Децентрализованные финансы (DeFi) на BNB Chain остаются краеугольным камнем экосистемы блокчейна в 2025 году, предлагая инновационные финансовые решения с низкими комиссиями, высокой масштабируемостью и сильной поддержкой сообщества. Являясь одной из ведущих EVM-совместимых блокчейн-платформ, BNB Chain размещает широкий спектр DeFi проектов, включая торговлю, кредиты, стейкинг и оптимизацию доходности. Эти протоколы используют мощную инфраструктуру сети и высокие скорости транзакций для предоставления доступных и эффективных финансовых услуг пользователям по всему миру.
В 2025 году внимание к BNB Chain steadily растет, поскольку все больше пользователей и организаций ищут надежные платформы для создания и взаимодействия с децентрализованными финансами. От децентрализованных бирж до протоколов, ориентированных на доходность, проекты BNB продолжают развивать практичные инструменты, которые делают DeFi более доступным и полезным для повседневных участников.
Почему проекты BNB DeFi важны в 2025 году
С развитием сектора DeFi, важность блокчейн-сетей выходит за пределы розничной спекуляции. Институты, регулирующие органы и корпорации все больше формируют рынок, увеличивая спрос на платформы, которые сочетат стабильность, ликвидность и реальную утилиту. BNB Chain выделяется на фоне этого сдвига, предлагая комбинацию доступности, активности разработчиков и расширяющихся областей применения, что делает его ключевым игроком, на который стоит обратить внимание в этом году.
1. Роль экосистемы BNB в DeFi
Источник: DefiLlama
BNB Chain продолжает занимать важное место в ландшафте DeFi, занимая 3-е место по общей заблокированной стоимости (TVL) после Ethereum и Solana. Согласно данным DefiLlama, BNB Chain составляет 5,02% от мирового TVL в DeFi, с примерно 6,7 миллиарда долларов, заблокированными в его экосистеме. В то время как Ethereum доминирует на рынке, а Solana набирает популярность в последние годы, стабильная доля BNB Chain отражает его способность оставаться актуальным благодаря доступным транзакциям, активному участию разработчиков и сильному участию розничных инвесторов.
С 78 протоколами, активно строящимися в сети, и ежедневным объемом DEX более 1,3 миллиарда долларов, BNB Chain остается одной из самых ликвидных экосистем для децентрализованной торговли. Ее позиция как совместимой с EVM цепочки также привлекает разработчиков, стремящихся развертывать масштабируемые приложения без высоких затрат, связанных с Ethereum. Это сочетание доступности, ликвидности и поддержки сообщества обеспечивает продолжение важной роли BNB Chain на развивающемся рынке DeFi.
2. Регуляторная среда поддерживает рост BNB
Регуляторная ясность, формирующая криптоиндустрию в 2025 году, также приносит пользу BNB и его экосистеме DeFi. Важнейшее законодательство США в рамках Недели криптовалюты в США, включая акты GENIUS, CLARITY и Anti-CBDC, обеспечило более четкие определения для цифровых активов, уменьшило неопределенность в соблюдении норм и укрепило важность децентрализованных финансов по сравнению с альтернативами, контролируемыми государством.
Хотя BNB не является активом США, глобальный эффект этих регуляций способствует укреплению институциональной уверенности в мультицепочечных экосистемах. Ясность правил снизила восприятие рисков, что сделало проще для компаний и инвесторов взаимодействовать с протоколами BNB Chain. Этот регуляторный фон помогает проектам BNB привлекать больше капитала, разработчиков и партнеров, укрепляя их роль в более стабильной и прозрачной среде DeFi.
Читать далее: Что нужно знать о законе GENIUS США на фоне роста стабильных монет свыше 260 миллиардов долларов
3. Институциональное принятие и интеграция казначейств стимулируют рост
Тренд казначейств корпораций, которые держат Bitcoin, начатый Strategy как хеджирование от волатильности фиатных валют, продолжается и в 2025 году, но теперь компании ищут активы, которые предлагают дополнительные возможности дохода через участие в DeFi, помимо Bitcoin. Ethereum возглавил этот сдвиг благодаря вознаграждениям за стейкинг и своей мощной инфраструктуре DeFi. Теперь BNB становится еще одним стратегическим активом, предлагающим аналогичные преимущества с собственной разнообразной экосистемой DeFi.
