Уважаемые пользователи BingX!
Иногда мошенниками становятся знакомые, которые заполучают деньги жертв, играя на их дружбе и доверии. Среди самых распространенных схем мошенничества просьба дать в долг, реклама инвестиционного или страхового плана и привлечение к участию в схемах многоуровневого маркетинга. В этом руководстве мы подробно опишем наиболее распространенные типы мошенничества, в рамках которого преступники играют на том, что знакомы с жертвой, и дадим советы, как распознать такое мошенничество и не стать его жертвой.
1. Четыре распространенных типа мошенничества с участием знакомых
1) Мошенничество с одалживанием денег
Мошенник ссылается на экстренную ситуацию, например необходимость оплатить счет за лечение, проблемы с банковским счетом или срочную потребность в деньгах, и обещает вскоре вернуть долг. Однако, получив деньги, он исчезает или просит еще денег, находя новые оправдания того, почему он не может отдать свой долг.
2) Мошенничество с фальшивыми благотворительными фондами
Мошенники выдают себя за благотворительные организации или нуждающихся людей и придумывают истории для сбора пожертвований. Чтобы вызвать сочувствие и готовность помочь, зачастую они связывают свои истории с недавними катастрофами.
3) Фиктивные страховые планы
Мошенники вступают с жертвой в дружеские отношения и рекомендуют программу страхования с высокими прибылями или особенными преимуществами. По факту программа оказывается ловушкой, используемой для кражи средств жертвы.
4) Схемы многоуровневого маркетинга (MLM)
MLM-схемы подразумевают вербовку людей для получения прибыли теми, кто находится на вершине. Зачастую они хвастаются тем, что новички быстро зарабатывают крупные суммы. На самом деле большинство новичков с трудом покрывают свои первоначальные инвестиции.
2. Как распознать мошенничество с участием знакомых и не стать его жертвой
1) Подумайте дважды, прежде чем одолжить деньги
Всесторонне обдумайте просьбу дать в долг. Подумайте, почему у вас одалживают деньги, и сможет ли должник вернуть одолженную сумму. Подпишите с должником юридически обязывающий договор, содержащий детали предоставления займа на случай возникновения споров. Если вы решили дать деньги в долг, давайте только ту сумму, которую вы можете позволить себе потерять.
2) Переводите пожертвования только реально существующим благотворительным организациям
Прежде чем перевести пожертвование, проверьте, зарегистрирован ли благотворительный фонд в соответствии с законом. Не переводите пожертвования по реквизитам, полученным в личных сообщениях и соцсетях. Лучше делать это через официальный канал благотворительной организации.
3) Остерегайтесь неправдоподобно хороших страховых программ
Скептически относитесь к страховым полисам, предлагающим необычайно высокую доходность или низкие страховые взносы. Сравните их с программами проверенных местных страховых компаний и изучите репутацию страховщика. При необходимости обратитесь к профессиональному страховому брокеру или финансовому консультанту.
4) Старайтесь не участвовать в схемах многоуровневого маркетинга (MLM)
Особое подозрение вызывают программы, сфокусированные на привлечении новых участников больше, чем на продукте или услуге. Досконально изучайте предложения и не вступайте в MLM-схемы только потому, что их порекомендовал друг.
3. Что делать, если вы столкнулись с мошенничеством с участием знакомых
1. Сохраняйте спокойствие и предупредите остальных
Не поддавайтесь эмоциям. Сразу же предупредите своих друзей и близких, чтобы они не стали жертвами обмана.
2. Заморозьте счета и постарайтесь минимизировать убытки
Если вы предоставили мошеннику личную информацию, немедленно заморозьте все связанные с ним финансовые или банковские счета и смените пароли.
3. Обратитесь за помощью к платформе
Если мошенники получили доступ к вашим денежным счетам или личной информации и существует риск кражи средств, немедленно обратитесь в службу поддержки финансовой платформы. Обратитесь за помощью, опишите ситуацию и предоставьте необходимую информацию.
4. Соберите доказательства и обратитесь за юридической помощью
Сохраняйте историю чата, договоры займа, платежные квитанции и другие соответствующие документы. Эти доказательства очень важны для подачи заявления в полицию или обращения за юридической помощью. Если убытки значительны или вы не можете решить проблему самостоятельно, подумайте о том, чтобы нанять адвоката для получения профессиональной консультации и поддержки.
