Мошеннические инвестиционные схемы, нацеленные на пользователей криптовалют, стали как никогда изощрёнными. Мошенники не просто обещают быструю прибыль — они неделями и месяцами втираются в доверие, после чего наносят удар. В этом руководстве рассказано, как устроены такие схемы, как не пропустить тревожные сигналы и что делать, если вы подозреваете, что стали целью мошенников.
Помните, если предложение кажется вам слишком хорошим, чтобы быть правдой, оно может быть частью скрытого мошенничества. Остерегайтесь таких "инвестиций".
6 этапов мошеннической схемы
Этап 1. Первый контакт
Мошенник связывается с вами в социальной сети, приложении для знакомств или якобы по ошибке. Он выдаёт себя за успешного инвестора, финансового консультанта или доверенное лицо, иногда с помощью качественно оформленного объявления, размещенного якобы от имени известного бренда или знаменитости.
Этап 2. Завоевание доверия
В течение недель или месяцев мошенник выстраивает отношения, которые кажутся настоящими, отправляет скриншоты, демонстрирующие прибыль, рассказывает истории успеха, общается с вами о семье или жизни, притупляя вашу бдительность.
Этап 3. Возможность заработать
Завоевав ваше доверие, мошенник предлагает инвестировать в проект с высокой или гарантированной доходностью и торопит вас с принятием решения. Из-за ограниченного по времени предложения, специального кода доступа или бонуса за скорость вы принимаете решение, не успев его обдумать.
Этап 4. Руководство к действию
Вам предлагают зарегистрироваться на криптобирже, внести депозит и отправить криптовалюту на указанный кошелёк, якобы являющийся вашим инвестиционным счётом. Некоторые мошенники также просят предоставить им удалённый доступ к вашему устройству через такие приложения, как AnyDesk или TeamViewer, «чтобы помочь», а затем управляют этим устройством без вашего ведома.
Этап 5. Рост количества требований
Появляются все новые требования. Прибыль оказывается «заблокирована», и для её вывода якобы нужно заплатить комиссию. Возникает «техническая ошибка», для устранения которой нужны дополнительные средства. После каждого депозита находится новый повод отправить дополнительные средства, и суммы быстро растут.
Этап 6. Исчезновение
Получив достаточно средств, мошенник исчезает. Платформа перестаёт работать, сообщения остаются без ответа, а средства пропадают безвозвратно.
⚠️ Каждый депозит, который вы вносите, попадает напрямую к мошеннику. Никакой реальной прибыли не существует. Средства вернуть невозможно.
💻 Удалённый доступ — растущая угроза
Мошенники просят скачать AnyDesk, TeamViewer или приложение по отправленной ими ссылке, «чтобы помочь вам». Получив доступ к вашему устройству, они управляют вашим аккаунтом BingX и переводят ваши средства без вашего ведома.
Как это происходит:
- Мошенники утверждают, что хотят показать, как работает платформа или помочь совершить операцию.
- Вы скачиваете приложение или переходите по присланной ссылке.
- Вы предоставляете доступ к экрану или разрешаете удалённо управлять устройством.
- Мошенники получают доступ к вашему аккаунту BingX и совершают операции.
- Вы узнаёте о пропаже средств только после того, как мошенники отключились.
🚫 Никогда не скачивайте приложения по чьей-либо просьбе. Никогда и ни при каких обстоятельствах не предоставляйте никому доступ к своему устройству или аккаунту BingX.
Типичный пример
Пользователю X позвонил незнакомец, представившийся финансовым консультантом. В течение нескольких месяцев он заслуживал доверие, отправляя демонстрирующие прибыль скриншоты (по факту являвшиеся подделкой) и приглашая в инвестиционное сообщество.
Пользователя X убедили инвестировать в проект, обещавший 2% прибыли в день. Первоначально вложив 2 000 USDT, Х неоднократно инвестировал дополнительные средства каждый раз, когда мошенник заявлял, что нужно достичь следующего уровня. Суммарно Х внёс 100 000 USDT.
После этого мошенник исчез. Платформа пропала. Средства испарились.
💡 В данном примере отслеживаются все этапы схемы: контакт, вхождение в доверие, возможность заработать, инструкция, рост требований, исчезновение.
🚩 Остановитесь, если заметили эти тревожные сигналы
Заметив что-то из перечисленного ниже, остановитесь и ещё раз всё обдумайте.