Привлекательность BNB заключается в его способности сочетать стабильность крупного актива с полезностью активной сети DeFi. Интерес корпораций к BNB ускорился после того, как Чанпенг Чжао (CZ) раскрыл, что более 30 публичных компаний готовят проекты, связанные с резервами BNB. Это доверие было дополнительно укреплено, когда BNB достиг нового исторического максимума в 857 долларов в июле 2025 года, что было вызвано институциональным спросом и ростом активности в сети. С пятигодичным коэффициентом Шарпа 2.5, BNB демонстрирует стабильную доходность относительно рисков, поддерживая свою репутацию надежного актива даже в условиях рыночной волатильности.
BNB достиг нового исторического максимума 28 июля | Источник: BingX цена BNB
Предлагая как ликвидность, так и возможности получения дохода через DeFi, BNB занимает место рядом с Bitcoin и Ethereum как важнейшая часть современных корпоративных финансовых стратегий, при этом выделяясь уникальными способами, с помощью которых его экосистема поддерживает реальные финансовые случаи использования.
Читать далее: Объяснение казначейства BNB: крупнейшие корпоративные и институциональные владельцы BNB в 2025 году
7 лучших DeFi проектов BNB, которые стоит следить в 2025 году
BNB Chain продолжает размещать различные DeFi протоколы, от децентрализованных бирж до платформ структурированных финансов. Эти проекты выделяются не только своей популярностью в экосистеме, но и способностью решать меняющиеся потребности пользователей. Ниже приведены 7 DeFi проектов BNB, на которые стоит обратить внимание в 2025 году, и уникальная ценность, которую они приносят сети.
1. PancakeSwap (CAKE)
Тип проекта: Децентрализованная биржа (DEX) - Native на BNB Chain
PancakeSwap (CAKE) сохраняет за собой статус крупнейшей децентрализованной биржи (DEX) на BNB Chain с долей рынка 56,6% и общей заблокированной стоимостью более 4 миллиардов долларов. Экосистема DEX претерпела значительную эволюцию, когда BNB Chain впервые за время с 2021 года превзошел Ethereum по объему торгов на DEX за неделю, достигнув почти 30 миллиардов долларов. Этот рост демонстрирует растущую уверенность институциональных и розничных инвесторов в торговой инфраструктуре BNB Chain.
PancakeSwap продолжает инновации за пределами простого обмена токенами, предлагая всесторонние DeFi услуги, включая фермерство доходности, лотереи и NFT-рынки. Платформа насчитывает 1,9 миллиона пользователей и 55 миллионов сделок за последние 30 дней, при этом используется нативный токен CAKE для фермерства и стекинга. Интеграция с другими крупными проектами BNB Chain создает синергетическую экосистему, в которой пользователи могут беспрепятственно перемещаться между различными приложениями DeFi, сохраняя оптимальную эффективность капитала.
2. Venus Protocol (XVS)
Тип проекта: Платформа для кредитования и заимствования - нативная для BNB Chain
Venus Protocol (XVS) является вторым по величине DeFi-протоколом на BNB Chain по TVL, функционируя как первая платформа для кредитования и заимствования в сети с поддержкой от Binance Launch Pool. Сектор кредитных протоколов продолжает демонстрировать сильный рост, при этом Venus Protocol позволяет пользователям ставить BNB, USDT и USDC напрямую в интегрированных кошельках, чтобы получать до 10,33% годовых (APY). Это представляет собой значительный шаг вперед в улучшении доступности для пользователей и оптимизации доходности.
Venus создала первый в мире децентрализованный стейблкоин, VAI, который построен на Binance Smart Chain и поддерживается корзиной стейблкоинов и криптоактивов без централизованного контроля. Протокол эволюционировал в универсальную платформу благодаря стратегическим интеграциям, особенно с PancakeSwap, позволяя пользователям обменивать криптовалюту прямо в экосистеме Venus. После того как проект столкнулся с несколькими трудностями в 2021 году, команда провела ребрендинг и выпустила обновление V4 в ноябре 2022 года с важными улучшениями, что заложило основу для сильного будущего, демонстрируя устойчивость и приверженность долгосрочной устойчивости.
