Ați auzit deja de AI (inteligență artificială) și DeFi (finanțe descentralizate). Acum faceți cunoștință cu DeFAI, fuziunea dintre AI și DeFi care construiește următorul strat al finanțelor on-chain. Începând cu august 2025, CoinGecko urmărește aproape 150 de proiecte DeFAI cu o capitalizare de piață combinată de aproximativ 1,62 miliarde de dolari. Deși încă la început și volatil, impulsul crește pe măsură ce agenții AI, oracolele și cadrele de automatizare verificabile încep să remodeleze modul în care funcționează finanțele descentralizate.
Monede DeFAI de top după capitalizarea de piață | Sursa: CoinGecko
În acest articol, vei descoperi cele șapte proiecte DeFAI de top pe care să le urmărești, caracteristicile lor remarcabile, ce le diferențiază și cum să cumperi tokenuri DeFAI pe BingX.
Ce Este DeFAI și Cum Funcționează?
DeFAI înseamnă Finanțe Descentralizate + Inteligență Artificială. În esență, este vorba despre utilizarea instrumentelor AI pentru a face DeFi mai ușor, mai inteligent și mai sigur pentru utilizatorii obișnuiți.
În mod normal, DeFi poate fi copleșitor; trebuie să compari randamentele între mai multe aplicații, să calculezi taxele de gaz, să monitorizezi fluctuațiile de preț și să execuți tranzacții manual. DeFAI simplifică acest lucru prin utilizarea agenților AI (roboți autonomi) care pot analiza date în timp real, pot recomanda strategii și chiar pot efectua sarcini în numele tău.
Iată cum funcționează în practică:
1. Comenzi în Limbaj Natural: În loc să înveți interfețe complexe, poți pur și simplu să tastezi: „Schimbă 1 ETH cu USDC și stake-uiește-l pentru randament”. Un agent DeFAI scanează pool-urile de lichiditate, bridge-urile și platformele de staking pentru a găsi cele mai bune rate cu taxe minime, apoi îți arată ruta recomandată.
2. Decizii Ghidate de AI: Agenții DeFAI procesează seturi masive de date, activitate on-chain, fluxuri de prețuri, adâncimea lichidității și chiar sentimentul din social media. De exemplu, pot analiza milioane de tranzacții pe secundă, identificând oportunități sau riscuri mai rapid decât orice trader uman.
3. Automatizarea Strategiilor: Vrei să te protejezi de scăderile pieței? Poți seta un obiectiv precum „Vinde 50% din ETH-ul meu dacă prețul scade sub 3.500 $”. Agentul AI monitorizează prețurile 24/7 și execută automat, eliminând bias-ul emoțional din tranzacționare.
4. Încredere și Transparență: Spre deosebire de roboții de tip „black-box”, multe proiecte DeFAI (cum ar fi Newton Protocol) utilizează dovezi cu zero cunoștințe (zero-knowledge proofs) sau enclave securizate pentru a demonstra că agentul a urmat instrucțiunile tale corect. Acest lucru oferă începătorilor încredere că fondurile lor sunt gestionate corect.
5. Finanțe Personalizate: În timp, agenții AI învață istoricul portofoliului tău, apetitul pentru risc și tiparele de tranzacționare. Dacă utilizezi frecvent stablecoins, agentul poate sugera staking de stablecoin cu randament ridicat sau strategii cu volatilitate scăzută, adaptate nevoilor tale.
Citește mai mult: Cum să Utilizezi Grok AI pentru a Identifica Semnale Crypto în Timp Real și Sentimentul Pieței
Cum Diferă DeFAI de DeFi?
DeFAI vs. DeFi | Sursa: IQ.wiki
În timp ce DeFi se bazează pe utilizatori pentru a executa manual tranzacții, a gestiona lichiditatea și a monitoriza protocoalele, DeFAI aduce automatizarea și inteligența în acest proces. Prin integrarea agenților AI, a interfețelor în limbaj natural și a automatizării verificabile, DeFAI poate analiza condițiile pieței, executa strategii și optimiza randamentele fără o intervenție constantă a utilizatorului.
Acest lucru face DeFi mai accesibil, eficient și adaptabil, reducând barierele de intrare pentru începători, oferind în același timp instrumente avansate pentru traderii experimentați. Cu toate acestea, spre deosebire de DeFi-ul tradițional, DeFAI introduce și noi riscuri legate de fiabilitatea AI și complexitatea sistemului, făcând esențiale monitorizarea atentă și gestionarea riscurilor.
