Finanse zdecentralizowane (DeFi) na BNB Chain pozostają filarem ekosystemu blockchain w 2025 roku, oferując innowacyjne rozwiązania finansowe wspierane przez niskie opłaty, wysoką skalowalność i silne wsparcie społeczności. Jako jedna z wiodących blockchainów kompatybilnych z EVM, BNB Chain obsługuje szeroką gamę projektów DeFi obejmujących handel, pożyczki, staking i optymalizację zysków. Protokóły te wykorzystują solidną infrastrukturę sieci i szybkie prędkości transakcji, aby zapewnić dostępne i efektywne usługi finansowe użytkownikom na całym świecie.
W 2025 roku uwaga na BNB Chain rośnie nieprzerwanie, ponieważ coraz więcej użytkowników i organizacji szuka niezawodnych platform do budowania i interakcji z finansami zdecentralizowanymi. Od zdecentralizowanych giełd po protokoły skupione na zyskach, projekty BNB nadal opracowują praktyczne narzędzia, które ułatwiają dostęp do DeFi i czynią je bardziej użytecznym dla codziennych uczestników.
Dlaczego projekty BNB DeFi są ważne w 2025 roku
Wraz z dojrzewaniem sektora DeFi, znaczenie sieci blockchain wykracza poza spekulację detaliczną. Gracze instytucjonalni, regulatorzy i firmy coraz częściej kształtują rynek, zwiększając popyt na platformy, które łączą stabilność, płynność i rzeczywistą użyteczność. BNB Chain wyróżnia się w tej zmianie, oferując połączenie przystępności, aktywności programistów i rozszerzających się przypadków użycia, co sprawia, że jest kluczowym graczem, którego warto obserwować w tym roku.
1. Rola ekosystemu BNB w DeFi
Źródło: DefiLlama
BNB Chain nadal zajmuje ważne miejsce w krajobrazie DeFi, zajmując 3. miejsce pod względem całkowitej wartości zablokowanej (TVL) za Ethereum i Solana. Zgodnie z danymi DefiLlama, BNB Chain stanowi 5,02% globalnego TVL w DeFi, z około 6,7 miliardami dolarów zablokowanymi w jej ekosystemie. Podczas gdy Ethereum dominuje na rynku, a Solana zyskała popularność w ostatnich latach, stały udział BNB Chain odzwierciedla jej zdolność do utrzymywania się w czołówce dzięki przystępnym transakcjom, aktywnemu zaangażowaniu deweloperów i silnemu uczestnictwu detalicznemu.
Z 78 protokołami aktywnie budującymi w sieci i dziennym wolumenem DEX przekraczającym 1,3 miliarda dolarów, BNB Chain pozostaje jednym z najbardziej płynnych ekosystemów do handlu zdecentralizowanego. Jego pozycja jako łańcucha kompatybilnego z EVM przyciąga również deweloperów, którzy chcą wdrażać skalowalne aplikacje bez wysokich kosztów związanych z Ethereum. Ta kombinacja dostępności, płynności i wsparcia społeczności zapewnia, że BNB Chain nadal odgrywa istotną rolę na rozwijającym się rynku DeFi.
2. Środowisko regulacyjne wspiera wzrost BNB
Jasność regulacyjna, która kształtuje przemysł kryptowalutowy w 2025 roku, przynosi również korzyści BNB i jego ekosystemowi DeFi. Kluczowe przepisy w Stanach Zjednoczonych w ramach US Crypto Week, w tym ustawa GENIUS, ustawa CLARITY i ustawa Anti-CBDC, dostarczyły jaśniejszych definicji dla aktywów cyfrowych, zmniejszyły niepewność w zakresie zgodności oraz wzmocniły znaczenie finansów zdecentralizowanych w porównaniu do alternatyw kontrolowanych przez rząd.
