Вы уже слышали про AI (искусственный интеллект) и DeFi (децентрализованные финансы). А теперь знакомьтесь с DeFAI — объединением AI и DeFi, которое создает следующий уровень ончейн-финансов. По состоянию на август 2025 года CoinGecko отслеживает почти 150 проектов DeFAI с общей рыночной капитализацией около 1,62 миллиарда долларов. Хотя это еще ранняя и волатильная стадия, импульс растет, поскольку AI-агенты, оракулы и верифицируемые фреймворки автоматизации начинают менять принципы работы децентрализованных финансов.
Топ DeFAI-монет по рыночной капитализации | Источник: CoinGecko
В этой статье вы узнаете о семи ведущих проектах DeFAI, за которыми стоит следить, об их выдающихся особенностях, о том, что их отличает, и о том, как купить токены DeFAI на BingX.
Что такое DeFAI и как он работает?
DeFAI расшифровывается как Decentralized Finance (децентрализованные финансы) + Artificial Intelligence (искусственный интеллект). По сути, это использование инструментов AI для того, чтобы сделать DeFi проще, умнее и безопаснее для обычных пользователей.
Обычно DeFi может быть сложным: вам нужно сравнивать доходность в нескольких приложениях, рассчитывать плату за газ, отслеживать колебания цен и выполнять сделки вручную. DeFAI упрощает это, используя AI-агентов (автономных ботов), которые могут анализировать данные в реальном времени, рекомендовать стратегии и даже выполнять задачи от вашего имени.
Вот как это работает на практике:
1. Команды на естественном языке: Вместо того чтобы изучать сложные интерфейсы, вы можете просто напечатать: «Обменять 1 ETH на USDC и отправить в стейкинг для получения доходности». Агент DeFAI просканирует пулы ликвидности, мосты и платформы для стейкинга, чтобы найти лучшие курсы с минимальными комиссиями, а затем покажет вам рекомендуемый маршрут.
2. Решения, управляемые AI: Агенты DeFAI обрабатывают огромные наборы данных, активность ончейн, ценовые фиды, глубину ликвидности и даже настроения в социальных сетях. Например, они могут анализировать миллионы транзакций в секунду, выявляя возможности или риски быстрее, чем любой трейдер.
3. Автоматизация стратегий: Хотите защитить себя от падений рынка? Вы можете установить цель, например, «Продать 50% моего ETH, если цена упадет ниже 3500 долларов». AI-агент круглосуточно отслеживает цены и выполняет операцию автоматически, исключая эмоциональную предвзятость из торговли.
4. Доверие и прозрачность: В отличие от «черных ящиков», многие проекты DeFAI (например, Newton Protocol) используют доказательства с нулевым разглашением или защищенные анклавы, чтобы доказать, что агент правильно следовал вашим инструкциям. Это дает новичкам уверенность в том, что их средствами распоряжаются честно.
5. Персонализированные финансы: Со временем AI-агенты изучают историю вашего портфеля, склонность к риску и торговые паттерны. Если вы часто используете стейблкоины, агент может предложить высокодоходный стейкинг стейблкоинов или стратегии с низкой волатильностью, специально подобранные для вас.
Подробнее: Как использовать Grok AI для обнаружения криптосигналов и настроений рынка в реальном времени
Чем DeFAI отличается от DeFi?
DeFAI против DeFi | Источник: IQ.wiki
В то время как DeFi полагается на ручное выполнение транзакций, управление ликвидностью и мониторинг протоколов со стороны пользователей, DeFAI привносит в этот процесс автоматизацию и интеллект. Интегрируя AI-агентов, интерфейсы на естественном языке и верифицируемую автоматизацию, DeFAI может анализировать рыночные условия, выполнять стратегии и оптимизировать доходность без постоянного вмешательства пользователя.
Это делает DeFi более доступным, эффективным и адаптивным, снижая входные барьеры для новичков, предлагая при этом передовые инструменты для опытных трейдеров. Однако, в отличие от традиционного DeFi, DeFAI также вносит новые риски, связанные с надежностью ИИ и сложностью системы, что делает тщательный мониторинг и управление рисками крайне важными.
