Bitcoin DeFi (BTCFi) a devenit una dintre tendințele majore ale anului 2025, transformând Bitcoin dintr-un „aur digital” pasiv într-un activ dinamic, generator de randament. Potrivit DefiLlama, valoarea totală blocată (TVL) a BTCFi a crescut vertiginos de la doar 304 milioane de dolari în ianuarie 2024 la peste 7 miliarde de dolari până în decembrie 2024, o creștere uimitoare de 22 de ori într-un singur an. La mijlocul anului 2025, TVL-ul BTCFi (valoarea totală blocată) a urcat și mai mult la 8,6 miliarde de dolari, CoinMarketCap raportând o capitalizare de piață combinată a tokenurilor BTCFi care depășește 1,1 miliarde de dolari în iulie 2025.
TVL Bitcoin DeFi (BTCFi) | Sursa: DefiLlama
Această creștere explozivă a fost alimentată de maximele istorice ale prețului Bitcoin de peste 123.000 de dolari, de intrările instituționale și de apariția inovațiilor precum staking-ul lichid și restaking-ul. Cu toate acestea, provocările persistă: sondajele arată că aproape 36% dintre utilizatorii potențiali evită în continuare BTCFi din cauza problemelor de încredere, în timp ce alții invocă preocupări legate de securitate, lichiditate și capacitățile limitate de contract inteligent ale Bitcoin. În ciuda acestor obstacole, BTCFi deschide calea pentru deținătorii de Bitcoin de a împrumuta, a se împrumuta, a face staking și a participa la DeFi fără a renunța la BTC-ul lor, deblocând o nouă eră de utilitate financiară pentru cea mai mare criptomonedă din lume.
De la staking-ul nativ Bitcoin la împrumuturile descentralizate și soluțiile de lichiditate cross-chain, BTCFi deblochează potențialul latent al Bitcoin ca niciodată până acum. Descoperiți cele mai bune proiecte BTCFi din 2025 care transformă Bitcoin într-o forță DeFi, inclusiv Pendle, Babylon, BounceBit, Taker Protocol, Solv Protocol, pSTAKE Finance și ALEX Lab.
Ce este BTCFi și cum funcționează?
Cum funcționează BTCFi | Sursa: Chainlink
BTCFi, sau Bitcoin DeFi, este un nou val de aplicații de finanțare descentralizată care aduc instrumente financiare avansate direct în ecosistemul Bitcoin. În mod tradițional, Bitcoin era cunoscut sub denumirea de „aur digital” – o rezervă de valoare sigură și descentralizată. Însă îi lipsea flexibilitatea platformelor precum Ethereum pentru contracte inteligente și aplicații DeFi. Acest lucru a început să se schimbe odată cu inovații precum Taproot (2021) pentru o confidențialitate și programabilitate îmbunătățite, tokenurile BRC-20 pentru crearea de tokenuri fungibile și rețelele Bitcoin layer-2 pentru tranzacții mai rapide.
Cu BTCFi, deținătorii de Bitcoin pot acum să obțină venituri pasive, să contracteze împrumuturi cripto folosind BTC drept garanție, să își mizeze Bitcoin-ul pentru a securiza rețele și chiar să tranzacționeze active Bitcoin sintetice – toate acestea păstrând proprietatea deplină asupra cheilor lor private. Aceste aplicații utilizează adesea Bitcoin încapsulat (de exemplu, WBTC), tokenuri BTC sintetice și punți cross-chain pentru a conecta lichiditatea Bitcoin cu alte blockchain-uri precum Ethereum sau Solana.
Pentru începători, gândiți-vă la BTCFi ca la transformarea Bitcoin-ului dumneavoastră inactiv într-un activ productiv. În loc să dețineți pur și simplu BTC într-un portofel, îl puteți împrumuta, puteți obține randamente sau puteți participa în siguranță la burse descentralizate. Acest lucru face ca Bitcoin să nu fie doar o tehnologie de economisire, ci o parte integrantă a unei economii dinamice on-chain.
