В 2025 году стейкинг криптовалют — это один из самых простых способов получать пассивный доход без необходимости торговать. Вы блокируете токены в сети Proof-of-Stake (PoS) и получаете стабильные вознаграждения, которые обычно варьируются от ~3% до 20%+ годовых, в зависимости от актива и метода. Масштабы реальны: около 29,6% всего Ethereum находится в стейкинге (на сумму более 150 миллиардов долларов), коэффициент стейкинга Solana составляет около 66%, а Polkadot — около 49%, в то время как некоторые сети, такие как Cosmos (ATOM), по-прежнему демонстрируют доходность около 20% годовых.
Для новичков это похоже на получение процентов, но выплачиваемых в криптовалюте. Вы можете начать всего за несколько кликов с помощью BingX Earn (гибкие или фиксированные условия), или, если вы более продвинуты, запустить валидатор или использовать ликвидный стейкинг для дополнительной гибкости. Независимо от того, держите ли вы ETH, SOL или DOT, стейкинг в 2025 году предлагает множество простых для новичков способов увеличить ваш портфель, помогая при этом обеспечить безопасность блокчейнов, лежащих в основе Web3.
Узнайте, как заработать пассивный доход с помощью стейкинга криптовалют в 2025 году, с помощью этого полного руководства, охватывающего такие методы, как пулы, соло-валидаторы, делегированный стейкинг, ликвидный стейкинг, риски и как начать работу с BingX Earn.
Что такое криптостейкинг и как он работает?
Криптостейкинг — это процесс размещения ваших цифровых активов, таких как Ethereum (ETH), Solana (SOL) или Polkadot (DOT), в блокчейн-сети, которая использует механизм консенсуса Proof-of-Stake (PoS). С помощью стейкинга вы, по сути, помогаете сети подтверждать транзакции, обеспечивать ее операции и поддерживать бесперебойную работу. Взамен вы получаете вознаграждения за стейкинг, часто выражаемые в виде годовой процентной доходности (APY).
Вот как это работает простыми словами: представьте, что вы вносите ETH на сумму 1000 долларов США в программу стейкинга, которая предлагает 4% годовых. В конце года вы заработаете около 40 долларов США в виде вознаграждений в ETH, выплачиваемых непосредственно в криптовалюте, в дополнение к вашей первоначальной ставке. Различные сети предлагают разную доходность:
• Ethereum (ETH) в среднем около 3–4% годовых
• Solana (SOL) приносит около 7–8% годовых
• Polkadot (DOT) предлагает 10–12% годовых
• Cosmos (ATOM) может достигать 20% годовых и более
В отличие от майнинга Proof-of-Work, такого как майнинг Bitcoin, который требует дорогостоящего оборудования и высокого энергопотребления, стейкинг гораздо более энергоэффективен, потому что он основан на «голосовании» участников своими токенами, а не на конкуренции с помощью вычислительной мощности.
Любой желающий может участвовать в стейкинге:
• Валидаторы — это пользователи, которые запускают специализированные узлы и стейкают большие объемы криптовалюты (например, 32 ETH для Ethereum) для прямой обработки транзакций.
• Делегаторы — это обычные инвесторы, которые делегируют свои токены доверенным валидаторам через пулы или биржи, получая долю вознаграждений без запуска оборудования.
Короче говоря, стейкинг похож на то, как вы заставляете свою криптовалюту работать: вы держите ее, сеть получает выгоду от вашего вклада, а вы взамен получаете пассивный доход.
Подробнее: Ликвидный стейкинг против нативного стейкинга против стейкинга пулов: что выбрать? (2025)
Зачем стейкать криптовалюту в 2025 году?
Помимо простого получения вознаграждений, стейкинг становится одним из самых практичных способов приумножить свой криптовалютный портфель, одновременно поддерживая экосистему блокчейна. Вот почему стейкинг криптовалют важен в 2025 году:
• Получение надежных вознаграждений: Стейкинг обеспечивает предсказуемую доходность, часто выше, чем традиционные сберегательные счета. Например, Ethereum (ETH) приносит около 3–4% годовых, Cardano (ADA) в среднем 4–5% годовых, Polkadot (DOT) предлагает 10–12% годовых, а Cosmos (ATOM) может превышать 20% годовых. Это делает стейкинг стабильным источником дохода для долгосрочных держателей.