De Ce Sectorul DeFAI Contează în 2025
DeFAI (Finanțe Descentralizate + AI) înseamnă simplificarea și inteligentizarea cripto. În loc să sari manual între aplicațiile DeFi, să compari randamentele și să-ți faci griji cu privire la contractele complexe, proiectele DeFAI folosesc inteligența artificială pentru a prelua munca grea. Poți tasta comenzi naturale precum „Schimbă ETH-ul meu cu USDC și stake-uiește-l pentru randament”, iar un agent AI va găsi cea mai bună și sigură modalitate de a face acest lucru.
Aceste proiecte DeFAI se remarcă deoarece fiecare abordează o provocare diferită în aducerea AI-ului în finanțele descentralizate. ChainGPT (CGPT) și Solidus Ai Tech (AITECH) oferă infrastructură completă, de la instrumente pentru contracte inteligente la piețe de calcul GPU. Newton Protocol (NEWT) pune accent pe securitate cu dovezi cu zero cunoștințe și enclave securizate, asigurând că agenții AI execută instrucțiunile transparent. Supra (SUPRA) încorporează automatizarea direct în blockchain-ul său, permițând funcții precum lichidările on-chain și reechilibrarea portofoliului. Între timp, Hey Anon (ANON) și GRIFFAIN (GRIFFAIN) simplifică experiența utilizatorului cu interfețe în limbaj natural care fac DeFi la fel de ușor ca o conversație. În cele din urmă, interesul puternic al investitorilor pentru tokenuri precum CGPT, SUPRA și ANON subliniază impulsul crescând al pieței în spatele narațiunii DeFAI.
Pe scurt, DeFAI reduce bariera de intrare în DeFi prin combinarea inteligenței AI cu transparența blockchain-ului. Ajută noii veniți să participe fără a învăța fiecare detaliu tehnic, oferind în același timp utilizatorilor avansați instrumente mai inteligente și mai rapide pentru a-și gestiona portofoliile.
Cele Mai Bune 7 Proiecte Crypto DeFAI de Cunoscut
Dacă dorești să explorezi tokenurile de top care propulsează acest nou val de finanțe bazate pe AI, iată șapte proiecte DeFAI remarcabile în 2025 și ce face fiecare dintre ele unic.
1. ChainGPT (CGPT) — Stack AI pentru Web3
ChainGPT construiește unul dintre cele mai complete ecosisteme AI din Web3. Platforma sa include deja instrumente precum un chatbot AI pentru cercetare cripto, un generator și auditor de contracte inteligente, un asistent de tranzacționare AI și un generator NFT multi-chain. În centrul său se află Mașina Virtuală AI (AIVM), care va permite agenților AI să ruleze direct on-chain. Acest lucru înseamnă că dezvoltatorii pot implementa roboți inteligenți care automatizează strategiile DeFi, gestionează lichiditatea și execută tranzacții în siguranță, fără a se baza pe platforme centralizate. Cu o comunitate mare de peste 750K membri Telegram și 600K urmăritori pe Twitter, ChainGPT s-a poziționat ca un hub de referință pentru inovația AI + blockchain.
Proiectul continuă să se extindă cu actualizări majore: AIVM Testnet (așteptat în T3 2025), Crypto AI Hub V2 pentru analize predictive și un launchpad ChainGPT Pad renovat, cu „Buzzdrops” și acces IDO cross-chain. Tokenul său, CGPT, se tranzacționează în jurul valorii de 0,09-0,10 $ cu aproximativ 860M de tokenuri în circulație, oferindu-i o capitalizare de piață de peste 80M $. Dincolo de speculații, deținătorii de CGPT obțin acces la servicii AI, recompense de staking și lansări de proiecte în stadiu incipient. Prin combinarea infrastructurii AI, utilității în lumea reală și sprijinului activ al comunității, ChainGPT se conturează ca o piatră de temelie a sectorului DeFAI în creștere.