De ce contează BTCFi în 2025
Dominanța Bitcoin în lumea cripto continuă să crească. La mijlocul anului 2025, capitalizarea sa de piață se ridică la aproximativ 1,38 trilioane de dolari, făcându-l cel mai mare activ digital cu o marjă largă. Cu toate acestea, majoritatea BTC rămâne inactivă în portofele reci, incapabilă să genereze randament. BTCFi schimbă acest lucru: prin aducerea instrumentelor de finanțare descentralizată la Bitcoin, deblochează acea lichiditate „dormantă”, astfel încât deținătorii să poată împrumuta, se împrumuta, face staking, tranzacționa și chiar vota, fără a-și vinde vreodată BTC-ul.
În ianuarie 2024, autoritățile de reglementare din SUA au aprobat primele 11 ETF-uri spot Bitcoin, marcând o etapă importantă în adoptarea instituțională. Aceste ETF-uri au atras intrări masive, apropiindu-se de 10 miliarde de dolari pe zi la începutul anului 2025 și depășind 5,5 miliarde de dolari în intrări totale până în iulie, introducând Bitcoin în portofoliile mainstream. Această tendință continuă în 2025, ETF-urile spot atrăgând în continuare miliarde și sporind legitimitatea Bitcoin în finanțele tradiționale.
BTCFi completează acest val instituțional oferind cazuri de utilizare generatoare de randament. Cu recompensele de bloc înjumătățindu-se aproximativ la fiecare patru ani, minerii se bazează din ce în ce mai mult pe taxele de tranzacție pentru a securiza rețeaua. BTCFi poate crește volumul tranzacțiilor și taxele, consolidând modelul de securitate pe termen lung al Bitcoin.
Pe scurt, BTCFi transformă Bitcoin dintr-un „aur digital” static într-un activ productiv, eficient din punct de vedere al capitalului, susținând venituri pasive, instrumente de nivel instituțional și securitate durabilă a rețelei, toate acestea în conformitate cu principiile fundamentale ale Bitcoin.
Citește mai mult: Ce este înjumătățirea Bitcoin 2024?
Proiecte BTCFi de top de urmărit în 2025
Iată o analiză aprofundată a celor mai populare proiecte BTCFi care demonstrează saltul Bitcoin în DeFi, oferind instrumente inovatoare de staking, împrumut și generare de randament care fac BTC mai productiv.
1. Pendle (PENDLE)
TVL Pendle | Sursa: DefiLlama
Pendle (PENDLE) este un protocol descentralizat de tranzacționare a randamentului care oferă utilizatorilor un control fără precedent asupra activelor lor generatoare de randament. Cu peste 5,6 miliarde de dolari în valoare totală blocată (TVL) și 53,9 miliarde de dolari în volum de tranzacționare începând cu 2025, Pendle permite deținătorilor de Bitcoin și cripto să împartă orice token generator de randament în două părți: Tokenuri Principale (PT) și Tokenuri de Randament (YT). Acest proces, numit tokenizare a randamentului, permite utilizatorilor să blocheze randamente fixe (de exemplu, 10–12% APY pe active precum USDe), să speculeze asupra modificărilor viitoare ale randamentului sau să se protejeze împotriva volatilității randamentului fără a pierde proprietatea asupra principalului lor.
Construit pentru compatibilitate cross-chain, Pendle operează pe Ethereum, Arbitrum, BNB Chain, Optimism și altele, susținut de propriul său Market Maker Automatizat (AMM) optimizat pentru tranzacționarea randamentului cu lichiditate concentrată și pierderi impermanente minime. Începătorii pot considera Pendle o platformă unde „îți controlezi randamentul” alegând să obții randamente stabile, să pariezi pe randamente în creștere sau să oferi lichiditate pentru stimulente suplimentare. Guvernanța este condusă de vePENDLE, un mecanism de staking și vot unde utilizatorii blochează tokenuri PENDLE pentru a influența alocările de stimulente și a obține venituri din protocol. Cu auditurile sale și gestionarea riscurilor pe mai multe niveluri, Pendle face legătura între piața de derivate de dobândă de 400 de trilioane de dolari a TradFi și DeFi, făcând strategiile avansate de randament accesibile tuturor.