• Поддержка экосистем: Когда вы стейкаете, вы зарабатываете вознаграждения, одновременно помогая блокчейнам оставаться безопасными и децентрализованными. Ваши застейканные токены выступают в качестве «голосов доверия» для сети, что затрудняет атаки для злоумышленников и обеспечивает быструю и надежную обработку транзакций. Чем больше людей стейкают, тем сильнее и устойчивее становятся эти экосистемы.
• Институциональное принятие: Крупные фирмы и фонды также присоединяются к тенденции стейкинга, что свидетельствует о растущем доверии к его потенциалу. Например, в 2025 году институты выделили миллиарды на продукты стейкинга Ethereum, рассматривая их как альтернативу облигациям или дивидендным акциям. Это институциональное доверие еще больше легитимизировало стейкинг как основную инвестиционную стратегию.
• Доступность для новичков: В отличие от запуска сложной майнинговой установки, стейкинг может быть простым, как несколько кликов. Такие платформы, как BingX Earn, позволяют вам немедленно начать стейкинг ETH, SOL или USDT с гибкими или фиксированными условиями, не требуя технических знаний.
Короче говоря, стейкинг в 2025 году предлагает стабильную доходность, влияние на экосистему и растущий глобальный авторитет, что делает его привлекательным вариантом как для новичков, так и для профессионалов, стремящихся максимизировать ценность своих криптовалютных активов.
5 лучших способов стейкинга криптовалют в 2025 году?
Стейкинг не является универсальным решением; в 2025 году вы можете выбрать один из нескольких методов в зависимости от вашего бюджета, уровня навыков и склонности к риску. От простого стейкинга на биржах, таких как BingX Earn, до продвинутых настроек валидатора и ликвидного стейкинга — вот лучшие способы заставить вашу криптовалюту работать.
1. Пассивный стейкинг через пулы стейкинга
Пулы стейкинга — отличная отправная точка для новичков, у которых нет достаточного количества криптовалюты или технических знаний для запуска собственного валидатора. Вместо того чтобы соответствовать высоким минимальным требованиям (например, 32 ETH для Ethereum), вы можете объединить свои токены с тысячами других пользователей. Пул стейкает коллективно, а вознаграждения распределяются пропорционально каждому участнику в зависимости от их вклада.
Например, если пул Polkadot (DOT) предлагает 10% APY, и вы стейкаете DOT на сумму 1 000 долларов, вы можете заработать около 100 долларов в год. Лучшая часть? Вам не нужно управлять оборудованием, устанавливать специальное программное обеспечение или оставаться в сети 24/7. Вся техническая работа обрабатывается оператором пула, что делает его простым и не требующим особого обслуживания.
2. Staking-as-a-Service для пассивного криптостейкинга
Если вы хотите еще более пассивный опыт, централизованные биржи теперь предлагают Staking-as-a-Service. Платформы, такие как BingX Earn, позволяют вам стейкать популярные токены, такие как ETH, SOL или USDT, прямо со своего счета всего за несколько кликов. Вы можете выбрать между:
• Гибкие условия: вывод средств в любое время, обычно с более низкими APY.
• Фиксированные условия: блокируйте свои токены на недели или месяцы для получения более высокой доходности, иногда до 10–15% в зависимости от актива.
Этот подход особенно практичен для новичков, поскольку он устраняет необходимость использования внешних кошельков или валидаторов. Все, стейкинг, отслеживание вознаграждений и погашение, управляется в интерфейсе биржи, что делает его одним из самых доступных способов начать получать пассивный доход через стейкинг.
3. Соло-стейкинг путем запуска собственного узла-валидатора
Для продвинутых пользователей самый прямой способ стейкинга — это запуск собственного узла-валидатора. Это дает вам полный контроль над вашими средствами и позволяет получать полную долю вознаграждений за стейкинг без уплаты комиссий пулам или третьим сторонам. Валидаторы необходимы для блокчейн-сетей. Они подтверждают транзакции, создают новые блоки и обеспечивают безопасность системы. Взамен они получают вознаграждения, которые обычно варьируются от 3–8% APY, в зависимости от сети.