2. Supra (SUPRA) — Putere AutoFi L1
Supra este un blockchain Layer-1 de mare viteză, construit special pentru AutoFi, sau finanțe descentralizate automate. Spre deosebire de platformele DeFi tradiționale unde utilizatorii trebuie să execute manual tranzacții, să revendice recompense sau să gestioneze lichidări, Supra integrează automatizarea direct în lanț. Caracteristicile sale includ oracole native pentru fluxuri de prețuri în timp real, mesagerie cross-chain și protecție încorporată împotriva atacurilor MEV (Maximal Extractable Value). Acest lucru face din Supra unul dintre primele blockchain-uri care rulează auto-arbitraj și auto-lichidări la nivel de sistem pe fiecare bloc, executând strategii de mai multe ori pe secundă fără intervenție umană.
Următoarea actualizare Supra 2.0 (mijlocul anului 2025), anunțată la Permissionless IV, va aduce aceste primitive de automatizare în mainnet. În loc ca roboții externi să extragă valoare în detrimentul utilizatorilor, automatizarea încorporată a Supra redistribuie profiturile din arbitraj și lichidări către trezoreria sa descentralizată, operatorii de noduri și dApps. Acest lucru creează un model economic mai echitabil și mai sustenabil, unde utilizatorii de retail beneficiază de execuție transparentă, în timp ce ecosistemul generează venituri continue. Cu sprijinul unor investitori de top precum Coinbase Ventures, Animoca și Hashed, și o listă în creștere de parteneri din ecosistem, Supra se poziționează ca fundament pentru o nouă eră a infrastructurii DeFi auto-sustenabile.
3. Newton Protocol (NEWT) — Strat de Agenți cu Încredere Minimizată
Newton Protocol construiește stratul de infrastructură pentru automatizarea securizată a DeFi, unde agenții AI pot executa sarcini financiare sub stricte garanții criptografice. În loc să se bazeze pe roboți centralizați care necesită acces la chei private, Newton combină Medii de Execuție de Încredere (TEE) și Dovezi cu Zero Cunoștințe (ZKP) pentru a oferi ceea ce numește „automatizare verificabilă”. Acest lucru înseamnă că fiecare acțiune întreprinsă de un agent AI, fie că este vorba de reechilibrarea unui portofoliu, gestionarea colateralului sau executarea tranzacțiilor, poate fi dovedită on-chain că respectă regulile definite de utilizator. În doar 30 de zile de la lansare, protocolul a înregistrat 1M înregistrări, 463K tranzacții verificate de agenți și 280K agenți activi, subliniind adoptarea sa rapidă.
Tokenul nativ, NEWT, alimentează ecosistemul prin plata serviciilor de calcul, a gazului, a staking-ului și a guvernanței. Dincolo de DeFi, registrul de servicii de calcul al Newton face posibilă compunerea fluxurilor de lucru pentru analiza AI, procesarea în lot și sarcinile de păstrare a confidențialității, creând o utilitate publică de „cloud computing” on-chain. Clasarea sa recentă ca proiectul DeFAI #2 în interesul sectorului la mijlocul anului 2025 arată un impuls puternic, mai ales după Airdrop-ul Binance HODLer și listările majore pe burse. Oferind utilizatorilor încredere că automatizarea este transparentă, bazată pe reguli și rezistentă la manipulare, Newton Protocol se poziționează ca o fundație de încredere pentru următoarea generație de finanțe descentralizate bazate pe AI.
4. Solidus Ai Tech (AITECH) — Calcul AI Întâlnește DeFAI
Solidus Ai Tech conectează infrastructura AI și finanțele descentralizate prin centrul său de date HPC ecologic de 8.000 mp din Europa. Platforma oferă acces la GPU la cerere, o piață AI și instrumente fără cod, cum ar fi Agent Forge, care permite oricui să construiască și să implementeze agenți AI fără a scrie cod. Ecosistemul său include, de asemenea, AITECH Pad, un launchpad pentru proiecte AI și Web3 în stadiu incipient, oferind deținătorilor de tokenuri acces prioritar la noi oportunități. Prin combinarea resurselor de calcul, a instrumentelor de dezvoltare AI și a sistemelor de plată blockchain, Solidus se poziționează ca un ghișeu unic pentru inovația bazată pe AI.