Chociaż BNB nie jest rodzimym aktywem USA, globalny wpływ tych regulacji zwiększa instytucjonalne zaufanie do ekosystemów multichain. Jaśniejsze przepisy zmniejszyły postrzegane ryzyko, co ułatwia firmom i inwestorom zaangażowanie w protokoły BNB Chain. To tło regulacyjne pomaga projektom BNB przyciągać więcej kapitału, deweloperów i partnerstw, wzmacniając ich rolę w bardziej stabilnym i przejrzystym środowisku DeFi.
Przeczytaj więcej: Co warto wiedzieć o ustawie GENIUS w USA, podczas gdy stablecoiny przekraczają 260 miliardów dolarów
3. Adopcja instytucjonalna i integracja skarbców napędzają momentum
Trend skarbców korporacyjnych, które trzymają Bitcoin, zapoczątkowany przez Strategy jako zabezpieczenie przed zmiennością walut fiducjarnych, trwa także w 2025 roku, ale firmy teraz szukają aktywów, które oferują dodatkowe możliwości zysku poprzez udział w DeFi, poza Bitcoinem. Ethereum prowadzi tę zmianę dzięki nagrodom za staking i solidnej infrastrukturze DeFi. BNB staje się teraz innym strategicznym aktywem, oferującym podobne korzyści z własnym zróżnicowanym ekosystemem DeFi.
Atrakcyjność BNB polega na jego zdolności do łączenia stabilności aktywa o dużej kapitalizacji z użytecznością aktywnej sieci DeFi. Zainteresowanie BNB ze strony firm przyspieszyło po tym, jak Changpeng Zhao (CZ) ujawnił, że ponad 30 spółek publicznych przygotowuje projekty z udziałem rezerw BNB. To zaufanie zostało dodatkowo wzmocnione, gdy BNB osiągnął nowy historyczny rekord wynoszący 857 USD w lipcu 2025 roku, napędzany przez popyt instytucjonalny i wzrost aktywności w łańcuchu. Z pięcioletnim współczynnikiem Sharpe wynoszącym 2,5, BNB pokazuje stabilne zyski w porównaniu do ryzyka, wspierając swoją rolę jako wiarygodnego aktywa, nawet w czasie zmienności rynkowej.
BNB osiągnął nowy rekord wszech czasów 28 lipca | Źródło: Cena BNB na BingX
Oferując zarówno płynność, jak i możliwości generowania zysków aktywowanych przez DeFi, BNB plasuje się obok Bitcoina i Ethereum jako kluczowy składnik nowoczesnych strategii skarbowych firm, wyróżniając się również unikalnymi sposobami, w jakie jego ekosystem wspiera przypadki użycia finansowego w rzeczywistym świecie.
Przeczytaj więcej: Wyjaśnienie skarbu BNB: Najwięksi właściciele BNB w firmach i instytucjach w 2025 roku
7 najlepszych projektów BNB DeFi, na które warto zwrócić uwagę w 2025 roku
BNB Chain wciąż gości szeroką gamę protokołów DeFi, od zdecentralizowanych giełd po platformy finansów strukturalnych. Projekty te wyróżniają się nie tylko adopcją w ekosystemie, ale także zdolnością do dostosowywania się do zmieniających się potrzeb użytkowników. Oto 7 projektów BNB DeFi, na które warto zwrócić uwagę w 2025 roku, oraz unikalna wartość, którą wnoszą do sieci.
1. PancakeSwap (CAKE)
Rodzaj projektu: Zdecentralizowana giełda (DEX) - Natywny dla BNB Chain
PancakeSwap (CAKE) utrzymuje swoją pozycję największej zdecentralizowanej giełdy (DEX) na BNB Chain z udziałem w rynku na poziomie 56,6% i całkowitą zablokowaną wartością (TVL) wynoszącą ponad 4 miliardy dolarów. Ekosystem DEX przeszedł znaczną ewolucję, a BNB Chain po raz pierwszy od 2021 roku prześcignął Ethereum pod względem tygodniowego wolumenu DEX, osiągając prawie 30 miliardów dolarów. Wzrost ten świadczy o rosnącym zaufaniu inwestorów instytucjonalnych i detalicznych do infrastruktury handlowej BNB Chain.
