Keuangan Terdesentralisasi (DeFi) di BNB Chain tetap menjadi pilar utama dalam ekosistem blockchain pada tahun 2025, menawarkan solusi keuangan inovatif yang didorong oleh biaya rendah, skalabilitas tinggi, dan dukungan komunitas yang kuat. Sebagai salah satu blockchain yang kompatibel dengan EVM terkemuka, BNB Chain menjadi tuan rumah berbagai proyek DeFi yang mencakup perdagangan, pinjaman, staking, dan optimisasi hasil. Protokol ini memanfaatkan infrastruktur kuat jaringan dan kecepatan transaksi yang cepat untuk memberikan layanan keuangan yang efisien dan dapat diakses oleh pengguna di seluruh dunia.
Pada tahun 2025, perhatian terhadap BNB Chain terus meningkat seiring dengan semakin banyaknya pengguna dan organisasi yang mencari platform yang dapat diandalkan untuk membangun dan berinteraksi dengan keuangan terdesentralisasi. Dari bursa terdesentralisasi hingga protokol yang fokus pada hasil, proyek-proyek BNB terus mengembangkan alat praktis yang membuat DeFi lebih mudah diakses dan lebih berguna bagi para peserta sehari-hari.
Mengapa Proyek BNB DeFi Penting di Tahun 2025
Seiring dengan matangnya sektor DeFi, pentingnya jaringan blockchain melampaui spekulasi ritel. Pemain institusional, regulator, dan perusahaan semakin membentuk pasar, mendorong permintaan untuk platform yang menggabungkan stabilitas, likuiditas, dan utilitas nyata. BNB Chain menonjol dalam pergeseran ini, menawarkan kombinasi keterjangkauan, aktivitas pengembang, dan kasus penggunaan yang terus berkembang yang menjadikannya pemain kunci yang perlu diperhatikan tahun ini.
1. Peran Ekosistem BNB dalam DeFi
Sumber: DefiLlama
BNB Chain terus mempertahankan tempat pentingnya dalam lanskap DeFi, menduduki peringkat ketiga berdasarkan total nilai terkunci (TVL) setelah Ethereum dan Solana. Menurut DefiLlama, BNB Chain menyumbang 5,02% dari TVL global DeFi, dengan sekitar 6,7 miliar USD terkunci di seluruh ekosistemnya. Sementara Ethereum mendominasi pasar dan Solana telah mendapatkan perhatian dalam beberapa tahun terakhir, bagian pasar yang konsisten dari BNB Chain mencerminkan kemampuannya untuk tetap relevan melalui transaksi yang terjangkau, keterlibatan aktif pengembang, dan partisipasi ritel yang kuat.
Dengan 78 protokol yang aktif membangun di jaringan dan volume DEX harian lebih dari 1,3 miliar dolar AS, BNB Chain tetap menjadi salah satu ekosistem dengan likuiditas tertinggi untuk perdagangan terdesentralisasi. Posisi BNB Chain sebagai rantai yang kompatibel dengan EVM juga menarik para pengembang yang ingin mengembangkan aplikasi yang dapat diskalakan tanpa biaya tinggi yang terkait dengan Ethereum. Kombinasi aksesibilitas, likuiditas, dan dukungan komunitas memastikan bahwa BNB Chain terus memainkan peran penting di pasar DeFi yang berkembang.
2. Lingkungan Regulasi Mendukung Pertumbuhan BNB
Kejelasan regulasi yang membentuk industri kripto di tahun 2025 juga memberikan manfaat bagi BNB dan ekosistem DeFi-nya. Legislatif penting di AS dalam Minggu Kripto AS, termasuk Undang-Undang GENIUS, Undang-Undang CLARITY, dan Undang-Undang Anti-CBDC, telah memberikan definisi yang lebih jelas untuk aset digital, mengurangi ketidakpastian kepatuhan, dan memperkuat pentingnya keuangan terdesentralisasi dibandingkan dengan alternatif yang dikelola oleh pemerintah.
