Otrzymaliśmy zgłoszenia od sprzedawców P2P dotyczące blokady ich rachunków bankowych po otrzymaniu płatności od kupujących w ramach transakcji P2P. Niniejszy artykuł zawiera porady dotyczące zapobiegania takim sytuacjom i radzenia sobie z nimi.

Możliwe przyczyny blokady rachunku:

• Kupujący zakupił kryptowalutę za pośrednictwem P2P BingX, dokonał transferu na inną platformę na potrzeby handlu, ale padł ofiarą oszustwa. Po zgłoszeniu sprawy lokalnym władzom rachunki oszustów i niewinnych sprzedawców P2P BingX zostały zablokowane.
• Kupujący dokonał płatności za pośrednictwem rachunku bankowego osoby trzeciej, co może wiązać się z ryzykiem prania pieniędzy.
• Kupujący wstawił komentarz zawierający treści wrażliwe dotyczące kryptowaluty/giełdy.

Jako sprzedawca P2P zastosuj poniższe środki ostrożności, aby chronić swój rachunek bankowy.

• Porównaj imię i nazwisko w KYC kupującego z imieniem i nazwiskiem właściciela rachunku płatniczego i w razie potrzeby poproś o dodatkową weryfikację tożsamości.
  Po złożeniu zlecenia przez kupującego, jeśli uznasz jego tożsamość za podejrzaną, możesz poprosić go o dodatkowe dokumenty potwierdzające tożsamość za pośrednictwem czatu. Jeśli kupujący odmówi ich dostarczenia lub jeśli jego imię i nazwisko podane w KYC nie jest zgodne z imieniem i nazwiskiem właściciela rachunku, możesz poprosić kupującego o anulowanie zlecenia i płatności. Jeśli otrzymałeś już płatność, złóż odwołanie, aby platforma mogła interweniować i negocjować zwrot pieniędzy.
• Korzystaj z dedykowanego rachunku.
  Przeznacz jeden rachunek bankowy wyłącznie do handlu P2P i oddziel go od rachunków służących do codziennych transakcji, aby zminimalizować skutki ewentualnej blokady.
• Ostrzegaj kupujących przed ryzykiem oszustwa.
  Podczas realizacji transakcji możesz poinformować kupujących o ryzyku związanym z handlem kryptowalutami na innych, mniej popularnych platformach i zamieścić odpowiednią klauzulę wyłączenia odpowiedzialności.
• Unikaj częstych transakcji na niewielkie kwoty.
  Staraj się zmniejszyć częstotliwość transakcji i zwiększyć ich kwotę.
• Zachowaj ostrożność przy dodawaniu komentarzy.
  Dodawaj komentarze w przemyślany sposób i poinformuj kupujących, aby podczas dokonywania płatności/przelewu nie wspominali o kryptowalutach ani nie wprowadzali powiązanych terminów, np. P2P, USDT, BingX itp.

W przypadku blokady rachunku podejmij następujące kroki:

1. Bezzwłocznie skontaktuj się ze swoim bankiem, aby zgłosić blokadę rachunku i przekazać niezbędne informacje. Aktywnie współpracuj z lokalnymi władzami, dostarcz dowody i rejestry transakcji związanych z kupującymi P2P. W razie potrzeby zasięgnij porady prawnej.
2. Jeśli nie możesz skontaktować się z kupującym, skontaktuj się z naszym zespołem wsparcia lub prześlij e-mail (P2P@BingX.com). Podaj szczegóły: numer zlecenia P2P, zrzut ekranu zlecenia i inne dowody, a także określ, jakiej pomocy potrzebujesz. Po weryfikacji platforma podejmie odpowiednie działania wobec kupującego i pomoże rozwiązać problem zablokowanego rachunku.