Почему сектор DeFAI важен в 2025 году
DeFAI (децентрализованные финансы + ИИ) — это способ сделать криптовалюты проще и умнее. Вместо того чтобы вручную переключаться между приложениями DeFi, сравнивать доходность и беспокоиться о сложных контрактах, проекты DeFAI используют искусственный интеллект, чтобы взять на себя всю тяжелую работу. Вы можете вводить естественные команды, например «Обменяй мой ETH на USDC и отправь в стейкинг для получения доходности», и ИИ-агент сам найдет лучший и самый безопасный способ это сделать.
Эти проекты DeFAI выделяются тем, что каждый из них решает свою уникальную задачу по внедрению ИИ в децентрализованные финансы. ChainGPT (CGPT) и Solidus Ai Tech (AITECH) предоставляют комплексную инфраструктуру — от инструментов для смарт-контрактов до торговых площадок для вычислений на GPU. Newton Protocol (NEWT) делает акцент на безопасности с помощью доказательств с нулевым разглашением (ZKPs) и безопасных анклавов, гарантируя, что ИИ-агенты выполняют инструкции прозрачно. Supra (SUPRA) встраивает автоматизацию непосредственно в свой блокчейн, что позволяет использовать такие функции, как ончейн-ликвидации и ребалансировка портфеля. Тем временем Hey Anon (ANON) и GRIFFAIN (GRIFFAIN) упрощают пользовательский опыт с помощью интерфейсов на естественном языке, которые делают DeFi таким же простым, как общение в чате. Наконец, сильный интерес инвесторов к таким токенам, как CGPT, SUPRA и ANON, подчеркивает растущий рыночный импульс, стоящий за концепцией DeFAI.
Короче говоря, DeFAI снижает барьер для входа в DeFi, сочетая интеллект ИИ с прозрачностью блокчейна. Это помогает новичкам участвовать в процессе, не изучая каждую техническую деталь, а также предоставляет продвинутым пользователям более умные и быстрые инструменты для управления своими портфелями.
7 лучших криптопроектов DeFAI, которые нужно знать
Если вы хотите изучить ведущие токены, которые стимулируют эту новую волну финансов на базе ИИ, вот семь выдающихся проектов DeFAI в 2025 году и то, что делает каждый из них уникальным.
1. ChainGPT (CGPT) — ИИ-стек для Web3
ChainGPT строит одну из самых полных ИИ-экосистем в Web3. Ее платформа уже включает такие инструменты, как ИИ-чат-бот для исследования криптовалют, генератор и аудитор смарт-контрактов, ИИ-помощник для трейдинга и генератор NFT для нескольких сетей. В основе лежит ее виртуальная машина ИИ (AIVM), которая позволит ИИ-агентам работать прямо в сети. Это означает, что разработчики могут развертывать умных ботов, которые автоматизируют стратегии DeFi, управляют ликвидностью и безопасно выполняют сделки, не полагаясь на централизованные платформы. Имея большое сообщество из более чем 750 тыс. участников в Telegram и 600 тыс. подписчиков в Twitter, ChainGPT позиционирует себя как основной центр для инноваций в области ИИ + блокчейн.
Проект продолжает расширяться с помощью крупных обновлений: AIVM Testnet (ожидается в 3 квартале 2025 года), Crypto AI Hub V2 для предиктивной аналитики и обновленный лаунчпад ChainGPT Pad с функциями «Buzzdrops» и кроссчейн-IDO. Токен CGPT торгуется на уровне около $0,09-$0,10, а в обращении находится около 860 млн токенов, что дает ему рыночную капитализацию более $80 млн. Помимо спекуляций, держатели CGPT получают доступ к ИИ-сервисам, вознаграждениям за стейкинг и запуску проектов на ранних стадиях. Объединяя ИИ-инфраструктуру, реальную пользу и активную поддержку сообщества, ChainGPT становится краеугольным камнем растущего сектора DeFAI.