Однако этот метод требует больших первоначальных инвестиций и технической настройки. Например, в Ethereum вам нужно стейкать не менее 32 ETH (стоимостью более 130 000 долларов США в середине 2025 года), чтобы стать валидатором. Вам также понадобится надежное оборудование, быстрый интернет и возможность поддерживать ваш узел в сети 24/7. Если ваша система отключается или делает ошибки, вы рискуете получить штрафы, известные как слэшинг, которые могут уменьшить ваши застейканные средства.
Запуск валидатора может быть выгоден для долгосрочных держателей со значительными криптопортфелями, которые хотят максимальной независимости. Но для большинства новичков стоимость и сложность делают его менее практичным, чем использование пулов стейкинга или биржевых услуг.
4. Делегированный стейкинг
Делегированный стейкинг — это популярный вариант для пользователей, которые не хотят запускать свой собственный валидатор, но все же хотят получать вознаграждения. Вместо того чтобы настраивать оборудование или блокировать огромные объемы криптовалюты, вы просто делегируете свои токены доверенному валидатору, который выполняет техническую работу. Вы по-прежнему сохраняете право собственности на свои токены в своем кошельке, в то время как валидатор получает вознаграждения за обеспечение безопасности сети и делится ими с вами. Единственная стоимость — это небольшая комиссия (обычно от 5 до 10%), вычитаемая из ваших вознаграждений.
Этот метод особенно распространен в таких сетях, как Polkadot (DOT) и Cardano (ADA). Например, если вы делегируете 1000 DOT валидатору, предлагающему 12% APY, вы можете заработать около 120 DOT в год. После обычной 10% комиссии валидатора ваша чистая прибыль составит 108 DOT, при этом ваш первоначальный стейк останется в безопасности в вашем кошельке. Процесс прост: выберите валидатора в официальном интерфейсе кошелька вашей сети, делегируйте свои токены и начните получать выплаты автоматически.
Делегированный стейкинг обеспечивает баланс между доступностью и контролем. Он проще и дешевле, чем запуск собственного валидатора, при этом позволяет вам напрямую участвовать в обеспечении безопасности блокчейна. Просто убедитесь, что вы исследуете производительность и надежность валидатора; выбор валидатора с плохой репутацией может уменьшить ваши вознаграждения или подвергнуть вас риску слэшинга.
5. Ликвидный стейкинг
Ликвидный стейкинг предназначен для пользователей, которые хотят получать вознаграждения за стейкинг, не блокируя полностью свою криптовалюту. Когда вы стейкаете токены через такие платформы, как Lido или Rocket Pool, вы получаете токены ликвидного стейкинга (LST), такие как stETH (для Ethereum) или rETH. Эти токены представляют ваши застейканные активы и продолжают приносить вознаграждения, но, в отличие от традиционного стейкинга, вы также можете использовать их на платформах DeFi для кредитования, заимствования или торговли.
Например, стейкинг 10 ETH через Lido (со средней доходностью около 3–4% APY) дает вам 10 stETH, которые автоматически приносят вознаграждения за стейкинг. В то же время вы можете внести stETH в протокол кредитования, чтобы заработать дополнительные 2–5% APY, эффективно создавая два потока дохода. Это делает ликвидный стейкинг особенно привлекательным для инвесторов, ищущих более высокую эффективность капитала.
Обратной стороной является то, что ликвидный стейкинг добавляет еще один уровень риска и сложности. Сохраняя ликвидность, вы также берете на себя риски смарт-контрактов, колебаний цены LST по сравнению с оригинальным токеном и надежности платформы. Тем не менее, с почти 40 миллиардами долларов в застейканных ETH, управляемых через сервисы ликвидного стейкинга в 2025 году, он стал одним из самых быстрорастущих способов для начинающих и продвинутых пользователей заставить свою криптовалюту работать усерднее.
Какой метод стейкинга подходит вам больше всего?
