С ростом популярности криптовалют все чаще стали появляться различные онлайн-мошенничества. Давайте подробно рассмотрим два основных вида криптомошенничества: мошенничество с розыгрышем и мошенничество с переводом средств, - а также рассмотрим меры защиты от этих видов мошенничества, которые помогут вам оставаться бдительными и защититься от обмана.

I. Мошенничество с розыгрышем криптовалюты: заманчивая ловушка

1. Схема мошенничества

Эта схема мошенничества работает на надежде людей случайно разбогатеть. Мошенники заманивают жертв, публикуя информацию о розыгрышах в социальных сетях. Как правило, схема мошенничества выглядит следующим образом:

(1) Создание фальшивой личности, которая выглядит, как настоящая
Чтобы вызвать доверие, мошенники создают аккаунты в социальных сетях и сайты, которые выглядят, как аккаунты и сайты известных компаний или знаменитостей. Затем они публикуют информацию о розыгрыше криптовалюты.

(2) Предложение привлекательных призов
Мошенники объявляют, что вы можете получить огромное вознаграждение, выполнив простые задания, например, заплатив небольшую комиссию. Вознаграждением часто являются криптовалюты, роскошные автомобили и даже особняки.

(3) Сбор персональной информации
Жертв просят предоставить персональные данные, такие как адреса электронной почты, номера телефонов и адреса криптовалютных кошельков, что создает основу для дальнейшего обмана.

(4) Сбор комиссий
Мошенники просят жертв оплатить комиссию за верификацию личности или по иным причинам. Это основной источник их прибыли.

(5) Мошенники исчезают с деньгами
Как только жертва оплачивает комиссию, мошенники исчезают с деньгами и обещанными вознаграждениями.

2. Пример мошенничества

Пользователь А получает в социальной сети сообщение от человека, представляющегося сотрудником BingX. Этот "сотрудник BingX" отправляет фотографию коробки с криптовалютой, утверждая, что в ней находится вознаграждение в размере до 1 000 USDT. "Сотрудник BingX" сообщает пользователю А, что для получения вознаграждения ему необходимо отсканировать QR-код и отправить 1 ETH на указанный адрес. В итоге пользователь А не получает обещанную коробку с криптовалютой и теряет деньги.

3. Советы по защите

• Внимательно проверяйте подлинность аккаунтов в социальных сетях и сайтов. Обращайте внимание на искажения в написании слов и дизайне.
• Скептически относитесь к предложениям, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Настоящие акции не требуют оплаты.
• Участвуя в акциях, давайте свои неосновные контакты. Так вы защитите свою конфиденциальность.
• Если вы стали жертвой мошенников, смените пароли, заморозьте денежные счета, обратитесь в официальную службу поддержки и сразу же сообщите о случившемся в соответствующие органы.
     

II. Мошенничество с переводом криптовалюты: скрытые торговые риски

1. Схема мошенничества

Мошенничество с переводами встречается в сделках Р2Р и при торговле товарами и услугами. Мошенники склоняют жертву совершить перевод, используя различные тактики. Как правило, схема мошенничества выглядит следующим образом:

(1) Поиск легкой добычи
Мошенники ищут потенциальных жертв в социальных сетях и на криптовалютных платформах. Для заманивания продавцов они могут размещать на форумах по торговле криптовалютами объявления о покупке по высоким ценам.

(2) Завоевание доверия
Они завоевывают доверие, отправляя фиктивные подтверждения оплаты и демонстрируя заинтересованность в товарах или услугах. Например, мошенник может прислать скриншот с банковским переводом, который выглядит как настоящий, утверждая, что он уже отправил деньги на счет продавца.

(3) Оказание давления с целью вынудить контрагента совершить перевод
Мошенник давит на жертву, требуя разблокировать криптовалюту до получения платежа, или просит дополнительную плату за проведение сделки. Мошенники могут утверждать, что перевод находится в процессе обработки или что необходимо внести депозит, чтобы сделка прошла гладко.

(4) Исчезновение
Как только жертва совершает перевод, мошенник либо отменяет свой платеж, либо исчезает, в результате жертва несет убытки.

2. Пример мошенничества

Пользователь B продает криптовалюту на торговой платформе P2P. Покупатель А представляет поддельную квитанцию о банковском переводе, утверждая, что отправил деньги на банковский счет пользователя B. Покупатель давит на пользователя В и требует немедленно разблокировать криптовалюту, настаивая на том, что перевод пройдет в ближайшее время. Доверившись покупателю, пользователь В разблокирует криптовалюту, не дождавшись зачисления оплаты на свой счет. Через несколько дней он узнает, что покупатель исчез, отменив банковский перевод.

3. Советы по защите

• Прежде чем разблокировать криптовалюту, убедитесь в поступлении средств на свой счет и помните о риске отмены перевода.
• Внимательно проверяйте поступления и электронные письма, чтобы не попасться на поддельные доказательства.
• Торгуйте на надежных платформах и пользуйтесь предлагаемыми ими средствами защиты, такими как услуги условного депонирования.
• Чтобы не иметь дела с подозрительными счетами, проверяйте личность и репутацию контрагента.
   

III. Советы и резюме

Мошенники постоянно придумывают новые схемы, но вы можете минимизировать риски, оставаясь бдительным, осторожным и соблюдая меры предосторожности. Вот несколько дополнительных советов:

• Чтобы обезопасить свои учетные записи, возьмите за правило регулярно менять пароль от аккаунта и пользоваться двухфакторной аутентификацией.
• Изучите распространенные виды мошенничества, чтобы при необходимости вы могли легко их распознать.
• Прежде чем принимать участие в какой-либо криптовалютной акции, всесторонне изучите предложение.
• Если у вас возникли подозрения, что вы имеете дело с мошенниками, незамедлительно поставьте на паузу все сделки и обратитесь за профессиональной помощью.