PancakeSwap kontynuuje innowacje, wychodząc poza proste wymiany tokenów, oferując kompleksowe usługi DeFi, w tym farming yield, systemy loterii i rynki NFT. Platforma ma 1,9 miliona użytkowników i 55 milionów transakcji w ciągu ostatnich 30 dni, z natywnym tokenem CAKE wykorzystywanym do farmingu i stakingu. Integracja protokołu z innymi dużymi projektami BNB Chain tworzy synergistyczny ekosystem, w którym użytkownicy mogą płynnie przechodzić między różnymi aplikacjami DeFi, zachowując optymalną efektywność kapitałową.
2. Venus Protocol (XVS)
Typ projektu: Platforma pożyczek i kredytów - Natywna na BNB Chain
Venus Protocol (XVS) jest drugim co do wielkości protokołem DeFi na BNB Chain pod względem TVL, pełniąc funkcję pierwszej platformy pożyczkowej i kredytowej w tej sieci z poparciem Binance Launch Pool. Sektor protokołów pożyczkowych wciąż wykazuje silny wzrost, a Venus Protocol umożliwia użytkownikom stakowanie BNB, USDT oraz USDC bezpośrednio w zintegrowanych portfelach, aby uzyskać do 10,33% APY. To oznacza znaczący postęp w zakresie dostępności dla użytkowników oraz optymalizacji wydajności.
Venus umożliwia utworzenie pierwszego na świecie zdecentralizowanego stablecoin VAI, opartego na Binance Smart Chain, który jest wspierany przez koszyk stablecoinów i aktywów kryptograficznych bez centralnego nadzoru. Protokół rozwinął się w platformę all-in-one dzięki strategicznym integracjom, szczególnie z PancakeSwap, pozwalając użytkownikom wymieniać kryptowaluty bezpośrednio w ekosystemie Venus. Po napotkaniu kilku wyzwań w 2021 roku, zespół przeprowadził rebranding i w listopadzie 2022 roku wprowadził aktualizację V4 z istotnymi usprawnieniami, które umożliwiają silniejszą przyszłość, pokazując odporność i zaangażowanie w długoterminową zrównoważoność.
3. Lista DAO (LISTA)
Typ projektu: Liquid Staking i CDP Protocol - Skupienie na BNB Chain
Lista DAO (LISTA) stał się trzecim co do wielkości protokołem na BNB Chain pod względem TVL, a całkowita wartość zablokowana przekroczyła 2,85 miliarda dolarów w 2025 roku. Rynek instrumentów pochodnych Liquid Staking przeżywa gwałtowny wzrost, a Lista DAO stała się największym centrum płynności na łańcuchu dla USD1 z ponad 80 milionami USD1, co odzwierciedla silny popyt i zaufanie do ekosystemu. To stawia Lista DAO na czołowej pozycji w fali adopcji stablecoinów przez instytucje.
Działając jako protokół pożyczek stablecoinów zdecentralizowany z otwartym kodem źródłowym, Lista DAO oferuje lisUSD poprzez swój system Collateral Debt Position (CDP), umożliwiając użytkownikom pożyczanie pod różne aktywa kryptograficzne, w tym BNB, ETH, slisBNB i wBETH. Protokół koncentruje się na trzech głównych obszarach: rozwiązaniach Liquid Staking dla posiadaczy BNB, funkcjach pożyczek stablecoinów oraz budowaniu ekosystemu BNBFi w celu zapewnienia posiadaczom możliwości zarobku, w tym jako pierwszy protokół, który ma aktywa DeFi BNB uznane w Binance Launchpools. Ta unikalna integracja pozwala użytkownikom brać udział w nagrodach ekosystemu Binance, jednocześnie uzyskując dochód na łańcuchu.