Лучший метод стейкинга зависит от вашего бюджета, технических навыков и толерантности к риску. Если вы новичок в криптовалюте и ищете простой вариант с низким риском, идеально подойдут сервисы стейкинга на биржах, такие как BingX Earn, поскольку они не требуют настройки и позволяют выбирать между гибкими или фиксированными условиями. Если у вас небольшое количество токенов и вы хотите избежать минимальных периодов блокировки, стейкинг-пулы позволяют объединять средства с другими и по-прежнему получать стабильное вознаграждение.
Для инвесторов с крупными портфелями и техническими знаниями запуск собственного узла валидатора предлагает наивысший контроль и полное вознаграждение, но сопряжен с более высокими затратами и рисками, такими как штрафы за слэшинг. Между тем, делегированный стейкинг занимает промежуточное положение, давая вам контроль над вашими токенами при получении дохода через доверенного валидатора, а ликвидный стейкинг добавляет гибкости, позволяя использовать застейканные токены в DeFi для получения дополнительной доходности. Короче говоря, новичкам следует начинать со стейкинга на биржах или в пулах, в то время как продвинутые пользователи могут рассмотреть валидаторы или ликвидный стейкинг для большей эффективности.
Как стейкать криптовалюту через BingX Earn
Если вы только начинаете, BingX Earn предлагает один из самых простых способов стейкинга криптовалюты без необходимости технической настройки.
1. Войдите в свою учетную запись BingX и завершите верификацию личности (KYC), если будет предложено.
2. Перейдите в раздел «Активы» на веб-сайте или в приложении и выберите Earn.
3. Выберите свой актив. Популярные варианты включают ETH, ADA, SOL или USDT.
4. Выберите тип стейкинга:
• Гибкий стейкинг позволяет выводить средства в любое время с более низкими APY.
• Стейкинг с фиксированным сроком блокирует ваши активы на определенный период, часто давая более высокую доходность (иногда до 10–15% APY).
5. Подтвердите свой стейкинг, приняв условия и нажав «Подписаться». Ваши токены будут заблокированы, и вознаграждение начнет автоматически начисляться в том же токене.
Этот пошаговый процесс позволяет новичкам начать получать пассивный доход от своих криптовалют всего за несколько кликов, при этом все операции управляются на платформе BingX.
Риски и ключевые аспекты стейкинга криптовалют
Как и любая инвестиция, стейкинг сопряжен с компромиссами. Большинство сетей имеют периоды блокировки, которые ограничивают доступ к вашим средствам на дни, недели или даже месяцы. В течение этого времени ваши токены могут потерять в цене из-за волатильности, что уменьшит как вашу ставку, так и получаемые вознаграждения. Валидаторы также могут столкнуться со штрафами за слэшинг, если они выйдут из сети или будут действовать злонамеренно, что может повлиять на вашу доходность, если вы делегировали им свои средства.
Существуют также технические и протокольные риски, которые следует учитывать. Ликвидный стейкинг и рестейкинг зависят от смарт-контрактов, которые могут содержать уязвимости или ошибки, в то время как неправильное управление валидатором может снизить вознаграждения. Чтобы минимизировать риск, всегда изучайте условия блокировки, репутацию валидатора и механику стейкинга, прежде чем вкладывать свои активы. Диверсификация по различным токенам и методам стейкинга также может помочь сбалансировать риск и вознаграждение.
Заключение: Стоит ли стейкать свою криптовалюту?
Крипто-стейкинг в 2025 году предлагает практичные, не требующие активного участия способы увеличения ваших активов, особенно подходящие для долгосрочных ходлеров. Будь то простые решения CEX, такие как BingX Earn, пулы, ликвидный стейкинг или запуск собственного узла, существует метод, который подходит для любого уровня комфорта и технических навыков.
Тем не менее, стейкинг не лишен рисков. Тщательно оценивайте ограничения блокировки, технические или контрактные риски и свои собственные потребности в ликвидности, прежде чем погружаться. Если вы информированы и осторожны, стейкинг может стать эффективным компонентом диверсифицированной стратегии пассивного дохода.