2. Supra (SUPRA) — мощный L1-проект AutoFi
Supra — это высокоскоростной блокчейн уровня 1, созданный специально для AutoFi, или автоматизированных децентрализованных финансов. В отличие от традиционных DeFi-платформ, где пользователям приходится вручную выполнять сделки, получать вознаграждения или управлять ликвидациями, Supra встраивает автоматизацию непосредственно в цепь. Ее функции включают в себя нативные оракулы для получения ценовых данных в реальном времени, кроссчейн-сообщения и встроенную защиту от атак MEV (максимально извлекаемой стоимости). Это делает Supra одним из первых блокчейнов, который запускает системный автоарбитраж и автоликвидацию на каждом блоке, выполняя стратегии несколько раз в секунду без вмешательства человека.
Предстоящее обновление Supra 2.0 (в середине 2025 года), анонсированное на Permissionless IV, перенесет эти автоматизированные примитивы в основную сеть. Вместо того чтобы внешние боты извлекали выгоду за счет пользователей, встроенная автоматизация Supra перераспределяет прибыль от арбитража и ликвидаций в свой децентрализованный казначейский фонд, операторам узлов и dApp-проектам. Это создает более справедливую и устойчивую экономическую модель, в которой розничные пользователи получают прозрачное исполнение, а экосистема генерирует постоянный доход. При поддержке ведущих инвесторов, таких как Coinbase Ventures, Animoca и Hashed, а также растущем списке партнеров по экосистеме, Supra позиционирует себя как основу для новой эры самодостаточной инфраструктуры DeFi.
3. Newton Protocol (NEWT) — слой агентов с минимизацией доверия
Newton Protocol строит инфраструктурный слой для безопасной автоматизации DeFi, где ИИ-агенты могут выполнять финансовые задачи под строгими криптографическими ограничениями. Вместо того чтобы полагаться на централизованных ботов, которым требуется доступ к закрытому ключу, Newton сочетает доверенные среды исполнения (TEEs) и доказательства с нулевым разглашением (ZKPs), чтобы обеспечить то, что он называет «проверяемой автоматизацией». Это означает, что каждое действие, предпринятое ИИ-агентом, будь то ребалансировка портфеля, управление обеспечением или выполнение сделок, может быть доказано в сети как соответствующее определенным пользователем правилам. Всего за 30 дней после запуска протокол зафиксировал 1 млн регистраций, 463 тыс. проверенных транзакций агентов и 280 тыс. активных агентов, что подчеркивает его быстрое внедрение.
Нативный токен NEWT поддерживает экосистему, оплачивая вычислительные услуги, газ, стейкинг и управление. Помимо DeFi, реестр вычислительных услуг Newton позволяет создавать рабочие процессы для ИИ-анализа, пакетной обработки и задач по сохранению конфиденциальности, создавая общедоступную «облачную вычислительную» утилиту в сети. Его недавний рейтинг как проекта #2 DeFAI по интересу в середине 2025 года показывает сильный импульс, особенно после его аирдропа Binance HODLer и листинга на крупных биржах. Предоставляя пользователям уверенность в том, что автоматизация является прозрачной, соответствует правилам и защищена от несанкционированного доступа, Newton Protocol позиционирует себя как надежный фундамент для следующего поколения децентрализованных финансов, управляемых ИИ.
4. Solidus Ai Tech (AITECH) — ИИ-вычисления встречают DeFAI
Solidus Ai Tech соединяет ИИ-инфраструктуру и децентрализованные финансы через свой экологически чистый центр обработки данных HPC площадью 8000 кв. футов в Европе. Платформа предоставляет доступ к GPU по запросу, ИИ-маркетплейс и инструменты без кода, такие как Agent Forge, которые позволяют любому создавать и развертывать ИИ-агентов, не написав ни строчки кода. В экосистему также входит AITECH Pad, лаунчпад для проектов ИИ и Web3 на ранней стадии, который предоставляет держателям токенов приоритетный доступ к новым возможностям. Сочетая вычислительные ресурсы, инструменты разработки ИИ и блокчейн-платежные рельсы, Solidus позиционирует себя как универсальный магазин для ИИ-инноваций.