3. Lista DAO (LISTA)
Тип проекта: Ликвидное Стейкинг и CDP Протокол - Ориентирован на BNB Chain
Lista DAO (LISTA) стала третьим по величине протоколом на BNB Chain по TVL, с общей заблокированной стоимостью, которая превысила 2,85 миллиарда долларов на 2025 год. Рынок ликвидных деривативов стейкинга испытал взрывной рост, и Lista DAO стала крупнейшим on-chain хабом ликвидности для USD1 с более чем 80 миллионами USD1, что отражает высокий спрос и доверие к экосистеме. Это ставит Lista DAO на передний край волны институционального принятия стейблкоинов.
Работая как открытый децентрализованный протокол для кредитования стейблкоинов, Lista DAO предоставляет lisUSD через свою систему Collateral Debt Position (CDP), позволяя пользователям занимать средства под различные криптоактивы, включая BNB, ETH, slisBNB и wBETH. Протокол сосредоточен на трех основных направлениях: решения по ликвидному стейкингу для владельцев BNB, функции кредитования стейблкоинов и создание экосистемы BNBFi, которая дает возможность владельцам зарабатывать, включая стать первым протоколом, в котором активы DeFi BNB были признаны для Binance Launchpools. Эта уникальная интеграция позволяет пользователям участвовать в наградах экосистемы Binance, одновременно зарабатывая доход на блокчейне.
4. Aster Protocol
Тип проекта: Постоянный DEX и Restaking - Сфокусирован на BNB Chain
Aster DEX получил признание в пятой программе TVL-инсентивов от BNB Chain, получив 4% делегирования, что составляет 3 512 BNB, за вклад в интеграцию ликвидных стейкинг-токенов в DeFi-протоколы и предоставление возможности ликвидного стейкинга в децентрализованных торговых средах. Сектор restaking набрал значительный импульс, и эта программа инсентивов усиливает усилия по созданию экосистемы вокруг технологий restaking и ликвидного стейкинга, которые являются основополагающими элементами инфраструктуры следующего поколения для децентрализованных сетей.
Aster работает как следующее поколение децентрализованной постоянной биржи, предлагая торговлю криптовалютой без MEV, с однокнопочной торговлей с плечом до 1001x в Простом режиме. Недавно был запущентокенизированные акции на постоянных контрактах, позволяя круглосуточную торговлю американскими акциями, включая Coinbase(COINX), Apple(AAPLX), Meta(METAX), Alphabet(GOOGLX), NVIDIA(NVDAX) и Tesla(TSLAX). Токен asBNB этого протокола служит производным продуктом ликвидного стейкинга BNB, который накапливает вознаграждения от Binance Launchpools, airdropов HODLer и Megadrops, создавая несколько источников дохода для пользователей, при этом сохраняя гибкость в торговле.
5. Solv Protocol (SOLV)
Тип проекта: Протокол стейкинга Bitcoin и доходности - Кросс-цепочный протокол
Solv Protocol (SOLV) работает как известная платформа для стейкинга Bitcoin, которая утвердила значительное присутствие на нескольких сетях, включая BNB Chain, Arbitrum и Merlin Chain. Общая заблокированная стоимость (TVL) протокола превысила 200 миллионов долларов, с более чем 55 000 пользователей, генерирующих доход в размере 7,03 миллиона долларов, что демонстрирует сильное принятие и полезность в экосистеме Bitcoin DeFi. Рынок ликвидных деривативов для стейкинга Bitcoin является одним из самых быстрорастущих сегментов в DeFi, особенно с ускорением институционального принятия финансовых продуктов на основе Bitcoin.
