Venitul pasiv din cripto nu mai înseamnă doar „cumpără și ține", ci să-ți faci activele să lucreze pentru tine. În august 2025, Bitcoin a atins un nou maxim istoric de peste 124.000 de dolari, împingând capitalizarea totală de piață crypto peste 4,1 trilioane de dolari. Cu industria în plină dezvoltare și experții prezicând că valoarea BTC să urce chiar și la 1 milion de dolari în anii următori, atât începătorii cu câteva sute de dolari, cât și investitorii experimentați cu portofolii de șase cifre găsesc modalități mai inteligente de a obține randamente stabile în timp ce dețin activele crypto.
Acest ghid prezintă 10 metode dovedite pentru a-ți dezvolta deținerile crypto fără necesitatea tranzacționării constante.
De ce contează venitul pasiv crypto în 2025?
În finanțele tradiționale, majoritatea conturilor de economii sau depozitelor fixe câștigă doar 2-4% pe an, abia suficient pentru a ține pasul cu inflația persistentă. Chiar și după reducerile de dobândă anticipate ale Fed în lunile următoare, care au împins randamentele tradiționale mai jos, economiștii se luptă încă să depășească costurile de trai în creștere.
În contrast, piața crypto din 2025 oferă mult mai multe oportunități de a-ți dezvolta bogăția. Cu strategii precum staking, împrumutare, minerit de lichiditate și tokenizarea activelor din lumea reală, investitorii pot câștiga între 5-25%+ anual, în funcție de apetitul pentru risc și condițiile pieței.
Ceea ce face crypto diferit este natura sa deschisă, globală și fără permisiuni. Spre deosebire de bănci care ajustează ratele încet pe baza politicii monetare, protocoalele crypto operează 24/7, concurând pentru lichiditate și recompensând utilizatorii direct. Acest lucru creează multiple căi pentru generarea de venituri pasive, nu doar din stablecoin-uri precum USDC sau USDT, ci și din active precum ETH, AVAX, sau titlurile de stat americane tokenizate care urmăresc randamentele din lumea reală.
Venitul pasiv în crypto poate:
• Diversifica randamentele tale dincolo de speculația prețurilor.
• Compensa scăderile pieței prin crearea unui flux de numerar stabil.
• Reinvesti profiturile pentru compunere, accelerând creșterea pe termen lung.
• Furniza lichiditate fără a vinde deținerile tale principale de Bitcoin sau Ethereum.
Pentru începători, aceasta înseamnă că nu ești limitat să aștepți ca prețurile să crească; poți pune activ cripto-ul tău să lucreze și să construiești bogăție în moduri pe care finanțele tradiționale, constrânse de inflație și reducerile de dobândă ale Fed, pur și simplu nu le permit.
Cele 10 cele mai bune strategii de venit pasiv pentru 2025
În 2025, venitul pasiv din crypto depășește cu mult staking-ul simplu. De la cloud mining la randamentele activelor din lumea reală (RWA), iată cele mai bune 10 strategii pentru a câștiga randamente consistente și pentru a-ți dezvolta portofoliul într-o piață crypto în creștere rapidă.
1. Câștigă venit pasiv pe schimburile centralizate (CEX-uri)
Nu trebuie să fii un utilizator avansat de DeFi pentru a începe să câștigi venit pasiv. Schimburile centralizate precum BingX fac acest lucru simplu prin oferirea de produse prietenoase pentru începători. Cu BingX Earn, poți face staking sau te poți abona la produse flexibile și pe termen fix pe active precum USDT, ETH sau SOL și să începi să primești recompense stabile fără să fie nevoie să rulezi validatori sau să gestionezi portofele. Produsele flexibile îți permit să răscumperi oricând, în timp ce planurile pe termen fix oferă randamente mai mari dacă te angajezi pentru o perioadă mai lungă. Este una dintre cele mai ușoare modalități pentru începători de a pune crypto-ul inactiv să lucreze cu doar câteva clicuri.
Dincolo de staking, BingX oferă, de asemenea, programe de afiliere și recomandare care îți permit să câștigi din dezvoltarea comunității. Programul de afiliere este conceput pentru creatorii de conținut și influenceri, oferind până la 50% comision din taxele de tranzacționare, decontări zilnice și suport exclusiv pentru campanii. În același timp, Programul de recomandare este deschis tuturor utilizatorilor; doar împarte codul tău unic de recomandare și câștigă un comision progresiv (începând cu 10% și până la 45% la niveluri mai înalte) ori de câte ori prietenii tăi tranzacționează. Împreună, BingX Earn plus recompensele de afiliere și recomandare oferă atât începătorilor, cât și profesioniștilor multiple modalități de a construi venit pasiv rămânând în cadrul unui ecosistem de schimb de încredere.
