Інвестиційні шахраї часто видають себе за консультантів із криптофінансування, співробітників провідних фінансових компаній чи навіть представників еліти. Вони пропонують проєкти, які нібито не пов’язано зі значними ризиками, але мають принести величезні прибутки.

Пам‘ятайте: якщо угода видається занадто привабливою, це може бути приховане шахрайство. Тримайтеся якомога далі від таких "інвестицій".

I. Чотири етапи шахрайства

1. Вибір жертви
Зазвичай шахраї шукають потенційних жертв у популярних соцмережах. Коли вони знаходять їх, то маскуються під інвестиційних менеджерів або заможних людей. Щоб почати спілкування із жертвою, вони можуть "випадково" надіслати повідомлення.
У деяких випадках виявляти інвестиційні афери складніше. Жертви можуть натрапляти на рекламу в соцмережах, яка нібито належить відомому бренду чи особі. Ця реклама переспрямовує на професійно оформлений вебсайт, щоб втертися у довіру до жертви.

2. Завоювання довіри
Щоб заслужити довіру жертв, шахраї розповідають історії про свої інвестиційні успіхи, надають "хороші відгуки" від вигаданих клієнтів і фейкові фінансові звіти. Деякі з них навіть спілкуються на особисті теми, як-от здоров’я і сім’я, щоб налагодити стосунки.

3. Заохочення до інвестицій
Коли шахраї завойовують довіру, зав’язавши "дружбу" або промивши мізки своїй жертві, то починають говорити про великі заробітки від інвестицій.
Вони можуть просувати підроблене програмне забезпечення для інвестицій, яке містить фіктивні ціни, прибутки й списки валют. Щоб спонукати жертв інвестувати гроші, шахраї використовують навіть графіки з зображенням висхідних трендів.

4. Виведення готівки й зникнення
Коли жертва радіє "обіцяному" прибутку від інвестицій, вона раптом виявляє, що не може отримати доступ до своїх коштів або що рахунок закрито. Так званий "інвестиційний менеджер" припиняє відповідати на повідомлення й зрештою повністю їх ігнорує.
     

II. Приклад

Користувач X пройшов онлайн-опитування про те, як зазвичай працює з криптовалютою, і отримав дзвінок від людини, яка назвалася фінансовим консультантом. Протягом наступних кількох місяців вони налагодили партнерство, завдяки чому шахрай завоював довіру користувача X. Шахрай переконав користувача X інвестувати в проєкт із денною прибутковістю 2%. Спокусившись на високий дохід, користувач X вклав спочатку 2000 USDT.

Протягом наступних днів користувач X побачив, що його активи швидко зростають. Шахрай переконав його інвестувати більше. Приваблений очевидним прибутком, користувач X інвестував відразу 100 000 USDT. Незабаром шахрай зник, і тоді користувач X зрозумів, що його ошукали.

III. Як уникнути шахрайства з фейковими інвестиціями

1. Проведіть власне дослідження
Усі законні криптопроєкти повинні мати документацію, де чітко пояснено, як працює проєкт, і його токеноміка. Якщо вам запропонували інвестувати в проєкт, який не має документації, або її зміст незрозумілий, це має вас насторожити.
Вивчіть інформацію про компанію, її власників, директорів і співробітників. У крайньому разі пошукайте дані про них в Інтернеті й оцініть, наскільки вони правдиві, керуючись здоровим глуздом.
Завжди ставте собі запитання: чи займається цим проєктом справжня команда? Які проблеми вона намагається розв’язати? Чи існує ринок для цього проєкту чи продукту?

2. Не довіряйте зовнішньому вигляду
Навіть якщо вебсайт, реклама чи дописи в соцмережах мають професійний вигляд, це не свідчить про законність інвестицій. Шахраї часто видають себе за надійні компанії (наприклад, BingX) або знаменитостей, щоб змусити вас утратити пильність.

3. Остерігайтесь обіцянок високих доходів
Жодна особа, алгоритм чи проєкт не можуть точно спрогнозувати ринкові тенденції. Ставтеся скептично до будь-яких інвестицій з гарантованим прибутком.

4. Уникайте несподіваних інвестиційних угод
Якщо до вас несподівано звертається експерт з інвестицій або приваблива самотня людина, це, найімовірніше, шахрайство.Професійні шахраї часто зв’язуються з сотнями чи навіть тисячами людей, адже знають, що їм потрібен лише той, хто попадеться на гачок. Нікому не дозволяйте змушувати вас приймати поспішні інвестиційні рішення.

5. Захищайте свої персональні дані
Якщо до вас хтось звертається, щоб обговорити інвестиції, перевірте його особу на офіційних вебсайтах або в акаунтах соцмереж. Пам’ятайте, що ніколи й нікому не можна повідомляти інформацію про себе чи свій акаунт.
Якщо хтось запитуватиме у вас конфіденційні дані, як-от коди двофакторної автентифікації (2FA) або динамічні паролі, негайно його заблокуйте.