Щоб підтримувати порядок і безпеку P2P-торгівлі, відповідно до Правил для продавців застосовуються наведені нижче додаткові положення щодо Гарантійного депозиту.
1. Правила Гарантійного депозиту P2P
Для безпеки й зручності P2P-торгівлі для користувачів платформа залишає за собою право вираховувати гарантійний депозит продавця (далі – Гарантійний депозит) у зазначених нижче випадках після перевірки особи (KYC) і з протидії відмиванню грошей (AML).
a. Сценарії вирахування Гарантійного депозиту
Платформа може обмежити функції акаунту продавця й вирахувати частину або всю суму Гарантійного депозиту в описаних нижче випадках.
(1) Продавець залучений до спору щодо P2P-апеляції, і платформа визначає, що він винен і має відповідати за вирішення проблеми, однак продавець не вирішує апеляцію і не бере на себе відповідальність за пов’язані проблеми протягом зазначеного періоду, що призводить до фінансових утрат для інших користувачів.
(2) Продавець використовує платформу для відмивання грошей, незаконного або прихованого ухилення від сплати податку за дохід в іноземній валюті, арбітражу, маніпулювання цінами, зловмисного наміру зірвати транзакції або будь-якої іншої діяльності, яка порушує правила платформи, чи незаконних дій.
(3) Продавець залучає партнерів за допомогою бренду платформи, стягує комісію за посередництво, розміщує шахрайські оголошення або здійснює діяльність, яка зловмисно вводить користувачів в оману й спричиняє фінансові збитки, чи вчиняє поведінку, що негативно впливає на права, інтереси або репутацію платформи.
(4) Продавець дозволяє іншим використовувати сторонні банківські картки чи торгові рахунки або займається шахрайством, відмиванням грошей чи іншою незаконною або злочинною діяльністю, що завдає шкоди платформі, користувачам чи третім особам.
(5) Якщо з якоїсь причини P2P-ордери перебувають під апеляцією, продавець несе відповідальність за будь-які зобов’язання, визначені щодо оскаржених ордерів. Якщо з продавцем неможливо зв’язатися протягом прийнятного часу, платформа не відповідає за будь-які зміни в Гарантійному депозиті через розмежування відповідальності.
(6) Продавець порушує будь-які інші правила або інструкції платформи.
(7) Платіжні або рахунки отримання продавця заморожено через особисті дії, і він не надає звіти платформі протягом визначеного періоду.
(8) Платформа може на власний розсуд вирахувати Гарантійний депозит продавця в будь-якій іншій ситуації, яка сталася з вини продавця.
(9) Після того як платформа вирахує частину або всю суму Гарантійного депозиту відповідно до Правил для продавця, продавець має відновити гарантійний депозит у повному обсязі. Якщо цього не зробити протягом зазначеного періоду, статус продавця буде скасовано.
b. Фактична сума вирахування з Гарантійного депозиту визначатиметься на основі оцінки спеціалістів платформи з керування ризиками залежно від впливу й відповідної суми компенсації.
У разі зазначених нижче особливих обставин платформа залишає за собою право автоматично вирахувати Гарантійний депозит у повному розмірі.
(1) Платформа має обґрунтовані докази того, що продавець безпосередньо залучений у шахрайство, відмивання грошей або іншу незаконну чи злочинну діяльність чи сприяє цьому.
(2) Продавця викрито на шахрайстві чи відмиванні грошей під час здійснення міжплатформних транзакцій на інших платформах.
(3) Продавця викрито на внесенні на платформу незаконних активів (наприклад, украдених коштів або доходів від шахрайства з рахунками).
(4) Платіж продавця призводить до заморожування рахунку отримання користувача, а під час перевірки виявляється, що продавець надав шахрайську інформацію для підтвердження.
(5) Платіж продавця призводить до заморожування рахунку отримання користувача, а продавець відмовляється співпрацювати, щоб вирішити проблему.
(6) Платіжні й рахунки отримання продавця заморожувалися кілька разів, оскільки платформі не надходили відповіді на запити щодо звітів, або заморожування завдає значних збитків іншим користувачам платформи.
(7) Після того як продавець подасть запит на коригування Гарантійного депозиту й відповідатиме умовам коригування, платформа здійснить повернення коштів протягом 3–5 робочих днів.Для виконання цього зобов’язання здійснюється перевірка історії торгівлі продавця й оцінка згідно з відповідними правилами.