2. Airdrop-uri
Airdrop-urile sunt unul dintre cele mai populare puncte de intrare pentru începători pentru a câștiga crypto gratuit. Proiectele distribuie token-uri sau NFT-uri utilizatorilor timpurii pentru a încuraja adoptarea, pentru a recompensa membrii comunității sau pentru a promova lansări viitoare. Te poți califica prin alăturarea la testnet-uri, încercarea de noi protocoale sau participarea la guvernarea comunității. Unele airdrop-uri au fost extrem de profitabile, de exemplu, utilizatorii timpurii ai EigenLayer din 2024 au câștigat peste 2.000 de dolari doar prin re-staking ETH și testarea protocolului. Drop-urile de NFT pot oferi, de asemenea, valoare, cu primii beneficiari ai Blur profitând prin revânzarea colecțiilor lor gratuite odată ce marketplace-ul a câștigat tracțiune.
Beneficiile airdrop-urilor includ costul initial zero, șansa de a explora noi ecosisteme și potențialul semnificativ de creștere dacă proiectul reușește. Platforme precum Galxe, Layer3 și QuestN găzduiesc în mod regulat campanii legate de proiecte majore Web3, oferind token-uri sau NFT-uri pentru completarea de acțiuni simple on-chain. Cu toate acestea, recompensele nu sunt garantate, iar escrocheriile sunt comune, așa că folosește întotdeauna un portofel dedicat și respectă platformele de încredere.
3. Micro-sarcini și jocuri crypto
Micro-sarcinile oferă o altă modalitate ușoară de a câștiga recompense crypto. Acestea includ completarea campaniilor de social media, alăturarea la misiuni comunitare, testarea dApp-urilor sau contribuția cu conținut. Platforme precum Zealy, Crew3 și Guild.xyz oferă panouri de sarcini unde poți câștiga token-uri, XP sau NFT-uri pentru contribuții mici. Deși fiecare recompensă este mică, se pot acumula în timp și adesea oferă expunere timpurie la proiecte promițătoare.
Jocurile crypto se încadrează, de asemenea, în această categorie. Multe jocuri Web3 recompensează jucătorii cu token-uri sau NFT-uri care pot fi tranzacționate ulterior. De exemplu, Notcoin pe Telegram a distribuit token-uri NOT gratuite prin gameplay simplu, care ulterior au atins o capitalizare de piață de peste 1 miliard de dolari. Aceste jocuri combină divertismentul cu oportunitățile de câștig, făcându-le atractive pentru utilizatorii care vor atât distracție, cât și avantaje financiare. Doar amintește-ți că angajamentul de timp poate fi mare, și nu fiecare joc sau sarcină va livra recompense valoroase. Cercetează întotdeauna înainte de a te angaja și concentrează-te pe platforme cu susținători puternici pentru a minimiza riscurile.
Citește mai mult: Top 7 Telegram Mini-Apps în Ecosistemul TON (2025)
4. Staking și liquid staking
Staking-ul este una dintre cele mai directe modalități de a câștiga venit pasiv din crypto, în special pentru deținătorii pe termen lung de monede proof-of-stake (PoS) precum Ethereum, Solana sau Cardano. Prin blocarea token-urilor tale într-o rețea de validatori, ajuți la securizarea blockchain-ului și validarea tranzacțiilor, primind recompense de staking în schimb. Randamentele tipice variază de la aproximativ 3-4% APY pentru Ethereum, 7-8% pentru Solana și 3-5% pentru Cardano, făcându-l o strategie cu întreținere redusă și predictibilă pentru randamente stabile.
Liquid staking dezvoltă acest concept prin oferirea de mai multă flexibilitate. Platforme precum Lido, Rocket Pool sau Marinade emit token-uri de liquid staking (LST) precum stETH sau mSOL, care reprezintă activele tale în staking. Aceste token-uri nu doar că continuă să genereze recompense de staking, ci pot fi, de asemenea, implementate în protocoalele DeFi pentru împrumut, tranzacționare sau yield farming. Acest beneficiu dublu îți permite să câștigi multiple fluxuri de venit fără să faci unstaking la deținerile tale originale, ceea ce face liquid staking-ul deosebit de atractiv pentru investitorii care caută eficiență mai mare a capitalului.
