Шановні користувачі!
Шахрайство з кола знайомих, — це шахрайська схема, коли шахраї втираються в довіру та заводять дружбу зі своїми жертвами задля отримання фінансової вигоди. Зазвичай шахраї просять позичити їм гроші, рекомендують інвестиційний або страховий план або схеми мережевого маркетингу. У цьому посібнику описано загальні типи шахрайства та наведено поради щодо їх виявлення та уникнення.
1. Чотири поширені типи шахрайства з кола знайомих
1) Шахрайство з позичанням грошей
Шахраї вдають, наче опинились в надзвичайних ситуаціях, наприклад, їм потрібно оплатити медичні послуги, у них проблеми з банківським рахунком або їм терміново потрібні гроші, й обіцяють повернути борг пізніше. Однак, щойно вони отримають гроші, вони або зникають, або просять позичити ще грошей, вигадуючи нові виправдання, чому вони не можуть віддати початковий борг.
2) Шахрайство зі збором коштів
Шахраї видають себе за благодійні організації або осіб, які потребують допомоги, вигадуючи історії, щоб отримувати кошти. У їхніх історіях часто фігурують нещодавні катастрофи, щоб викликати співчуття та скористатись доброзичливістю жертви.
3) Несправжні страхові плани
Шахраї вступають у дружні відносини з жертвою, а потім рекомендують страховий план, який начебто пропонує високі прибутки або особливі вигоди. Насправді ці плани — пастки, розроблені для викрадення грошей жертви.
4) Схеми мережевого маркетингу (MLM)
Схеми MLM полягають у наборі людей, щоб на них заробляли ті, хто знаходиться вгорі "піраміди". Вони часто можуть хвалитися новозалученими членами, які швидко заробляють великі суми грошей. Насправді більшість новозалучених членів ледь покривають свої початкові інвестиції.
2. Як виявляти шахрайство з кола знайомих і уникати його
1) Не спішіть позичати гроші
Завжди добре оцінюйте прохання про гроші, причини позичальника та його здатність повернути борг. Укладіть юридично обов’язковий договір, щоб документувати подробиці позики для захисту у разі спорів. Якщо ви вирішили позичити гроші, позичайте лише суму, яку ви можете дозволити собі втратити.
2) Передавайте пожертви лише законним благодійним організаціям
Перевірте законність благодійної організації, перш ніж зробити пожертву. Не вносьте пожертви у приватних повідомленнях чи соцмережах. Найкраще робити це через офіційний канал благодійної організації.
3) Остерігайтесь страхових планів, які здаються підозріло вигідними
Насторожено ставтесь до страхових полісів, що пропонують незвично високі прибутки або низькі премії. Порівняйте плани надійних місцевих страхових компаній, а також поцікавтесь їхнім досвідом роботи й репутацією. За потреби зверніться до професійного страхового брокера або фінансового консультанта.
4) Не беріть участі у мережевому маркетингу (MLM)
Якщо програма зосереджена радше на наборі нових членів, аніж на товарі чи послузі, це «червоний прапорець». Уважно перевіряйте кожну можливість і не беріть участь у мережевому маркетингу просто тому, що вам рекомендував його хтось із друзів.
3. Що робити, якщо ви стикаєтесь з шахрайством з боку знайомих
1. Зберігайте спокій і попередьте інших
Не дозволяйте своїм емоціям взяти над вами гору. Негайно повідомте своїх друзів та членів сім’ї, щоб їх не змогли обдурити.
2. Деактивуйте рахунки та намагайтеся мінімізувати збитки
Якщо ви надали шахраям персональні дані, негайно заморозьте пов’язані з ними фінансові або банківські рахунки та змініть паролі.
3. Зверніться по допомогу до платформи
Якщо шахраї отримали доступ до ваших фінансових рахунків або персональних даних, і існує ризик викрадення коштів, негайно зверніться до служби підтримки фінансової платформи. Повідомте про ситуацію, надайте необхідну інформацію та зверніться по допомогу.
4. Зберіть докази та зверніться по юридичну допомогу
Зберігайте історію переписки, кредитні угоди, квитанції про оплату та інші відповідні документи. Ці докази мають вирішальне значення для звернення в поліцію або по юридичну допомогу. Якщо ви зазнали суттєвих збитків або не можете розв’язати це питання самостійно, ви можете звернутись по професійну консультацію та підтримку до юриста.