2. Babylon (BABY)
TVL Protocol Babylon | Sursa: DefiLlama
Babylon (BABY) este un pionier în staking-ul Bitcoin fără încredere, permițând deținătorilor de BTC să câștige recompense prin securizarea rețelelor Proof-of-Stake (PoS) fără a încapsula, a conecta sau a renunța la custodia monedelor lor. Cu peste 44.000 BTC (în valoare de aproximativ 5,3 miliarde de dolari) mizați începând cu 2025, protocolul Babylon permite utilizatorilor să își blocheze Bitcoin-ul direct în rețeaua Bitcoin și să participe la securizarea rețelelor descentralizate, obținând randament în schimb. Această inovație transformă capitalul inactiv al Bitcoin, deținut istoric în depozite reci, într-un activ productiv care contribuie la securitatea altor blockchain-uri.
Procesul de staking al Babylon este complet auto-custodial, ceea ce înseamnă că utilizatorii își mențin controlul asupra cheilor private și pot solicita deblocarea oricând. Arhitectura modulară a platformei susține, de asemenea, Rețelele Bitcoin Superîncărcate (BSN), care valorifică lichiditatea și comunitatea Bitcoin pentru o securitate și o creștere sporite. Susținut de audituri riguroase (Coinspect, Zellic) și o rețea globală de peste 250 de Furnizori de Finalitate, Babylon este conceput pentru scalabilitate și participarea dezvoltatorilor, oferind un nou caz de utilizare puternic pentru Bitcoin în economia DeFi. Pentru începători, gândiți-vă la Babylon ca la o modalitate de a „pune Bitcoin-ul la treabă” ajutând la securizarea lanțurilor PoS în timp ce câștigați randament — totul fără a părăsi blockchain-ul Bitcoin.
Citește mai mult: Ce este Protocolul Babylon? Un ghid complet pentru staking-ul Bitcoin și airdrop-ul tokenului BABY
3. BounceBit (BB)
TVL BounceBit | Sursa: DefiLlama
BounceBit (BB) este o forță CeDeFi (Centralized-DeFi) care conectează securitatea inegalabilă a Bitcoin cu potențialul dinamic de câștig al DeFi. Începând cu 2025, gestionează un ecosistem în creștere, cu o infrastructură PoS Layer 1 cu două tokenuri, securizată de tokenuri BTC și BB, integrare a Activelor din Lumea Reală (RWA) și produse de randament de nivel instituțional. BounceBit permite utilizatorilor, atât individuali, cât și instituționali, să împrumute, să se împrumute și să câștige prin tokenuri inovatoare de custodie a lichidității (LCT), care generează dobândă din activitățile de finanțare centralizată (CeFi), rămânând în același timp utilizabile pentru staking și farming DeFi on-chain.
Cu peste 5 miliarde de dolari în active implementate activ, BounceBit democratizează strategiile cu randament ridicat care erau odată exclusive pentru fondurile cantitative și instituțiile mari. Parteneriatele sale cu CEFFU și Mainnet Digital permit gestionarea sigură, transparentă și reglementată a fondurilor, în timp ce compatibilitatea sa EVM asigură interoperabilitatea fără probleme între blockchain-uri. Pentru începători, BounceBit poate fi văzut ca un „hub financiar alimentat de Bitcoin” unde BTC-ul dumneavoastră nu numai că rămâne în siguranță, dar generează și venituri pasive atât din CeFi, cât și din DeFi, fără a părăsi ecosistemul.
4. Taker Protocol (TAKER)
Taker Protocol (TAKER) este o platformă de finanțare descentralizată (DeFi) concepută pentru a debloca potențialul inactiv al Bitcoin prin crearea de piețe monetare, platforme de împrumut și derivate pentru deținătorii de BTC. Cu peste 6,9 milioane de deținători totali și 268 de milioane de tranzacții procesate, Taker introduce Derivate de Staking Lichid Bitcoin (BTC LSDs) care pot fi utilizate în cadrul împrumuturilor, schimburilor și farming-ului de randament. Blockchain-ul său Layer 1 compatibil EVM asigură o integrare perfectă cu aplicațiile DeFi, susținând tranzacții rapide, cu costuri reduse și finalitate instantanee.