Тревожный сигнал |
Что он означает |
| 📩Непрошенный контакт | Незнакомец связывается с вами и предлагает финансовые советы или инвестиционные возможности |
| 📈Гарантированная высокая доходность | Ни одно легитимное инвестиционное предложение не может гарантировать прибыль ни при каких обстоятельствах |
| 🏦Предложение использовать конкретную платформу или кошелёк | Направление на конкретную биржу или конкретный адрес кошелька — серьёзный тревожный сигнал |
| 📲Просьба скачать приложение или предоставить доступ к экрану | Все без исключений просьбы о предоставлении удалённого доступа следует расценивать как мошенничество |
| 🔒Необходимость пополнить счет для разблокирования средств | На самом деле ваши средства не могут быть заблокированы — утверждения о противоположном гарантированно указывают на мошенничество |
| ⏰Срочность и давление | Давление мошенников, ссылающихся на сроки и ограниченные по времени предложения, мешает вам мыслить критически |
| 🤫Просьба держать всё в секрете | Просьба не рассказывать ничего семье и друзьям является частью намеренной тактики изоляции |
| 💸Оплата комиссий перед выводом средств | Законно действующие платформы никогда не просят пользователя заплатить для получения доступа к собственной прибыли |
| 🔑 Просьба назвать код двухфакторной аутентификации или пароль | Сотрудники BingX ни при каких обстоятельствах не станут спрашивать у вас пароль, код двухфакторной аутентификации или любой другой код подтверждения. Любой, спрашивающий эти данные, является мошенником. Немедленно заблокируйте его. |
Проводите собственные исследования
Прежде чем инвестировать, проверьте следующую информацию
Совет |
Почему это важно |
| 📄Изучите белую книгу | Абстрактная, непроверяемая белая книга или ее отсутствие — тревожный признак |
| 👥Изучите команду проекта | Являются ли основатели и директора реальными лицами, и можно ли их проверить? Решает ли проект реальную проблему? |
| 👀Не доверяйте внешнему виду | Мошенники регулярно подделывают профессиональные сайты и выдают себя за проверенные бренды, в том числе за BingX |
| ❌Относитесь к гарантированной доходности скептически | Ни человек, ни алгоритм, ни проект не могут предсказать динамику рынка и обещать гарантированную доходность |
Считаете, что вас пытаются обмануть? Действуйте без промедлений.
Если вы уже перевели средства или предоставили доступ к устройству, следуя чьим-либо указаниям, действуйте без промедлений:
- 🛑 Остановите все операции — любое давление с требованием продолжать само по себе является тревожным сигналом.
- 🔌 Отзовите удалённый доступ и удалите приложение: зайдите в настройки устройства и немедленно отзовите все разрешения.
- 🔐 Защитите свой аккаунт BingX: сразу же смените пароль и обновите настройки двухфакторной аутентификации.
- 🚫 Больше не отправляйте средства — каждый дополнительный депозит попадает прямиком к мошеннику.
- 💬 Обратитесь в поддержку BingX через онлайн-чат или по адресу support@bingx.com
📖 Подробную информацию о процессе подачи жалобы, сбора доказательств и взаимодействия с правоохранительными органами вы найдёте в нашем пошаговом руководстве: Как вести себя, столкнувшись с мошенниками, и не стать их жертвой.
Важные напоминания
- BingX ни при каких обстоятельствах не попросит вас отправить криптовалюту на внешний кошелёк.
- BingX ни при каких обстоятельствах не попросит вас скачать приложение для предоставления удалённого доступа к устройству или предоставить доступ к экрану устройства.
- Ни при каких обстоятельствах не разрешайте никому контролировать ваше устройство и аккаунт BingX.
- Криптопереводы необратимы — после отправки вами активов ни BingX, ни ваш банк, ни кто-либо ещё не сможет вернуть их.
- Легальные инвестиции не требуют секретности, срочности или внесения повторных депозитов для разблокирования средств.
- Если кто-то требует от вас быстро сконвертировать фиат в криптовалюту и отправить её на адрес кошелька, остановитесь и сначала проконсультируйтесь с независимым экспертом.
- Если сомневаетесь, то, прежде чем делать какие-либо переводы, посоветуйтесь с тем, кому доверяете.