Meskipun BNB bukanlah aset asli dari AS, efek global dari regulasi ini sedang mendorong kepercayaan institusional yang lebih besar pada ekosistem multichain. Aturan yang lebih jelas telah mengurangi persepsi risiko, membuatnya lebih mudah bagi perusahaan dan investor untuk terlibat dengan protokol BNB Chain. Latar belakang regulasi ini membantu proyek-proyek BNB untuk menarik lebih banyak modal, pengembang, dan kemitraan, memperkuat peran mereka dalam lingkungan DeFi yang lebih stabil dan transparan.
Baca lebih lanjut: Apa yang Perlu Diketahui Tentang Undang-Undang GENIUS AS Saat Stablecoin Melewati 260 Miliar Dolar
3. Adopsi Institusional dan Integrasi Kas Mendorong Momentum
Tren kas perusahaan yang memegang Bitcoin yang dipelopori oleh Strategy sebagai lindung nilai terhadap volatilitas fiat terus berlanjut pada 2025, tetapi perusahaan sekarang mencari aset selain Bitcoin yang menawarkan peluang hasil tambahan melalui partisipasi DeFi. Ethereum telah memimpin pergeseran ini berkat hadiah staking dan infrastruktur DeFi yang kuat. BNB kini muncul sebagai aset strategis lainnya, menawarkan manfaat serupa dengan ekosistem DeFi yang beragam miliknya.
Daya tarik BNB terletak pada kemampuannya untuk menggabungkan stabilitas aset kapitalisasi besar dengan kegunaan jaringan DeFi yang aktif. Ketertarikan perusahaan terhadap BNB meningkat setelah Changpeng Zhao (CZ) mengungkapkan bahwa lebih dari 30 perusahaan publik sedang mempersiapkan proyek yang melibatkan cadangan BNB. Kepercayaan ini semakin diperkuat ketika BNB mencapai harga tertinggi sepanjang masa sebesar 857 USD pada Juli 2025, didorong oleh permintaan institusional dan meningkatnya aktivitas on-chain. Dengan rasio Sharpe lima tahun sebesar 2,5, BNB menunjukkan pengembalian yang konsisten terhadap risiko, mendukung posisinya sebagai aset yang dapat diandalkan meskipun ada volatilitas pasar.
BNB mencapai harga tertinggi sepanjang masa pada 28 Juli | Sumber: Harga BNB BingX
Dengan menawarkan likuiditas serta peluang hasil yang didukung oleh DeFi, BNB menempatkan dirinya sejajar dengan Bitcoin dan Ethereum sebagai komponen inti dari strategi keuangan perusahaan modern, sambil juga menonjol karena cara unik ekosistemnya mendukung kasus penggunaan finansial dunia nyata.
Baca lebih lanjut: Penjelasan Tentang Kas BNB: Pemegang BNB Perusahaan dan Institusi Teratas di Tahun 2025
7 Proyek BNB DeFi yang Wajib Diwaspadai di 2025
BNB Chain terus menjadi tuan rumah berbagai protokol DeFi, mulai dari pertukaran terdesentralisasi hingga platform keuangan terstruktur. Proyek-proyek ini menonjol tidak hanya karena adopsinya dalam ekosistem, tetapi juga karena kemampuannya dalam memenuhi kebutuhan pengguna yang terus berkembang. Berikut adalah 7 proyek BNB DeFi yang patut diperhatikan di tahun 2025 dan nilai unik yang mereka bawa ke jaringan.
1. PancakeSwap (CAKE)
Jenis Proyek: Pertukaran Terdesentralisasi (DEX) - BNB Chain Native
PancakeSwap (CAKE) mempertahankan posisinya sebagai pertukaran terdesentralisasi (DEX) terbesar di BNB Chain dengan pangsa pasar 56,6% dan total nilai terkunci lebih dari 4 miliar USD. Ekosistem DEX telah mengalami evolusi signifikan, dengan BNB Chain untuk pertama kalinya mengalahkan Ethereum dalam volume DEX mingguan sejak 2021, mencapai hampir 30 miliar USD. Lonjakan ini menunjukkan meningkatnya kepercayaan institusional dan ritel pada infrastruktur perdagangan BNB Chain.