Cu toate acestea, staking-ul și liquid staking-ul nu sunt fără riscuri. Validatorii pot suferi penalități de slashing pentru timp mort sau activitate malițioasă, și liquid staking-ul adaugă riscul contractului smart pe lângă riscurile rețelei. Prețurile token-urilor pot fluctua, de asemenea, reducând valoarea recompenselor tale. Pentru începători, servicii precum BingX Earn simplifică procesul, oferind opțiuni de staking fixe și flexibile pentru monede precum ETH, SOL și ADA direct prin contul tău. Pentru utilizatorii avansați, explorarea token-urilor de liquid staking în DeFi poate debloca randamente mai mari, dar doar după evaluarea atentă a riscurilor implicate.
Citește mai mult:
5. Împrumutul crypto
Împrumutul crypto îți permite să câștigi venit pasiv permitând altora să împrumute activele tale în schimbul unei dobânzi. Acest lucru se poate face prin protocoale DeFi precum Aave, Compound sau Venus, unde împrumuturile sunt supracollateralizate și ratele dobânzii sunt stabilite algoritmic. Aceste platforme oferă de obicei 4-7% APY pe stablecoin-uri precum USDC sau USDT și 2-4% pe active precum ETH, oferind randamente predictibile susținute de contracte smart.
Pentru cei care caută mai mult control și randamente mai mari, platformele de împrumut peer-to-peer (P2P) precum Zest Protocol sau YouHodler îți permit să negociezi termenii direct cu împrumutații. Poți seta dimensiunea împrumutului, rata dobânzii și durata, câștigând adesea 8-12% APY pentru împrumuturi în stablecoin, cu garanții deținute în escrow. Deși P2P poate oferi recompense mai bune, comportă, de asemenea, riscuri mai mari de neplată a împrumutatului, blocaje de lichiditate și fluctuații ale valorii garanțiilor. Pentru a gestiona riscurile, începe cu sume mici, împrumută doar împrumutaților verificați, asigură-te de o supracollateralizare puternică (120-150%) și diversifică pe mai multe împrumuturi sau protocoale. În acest fel, împrumutul crypto poate oferi venituri stabile echilibrând riscul și recompensa.
Citește mai mult: Top 7 înșelătorii crypto P2P în 2025 și cum să le eviți pe BingX
6. Yield farming și minerit de lichiditate
Yield farming-ul și mineritul de lichiditate te recompensează pentru depunerea activelor în protocoale DeFi precum Uniswap, Curve sau Balancer. Prin furnizarea de perechi de token-uri la pool-uri de lichiditate, câștigi o parte din taxele de tranzacționare și poți primi token-uri bonus de guvernare. Randamentele variază în funcție de pool, perechile de stablecoin precum USDC/USDT oferă randamente mai sigure de 5-8% APY, în timp ce perechile volatile precum ETH/USDC sau POL/USDT pot genera randamente cu două cifre, deși cu risc mai mare. Platforme precum PancakeSwap pe BNB Chain atrag, de asemenea, utilizatorii cu oportunități de randament ridicat și taxe mici.
Pentru o abordare mai hands-off, agregatorii de randament precum Yearn Finance, Beefy Finance sau Autofarm automatizează acest proces. Ei mută fondurile între protocoale pentru a captura cele mai bune randamente și reinvestesc recompensele pentru compunere, economisind-ți monitorizarea constantă și costurile de gas. Deși aceste instrumente maximizează eficiența, riscuri precum pierderea impermanentă, vulnerabilitățile contractelor smart și diluarea randamentului se aplică încă. Începătorii pot începe cu pool-uri de stablecoin, în timp ce utilizatorii experimentați pot diversifica între platforme de farming și agregatori pentru a echilibra riscul și recompensa.
Citește mai mult:
7. Token-uri de active din lumea reală (RWA) care plătesc dividende
Token-urile de active din lumea reală (RWA) care plătesc dividende oferă investitorilor o modalitate de a câștiga venit pasiv susținut de active tangibile sau venituri din protocoale. În loc să se bazeze exclusiv pe mecanisme crypto-native, aceste token-uri distribuie randamente din surse precum titlurile de stat americane, imobiliare sau împrumuturi de afaceri. De exemplu, Ondo Finance aduce obligațiunile guvernamentale on-chain cu randamente în jur de 5% APY, în timp ce Maple Finance oferă 7-10% APY prin împrumuturi instituționale. Proiecte precum Centrifuge și Goldfinch merg mai departe prin tokenizarea finanțării comerciale și extinderea creditului către afaceri din lumea reală, oferind investitorilor fluxuri de venit stabile și diversificate care conectează piețele tradiționale cu blockchain-ul.
