Bitcoin DeFi (BTCFi) telah menjadi salah satu tren terobosan 2025, mengubah Bitcoin dari "emas digital" pasif menjadi aset dinamis yang menghasilkan hasil. Menurut DefiLlama, total nilai yang terkunci (TVL) BTCFi meroket dari hanya 304 juta dolar pada Januari 2024 menjadi lebih dari 7 miliar dolar pada Desember 2024, peningkatan luar biasa 22 kali lipat dalam satu tahun. Pada pertengahan 2025, TVL BTCFi lebih lanjut naik menjadi 8,6 miliar dolar, dengan CoinMarketCap melaporkan kapitalisasi pasar gabungan token BTCFi yang melebihi 1,1 miliar dolar pada Juli 2025.
Bitcoin DeFi (BTCFi) TVL | Sumber: DefiLlama
Pertumbuhan eksplosif ini didorong oleh harga Bitcoin yang mencapai rekor tertinggi di atas 123.000 dolar, aliran dana institusional, dan munculnya inovasi seperti staking cair dan restaking. Namun, tantangan masih ada: survei menunjukkan bahwa hampir 36% pengguna potensial masih menghindari BTCFi karena masalah kepercayaan, sementara yang lain mengkhawatirkan masalah keamanan, likuiditas, dan kemampuan kontrak pintar Bitcoin yang terbatas. Meskipun ada hambatan ini, BTCFi membuka jalan bagi pemegang Bitcoin untuk meminjamkan, meminjam, staking, dan berpartisipasi dalam DeFi tanpa harus melepaskan BTC mereka, membuka era baru untuk kegunaan keuangan bagi cryptocurrency terbesar di dunia.
Dari staking Bitcoin asli hingga peminjaman terdesentralisasi dan solusi likuiditas lintas rantai, BTCFi membuka potensi tersembunyi Bitcoin seperti belum pernah terjadi sebelumnya. Temukan proyek-proyek BTCFi teratas tahun 2025 yang mengubah Bitcoin menjadi kekuatan DeFi, termasuk Pendle, Babylon, BounceBit, Taker Protocol, Solv Protocol, pSTAKE Finance, dan ALEX Lab.
Apa itu BTCFi dan bagaimana cara kerjanya?
Cara kerja BTCFi | Sumber: Chainlink
BTCFi, atau Bitcoin DeFi, adalah gelombang baru aplikasi keuangan terdesentralisasi yang membawa alat keuangan canggih langsung ke ekosistem Bitcoin. Secara tradisional, Bitcoin dikenal sebagai "emas digital" — tempat penyimpanan nilai yang aman dan terdesentralisasi. Namun, Bitcoin kekurangan fleksibilitas dari platform seperti Ethereum untuk kontrak pintar dan aplikasi DeFi. Hal ini mulai berubah dengan inovasi seperti Taproot (2021) untuk meningkatkan privasi dan kemampuan pemrograman, token BRC-20 untuk pembuatan token yang dapat dipertukarkan, dan jaringan layer-2 Bitcoin untuk transaksi yang lebih cepat.
Dengan BTCFi, pemegang Bitcoin kini dapat menghasilkan pendapatan pasif, meminjamkan crypto menggunakan BTC sebagai jaminan, staking Bitcoin mereka untuk mengamankan jaringan, dan bahkan memperdagangkan aset Bitcoin sintetis — semuanya sambil mempertahankan kepemilikan penuh atas kunci pribadi mereka. Aplikasi-aplikasi ini sering kali menggunakan Bitcoin yang dibungkus (misalnya, WBTC), token BTC sintetis, dan jembatan lintas rantai untuk menghubungkan likuiditas Bitcoin dengan blockchain lain seperti Ethereum atau Solana.
Bagi pemula, Anda dapat menganggap BTCFi sebagai cara untuk mengubah Bitcoin yang tidak terpakai menjadi aset yang produktif. Alih-alih hanya menyimpan BTC di dompet, Anda dapat meminjamkannya, bertani hasil, atau berpartisipasi di pertukaran terdesentralisasi dengan aman. Ini membuat Bitcoin bukan hanya teknologi tabungan, tetapi juga bagian integral dari ekonomi dinamis berbasis blockchain.