4. Aster Protocol
Typ projektu: Perpetual DEX i Restaking - Skupienie na BNB Chain
Aster DEX otrzymał uznanie w piątym programie zachęt TVL od BNB Chain, otrzymując delegację na poziomie 4%, co odpowiada 3 512 BNB, za wkład w integrację tokenów płynnego stakowania w protokołach DeFi i umożliwienie dostępu do płynnego stakowania w zdecentralizowanych środowiskach handlowych. Sektor restakingu zyskał znaczny impet, a ten program zachęt wzmacnia wysiłki na rzecz budowania ekosystemu wokół technologii restakingu i płynnego stakowania, które są fundamentami przyszłej, zdecentralizowanej infrastruktury nowej generacji.
Aster działa jako zdecentralizowana platforma wymiany perpetualnej nowej generacji, oferująca handel kryptowalutami bez MEV, z handlem za pomocą jednego kliknięcia i dźwignią do 1001x w trybie prostym. Niedawno wprowadzono kontrakty perpetualne na tokenizowane akcje, umożliwiające handel akcjami amerykańskimi 24/7, w tym Coinbase(COINX), Apple(AAPLX), Meta(METAX), Alphabet(GOOGLX), NVIDIA(NVDAX) i Tesla(TSLAX). Token asBNB tego protokołu działa jako pochodna płynnego stakowania BNB, zbierając nagrody z Binance Launchpools, airdropów HODLer i Megadrops, tworząc wiele strumieni zysków dla użytkowników, jednocześnie zachowując elastyczność handlową.
Czytaj więcej: Top 10 tokenizowanych akcji (xStocks) do handlu w 2025 roku
5. Solv Protocol (SOLV)
Typ projektu: Bitcoin Staking i Yield Protocol - Cross-Chain Protocol
Solv Protocol (SOLV) działa jako znana platforma do stakowania Bitcoinów, która zdobyła znaczną obecność na wielu sieciach, w tym BNB Chain, Arbitrum i Merlin Chain. Łączna wartość zablokowana (TVL) protokołu przekroczyła 200 milionów dolarów, z ponad 55 000 użytkowników generujących 7,03 miliona dolarów dochodu, co pokazuje silną adopcję i użyteczność w ekosystemie Bitcoin DeFi. Rynek pochodnych stakingu Bitcoin jest jednym z najszybciej rozwijających się segmentów w DeFi, szczególnie w miarę przyspieszania przyjęcia produktów finansowych opartych na Bitcoinie przez instytucje.
SolvBTC, wydany przez Solv Protocol, służy jako pierwszy pełnołańcuchowy aktyw Bitcoinowego dochodu, funkcjonujący jako token ERC-20 o znaczącej płynności, który pozwala użytkownikom na staking niewykorzystanych aktywów Bitcoin, aby generować bezpieczny podstawowy dochód. Protokół nawiązał strategiczne partnerstwa w ekosystemie BNB Chain, szczególnie z Lista DAO, aby uruchomić rynek pożyczek $SolvBTC/$USD1 z początkowymi pulami płynności do 1 miliona dolarów oraz atrakcyjnie niskimi stopami procentowymi na poziomie 0,74%. Ta współpraca zapewnia posiadaczom SolvBTC nową użyteczność, jednocześnie wzmacniając szerszy ekosystem DeFi na BNB Chain, umożliwiając użytkownikom wykorzystywanie SolvBTC jako zabezpieczenia i pożyczanie stablecoinów USD1 bez potrzeby sprzedaży ich aktywów Bitcoin.
6. Avalon Labs (AVL)
Typ projektu: Bitcoin Lending i Stablecoin Protocol - Cross-Chain Protocol
Avalon Labs (AVL) działa jako protokół pożyczkowy dla aktywów opartych na BTC w wielu sieciach, osiągając znaczący wzrost, a platforma osiągnęła wartość ponad 2 miliardów dolarów w całkowitej zablokowanej wartości (TVL) i udzieliła pożyczek opartych na Bitcoinie o wartości ponad 1,2 miliarda dolarów do 2025 roku. Sektor Bitcoin DeFi stał się głównym motorem wzrostu, a stablecoin USDa od Avalon zajmuje drugie miejsce wśród projektów stablecoinów zabezpieczonych długami (CDP), z TVL wynoszącym około 613 milionów dolarów, rozproszonymi po wielu blockchainach, w tym BNB Smart Chain.