Токен AITECH подпитывает эту экосистему как дефляционный служебный актив. Он используется для оплаты услуг, стейкинга для управления и доступа к премиальным уровням лаунчпада, при этом 5-10% токенов сжигаются каждый раз, когда они тратятся, создавая долгосрочную нехватку. AITECH торгуется на уровне около $0,037 при рыночной капитализации $57-60 млн, что отражает растущее доверие инвесторов к децентрализованным вычислениям. Имея более 7,8 млн членов сообщества, более 100 партнерств и более 300 тыс. ежемесячных посетителей на своих платформах, Solidus Ai Tech строит как инфраструктуру, так и базу пользователей, чтобы стать лидером в области децентрализованных ИИ-вычислений.
5. Hey Anon (ANON) — Мультичейн-интерфейс DeFAI
Hey Anon — это DeFi-ассистент на базе ИИ, созданный для того, чтобы криптовалюты стали такими же простыми, как общение с другом. Платформа, созданная на базе Solana, Sonic, Base и Arbitrum, позволяет пользователям вводить естественные команды, такие как «Перевести мои USDC в Arbitrum» или «Стейкинг 2 ETH для получения доходности», а ИИ-агенты автоматически выполняют задачу. Помимо транзакций, Hey Anon собирает данные из различных источников, включая Twitter, Telegram, GitHub и Gitbook, чтобы предоставлять в режиме реального времени информацию об обновлениях проектов, изменениях настроений и активности разработчиков. Это делает его не только помощником в транзакциях, но и информационным компаньоном для навигации в быстро меняющемся мире DeFi.
При поддержке стратегического партнерства с DWF Labs и фонда AI Agent в размере $20 млн, Hey Anon масштабируется как глобальное решение DeFAI. Его экосистема сочетает в себе разговорный ИИ с автономными DeFi-агентами, которые могут управлять кошельками, выполнять многоступенчатые стратегии и анализировать риски в режиме реального времени. Упрощая сложные действия и предоставляя поддающиеся проверке данные, Hey Anon снижает барьеры для новичков, одновременно предоставляя продвинутым пользователям преимущество в кроссчейн-стратегиях. С токеном ANON в своей основе, проект формируется как один из самых удобных шлюзов к децентрализованным финансам, управляемым ИИ.
6. GRIFFAIN (GRIFFAIN) — DeFi на естественном языке на Solana
GRIFFAIN — это проект DeFAI на базе Solana, который превращает сложные DeFi-действия в простые разговоры. Его «Движок агентов» позволяет пользователям создавать ИИ-агентов, которые могут обрабатывать все, от торговли токенами и запуска мемкоинов на pump.fun до автоматизации многоступенчатых DeFi-стратегий, все через команды на естественном языке. Пользователи взаимодействуют с делегированными кошельками, добавляют «энергию» (кредиты), а затем инструктируют своих агентов обычным текстом, что делает выполнение DeFi таким же простым, как общение с ассистентом. Этот интуитивно понятный подход снижает барьеры для новичков, при этом предлагая продвинутый функционал для опытных пользователей.
С момента запуска в качестве эксперимента на хакатоне GRIFFAIN быстро превратился в один из самых обсуждаемых проектов на Solana, даже обеспечив листинг фьючерсов на Binance в течение нескольких месяцев. В его экосистеме уже есть специализированные агенты, такие как Agent Pump (торговля мемкоинами), Agent Warhol (создание NFT) и Agent Moby Dick (отслеживание китов и копи-трейдинг). С запуском @ Store — магазина приложений для ИИ-агентов — пользователи теперь могут выбирать из растущего каталога инструментов, которые автоматизируют DeFi, NFT, трейдинг и многое другое. Объединяя многоагентную координацию с простым в использовании интерфейсом, GRIFFAIN переопределяет то, как пользователи взаимодействуют с децентрализованными финансами.
7. Hive AI (BUZZ) — DeFi-агенты, основанные на намерениях
Hive AI — это платформа DeFAI на базе Solana, которая использует модульных ИИ-агентов для превращения намерений пользователей в автоматизированные DeFi-стратегии. Вместо того чтобы вручную управлять сделками, стейкингом или ликвидностью, пользователи могут вводить простые инструкции, такие как «распределить 100 USDC в пулы с самой высокой доходностью», а Orchestrator Agent от Hive AI выбирает и координирует правильные инструменты для их выполнения. Каждый агент специализируется на таких задачах, как торговля, кредитование или аналитика, в то время как система в целом работает как криптоконсьерж, управляя сложными финансовыми рабочими процессами от имени пользователя. Это делает Hive AI особенно мощным для новичков, которые хотят автоматизации, не отказываясь от контроля.