Atracția constă în stabilitate și diversificare, dar token-urile RWA comportă, de asemenea, riscuri importante. Incertitudinea regulamentară ar putea afecta modul în care aceste active sunt clasificate, în timp ce riscul de contraparte rămâne dacă managerii de active sau împrumutații nu reușesc să-și îndeplinească obligațiile. Lichiditatea poate fi, de asemenea, limitată, făcând mai dificilă ieșirea rapidă din poziții. Pentru a atenua aceste provocări, investitorii ar trebui să verifice că plățile sunt înregistrate transparent on-chain, să cerceteze modul în care activele subiacente sunt gestionate și să se limiteze la platforme cu conformitate puternică și susținători reputați. Acest lucru asigură expunerea la beneficiile randamentelor din lumea reală menținând riscurile sub control.
Citește mai mult: Top 10 blockchain-uri pentru proiecte de tokenizare a activelor din lumea reală (RWA) în 2025
8. Bitcoin cloud mining
Cloud mining-ul oferă o modalitate de a obține expunere la mineritul Bitcoin fără a cumpăra și menține hardware scump. În loc să-ți instalezi propriile rig-uri ASIC, închiriezi puterea de hash de la furnizori care gestionează echipamentele și operațiunile pentru tine. În schimb, primești o parte din recompensele de minerit, minus taxele, direct în portofelul tău. Câștigurile depind de factori precum prețul Bitcoin-ului, dificultatea rețelei și costurile furnizorului, cu un contract de 1.000 de dolari care poate produce potențial 80-150 de dolari pe lună în condițiile actuale din august 2025. Servicii precum BitFuFu, NiceHash și ECOS Mining fac ușor să scalezi prin achiziționarea de contracte suplimentare.
Deși convenabil, cloud mining-ul vine cu riscuri notabile. Profitabilitatea se poate schimba cu prețul de piață al Bitcoin-ului și dificultatea mineritului, iar taxele de hosting sau întreținere pot reduce randamentele. Există, de asemenea, pericolul unor furnizori nesiguri sau frauduloși, făcând diligența esențială înainte de a angaja fonduri. Pentru a reduce riscul, începe mic, compară taxele furnizorilor și respectă platformele reputate cu structuri transparente de plată. Cloud mining-ul poate fi profitabil în timpul piețelor bull, dar este important să gestionezi așteptările și să monitorizezi condițiile pieței îndeaproape.
Citește mai mult: Cum să minezi Bitcoin (BTC) în 2025: Un ghid pentru începători
9. Rularea nodurilor sau validatorilor
Rularea nodurilor sau validatorilor este o modalitate mai avansată de a câștiga venit pasiv contribuind direct la securitatea blockchain-ului. În sistemele Proof-of-Stake, validatorii confirmă tranzacțiile, propun blocuri noi și câștigă recompense în schimb. Pentru a participa, de obicei trebuie să faci staking la o sumă semnificativă din token-ul nativ al rețelei, cum ar fi 32 ETH pentru Ethereum, care aduce aproximativ 3,5% APY plus taxele de tranzacție. Alte rețele precum Cosmos și Avalanche oferă, de asemenea, randamente atractive, cu validatorii ATOM câștigând în jur de 5-8% anual în funcție de delegare și ratele de comision.
Deși recompensele sunt stabile și se aliniază cu creșterea pe termen lung a rețelei, operarea validatorilor vine cu riscuri și cerințe mai mari. Validatorii pot fi penalizați (slashed) dacă se deconectează sau acționează cu rea-voință, iar activele în staking sunt blocate pentru perioade stabilite, limitând flexibilitatea. Know-how-ul tehnic, hardware-ul fiabil și internetul stabil sunt esențiale pentru configurările solo. Pentru cei mai puțin pricepuți tehnic, platforme precum Allnodes, Kiln sau Figment oferă servicii de validator non-custodial sau enterprise-grade, reducând bariera de intrare oferind în același timp expunere la recompensele validatorilor.
10. Restaking
Restaking-ul duce staking-ul tradițional un pas mai departe permițându-ți să reutilizezi activele tale în staking pentru a securiza servicii blockchain suplimentare. În loc să câștigi pur și simplu recompense de staking de bază, protocoale precum EigenLayer îți permit să promiti ETH sau token-uri de liquid staking (precum stETH sau rETH) pentru a susține infrastructura precum oracolele, sidechains sau straturile de disponibilitate a datelor. Această „stivuire" de recompense poate crește semnificativ randamentele; de exemplu, ridicând randamentele de staking Ethereum de la 3-4% APY la chiar 10-15% APY. Pentru utilizatorii experimentați de DeFi, restaking-ul oferă o modalitate de a maximiza eficiența capitalului fără a face un-staking de la rețeaua originală.