Tokenul AITECH alimentează acest ecosistem ca un activ utilitar deflaționist. Este folosit pentru a plăti servicii, a face staking pentru guvernanță și a accesa niveluri premium de launchpad, cu 5-10% din tokenuri arse de fiecare dată când sunt cheltuite, creând o penurie pe termen lung. Tranzacționând în jurul valorii de 0,037 $ cu o capitalizare de piață de 57M-60M $, AITECH reflectă încrederea crescândă a investitorilor în calculul descentralizat. Cu peste 7,8M membri ai comunității, peste 100 de parteneriate și peste 300K vizitatori lunari pe platformele sale, Solidus Ai Tech construiește atât infrastructura, cât și baza de utilizatori pentru a deveni un lider în calculul AI descentralizat.
5. Hey Anon (ANON) — Interfață DeFAI Multi-Chain
Hey Anon este un asistent DeFi bazat pe AI, conceput pentru a face cripto să pară la fel de simplu ca o conversație cu un prieten. Construit pe Solana, Sonic, Base și Arbitrum, platforma permite utilizatorilor să tasteze comenzi naturale precum „Bridge USDC-ul meu către Arbitrum” sau „Stake 2 ETH pentru randament” și să lase agenții AI să execute sarcina automat. Dincolo de tranzacții, Hey Anon agregă date din multiple surse, inclusiv Twitter, Telegram, GitHub și Gitbook, pentru a oferi informații în timp real despre actualizările proiectelor, schimbările de sentiment și activitatea dezvoltatorilor. Acest lucru îl face atât un asistent tranzacțional, cât și un companion informațional pentru navigarea în peisajul DeFi în continuă schimbare.
Susținut de un parteneriat strategic cu DWF Labs și de un fond de 20M $ pentru agenți AI, Hey Anon se extinde ca o soluție globală DeFAI. Ecosistemul său combină AI conversațional cu agenți DeFi autonomi care pot gestiona portofele, executa strategii în mai mulți pași și analiza riscurile în timp real. Prin simplificarea acțiunilor complexe și furnizarea de informații verificabile, Hey Anon reduce barierele pentru noii veniți, oferind în același timp utilizatorilor avansați un avantaj în strategiile cross-chain. Cu tokenul ANON în centrul său, proiectul se conturează ca una dintre cele mai ușor de utilizat porți către finanțele descentralizate bazate pe AI.
6. GRIFFAIN (GRIFFAIN) — DeFi în Limbaj Natural pe Solana
GRIFFAIN este un proiect DeFAI bazat pe Solana care transformă acțiunile complexe DeFi în conversații simple. „Motorul său de agenți” permite utilizatorilor să creeze agenți bazați pe AI care pot gestiona totul, de la tranzacționarea tokenurilor și lansarea de memecoins pe pump.fun, până la automatizarea strategiilor DeFi în mai mulți pași, totul prin comenzi în limbaj natural. Utilizatorii interacționează cu portofele delegate, adaugă „energie” (credite) și apoi își instruiesc agenții în text simplu, făcând execuția DeFi la fel de ușoară ca o conversație cu un asistent. Această abordare intuitivă reduce barierele pentru începători, oferind în același timp funcționalități avansate pentru utilizatorii experimentați.
De la lansarea sa ca experiment de hackathon, GRIFFAIN a crescut rapid, devenind unul dintre cele mai discutate proiecte de pe Solana, asigurându-și chiar și o listare pe futures Binance în câteva luni. Ecosistemul său include deja agenți specializați precum Agent Pump (tranzacționare memecoin), Agent Warhol (creare NFT) și Agent Moby Dick (urmărirea balenelor și copy-trading). Odată cu lansarea @ Store, un magazin de aplicații pentru agenți AI, utilizatorii pot alege acum dintr-un catalog în creștere de instrumente care automatizează DeFi, NFT-uri, tranzacționarea și multe altele. Prin combinarea coordonării multi-agent cu o interfață ușor de utilizat, GRIFFAIN redefinește modul în care utilizatorii interacționează cu finanțele descentralizate.
7. Hive AI (BUZZ) — Agenți DeFi Bazați pe Intenții
Hive AI este o platformă DeFAI bazată pe Solana care utilizează agenți AI modulari pentru a transforma intențiile utilizatorilor în strategii DeFi automate. În loc să gestioneze manual tranzacțiile, staking-ul sau lichiditatea, utilizatorii pot tasta instrucțiuni simple precum „alocă 100 USDC către pool-urile cu cel mai mare randament”, iar Agentul Orchestrator al Hive AI selectează și coordonează instrumentele potrivite pentru a le executa. Fiecare agent este specializat în sarcini precum tranzacționarea, împrumuturile sau analizele, în timp ce sistemul în ansamblu funcționează ca un concierge cripto, gestionând fluxuri de lucru financiare complexe în numele utilizatorului. Acest lucru face Hive AI deosebit de puternic pentru noii veniți care doresc automatizare fără a renunța la control.