SolvBTC, выпущенный Solv Protocol, является первым полночным Bitcoin-активом, функционирующим как ERC-20 токен с заметной ликвидностью, который позволяет пользователям ставить неиспользуемые Bitcoin-активы для получения безопасного базового дохода. Протокол заключил стратегические партнерства в экосистеме BNB Chain, особенно с Lista DAO для запуска рынка кредитования $SolvBTC/$USD1 с начальными ликвидными пулами до 1 миллиона долларов и привлекательными низкими процентными ставками на уровне 0,74%. Это сотрудничество предоставляет владельцам SolvBTC новую утилиту, одновременно усиливая более широкую DeFi экосистему на BNB Chain, позволяя пользователям использовать SolvBTC в качестве залога для займа стабильной монеты USD1, не продавая свои Bitcoin-активы.
6. Avalon Labs (AVL)
Тип проекта: Протокол кредитования Bitcoin и стабильных монет - Кросс-цепочный протокол
Avalon Labs (AVL) работает как кредитный протокол для активов на основе BTC на нескольких сетях, пройдя значительный рост с платформой, достигшей более 2 миллиардов долларов США в общей заблокированной стоимости (TVL) и выдавшей более 1,2 миллиарда долларов США в кредитах, обеспеченных биткойнами, к 2025 году. Сектор Bitcoin DeFi стал важным двигателем роста, при этом стабильная монета USDa от Avalon занимает второе место среди проектов стабильных монет с обеспечением долгов (CDP) с TVL около 613 миллионов долларов, распределенных на нескольких блокчейнах, включая BNB Smart Chain.
Avalon Labs строит ведущий на блокчейне финансовый центр для Bitcoin, предлагая бесшовную экосистему, включающую кредитование, обеспеченное BTC, стабильную монету, обеспеченную биткойнами, счета с доходностью и услуги кредитных карт. Протокол внедрил уникальную систему кредитования с фиксированной ставкой и доступом к институциональной ликвидности, позволяя учреждениям получать кредиты в USDT на миллиарды долларов по стабильной процентной ставке 8%. Недавнее стратегическое инвестирование от YZi Labs (бывший Binance Labs) поможет достичь соблюдения нормативных требований в разных юрисдикциях и расширить бизнес институционального кредитования, с целью стать первым полностью регулируемым финансовым учреждением Bitcoin на блокчейне.
7. Pendle Finance (PENDLE)
Тип проекта: Протокол торговли доходом - Кросс-цепочный протокол
Pendle Finance (PENDLE) работает как разрешающий протокол торговли доходом, который разделяет активы, приносящие доход, на токены основного капитала (PT) и токены дохода (YT), позволяя пользователям выполнять различные стратегии управления доходами, такие как фиксированный доход, долгосрочный доход и хеджирование от падения доходов. Рынок торговли доходом значительно развился, и Pendle Finance поддерживает 25 различных пулов на Ethereum, Arbitrum и BNB Chain, при этом значительная часть из них представляют пулы Liquid Staking Derivative (LSD).
Обновление версии v3 Pendle вводит революционные функции, включая торговлю ставками финансирования и расширение на цепочки, не поддерживающие EVM, что расширяет пользовательскую базу и увеличивает возможные сборы для владельцев vePENDLE. Стратегические инвестиции Binance Labs в Pendle Finance укрепляют его позиции в формировании следующего поколения DeFi-протоколов, с использованием средств для расширения охвата на различные блокчейн-экосистемы. Протокол продемонстрировал впечатляющий рост, с увеличением TVL почти на 300% несмотря на сложные рыночные условия, занимая десятое место по TVL на Arbitrum и являясь крупнейшим держателем эфира RocketPool.
Как торговать токенами BNB DeFi на BingX
Токены BNB DeFi становятся все более популярными в 2025 году, поскольку инвесторы ищут возможности для участия в протоколах, способствующих росту BNB Chain. Токены, связанные с такими проектами, как PancakeSwap, Venus и Solv Protocol, привлекают как долгосрочных держателей, так и активных трейдеров благодаря их высокой полезности в сети и интеграции в расширяющуюся экосистему DeFi на BNB. BingX предоставляет универсальную платформу, которая упрощает доступ к этим токенам, сочетая функции централизованной биржи с инструментами на базе ИИ, чтобы помочь вам торговать с уверенностью.
