。
然而，此方法需投入大量前期資金與技術設定。例如在以太坊上，你須至少質押 32 ETH（2025 年中約合 130,000 美元以上）才能成為驗證節點。此外，你還需要穩定的硬體、快速網路，以及全天候在線的能力；若系統離線或出現錯誤，將面臨「削減」懲罰，可能導致質押資金減少。
對於希望最大程度獨立且持有大量加密資產的長期持有者，運行驗證節點可能很值得；但對大多數初學者而言，成本和複雜度使其不如質押池或交易所服務實用。
4. 委託質押
委託質押是對不想自行運行驗證節點但仍想賺取獎勵的用戶來說，十分受歡迎的選擇。你只需將代幣委託給受信任的驗證者，由他們完成技術工作；你的代幣仍保留在自己的錢包中，而驗證者則因網路安全貢獻獲得獎勵，並與你共享。唯一成本是一小部分獎勵的手續費（通常為 5–10%）。
此方法在 Polkadot (DOT) 和 Cardano (ADA) 等網路中特別常見。例如，若你將 1,000 DOT 委託給提供 12% 年化收益率的驗證者，大約可獲得 120 DOT。扣除典型 10% 的驗證者手續費後，淨收益約為 108 DOT，同時你的原始質押仍安全保存在錢包中。過程簡單：在網路官方錢包介面選擇驗證者、委託代幣，然後即可自動領取獎勵。
委託質押在可及性與控制性之間取得平衡，比自行運行驗證節點更簡單且成本更低，同時仍能直接參與網路安全。只要確保研究驗證者的表現與可靠性；選擇表現不佳者可能會降低獎勵或面臨被削減的風險。
5. 流動質押
流動質押專為想在不完全鎖定資產的情況下賺取質押獎勵的用戶設計。當你透過如 Lido 或 Rocket Pool 等平台質押代幣時，會收到流動質押代幣（LST），例如 stETH（以太坊）或 rETH。這些代幣代表你的質押資產，持續賺取獎勵，但你也可在 DeFi 平台上進行借貸或交易。
例如，通過 Lido 質押 10 ETH（平均收益率約 3–4% 年化）可獲得 10 個 stETH，這些 stETH 自動賺取質押獎勵。同時，你可將 stETH 存入借貸協議，額外獲得 2–5% 的年化收益，實現雙重收益流。對於尋求更高資本效率的投資者而言，流動質押特別具吸引力。
其權衡之處在於，流動質押為你保留流動性，但也面臨智能合約風險、LST 與原始代幣價差波動，以及平台可靠性問題。然而，截至 2025 年，已有接近 400 億美元的 ETH 通過流動質押服務管理，成為初學者與進階用戶讓加密資產更積極運作的增長最快途徑之一。
哪種質押方法最適合您？
最佳的質押方式取決於您的預算、技術能力和風險承受度。如果您是加密貨幣新手，想要簡單且低風險的選擇，像 BingX Earn 這樣的交易所質押服務最為理想，因為它們不需要任何設置，並可讓您選擇靈活或定期計劃。如果您持有較小數量的代幣，並且想要避免最低鎖倉限制，質押池可讓您與他人合併資金，仍然穩定獲得獎勵。
對於擁有較大投資組合並具備技術 Know-How 的投資者而言，自行運行驗證節點可提供最高的掌控權與完整獎勵，但同時也伴隨較高的成本和風險，例如被削減懲罰。與此同時，委託質押則達到中庸，讓您在通過可信驗證者賺取收益的同時，仍保有代幣控制權；而流動質押則進一步提供彈性，使您能將已質押的代幣用於 DeFi，取得額外收益。總而言之，新手應先從交易所質押或質押池開始，高階用戶則可探索自行驗證節點或流動質押，以提升效率。
如何透過 BingX Earn 質押加密貨幣
如果您剛開始接觸，加密貨幣質押最簡便的方式之一就是使用 BingX Earn，完全不需要技術設置即可操作。
1. 登入您的 BingX 帳戶，若系統提示，完成 身分驗證 (KYC)。
2. 在網站或應用程式中，前往「財富」區塊並選擇 Earn。
3. 選擇您的質押資產。熱門選項包括 ETH、ADA、SOL 或 USDT。
4. 選擇您的質押類型：
• 靈活質押 允許您隨時提領，APY 較低。
• 定期質押 鎖定您的資產於指定期間，通常可獲得更高的收益（有時可達 10–15% APY）。
5. 接受條款並點擊「訂閱」以確認質押。您的代幣將被鎖定，獎勵會以同一代幣自動開始計算。
此逐步流程讓初學者只需幾個點擊便能開始透過加密貨幣賺取被動收入，且所有操作均在 BingX 平台內完成。
質押加密貨幣的風險與關鍵考量
與任何投資一樣，質押也有其權衡。大多數網路都有鎖倉期，限制您在數天、數週甚至數月內取出資金。期間，由於價格波動，您的代幣可能貶值，進而降低您的質押數量和所獲獎勵。若您委派的驗證者離線或惡意行為，也可能面臨削減處罰，進而影響您的收益。
還有技術和協議風險需考量。流動質押和再質押依賴智能合約，可能存在漏洞或錯誤，且驗證者管理不善也會降低獎勵。為降低風險，務必在投入資產前研究鎖倉條款、驗證者聲譽及質押機制。跨不同代幣和質押方式分散配置，也能平衡風險與收益。
結論：您該質押加密貨幣嗎？
2025 年的加密質押提供了實用且免動手操作的方式來增長持倉，特別適合長期持有者。無論是透過 BingX Earn 這類簡易的集中式交易所解決方案、質押池、流動質押，或自行運行節點，都有適合不同舒適度和技術程度的方法。
儘管如此，質押並非零風險。在投入之前，務必仔細評估鎖倉限制、技術或合約風險以及自身的流動性需求。如果您資訊充分並保持謹慎，質押可以成為多元化被動收入策略的有效組成部分。