Proiectul a câștigat o credibilitate puternică după ce a obținut primul loc la Solana AI Hackathon la începutul anului 2025, asigurându-și un premiu de 60.000 $. Foaia sa de parcurs include execuția bazată pe intenții, analize sociale, extinderea multi-agent și Bubblemaps V2, permițând informații în timp real, cum ar fi sentimentul de pe Twitter, să influențeze acțiunile DeFi. Tokenul BUZZ alimentează acest ecosistem, fiind utilizat pentru taxe, guvernanță și stimulente, cu o ofertă totală de aproape 1 miliard. După ce a depășit deja o capitalizare de piață de 100M $ la vârful său din ianuarie 2025, Hive AI se impune ca un proiect în creștere rapidă care îmbină automatizarea, transparența și inteligența bazată pe social în spațiul DeFAI.
Cum să Tranzacționezi Proiecte DeFAI pe BingX
Perechea de tranzacționare GRIFFAIN/USDT pe piața spot BingX, alimentată de BingX AI
Tranzacționarea tokenurilor DeFAI precum CGPT, NEWT, AITECH, GRIFFAIN sau BUZZ pe BingX este simplă. Urmează acești pași pentru a începe:
1. Creează și Verifică Contul Tău BingX: Înregistrează-te pe BingX cu adresa ta de e-mail sau numărul de telefon. Completează verificarea KYC prin încărcarea actului de identitate și a unui selfie. Acest lucru deblochează limite de retragere mai mari și acces complet la tranzacționare.
2. Securizează-ți Contul: Activează autentificarea cu doi factori (2FA). Activează lista albă pentru retrageri pentru a-ți proteja activele de accesul neautorizat.
3. Depune Fonduri: Mergi la Active → Depunere și alege USDT, USDC sau un alt activ acceptat. Poți alimenta contul prin transfer cripto, card bancar sau furnizori terți. Depunerile se confirmă de obicei în câteva minute.
4. Găsește Tokenul Tău: Navighează la Tranzacționare → Tranzacționare Spot. Caută perechea de tokenuri DeFAI, de exemplu, CGPT/USDT sau BUZZ/USDT. Utilizează graficele în timp real, registrele de ordine și informațiile BingX AI pentru a evalua punctele de intrare.
5. Plasează o Comandă
• Ordin de Piață: Cumpără/vinde instantaneu la cel mai bun preț curent.
• Ordin Limită: Setează prețul preferat pentru un control mai mare.
• Ordine Avansate: Utilizează instrumente precum OCO (One Cancels the Other) sau ordine stop-limit pentru a automatiza strategiile de take-profit și stop-loss.
6. Gestionează și Stochează Activele Tale: După executarea ordinului tău, vei vedea tokenurile tale DeFAI în Portofelul Spot BingX.
Sfat Pro: Utilizează BingX AI pentru informații inteligente de tranzacționare. Acesta evidențiază sentimentul pieței, zonele de lichiditate și semnalele de trend pentru a te ajuta să iei decizii de tranzacționare mai informate.
Concluzie
Creșterea DeFAI (Finanțe Descentralizate + AI) remodelează modul în care funcționează finanțele on-chain. Proiecte precum ChainGPT și Solidus AI Tech construiesc infrastructura, Newton Protocol se concentrează pe automatizarea securizată, Supra aduce execuția nativă AutoFi, în timp ce Hey Anon, GRIFFAIN și Hive AI fac DeFi mai accesibil prin limbaj natural și agenți bazați pe intenții. Împreună, acestea demonstrează o schimbare către sisteme DeFi mai inteligente, mai eficiente și mai ușor de utilizat.
Cu toate acestea, sectorul se află în stadii incipiente. Foile de parcurs, implementările și utilitățile tokenurilor ar trebui monitorizate îndeaproape, deoarece adoptarea și livrarea vor determina valoarea pe termen lung. Tokenurile DeFAI pot fi extrem de volatile, iar tehnologia este experimentală. Întotdeauna efectuează-ți propria cercetare (DYOR), începe cu sume mici și diversifică pentru a gestiona riscurile eficient.