Проект получил сильное доверие после победы в Solana AI Hackathon в начале 2025 года, получив приз в размере $60 000. Его дорожная карта включает исполнение на основе намерений, социальную аналитику, расширение многоагентности и Bubblemaps V2, позволяющие анализировать данные в режиме реального времени, такие как настроения в Twitter, для влияния на действия в DeFi. Токен BUZZ поддерживает эту экосистему, используясь для оплаты комиссий, управления и стимулов, с общим объемом эмиссии около 1 млрд. Достигнув пика рыночной капитализации в $100 млн в январе 2025 года, Hive AI становится быстрорастущим проектом, который объединяет автоматизацию, прозрачность и социальный интеллект в пространстве DeFAI.
Как торговать проектами DeFAI на BingX
Торговая пара GRIFFAIN/USDT на спотовом рынке BingX с поддержкой BingX AI
Торговать DeFAI-токенами, такими как CGPT, NEWT, AITECH, GRIFFAIN или BUZZ на BingX очень просто. Чтобы начать, выполните следующие шаги:
1. Создание и верификация аккаунта BingX: Зарегистрируйтесь на BingX с помощью электронной почты или номера телефона. Пройдите KYC-верификацию, загрузив удостоверение личности и селфи. Это откроет доступ к повышенным лимитам на вывод средств и полному функционалу торговли.
2. Защита аккаунта: Включите двухфакторную аутентификацию (2FA). Включите белый список адресов для вывода средств, чтобы защитить свои активы от несанкционированного доступа.
3. Ввод средств: Перейдите в «Активы» → «Внести» и выберите USDT, USDC или другой поддерживаемый актив. Вы можете пополнить счет через криптоперевод, банковскую карту или сторонних поставщиков. Средства обычно зачисляются в течение нескольких минут.
4. Поиск токена: Перейдите в «Торговля» → «Спотовая торговля». Найдите торговую пару DeFAI, например CGPT/USDT или BUZZ/USDT. Используйте графики BingX в реальном времени, книгу ордеров и аналитику от BingX AI, чтобы оценить точки входа.
5. Размещение ордера
• Рыночный ордер: Мгновенная покупка/продажа по лучшей текущей цене.
• Лимитный ордер: Установите желаемую цену для большего контроля.
• Продвинутые ордера: Используйте такие инструменты, как OCO (один отменяет другой) или стоп-лимитные ордера, чтобы автоматизировать стратегии тейк-профит и стоп-лосс.
6. Управление и хранение активов: После исполнения ордера ваши токены DeFAI появятся на вашем спотовом кошельке BingX.
Совет для профессионалов: Используйте BingX AI для получения аналитики. Он выделяет рыночные настроения, зоны ликвидности и трендовые сигналы, помогая вам принимать более обоснованные торговые решения.
Заключение
Рост DeFAI (децентрализованные финансы + AI) меняет принципы работы финансов на блокчейне. Такие проекты, как ChainGPT и Solidus AI Tech, создают инфраструктуру, Newton Protocol фокусируется на безопасной автоматизации, Supra обеспечивает нативное исполнение AutoFi, а Hey Anon, GRIFFAIN и Hive AI делают DeFi более доступным с помощью естественного языка и агентов, основанных на намерениях. Вместе они демонстрируют переход к более умным, эффективным и удобным для пользователей системам DeFi.
Тем не менее, этот сектор находится на ранней стадии. Необходимо внимательно следить за дорожными картами, развертыванием и утилитами токенов, поскольку принятие и реализация будут определять долгосрочную ценность. Токены DeFAI могут быть очень волатильными, а технология является экспериментальной. Всегда проводите собственное исследование (DYOR), начинайте с малого и диверсифицируйте, чтобы эффективно управлять рисками.