Mengapa BTCFi Penting di 2025
Dominasi Bitcoin di dunia crypto terus tumbuh. Pada pertengahan 2025, kapitalisasi pasar Bitcoin mencapai sekitar 1,38 triliun dolar, menjadikannya aset digital terbesar dengan selisih yang cukup besar. Namun, sebagian besar BTC masih tersimpan di dompet dingin yang tidak dapat menghasilkan keuntungan. BTCFi mengubah hal ini: dengan membawa alat keuangan terdesentralisasi ke Bitcoin, ini membuka likuiditas "tertidur" tersebut sehingga pemegangnya dapat meminjamkan, meminjam, mempertaruhkan, berdagang, dan bahkan memberikan suara, tanpa perlu menjual BTC mereka.
Pada Januari 2024, regulator AS menyetujui 11 Bitcoin ETF spot pertama, yang menandai tonggak besar dalam adopsi institusional. ETF ini menarik aliran dana besar, mendekati 10 miliar dolar per hari pada awal 2025 dan melebihi 5,5 miliar dolar dalam aliran total pada bulan Juli, membawa Bitcoin ke dalam portofolio investasi mainstream. Tren ini berlanjut pada 2025, dengan ETF spot masih menarik miliaran dolar dan meningkatkan legitimasi Bitcoin di sektor keuangan tradisional.
BTCFi melengkapi gelombang institusional ini dengan menawarkan kasus penggunaan yang menghasilkan keuntungan. Dengan penghargaan blok yang berkurang sekitar setiap empat tahun, para penambang semakin mengandalkan biaya transaksi untuk mengamankan jaringan. BTCFi dapat meningkatkan volume transaksi dan biaya, memperkuat model keamanan jangka panjang Bitcoin.
Singkatnya, BTCFi mengubah Bitcoin dari "emas digital" yang statis menjadi aset produktif dan efisien secara kapital, mendukung pendapatan pasif, alat tingkat institusional, dan keamanan jaringan yang berkelanjutan, semuanya selaras dengan prinsip inti Bitcoin.
Baca lebih lanjut:Apa itu Bitcoin Halving 2024?
Proyek BTCFi Teratas untuk Dipantau pada 2025
Berikut adalah tinjauan mendalam tentang proyek BTCFi paling populer yang menunjukkan lompatan Bitcoin ke DeFi dengan menawarkan alat staking, lending, dan pembangkitan hasil yang inovatif yang membuat BTC lebih produktif.
1. Pendle (PENDLE)
Pendle TVL | Sumber: DefiLlama
Pendle (PENDLE) adalah protokol perdagangan hasil terdesentralisasi yang memberikan pengguna kontrol yang belum pernah terjadi sebelumnya atas aset yang menghasilkan hasil mereka. Pada 2025, Pendle memiliki total nilai terkunci (TVL) lebih dari 5,6 miliar dolar dan volume perdagangan 53,9 miliar dolar. Pendle memungkinkan pemegang Bitcoin dan crypto lainnya untuk membagi token yang menghasilkan hasil apa pun menjadi dua bagian: Token Pokok (PT) dan Token Hasil (YT). Proses ini, yang disebut tokenisasi hasil, memungkinkan pengguna mengunci hasil tetap (misalnya, 10–12% APY pada aset seperti USDe), berspekulasi pada perubahan hasil di masa depan, atau melindungi diri dari volatilitas hasil tanpa kehilangan kepemilikan pokok mereka.