Avalon Labs buduje wiodące centrum finansowe na łańcuchu dla Bitcoina, oferując płynny ekosystem, który obejmuje pożyczki zabezpieczone BTC, stablecoin zabezpieczony Bitcoinem, konta generujące zyski i usługi kart kredytowych. Protokół wprowadził pierwszy tego typu system pożyczek z oprocentowaniem stałym z dostępem do płynności instytucjonalnej, umożliwiając instytucjom zabezpieczenie pożyczek w USDT o wartości miliardów dolarów przy stałej stopie procentowej 8%. Niedawna inwestycja strategiczna od YZi Labs (dawniej Binance Labs) pomoże w osiągnięciu zgodności regulacyjnej w różnych jurysdykcjach i rozszerzeniu działalności pożyczkowej dla instytucji, mając na celu zostanie pierwszą w pełni regulowaną instytucją finansową Bitcoin na łańcuchu.
7. Pendle Finance (PENDLE)
Typ projektu: Protokół handlu zyskami - Protokół cross-chain
Pendle Finance (PENDLE) działa jako protokół handlu zyskami bez uprawnień, który dzieli aktywa generujące zysk na tokeny główne (PT) i tokeny zysków (YT), umożliwiając użytkownikom realizowanie różnych strategii zarządzania zyskami, takich jak zysk stały, długoterminowy zysk oraz zabezpieczenie przed spadkami zysków. Rynek handlu zyskami znacznie dojrzał, a Pendle Finance obsługuje 25 różnych pul na Ethereum, Arbitrum i BNB Chain, z dużą częścią stanowiącą pule dla produktów pochodnych płynnego stakowania (LSD).
Aktualizacja Pendle v3 wprowadza transformacyjne funkcje, w tym handel stopami finansowania oraz rozszerzenie na łańcuchy nie-EVM, poszerzając bazę użytkowników i zwiększając potencjalne opłaty dla posiadaczy vePENDLE. Strategiczne inwestycje Binance Labs w Pendle Finance wzmacniają jej pozycję w kształtowaniu kolejnej generacji podstawowych protokołów DeFi, a środki są wykorzystywane do rozszerzenia zasięgu na różne ekosystemy blockchain. Protokół wykazał niesamowity wzrost, z TVL rosnącym o prawie 300% mimo trudnych warunków rynkowych, utrzymując dziesiąte miejsce pod względem TVL na Arbitrum i stając się największym posiadaczem Etheru w RocketPool.
Jak handlować tokenami projektów BNB DeFi na BingX
Tokeny BNB DeFi stają się coraz bardziej popularne w 2025 roku, ponieważ inwestorzy szukają ekspozycji na protokoły, które napędzają wzrost na BNB Chain. Tokeny powiązane z projektami takimi jak PancakeSwap, Venus i Solv Protocol przyciągają zarówno długoterminowych posiadaczy, jak i aktywnych traderów, dzięki ich dużej użyteczności w sieci i integracji z rozwijającym się ekosystemem DeFi BNB. BingX oferuje platformę all-in-one, która upraszcza dostęp do tych tokenów, łącząc funkcje scentralizowanej giełdy z narzędziami wspieranymi przez sztuczną inteligencję, aby pomóc Ci handlować z większą pewnością siebie.
Użyj platformy all-in-one BingX z pomocą AI
Możesz kupować i handlować najpopularniejszymi tokenami BNB DeFi bezpośrednio na rynku spot BingX. Dla traderów, którzy chcą zastosować bardziej zaawansowane strategie, BingX oferuje również wieczne kontrakty terminowe, copy trading oraz analizy oparte na AI, które optymalizują podejmowanie decyzji.
Źródło: BingX CAKE/USDT Spot
Krok 1: Znajdź swoją parę handlową
Wpisz parę tokenów, którymi chcesz handlować (np. CAKE/USDT lub XVS/USDT) w pasku wyszukiwania BingX. Wybierz rynek spot do prostych zakupów i sprzedaży lub futures, jeśli chcesz używać dźwigni finansowej.
