Такого рода мошенники часто выдают себя за финансовых консультантов, специализирующихся на криптовалюте, сотрудников известных финансовых компаний и даже элиту общества. Они якобы отбирают проекты, дающие огромные прибыли при отсутствии риска или при небольшом риске.

Помните, если предложение кажется вам слишком хорошим, чтобы быть правдой, оно может быть частью скрытого мошенничества. Остерегайтесь таких "инвестиций".

I. Четыре этапа мошенничества

1. Выявление цели
Как правило, мошенники выискивают потенциальных жертв в популярных социальных сетях. Заприметив цель, они выдают себя за инвестиционного управляющего или состоятельного человека. Мошенник может начать общаться с жертвой, отправив ей сообщение "по ошибке".
Иногда бывает сложно понять, что инвестиционное предложение - это часть мошенничества. В социальной сети жертва может наткнуться на рекламу известного бренда или человека, ведущую на профессионально оформленный сайт, призванный завоевать доверие посетителей.

2. Завоевание доверия
Чтобы завоевать доверие жертвы, мошенник делится своими историями успешного инвестирования, хорошими отзывами клиентов и сфабрикованными финансовыми отчетами. Некоторые даже пытаются достичь взаимопонимания, общаясь на личные темы, например, на тему семьи и здоровья.

3. Побуждение инвестировать
Завоевав доверите жертвы посредством "дружбы" или промывания мозгов, мошенник переключается на тему больших заработков с помощью инвестиций.
Он может рекламировать приложение для инвестирования, демонстрирующее цены, прибыли и списки валют, по факту являющиеся фикцией. Чтобы заинтересовать жертву в инвестировании он может даже показать графики с восходящим трендом.

4. Обналичивание средств и исчезновение
Очарованная обещанными инвестиционными прибылями жертва вдруг обнаруживает, что у нее больше нет доступа к своим средствам или что ее аккаунт закрыт. Ее так называемый инвестиционный менеджер перестал отвечать и в конечном итоге стал ее полностью игнорировать.
     

II. Пример ситуации

Пользователь Х прошел онлайн-опрос на тему обращения с криптовалютой, и вскоре ему позвонил некто, представившийся финансовым консультантом. По прошествии нескольких месяцев пользователь Х и "финансовый консультант" стали партнерами - так мошенник завоевал доверие пользователя Х. Мошенник убедил Х инвестировать в проект, обещающий 2% прибыли в день. Искушенный высокими прибылями Х для начала инвестировал 2 000 USDT.

В течение следующих дней Х наблюдал за тем, как быстро растет его капитал. Мошенник склонял Х инвестировать еще. Очарованный наблюдаемыми прибылями Х инвестировал 100 000 USDT за раз. Вскоре после этого мошенник исчез, а Х понял, что его обманули.

III. Как защититься от мошенничества под видом инвестирования

1. Самостоятельно наводите справки
У каждого законного проекта должна быть белая бумага, в которой доступно объясняются принципы работы проекта и его токеномика. Если вам предлагают инвестировать в проект, белая бумага которого не дает четкой информации или вовсе отсутствует, вам стоит насторожиться.
Наведите справки о компании и ее владельцах, директорах и сотрудниках. По меньшей мере, поищите информацию о них онлайн и оцените, можно ли им доверять, руководствуясь здравым смыслом.
Каждый раз спрашивайте себя, что за команда отвечает за этот проект? Какие проблемы они пытаются решить? Есть ли у этого проекта или продукта целевая аудитория?

2. Не обманывайтесь внешним видом
Профессиональный вид сайта, рекламного объявления или публикации в социальной сети не означает, что в инвестиции в предлагаемый продукт будут законны, безопасны и оправданны. Зачастую мошенники, чтобы войти к вам в доверие, выдают себя за проверенные бренды (такие как BingX) или знаменитостей.

3. Относитесь к обещанным высоким прибылям настороженно
Ни один человек, алгоритм или проект не может точно спрогнозировать рыночный тренд. Скептически относитесь к проектам с гарантированной прибылью.

4. Не следуйте инвестиционным советам, если вы их не просили
Если эксперт по инвестициям или привлекательный одинокий человек появляется откуда ни возьмись, вероятнее всего, он является мошенником. Профессиональные мошенники часто связываются с сотнями и даже тысячами людей, зная, что "клюнуть" должен всего один. Не позволяйте давить на себя, не принимайте поспешные инвестиционные решения.

5. Защищайте свою персональную информацию
Если кто-то свяжется с вами для обсуждения инвестиций, обязательно проверьте его личность на официальных сайтах или социальных сетях. Помните, ни в коем случае не стоит сообщать кому-либо свою персональную или связанную с аккаунтом информацию.
Если кто-то спрашивает у вас конфиденциальную информацию, например, ваш код двухфакторной аутентификации (2FA) или динамический пароль, сразу блокируйте этого человека.