Pendle dibangun untuk kompatibilitas lintas rantai dan beroperasi di Ethereum, Arbitrum, BNB Chain, Optimism, dan lainnya, didukung oleh Maker Pasar Otomatis (AMM) miliknya sendiri yang dioptimalkan untuk perdagangan hasil dengan likuiditas terpusat dan kehilangan tidak permanen minimal. Pemula dapat memandang Pendle sebagai platform tempat Anda “mengontrol hasil Anda” dengan memilih untuk mendapatkan hasil yang stabil, bertaruh pada hasil yang meningkat, atau menyediakan likuiditas untuk mendapatkan insentif tambahan. Pemerintahan didorong oleh vePENDLE, mekanisme staking dan voting di mana pengguna mengunci token PENDLE untuk mempengaruhi alokasi insentif dan mendapatkan pendapatan dari protokol. Dengan audit dan manajemen risiko berlapis, Pendle menghubungkan pasar derivatif suku bunga tradisional senilai 400 triliun dolar dengan DeFi, membuat strategi hasil lanjutan dapat diakses oleh semua orang.
2. Babylon (BABY)
Babylon Protocol TVL | Sumber: DefiLlama
Babylon (BABY) adalah pelopor staking Bitcoin tanpa kepercayaan, yang memungkinkan pemegang BTC mendapatkan hadiah dengan mengamankan jaringan Proof-of-Stake (PoS) tanpa perlu membungkus, menjembatani, atau menyerahkan kepemilikan koin mereka. Pada tahun 2025, lebih dari 44.000 BTC (setara sekitar $5,3 miliar) telah di-stake. Protokol Babylon memungkinkan pengguna mengunci Bitcoin mereka langsung di jaringan Bitcoin dan berpartisipasi dalam mengamankan jaringan terdesentralisasi, mendapatkan hasil sebagai imbalan. Inovasi ini mengubah modal idle Bitcoin, yang sebelumnya disimpan dalam cold storage, menjadi aset produktif yang berkontribusi pada keamanan blockchain lainnya.
Proses staking Babylon sepenuhnya self-custodial, yang berarti pengguna tetap mengontrol kunci pribadi mereka dan dapat meminta unbonding kapan saja. Arsitektur modular platform ini juga mendukung Bitcoin Supercharged Networks (BSNs), yang memanfaatkan likuiditas dan komunitas Bitcoin untuk meningkatkan keamanan dan pertumbuhan. Didukung oleh audit yang ketat (Coinspect, Zellic) dan jaringan global lebih dari 250 Finality Providers, Babylon dirancang untuk skalabilitas dan partisipasi pengembang, menawarkan kasus penggunaan baru yang kuat untuk Bitcoin dalam ekonomi DeFi. Untuk pemula, pikirkan Babylon sebagai cara untuk "memanfaatkan Bitcoin Anda" dengan membantu mengamankan rantai PoS sambil menghasilkan hasil—semua tanpa meninggalkan blockchain Bitcoin.
Baca lebih lanjut:Apa itu Babylon Protocol? Panduan Lengkap tentang Bitcoin Staking dan Airdrop Token BABY
3. BounceBit (BB)
BounceBit TVL | Sumber: DefiLlama
BounceBit (BB) adalah platform CeDeFi (Centralized-DeFi) yang menghubungkan keamanan Bitcoin yang tiada banding dengan potensi pendapatan dinamis dari DeFi. Pada tahun 2025, platform ini mengelola ekosistem yang terus berkembang dengan infrastruktur PoS Layer 1 yang didukung oleh token BTC dan BB, integrasi Real World Assets (RWA), dan produk hasil berkualitas institusional. BounceBit memungkinkan pengguna, baik ritel maupun institusional, untuk meminjamkan, meminjam, dan menghasilkan melalui token Custody Liquidity (LCT) inovatif, yang menghasilkan bunga dari aktivitas keuangan terpusat (CeFi) sambil tetap dapat digunakan untuk staking dan DeFi farming di blockchain.
Dengan lebih dari $5 miliar dalam aset yang aktif diterapkan, BounceBit mendemokratisasikan strategi hasil tinggi yang sebelumnya hanya tersedia untuk dana kuantitatif dan lembaga besar. Kemitraannya dengan CEFFU dan Mainnet Digital memungkinkan pengelolaan dana yang aman, transparan, dan teratur, sementara kompatibilitas EVM-nya memastikan interoperabilitas yang mulus antar blockchain. Untuk pemula, BounceBit dapat dilihat sebagai “pusat keuangan yang didorong oleh Bitcoin” di mana BTC Anda tidak hanya aman, tetapi juga menghasilkan pendapatan pasif dari CeFi dan DeFi tanpa meninggalkan ekosistem.