Cu toate acestea, această strategie vine cu complexitate și riscuri mai mari. Validatorii sau serviciile cu care faci restaking pot suferi penalități de slashing, care pot reduce activele tale în staking, și multe protocoale de restaking sunt încă relativ noi, făcând vulnerabilitățile contractelor smart o preocupare reală. Lichiditatea este un alt compromis, deoarece poate dura timp să ieși din pozițiile de restaking. Pentru cei care doresc să încerce, este cel mai bine să începi mic, alocând doar o parte din activele în staking, și să folosești platforme stabilite cu audituri transparente. În acest fel, investitorii pot explora oportunitățile de randament suplimentar ale restaking-ului menținând riscurile sub control.
Cum să alegi cea mai bună strategie de venit pasiv pentru tine
Nu fiecare metodă de venit pasiv este potrivită pentru fiecare investitor. Alegerea ta depinde de toleranța la risc, angajamentul de timp, abilitățile tehnice și capitalul disponibil. Folosește acest ghid pentru a potrivi strategiile cu profilul tău.
1. Risc scăzut, intrare ușoară
Dacă ești nou în crypto sau preferi randamente stabile, predictibile, aceste metode necesită cunoștințe tehnice minime și au volatilitate mai mică. Funcționează bine pentru construirea veniturilor pasive fără a urmări constant piața.
• Produse de schimb centralizat (de ex., BingX Earn) – Abonează-te la produse de economii flexibile sau pe termen fix și câștigă randamente pasive direct pe schimburi fără a gestiona portofele sau platforme DeFi.
• Staking (incluzând liquid staking sau ETF-uri) – Blochează token-uri precum ETH sau SOL pentru a câștiga 3-8% APY, cu liquid staking-ul permițându-ți să păstrezi activele utilizabile în DeFi.
• Yield farming cu stablecoin – Depune USDC sau USDT în protocoale de împrumut de încredere pentru 4-8% APY evitând oscilațiile majore de preț.
2. Investiție minimă, venit bazat pe timp
Dacă ai mai mult timp decât capital, aceste strategii îți permit să câștigi crypto cu puțin cost inițial, adesea prin participarea la activități conduse de comunitate.
• Airdrop-uri – Primește token-uri gratuite prin testarea produselor, completarea sarcinilor sau alăturarea la campaniile rețelei.
• Drop-uri NFT – Revendică colecții digitale exclusive și revinde-le pentru profit potențial.
• Micro-sarcini (de ex., Freecash) – Efectuează activități online mici precum sondaje, testarea aplicațiilor sau angajamentul cu conținutul pentru plăți crypto.
• Jocuri crypto (de ex., Notcoin, Hamster Kombat, Catizen) – Joacă jocuri Web3 sau bazate pe Telegram care te recompensează cu token-uri sau NFT-uri tranzacționabile, combinând divertismentul cu potențialul de câștig.
3. Recompensă mare, risc mare
Dacă ești confortabil cu volatilitatea și înțelegi riscurile contractelor smart, aceste metode pot genera randamente mari, dar necesită atenție strânsă și gestionarea riscurilor.
• Restaking (de ex., EigenLayer) – Stivuiește randamentele pe ETH-ul tău în staking pentru 10-15% APY, deși se aplică riscurile de slashing și platformă.
• Yield farming pe platforme mai noi – Câștigă APY-uri cu două cifre pe proiecte DeFi emergente, dar diversifică pentru a reduce expunerea la protocoale netestate.
4. DIY pentru entuziaști
Pentru investitorii pricepuți tehnic care se bucură de gestionarea hands-on, rularea infrastructurii sau mineritul pot produce recompense stabile și aprofunda expertiza blockchain.
• Rulează-ți propriul nod – Operează noduri validator pe Ethereum, Cosmos sau Avalanche pentru recompense de rețea și putere de guvernare.
• Cloud mining – Închiriază puterea de calcul de la furnizori la distanță pentru a câștiga BTC sau alte monede PoW fără rig-uri fizice de minerit.
Gânduri finale
Câștigarea de venit pasiv din crypto în 2025 înseamnă să echilibrezi recompensa și riscul. Staking-ul și împrumutul de stablecoin oferă randamente stabile. Restaking-ul și yield farming-ul pot supraîncărca randamentele, dar vin cu complexitate.
Începe cu alocări mici, diversifică între strategii și folosește platforme de încredere precum BingX pentru staking, împrumuturi și gestionarea activelor. Mixul potrivit îți va dezvolta portofoliul lăsând crypto-ul tău să lucreze pentru tine non-stop.