Ecosistemul Taker include noduri Lite Mining (peste 2,6 milioane implementate) pentru mineritul BTC eficient din punct de vedere al resurselor, platforma Sowing pentru distribuția traficului în cadrul serviciilor Bitcoin și Taker Swap pentru tranzacționare descentralizată cu lichiditate ridicată și slippage minim. Prin furnizarea de împrumuturi colateralizate, opțiuni flexibile de împrumut și lichiditate cross-chain, Taker oferă deținătorilor de Bitcoin o modalitate de a câștiga venituri pasive sau de a împrumuta împotriva BTC-ului lor fără a renunța la control. Pentru începători, gândiți-vă la Taker ca la o „super-aplicație Bitcoin” care transformă BTC-ul dumneavoastră într-un activ productiv, menținând în același timp securitatea și descentralizarea Bitcoin.
5. Solv Protocol (SOLV)
TVL Protocol Solv | Sursa: DefiLlama
Solv Protocol (SOLV) este o platformă descentralizată de gestionare a activelor care aduce Bitcoin în lumea finanțelor de nivel instituțional cu transparență și eficiență. Cu peste 2,29 miliarde de dolari în valoare totală blocată (TVL) și 19.385 BTC deținute în rezerve on-chain (începând cu iulie 2025), Solv oferă produse inovatoare precum SolvBTC, un Bitcoin tokenizat 1:1 pentru mișcare fără probleme între DeFi, CeFi și finanțele tradiționale, și xSolvBTC, care deblochează randament continuu pe BTC-ul inactiv. De asemenea, dispune de BTC+ ca hub de alocare pentru a direcționa capitalul către strategii cu randament ridicat.
Susținut de jucători importanți precum Chainlink (pentru Proof of Reserve), Blockchain Capital, OKX Ventures și Ceffu, Solv construiește una dintre cele mai mari rezerve Bitcoin on-chain la nivel global, clasându-se pe locul 1 printre rezervele on-chain și pe locul 5 în comparație cu deținerile guvernamentale. Pentru începători, gândiți-vă la Solv ca la o „bancă Bitcoin” pentru lumea descentralizată. Vă permite să depuneți în siguranță BTC-ul, să câștigați randamente și să accesați produse financiare avansate fără a renunța la custodie. Prin parteneriatele sale instituționale, auditurile și eforturile de conformitate, Solv se poziționează rapid ca pilonul unei economii Bitcoin fără frontiere.
Citește mai mult: Protocolul Solv - Primul raport "On-Chain MicroStrategy"
6. pSTAKE Finance (PSTAKE)
TVL pSTAKE Finance | Sursa: DefiLlama
pSTAKE Finance (PSTAKE) deblochează potențialul Bitcoin prin aducerea derivatelor de staking lichid (LSD) deținătorilor de BTC, permițându-le să câștige randament fără a sacrifica flexibilitatea sau securitatea. Cu peste 260.000 de dolari mizați în prezent și parteneriate cu jucători importanți precum Coinbase Ventures, Binance Labs și Galaxy Digital, pSTAKE permite utilizatorilor să își mizeze BTC-ul prin protocolul fără încredere al Babylon și să primească tokenuri lichide (pBTC) care pot fi implementate pe platformele DeFi pentru randamente suplimentare.
Aceasta înseamnă că deținătorii de Bitcoin pot acum câștiga recompense din staking, putând în același timp să tranzacționeze, să împrumute sau să farmeze activele lor, ceva imposibil anterior fără a încapsula BTC pe alte lanțuri. Conceput pentru ecosisteme multi-chain, pSTAKE suportă Ethereum, Cosmos, BSC și alte rețele, facilitând accesul atât pentru începători, cât și pentru instituții la randamentele DeFi pe BTC-ul lor. Susținut de custodie de nivel instituțional și contracte inteligente auditate, pSTAKE combină securitatea Bitcoin cu eficiența capitalului DeFi, poziționându-se ca un jucător de top în peisajul BTCFi în creștere.