4. Taker Protocol (TAKER)
Taker Protocol (TAKER) adalah platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang dirancang untuk membuka potensi Bitcoin yang tidak terpakai dengan menciptakan pasar uang, platform peminjaman, dan derivatif untuk pemegang BTC. Dengan lebih dari 6,9 juta pemegang dan 268 juta transaksi yang diproses, Taker memperkenalkan Bitcoin Liquid Staking Derivatives (BTC LSDs) yang dapat digunakan di pinjaman, pertukaran, dan pertanian hasil. Blockchain Layer 1 yang kompatibel dengan EVM memastikan integrasi yang mulus dengan aplikasi DeFi, mendukung transaksi cepat, biaya rendah, dan finalitas instan.
Ekosistem Taker mencakup node Lite Mining (lebih dari 2,6 juta node yang dikerahkan) untuk penambangan BTC yang efisien sumber daya, platform Sowing untuk distribusi lalu lintas antar layanan Bitcoin, dan Taker Swap untuk perdagangan terdesentralisasi dengan likuiditas tinggi dan slippage minimal. Dengan menyediakan pinjaman yang dijaminkan, opsi peminjaman fleksibel, dan likuiditas lintas rantai, Taker memberikan cara bagi pemegang Bitcoin untuk menghasilkan pendapatan pasif atau meminjam terhadap BTC mereka tanpa kehilangan kendali. Bagi pemula, anggaplah Taker sebagai "aplikasi super Bitcoin" yang mengubah BTC Anda menjadi aset produktif sambil tetap mempertahankan keamanan dan desentralisasi Bitcoin.
5. Solv Protocol (SOLV)
Solv Protocol TVL | Sumber: DefiLlama
Solv Protocol (SOLV) adalah platform manajemen aset terdesentralisasi yang membawa Bitcoin ke dunia keuangan kelas institusional dengan transparansi dan efisiensi. Pada Juli 2025, Solv memiliki total nilai yang terkunci (TVL) lebih dari 2,29 miliar USD dan 19.385 BTC yang disimpan dalam cadangan di blockchain. Solv menyediakan produk inovatif seperti SolvBTC, Bitcoin tokenisasi 1:1 untuk pergerakan lancar antara DeFi, CeFi, dan keuangan tradisional, serta xSolvBTC, yang membuka hasil berkelanjutan pada BTC yang tidak digunakan. Ini juga menawarkan BTC+ sebagai pusat alokasi modal ke strategi dengan hasil tinggi.
Didukung oleh pemain besar seperti Chainlink (untuk Proof of Reserve), Blockchain Capital, OKX Ventures, dan Ceffu, Solv sedang membangun salah satu cadangan Bitcoin terbesar di blockchain secara global, menempati peringkat pertama di antara cadangan blockchain dan kelima dibandingkan dengan cadangan pemerintah. Untuk pemula, Anda dapat menganggap Solv sebagai "bank Bitcoin" untuk dunia terdesentralisasi. Ini memungkinkan Anda untuk menyimpan BTC Anda dengan aman, mendapatkan hasil, dan mengakses produk keuangan lanjutan tanpa kehilangan kendali. Dengan kemitraan institusional, audit, dan upaya kepatuhan, Solv dengan cepat memposisikan dirinya sebagai tulang punggung ekonomi Bitcoin tanpa batas.