PancakeSwap terus berinovasi melampaui pertukaran token sederhana, menawarkan layanan DeFi lengkap termasuk pertanian hasil, sistem lotre, dan pasar NFT. Platform ini memiliki 1,9 juta pengguna dan 55 juta transaksi dalam 30 hari terakhir, dengan token asli CAKE digunakan untuk pertanian dan staking. Integrasi protokol dengan proyek BNB Chain besar lainnya menciptakan ekosistem sinergis di mana pengguna dapat bergerak dengan lancar antar aplikasi DeFi yang berbeda sambil mempertahankan efisiensi modal optimal.
2. Venus Protocol (XVS)
4. Aster Protocol
Jenis Proyek: DEX Perpetual dan Restaking - Fokus pada BNB Chain
Aster DEX telah menerima pengakuan dalam Program Insentif TVL BNB Chain kelima, mendapatkan dukungan delegasi 4%, yang setara dengan 3.512 BNB, atas kontribusinya dalam mengintegrasikan token staking likuid ke dalam protokol DeFi dan memungkinkan staking likuid digunakan dalam lingkungan perdagangan terdesentralisasi. Sektor restaking telah mendapatkan momentum yang signifikan, dengan program insentif ini memperkuat upaya pembangunan ekosistem di sekitar teknologi restaking dan staking likuid, yang merupakan komponen dasar dari infrastruktur terdesentralisasi generasi berikutnya.
Aster beroperasi sebagai bursa perpetual terdesentralisasi generasi berikutnya yang menawarkan perdagangan kripto tanpa MEV, dengan perdagangan satu klik dan hingga 1001x leverage dalam Mode Sederhana. Baru-baru ini diluncurkan kontrak perpetual saham tokenisasi, memungkinkan perdagangan saham AS 24/7, termasuk Coinbase(COINX), Apple(AAPLX), Meta(METAX), Alphabet(GOOGLX), NVIDIA(NVDAX) dan Tesla(TSLAX). Token asBNB dari protokol ini berfungsi sebagai derivatif staking likuid BNB yang mengumpulkan hadiah dari Binance Launchpools, airdrop HODLer, dan Megadrops, menciptakan beberapa aliran hasil bagi pengguna sambil mempertahankan fleksibilitas dalam perdagangan.
Baca Selengkapnya: Top 10 Saham Tokenisasi (xStocks) untuk Diperdagangkan di 2025
5. Solv Protocol (SOLV)
Jenis Proyek: Protokol Staking Bitcoin dan Protokol Yield - Protokol Cross-Chain
Solv Protocol (SOLV) beroperasi sebagai platform staking Bitcoin terkenal yang telah membangun kehadiran signifikan di beberapa jaringan termasuk BNB Chain, Arbitrum, dan Merlin Chain. Total nilai terkunci (TVL) protokol ini telah melebihi 200 juta dolar, dengan lebih dari 55.000 pengguna menghasilkan 7,03 juta dolar dalam pendapatan, yang menunjukkan adopsi dan kegunaan yang kuat dalam ekosistem Bitcoin DeFi. Pasar derivatif staking Bitcoin merupakan salah satu segmen dengan pertumbuhan tercepat dalam DeFi, terutama karena adopsi institusional terhadap produk keuangan berbasis Bitcoin yang semakin cepat.
SolvBTC, yang diterbitkan oleh Solv Protocol, berfungsi sebagai aset pendapatan Bitcoin penuh pertama, yang berfungsi sebagai token ERC-20 dengan likuiditas yang signifikan yang memungkinkan pengguna untuk melakukan staking aset Bitcoin yang tidak terpakai untuk menghasilkan pendapatan dasar yang aman. Protokol ini telah membentuk kemitraan strategis dalam ekosistem BNB Chain, terutama dengan Lista DAO untuk meluncurkan pasar pinjaman $SolvBTC/$USD1 dengan pool likuiditas awal hingga 1 juta dolar dan tingkat pinjaman yang sangat rendah sebesar 0,74%. Kolaborasi ini memberikan utilitas baru bagi pemegang SolvBTC sambil memperkuat ekosistem DeFi yang lebih luas di BNB Chain, memungkinkan pengguna untuk menggadaikan SolvBTC dan meminjam stablecoin USD1 tanpa perlu menjual aset Bitcoin mereka.
