Деякі P2P-продавці скаржилися співробітникам платформи про те, що їхні банківські рахунки було заморожено після того, як вони отримали оплату від покупців під час P2P-торгівлі. У цій статті наведено поради щодо уникнення замороження рахунків та хід дій у разі замороження.

Можливі причини замороження рахунку:

• Ці покупці купили криптовалюту, використовуючи функцію P2P-торгівлі на BingX і переказали її на іншу платформу для торгівлі, тобто вони стали жертвами шахрайства. Після того як вони поскаржились на це місцевим органам, рахунки як шахраїв, так і невинних P2P-продавців на BingX було заморожено.
• Ці покупці оплатили з банківських рахунків третіх осіб, що може становити ризик відмивання грошей.
• Ці покупці залишили коментарі, що містять цензуровані слова, пов’язані з криптовалютою/біржею.

Щоб захистити свій банківський рахунок як P2P-продавець, радимо вжити таких запобіжних заходів:

• Порівняйте ім’я KYC покупця з іменем у платіжному рахунку та за потреби попросіть надати додаткове підтвердження особи:
  після того, як покупець розмістить ордер, якщо ви вважаєте його особу підозрілою, ви можете попросити його надати додаткові документи для підтвердження особи в чаті. Якщо покупець відмовляється надати їх або якщо його ім’я KYC не збігається з іменем рахунка одержувача, ви маєте право попросити його скасувати ордер і оплату. Якщо оплата вже надійшла, надішліть апеляцію співробітникам платформи для втручання та переговорів щодо повернення коштів.
• Використовуйте спеціальні рахунки:
  щоб мінімізувати ризик блокування рахунку, призначте банківський рахунок лише для P2P-трейдингу та тримайте його окремо від своїх рахунків для повсякденних транзакцій.
• Попереджайте покупців про ризики шахрайства:
  під час транзакцій ви можете сповіщати покупців про ризики, пов’язані з торгівлею криптовалютами на інших нестандартних платформах, і залишити застереження.
• Уникайте частих транзакцій на дрібні суми:
  намагайтесь зменшити частоту й збільшити суму транзакцій.
• Звертайте увагу на примітки:
  звертайте увагу на примітки та рекомендуйте покупцям під час здійснення платежу/переказу не вказувати криптовалюти або пов’язані терміни, як-от P2P, USDT, BingX тощо.

У разі замороження рахунку виконайте такі дії:

1. Негайно зв’яжіться зі співробітниками банку, щоб повідомити про замороження рахунку і надати необхідні дані. Крім того, активно співпрацюйте з місцевими органами влади, надаючи докази та записи транзакцій, пов’язані з P2P-покупцями. За потреби зверніться до юриста.
2. Якщо ви не можете зв’язатися з покупцем, зв’яжіться з онлайновою службою підтримки або надішліть листа (P2P@BingX.com). Надайте детальні дані, як-от номер ордера P2P, знімок екрана ордера та інші докази, а також укажіть, яка саме допомога вам потрібна від співробітників платформи. Після перевірки співробітники платформи вживуть відповідних заходів щодо покупця та допоможуть розв’язати проблему з замороженням рахунку.