7. ALEX Lab (ALEX)
TVL ALEX Lab | Sursa: DefiLlama
ALEX Lab (ALEX) este un hub DeFi de top construit pe rețelele Bitcoin layer-2 precum Stacks, conceput pentru a aduce o suită completă de servicii de finanțare descentralizată deținătorilor de BTC. Cu peste 2,2 milioane de blocuri procesate pe Stacks, ALEX oferă utilizatorilor Bitcoin acces la burse descentralizate (DEX) pentru tranzacționare, launchpad-uri pentru strângerea de fonduri pentru proiecte noi, platforme de împrumut pentru a câștiga dobândă sau a împrumuta împotriva BTC, și yield farming pentru a maximiza randamentele.
Infrastructura sa prietenoasă pentru dezvoltatori suportă contracte inteligente și integrări fără probleme, permițând dezvoltatorilor să lanseze noi dApp-uri, valorificând în același timp securitatea Bitcoin. Modelul de guvernanță comunitară al ALEX le permite utilizatorilor să voteze asupra actualizărilor protocolului și să aloce stimulente, creând un ecosistem dinamic în care atât utilizatorii individuali, cât și dezvoltatorii pot participa la modelarea viitorului BTCFi. Acest lucru face ca ALEX să nu fie doar o platformă, ci o economie vibrantă, condusă de utilizatori, pentru inovația DeFi bazată pe Bitcoin.
Cum să tranzacționezi tokenuri BTCFi pe BingX
Perechea de tranzacționare PENDLE/USDT cu informații BingX AI pe piața spot BingX
Tranzacționarea tokenurilor BTCFi pe BingX este ușor de utilizat pentru începători și plină de funcții pentru a vă ajuta să tranzacționați cu încredere. Iată cum să începeți pas cu pas:
1. Creați un cont: Vizitați BingX.com, înregistrați-vă pentru un cont gratuit și finalizați verificarea KYC pentru a debloca accesul complet la tranzacționare.
2. Depuneți fonduri: Transferați USDT, BTC sau alte criptomonede acceptate în portofelul dumneavoastră BingX rapid și sigur.
3. Căutați tokenuri BTCFi: Accesați Piața Spot și căutați tokenuri precum PENDLE/USDT, BABY/USDT sau BB/USDT. Puteți explora și alte perechi BTCFi listate pe BingX.
4. Plasați comanda: Alegeți între un ordin de piață pentru cumpărare instantanee sau un ordin limită pentru a seta prețul preferat. Începătorii încep adesea cu ordine de piață pentru simplitate.
5. Stocați în siguranță: După cumpărare, puteți păstra tokenurile în portofelul dumneavoastră BingX pentru tranzacționare ușoară sau le puteți transfera într-un portofel hardware sau de auto-custodie pentru stocare pe termen lung.
În plus, BingX AI oferă informații automate și analize în timp real ale tokenurilor BTCFi, ajutându-vă să identificați tendințe, să setați alerte și să luați decizii informate. Cu interfața intuitivă a BingX, lichiditatea profundă și instrumentele AI puternice, oricine poate începe să tranzacționeze tokenuri BTCFi și să se alăture mișcării DeFi în creștere a Bitcoin.
Citește mai mult: Cum să utilizezi BingX AI? Un ghid pentru începători despre tranzacționarea cripto cu asistentul AI
Gânduri de încheiere: Viitorul BTCFi
BTCFi modelează evoluția Bitcoin dintr-o rezervă de valoare statică într-o platformă financiară dinamică. În anii următori, am putea vedea aplicații mai avansate, o participare instituțională mai largă și inovații precum stablecoin-uri native Bitcoin și soluții cross-chain îmbunătățite.
Pe măsură ce dezvoltatorii construiesc pe fundația sigură a Bitcoin, BTCFi ar putea susține totul, de la piețe de împrumut descentralizate la rețele scalabile de nivel 2, deblocând noi oportunități financiare pentru milioane de utilizatori. Cu toate acestea, este important să recunoaștem riscurile. BTCFi este încă un sector emergent, cu potențiale vulnerabilități ale contractelor inteligente, incertitudine reglementară și volatilitate a pieței.
Declinarea responsabilității: Investițiile în criptomonede implică riscuri, inclusiv posibila pierdere a capitalului. Efectuați întotdeauna propria cercetare și luați în considerare toleranța la risc înainte de a participa.