6. Avalon Labs (AVL)
Jenis Proyek: Protokol Pinjaman Bitcoin dan Stablecoin - Protokol Cross-Chain
Avalon Labs (AVL) beroperasi sebagai protokol pinjaman untuk aset berbasis BTC di berbagai jaringan, mengalami pertumbuhan yang signifikan dengan platform mencapai lebih dari $2 miliar dalam total nilai terkunci (TVL) dan mengeluarkan lebih dari $1,2 miliar dalam pinjaman yang didukung oleh Bitcoin pada tahun 2025. Sektor Bitcoin DeFi telah muncul sebagai pendorong utama pertumbuhan, dengan stablecoin USDa dari Avalon menempati peringkat kedua sebagai proyek stablecoin Posisi Utang yang Dijamin (CDP) dengan sekitar $613 juta dalam TVL, tersebar di beberapa blockchain termasuk BNB Smart Chain.
Avalon Labs sedang membangun pusat keuangan on-chain utama untuk Bitcoin, menawarkan ekosistem yang mulus yang mencakup pinjaman yang didukung BTC, stablecoin yang didukung Bitcoin, akun penghasil hasil, dan layanan kartu kredit. Protokol ini telah memperkenalkan sistem pinjaman dengan suku bunga tetap yang pertama dengan akses likuiditas institusional, memungkinkan institusi untuk mengamankan pinjaman miliaran USDT dengan suku bunga tetap 8%. Investasi strategis baru-baru ini dari YZi Labs (sebelumnya Binance Labs) akan membantu mengejar kepatuhan regulasi di berbagai yurisdiksi dan memperluas bisnis pinjaman institusional, dengan tujuan untuk menjadi lembaga keuangan Bitcoin on-chain pertama yang sepenuhnya diatur.
7. Pendle Finance (PENDLE)
Jenis Proyek: Protokol Perdagangan Hasil - Protokol Lintas Rantai
Pendle Finance (PENDLE) beroperasi sebagai protokol perdagangan hasil tanpa izin yang membagi aset yang menghasilkan hasil menjadi token pokok (PT) dan token hasil (YT), memungkinkan pengguna untuk menjalankan berbagai strategi manajemen hasil seperti hasil tetap, hasil jangka panjang, dan lindung nilai terhadap penurunan hasil. Pasar perdagangan hasil telah berkembang pesat, dengan Pendle Finance mendukung 25 kumpulan berbeda di Ethereum, Arbitrum, dan BNB Chain, dengan sebagian besar merupakan kumpulan Derivatif Staking Cair (LSD).
Pembaruan v3 Pendle memperkenalkan fitur transformatif termasuk perdagangan tarif pembiayaan dan ekspansi ke rantai non-EVM, memperluas basis pengguna dan meningkatkan potensi biaya untuk pemegang vePENDLE. Investasi strategis dari Binance Labs ke Pendle Finance memperkuat posisinya dalam membentuk generasi berikutnya dari protokol DeFi, dengan dana yang digunakan untuk memperluas jangkauan ke berbagai ekosistem blockchain. Protokol ini telah menunjukkan pertumbuhan yang luar biasa dengan TVL meningkat hampir 300% meskipun kondisi pasar yang menantang, memegang TVL terbesar kesepuluh di Arbitrum dan menjadi pemegang Ether terbesar dari RocketPool.
Bagaimana Cara Berdagang Token Proyek BNB DeFi di BingX
Token BNB DeFi semakin populer pada tahun 2025 karena para investor mencari eksposur terhadap protokol yang mendorong pertumbuhan di BNB Chain. Token yang terkait dengan proyek seperti PancakeSwap, Venus, dan Solv Protocol menarik baik pemegang jangka panjang maupun pedagang aktif berkat utilitas kuat mereka dalam jaringan dan integrasi mereka ke dalam ekosistem DeFi BNB yang berkembang. BingX menyediakan platform serba ada yang menyederhanakan akses ke token-token ini, menggabungkan fitur pertukaran terpusat dengan alat berbasis AI untuk membantu Anda berdagang dengan lebih percaya diri.
Gunakan Platform Serba Ada BingX dengan Bantuan AI
Anda dapat membeli dan memperdagangkan token BNB DeFi teratas langsung di pasar spot BingX. Untuk pedagang yang ingin menerapkan strategi yang lebih canggih, BingX juga menawarkan kontrak berjangka permanen, copy trading, dan analisis berbasis AI untuk mengoptimalkan pengambilan keputusan.
