В целях обеспечения порядка и безопасности Р2Р-торголи вдобавок к действующим правилам в отношении гарантийного депозита в разделе "Правила для мерчантов" вводятся новые:
1. Правила в отношении гарантийного депозита Р2Р-мерчанта
Для обеспечения безопасности и комфортных условий Р2Р-торговли платформа оставляет за собой право в следующих случаях после проведения верификации личности (KYC) и проверки на отмывание средств (AML) удержать гарантийный депозит мерчанта ("Гарантийный депозит").
а. Условия удержания Гарантийного депозита:
Платформа имеет право ограничить функции аккаунта мерчанта и удержать его Гарантийный депозит полностью или частично в следующих случаях:
(1) Мерчант является участником Р2Р-апелляции, и платформа установила, что вина и ответственность за решение проблемы лежит на мерчанте, однако мерчант отказывается разрешать апелляцию и брать на себя ответственность за решение соответствующих проблем в отведенные сроки, в результате чего другие пользователи несут финансовые убытки.
(2) Мерчант использует платформу для отмывания средств, незаконного уклонения от оплаты налога на вывоз дохода в иностранной валюте, арбитража, манипулирования ценами, срыва транзакций со злым умыслом и других действий в нарушение правил платформы или закона.
(3) Мерчант нанимает партнеров, используя бренд платформы, взимает комиссии за посредничество, публикует мошеннические объявления или участвует в действиях со злонамеренным умыслом, желая ввести пользователей в заблуждение, в результате чего пользователи несут финансовые убытки, или действиях, сказывающихся на правах, интересах и репутации платформы.
(4) Мерчант позволяет другим использовать не принадлежащие им банковские карты или торговые счета, участвует в мошенничестве, отмывании средств и других незаконных или криминальных действиях, наносящих вред платформе, пользователям или третьим лицам.
(5) Если по какой-то причине заявка мерчанта обжалуется посредством апелляции, мерчант несет всю установленную по обжалуемой заявке ответственность. Если мерчант не выйдет на связь в разумный срок, платформа не будет нести ответственности за изменения в гарантийном депозите вследствие разграничения ответственности.
(6) Мерчант нарушает правила или руководства платформы.
(7) Платежный счет мерчанта или его счет получателя заморожены вследствие совершенных им действий, и мерчант не отвечает платформе в течение установленного срока.
(8) Платформа имеет право по своему единоличному усмотрению удержать гарантийный депозит мерчанта полностью или частично в любой другой ситуации, возникшей по вине мерчанта.
(9) После удержания платформой гарантийного депозита мерчанта полностью или частично, в соответствии с правилами, регулирующими работу мерчантов, мерчант обязуется пополнить гарантийный депозит на недостающую сумму. Если он этого не сделает в отведенный срок, его статус мерчанта отзывается.
b. Фактическая сумма удержания из Гарантийного депозита определяется по результатам оценки риска платформы с учетом результатов и соответствующей суммы компенсации.
В случае перечисленных ниже особых обстоятельств платформа имеет право автоматически удержать Гарантийный депозит в полном объеме:
(1) У платформы есть обоснованное доказательство того, что мерчант вовлечен в или помогает осуществлять мошенничество, отмывание денег или иные противозаконные действия.
(2) Обнаруживается, что мерчант, проводя межплатформенные транзакции на других платформах, участвует в мошенничестве или отмывании денег.
(3) Обнаруживается, что мерчант перечислил на платформу средства, полученные незаконным путем (украденные или полученные в результате мошенничества).
(4) Из-за поступившей от мерчанта оплаты счет пользователя заморозили, и в процессе проверки обнаружилось, что мерчант предоставил для верификации недостоверные данные.
(5) Из-за поступившей от мерчанта оплаты счет пользователя заморозили, и мерчант отказался сотрудничать для решения проблемы.
(6) Счет получения и оплаты мерчанта неоднократно замораживают, при этом мерчант не сообщает об этом платформе, как она того требует, или из-за заморозки счета другие пользователи платформы несут крупные убытки.
(7) Получив запрос мерчанта на изменение Гарантийного депозита, платформа осуществит возврат в течение 3-5 рабочих дней в случае соблюдения мерчантом условий по изменению Гарантийного депозита. Данная обязанность определяется по результатам верификации истории сделок мерчанта и проведения оценки в соответствии с действующими политиками.