Krok 2: Sprawdź warunki rynkowe z pomocą BingX AI
Aktywuj BingX AI na stronie handlowej, aby uzyskać informacje o rynku w czasie rzeczywistym. Skanuje dane o ostatnich cenach, wyróżnia kluczowe poziomy wsparcia i oporu oraz podsumowuje, co te sygnały mogą oznaczać w obecnych warunkach rynkowych.
Krok 3: Zrealizuj i dostosuj swoją transakcję
Na podstawie analizy wybierz zlecenie rynkowe dla natychmiastowej realizacji lub zlecenie limitowane, aby celować w konkretną cenę. Kontynuuj monitorowanie aktualizacji AI, aby udoskonalić swoją pozycję i dostosować strategię w miarę zmieniających się warunków rynkowych.
Ryzyko i rozważania przed korzystaniem z projektów DeFi na BNB
Chociaż DeFi na BNB Chain oferuje wiele możliwości, wiąże się również z ryzykiem, które użytkownicy powinni dokładnie ocenić. Zrozumienie tych ryzyk jest kluczowe dla ochrony Twoich aktywów i podejmowania świadomych decyzji.
1. Wrażliwość kontraktów inteligentnych: Nawet protokoły po audytach mogą zawierać ukryte błędy lub luki, które mogą zostać wykorzystane przez złośliwych aktorów. Użytkownicy powinni zawsze weryfikować środki bezpieczeństwa projektu i rozważyć korzystanie tylko z dobrze ugruntowanych platform.
2. Zmienność rynku: Tokeny DeFi są bardzo wrażliwe na wahania cen. Nagłe zmiany mogą prowadzić do strat, likwidacji pozycji zabezpieczających lub spadku rentowności. Ważne są strategie zarządzania ryzykiem, takie jak zlecenia stop-loss i dywersyfikacja portfela.
3. Niepewność regulacyjna: Globalne regulacje dotyczące DeFi wciąż się rozwijają. Zmiany polityki mogą wpłynąć na dostęp użytkowników, działanie projektów i wycenę tokenów. Ważne jest, aby być na bieżąco z rozwojem regulacji, aby zminimalizować nieoczekiwane zakłócenia.
4. Zagrożenia bezpieczeństwa i oszustwa: Oprócz ryzyk technicznych, rug pull i ataki phishingowe pozostają zagrożeniem w przestrzeni DeFi. Zawsze należy korzystać z oficjalnych linków do projektów, przechowywać klucze prywatne w bezpieczny sposób i unikać interakcji z podejrzanymi kontraktami.
Będąc świadomym tych czynników i podchodząc do DeFi z ostrożnością, użytkownicy mogą lepiej zrównoważyć potencjalne zyski z ryzykami z nimi związanymi.
Ostateczne myśli
BNB Chain nadal udowadnia swoją istotność w przestrzeni DeFi, wspierając różnorodne protokoły łączące użyteczność, płynność i innowacje. W 2025 roku projekty takie jak PancakeSwap, Venus, Solv Protocol i inne nie tylko nadążają za trendami branżowymi, ale także aktywnie kształtują rozwój finansów zdecentralizowanych.
Dla użytkowników oznacza to dostęp do bardziej efektywnych narzędzi do handlu, pożyczek, stakingu i generowania zysków. Jednak te możliwości wiążą się z ryzykiem, dlatego ważne jest, aby dokładnie zbadać każdy protokół i pozostać na bieżąco z rozwojem zarówno technicznym, jak i rynkowym.
W miarę jak ekosystem dojrzewa, projekty BNB DeFi prawdopodobnie odegrają jeszcze większą rolę w łączeniu tradycyjnych finansów z alternatywami opartymi na blockchainie. Niezależnie od tego, czy jesteś traderem, inwestorem, czy po prostu eksplorujesz tę przestrzeń, BNB Chain oferuje coraz więcej sposobów na uczestnictwo w kolejnej odsłonie finansów zdecentralizowanych.