Используйте универсальную платформу BingX с поддержкой ИИ
Вы можете покупать и торговать популярными токенами BNB DeFi прямо на спотовом рынке BingX. Для трейдеров, желающих применить более сложные стратегии, BingX также предлагает вечные фьючерсы, копирование сделок и анализ на основе ИИ для оптимизации принятия решений.
Источник: BingX CAKE/USDT Spot
Шаг 1: Найдите вашу торговую пару
Введите пару токенов, которую вы хотите торговать (например, CAKE/USDT или XVS/USDT) в строку поиска BingX. Выберите спот для простых покупок и продаж или фьючерсы, если вы хотите использовать кредитное плечо.
Шаг 2: Просмотрите рыночные условия с помощью BingX AI
Активируйте BingX AI на странице торговли, чтобы получить информацию о рынке в реальном времени. Он анализирует последние данные о ценах, выделяет важные уровни поддержки и сопротивления и подводит итог того, что сигналы могут означать в текущей рыночной ситуации.
Шаг 3: Выполните и настройте вашу сделку
На основе анализа выберите рыночный ордер для немедленного исполнения или лимитный ордер, чтобы выбрать конкретную цену. Продолжайте следить за обновлениями ИИ, чтобы уточнить вашу позицию и подстроить стратегию в зависимости от изменений рыночных условий.
Риски и соображения перед использованием DeFi проектов на BNB
Хотя DeFi на BNB Chain предоставляет множество возможностей, он также сопряжен с рисками, которые пользователи должны тщательно оценить. Понимание этих рисков важно для защиты ваших активов и принятия обоснованных решений.
1. Уязвимости смарт-контрактов: Даже аудированные протоколы могут содержать скрытые ошибки или уязвимости, которые могут быть использованы злоумышленниками. Пользователи должны всегда проверять меры безопасности проекта и рассматривать возможность использования только проверенных платформ.
2. Рыночная волатильность: DeFi токены чрезвычайно чувствительны к колебаниям цен. Внезапные изменения могут привести к потерям, ликвидации обеспеченных позиций или снижению доходности. Важно применять стратегии управления рисками, такие как стоп-лоссы и диверсификация портфеля.
3. Регуляторная неопределенность: Глобальная регуляторная среда для DeFi все еще развивается. Изменения в политике могут повлиять на доступ пользователей, работу проектов и оценку токенов. Оставаться в курсе регуляторных изменений поможет снизить неожиданные сбои.
4. Угрозы безопасности и мошенничество: Помимо технических рисков, мошенничество, например, rug pull и фишинг, остается угрозой в пространстве DeFi. Всегда используйте официальные ссылки проекта, храните приватные ключи в безопасности и избегайте взаимодействия с подозрительными контрактами.
Будучи осведомленными о этих факторах и подходя к DeFi с осторожностью, пользователи могут лучше сбалансировать потенциальные выгоды с рисками.
Заключительные мысли
BNB Chain продолжает подтверждать свою значимость в пространстве DeFi, поддерживая разнообразные протоколы, которые сочетат удобство, ликвидность и инновации. В 2025 году такие проекты, как PancakeSwap, Venus, Solv Protocol и другие, не только идут в ногу с тенденциями отрасли, но и активно формируют развитие децентрализованных финансов.
Для пользователей это означает доступ к более эффективным инструментам для торговли, кредитования, стекинга и получения доходности. Однако возможности сопряжены с рисками, поэтому важно тщательно изучать каждый протокол и быть в курсе как технических, так и рыночных изменений.
По мере взросления экосистемы проекты BNB DeFi, вероятно, будут играть еще более значимую роль в связывании традиционных финансов с альтернативами на основе блокчейна. Независимо от того, являетесь ли вы трейдером, инвестором или просто исследуете эту область, BNB Chain предлагает все больше способов участвовать в следующей главе децентрализованных финансов.
Связанное чтение
2. Объяснение казначейства BNB: крупнейшие корпоративные и институциональные держатели BNB в 2025 году
