По сообщениям ряда Р2Р-мерчантов, банки заморозили их счета после получения платежей от покупателей в рамках Р2Р-торговли. В этой статье мы дадим вам несколько рекомендаций, которые помогут не допустить замораживания счетов, а также список действий, которые следует предпринять, если ваш счет заморозили.

Счета могут заморозить по следующим причинам:

• Покупатели купили криптовалюту Р2Р на BingX, перевели ее на другую платформу, собираясь торговать, и стали жертвами мошенников. После того как они обратились в местные правоохранительные органы, были заморожены и счета мошенников, и счета невиновных Р2Р-продавцов на BingX.
• Покупатели совершали оплату с банковских счетов третьих лиц, в результате сделка подпала под риски, связанные с отмыванием денег.
• В заметках к платежу покупатель указал щепетильные слова, связанные с криптовалютой / биржей.

Будучи Р2Р-продавцом, пожалуйста, примите следующие меры защиты своего банковского счета:

• Сравнивайте имя покупателя, указанное в KYC, с именем владельца счета, с которого осуществляется оплата, и при необходимости запрашивайте дополнительную верификацию личности:
  если после размещения покупателем заявки покупатель кажется вам подозрительным, вы можете в чате запросить дополнительные документы для верификации его личности. Если покупатель откажется их предоставлять, или его имя, указанное в KYC, не будет соответствовать имени владельца счета, вы можете потребовать, чтобы покупатель отменил заявку и оплату. Если оплата уже произведена, подайте апелляцию – в сделку будет привлечена платформа, и участники договорятся о возврате оплаты.
• Используйте отдельные счета:
  Создайте отдельный банковский счет, предназначенный специально для Р2Р-торговли и не связанный с остальными вашими счетами. Так, в случае замораживания этого счета его влияние на ваши остальные счета, которыми вы пользуетесь ежедневно, будет минимально.
• Предупреждайте покупателей о рисках мошенничества:
  В процессе заключения сделки вы можете информировать покупателей о рисках, связанных с торговлей криптовалютой на других популярных платформах, и сделать правовую оговорку.
• Старайтесь не совершать многочисленных мелких транзакций:
  Старайтесь сократить частоту операций и увеличить их стоимость.
• Будьте осторожны с комментариями к платежам:
  Будьте осторожны с комментариями к платежам, рекомендуйте покупателям воздержаться от упоминания в комментариях к платежам криптовалюты и связанных с ней слов, таких как Р2Р, USDT, BingX и т.д.

В случае заморозки счета сделайте следующее:

1. Сразу же свяжитесь со своим банком и сообщите о заморозке счета, предоставив необходимую информацию. Оказывайте активное содействие местным органам власти, предоставляя доказательства и записи о транзакциях, связанных с Р2Р-покупателями. При необходимости обратитесь за помощью к юристам.
2. Если вы не можете связаться с покупателем, свяжитесь с нашей службой поддержки онлайн или по электронной почте (P2P@BingX.com). Предоставьте подробную информацию, такую как номер Р2Р-сделки, скриншот заявки и любые другие доказательства, и уточните, какая помощь от платформы вам требуется. После проверки платформа примет соответствующие меры в отношении покупателя и окажется содействие в размораживании счета.