Wprowadzamy dodatkowe zasady dotyczące kaucji w ramach Regulaminu sprzedawcy, aby zapewnić przejrzystość i bezpieczeństwo transakcji P2P.
1. Zasady dotyczące kaucji sprzedawcy P2P
Aby zapewnić bezpieczeństwo i komfort handlu P2P, platforma zastrzega sobie prawo do pobrania kaucji sprzedawcy w następujących okolicznościach, po ukończeniu weryfikacji tożsamości (KYC) i kontroli zapobiegania praniu pieniędzy (AML).
a. Scenariusze pobrania kaucji
Platforma może ograniczyć funkcjonalność konta sprzedawcy i pobrać część lub całość kaucji w przypadku zaistnienia którejkolwiek z poniższych okoliczności.
(1) Sprzedawca prowadzi spór dotyczący odwołania P2P. Platforma stwierdza, że wina leży po jego stronie. Sprzedawca nie rozwiązuje odwołania i nie przyjmuje odpowiedzialności za powstały problem w określonych ramach czasowych, przez co użytkownicy ponoszą straty.
(2) Sprzedawca wykorzystuje platformę do prania pieniędzy, nielegalnego lub nieuczciwego uchylania się od płacenia podatków walutowych, arbitrażu, manipulacji cenami, złośliwego zakłócania transakcji lub innych działań naruszających regulamin platformy lub działań niezgodnych z prawem.
(3) Sprzedawca rekrutuje partnerów korzystając z marki platformy, pobiera opłaty za pośrednictwo, publikuje oszukańcze ogłoszenia, podejmuje działania, które wprowadzają użytkowników w błąd i powodują straty, lub działania, które negatywnie wpływają na prawa, interesy lub reputację platformy.
(4) Sprzedawca zezwala innym na korzystanie z kart bankowych lub kont handlowych podmiotów zewnętrznych lub dopuszcza się oszustw, prania pieniędzy lub innych nielegalnych lub przestępczych działań, które szkodzą platformie, użytkownikom lub podmiotom zewnętrznym.
(5) Jeśli zlecenie P2P jest przedmiotem odwołania z jakiegokolwiek powodu, sprzedawca jest odpowiedzialny za wszelkie zobowiązania związane z tym zleceniem. Jeśli nie można skontaktować się ze sprzedawcą w rozsądnym terminie, platforma nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek zmiany w kaucji w związku z przypisaniem odpowiedzialności.
(6) Sprzedawca narusza jakiekolwiek inne zasady lub wytyczne platformy.
(7) Rachunki płatnicze lub odbiorcze sprzedawcy zostają zablokowane wskutek jego działań, a sprzedawca nie zgłasza tego platformie w wymaganym terminie.
(8) Platforma może, wedle własnego uznania, pobrać kaucję sprzedawcy w każdej innej sytuacji, gdzie wina leży po stronie sprzedawcy.
(9) Jeśli platforma pobierze część lub całość kaucji sprzedawcy zgodnie z Regulaminem sprzedawcy, sprzedawca musi uzupełnić kaucję. Niedopełnienie tego obowiązku w określonym terminie będzie skutkować cofnięciem statusu sprzedawcy.
b. Kwota pobranej kaucji zostanie określona na podstawie oceny ryzyka przeprowadzonej przez platformę, w oparciu o wpływ i kwotę rekompensaty.
Jeśli wystąpią następujące szczególne okoliczności, platforma zastrzega sobie prawo do automatycznego pobrania całej kaucji.
(1) Platforma ma wiarygodne dowody na to, że sprzedawca jest bezpośrednio zaangażowany lub pomaga w oszustwie, praniu pieniędzy lub innych nielegalnych lub przestępczych działaniach.
(2) Ustalono, że sprzedawca dopuszcza się oszustw lub prania pieniędzy podczas przeprowadzania transakcji między platformami na innych giełdach.
(3) Ustalono, że sprzedawca dokonał wpłaty nielegalnych aktywów (np. skradzionych środków lub wpływów z oszustw na koncie) na platformę.
(4) Płatność sprzedawcy spowodowała zablokowanie rachunku odbiorczego użytkownika, a w ramach procesu weryfikacji ustalono, że sprzedawca podał fałszywe dane do weryfikacji.
(4) Płatność sprzedawcy spowodowała zablokowanie rachunku odbiorczego użytkownika, a sprzedawca odmawia współpracy w rozwiązaniu problemu.
(6) Rachunki odbiorcze i płatnicze sprzedawcy zostały wielokrotnie zablokowane, a sprzedawca nie zgłaszał tego pomimo próśb platformy, lub zablokowanie rachunku spowodowało znaczne straty dla innych użytkowników.
(7) Po otrzymaniu wniosku sprzedawcy o zmianę wysokości kaucji platforma przetworzy zwrot w ciągu 3-5 dni roboczych, o ile sprzedawca spełni warunki zmiany wysokości kaucji. Decyzja będzie poprzedzona weryfikacją historii transakcji i oceną zgodnie z odnośnymi zasadami.