Sumber: BingX CAKE/USDT Spot
Langkah 1: Temukan Pasangan Perdagangan Anda
Ketik pasangan token yang ingin Anda perdagangkan (misalnya, CAKE/USDT atau XVS/USDT) di bilah pencarian BingX. Pilih pasar spot untuk pembelian dan penjualan langsung atau pilih futures jika Anda ingin menggunakan leverage.
Langkah 2: Tinjau Kondisi Pasar dengan BingX AI
Aktifkan BingX AI di halaman perdagangan untuk mendapatkan wawasan pasar secara waktu nyata. Ini memindai data harga terbaru, menyoroti level dukungan dan resistansi utama, dan merangkum apa yang sinyal tersebut dapat berarti dalam situasi pasar saat ini.
Langkah 3: Eksekusi dan Sesuaikan Perdagangan Anda
Berdasarkan analisis, pilih order pasar untuk eksekusi instan atau order limit untuk menargetkan harga tertentu. Terus pantau pembaruan AI untuk menyempurnakan posisi Anda dan menyesuaikan strategi Anda seiring dengan perubahan kondisi pasar.
Risiko dan Pertimbangan Sebelum Menggunakan Proyek DeFi di BNB
Meskipun DeFi di BNB Chain menawarkan banyak peluang, ia juga membawa risiko yang harus dievaluasi dengan cermat oleh pengguna. Memahami risiko-risiko ini sangat penting untuk melindungi aset Anda dan membuat keputusan yang tepat.
1. Kerentanannya Kontrak Pintar: Bahkan protokol yang telah diaudit dapat memiliki bug atau celah tersembunyi yang dapat dieksploitasi oleh aktor jahat. Pengguna harus selalu memverifikasi langkah-langkah keamanan dari sebuah proyek dan mempertimbangkan untuk hanya menggunakan platform yang sudah mapan.
2. Volatilitas Pasar: Token DeFi sangat sensitif terhadap pergerakan harga. Fluktuasi yang tiba-tiba dapat menyebabkan kerugian, likuidasi posisi yang dijaminkan, atau pengurangan hasil. Strategi manajemen risiko seperti perintah stop-loss dan diversifikasi portofolio sangat penting.
3. Ketidakpastian Regulasi: Lingkungan regulasi global untuk DeFi masih berkembang. Perubahan kebijakan dapat mempengaruhi akses pengguna, operasional proyek, dan penilaian token. Tetap terinformasi tentang perkembangan regulasi dapat membantu mengurangi gangguan yang tidak terduga.
4. Ancaman Keamanan dan Penipuan: Selain risiko teknis, rug pulls dan serangan phishing tetap menjadi ancaman di ruang DeFi. Selalu gunakan tautan proyek resmi, simpan kunci pribadi dengan aman, dan hindari berinteraksi dengan kontrak yang mencurigakan.
Dengan menyadari faktor-faktor ini dan mendekati DeFi dengan hati-hati, pengguna dapat lebih baik menyeimbangkan potensi imbalan dengan risiko yang terlibat.
Pemikiran Akhir
BNB Chain terus membuktikan relevansinya dalam ruang DeFi dengan mendukung berbagai protokol yang menggabungkan kegunaan, likuiditas, dan inovasi. Pada tahun 2025, proyek seperti PancakeSwap, Venus, Solv Protocol, dan lainnya tidak hanya mengikuti tren industri; mereka juga aktif membentuk bagaimana keuangan terdesentralisasi berkembang.
Bagi pengguna, ini berarti akses ke alat yang lebih efisien untuk perdagangan, peminjaman, staking, dan menghasilkan hasil. Namun, peluang tersebut datang dengan risiko, jadi penting untuk meneliti setiap protokol secara menyeluruh dan tetap terinformasi tentang perkembangan teknis dan pasar.
Seiring dengan matangnya ekosistem, proyek DeFi BNB kemungkinan akan memainkan peran yang lebih besar dalam menghubungkan keuangan tradisional dengan alternatif berbasis blockchain. Baik Anda seorang trader, investor, atau hanya sedang menjelajahi ruang ini, BNB Chain menawarkan semakin banyak cara untuk berpartisipasi dalam bab berikutnya dari keuangan terdesentralisasi.