Baca lebih lanjut: Solv Protocol - Laporan "MicroStrategy di On-Chain" Pertama
6. pSTAKE Finance (PSTAKE)
pSTAKE Finance TVL | Sumber: DefiLlama
pSTAKE Finance (PSTAKE) membuka potensi Bitcoin dengan membawa derivatif staking likuid (LSD) kepada pemegang BTC, memungkinkan mereka untuk mendapatkan hasil tanpa mengorbankan fleksibilitas atau keamanan. Saat ini, lebih dari $260,000 sedang di-stake dan bermitra dengan pemain besar seperti Coinbase Ventures, Binance Labs, dan Galaxy Digital, pSTAKE memungkinkan pengguna untuk melakukan staking BTC mereka melalui protokol tanpa kepercayaan Babylon dan menerima token likuid (pBTC) yang dapat digunakan di platform DeFi untuk mendapatkan hasil tambahan.
Ini berarti pemegang Bitcoin sekarang dapat memperoleh hadiah dari staking sambil tetap dapat melakukan perdagangan, pinjaman, atau farming aset mereka, sesuatu yang sebelumnya tidak mungkin dilakukan tanpa membungkus BTC di rantai lain. Dirancang untuk ekosistem multi-rantai, pSTAKE mendukung Ethereum, Cosmos, BSC, dan jaringan lainnya, memudahkan baik pemula maupun institusi untuk mengakses hasil DeFi pada BTC mereka. Didukung oleh layanan kustodi tingkat institusional dan kontrak pintar yang diaudit, pSTAKE menggabungkan keamanan Bitcoin dengan efisiensi modal DeFi, menempatkan dirinya sebagai pemain utama dalam landscape BTCFi yang berkembang.
7. ALEX Lab (ALEX)
ALEX Lab TVL | Sumber: DefiLlama
ALEX Lab (ALEX) adalah pusat DeFi terkemuka yang dibangun di atas jaringan Bitcoin layer-2 seperti Stacks, yang dirancang untuk membawa rangkaian layanan keuangan terdesentralisasi lengkap bagi pemegang BTC. Dengan lebih dari 2,2 juta blok yang diproses di Stacks, ALEX memberikan pengguna Bitcoin akses ke pertukaran terdesentralisasi (DEX) untuk perdagangan, platform peluncuran untuk penggalangan dana proyek baru, platform pinjaman untuk memperoleh bunga atau meminjam dengan BTC, serta farming hasil untuk memaksimalkan pengembalian.
Infrastruktur yang ramah pengembang mendukung kontrak pintar dan integrasi tanpa hambatan, memungkinkan pengembang untuk meluncurkan dApp baru sambil memanfaatkan keamanan Bitcoin. Model pemerintahan komunitas ALEX memberi kekuasaan kepada pengguna untuk memilih pembaruan protokol dan alokasi insentif, menciptakan ekosistem dinamis di mana baik pengguna ritel maupun pengembang dapat berpartisipasi dalam membentuk masa depan BTCFi. Ini menjadikan ALEX bukan hanya sebuah platform, tetapi juga ekonomi dinamis yang digerakkan oleh pengguna untuk inovasi DeFi berbasis Bitcoin.
Bagaimana Cara Trading Token BTCFi diBingX
PENDLE/USDT pasangan perdagangan dengan wawasan AI BingX di pasar spot BingX
Trading token BTCFi di BingX sangat ramah untuk pemula dan dilengkapi dengan berbagai fitur untuk membantu Anda trading dengan percaya diri. Berikut adalah cara memulai langkah demi langkah:
1. Buat Akun: Kunjungi BingX.com, daftar untuk akun gratis, dan selesaikan verifikasi KYC untuk membuka akses penuh ke fitur trading.
2. Setor Dana: Transfer USDT, BTC, atau cryptocurrency lain yang didukung ke dompet BingX Anda dengan cepat dan aman.
3. Cari Token BTCFi: Pergi ke Pasar Spot dan cari token seperti PENDLE/USDT, BABY/USDT, atau BB/USDT. Anda juga dapat mengeksplorasi pasangan BTCFi lainnya yang terdaftar di BingX.
4. Tempatkan Pesanan Anda: Pilih antara pesanan pasar untuk membeli segera atau pesanan limit untuk menetapkan harga yang Anda inginkan. Pemula sering memulai dengan pesanan pasar karena lebih sederhana.
5. Simpen dengan Aman: Setelah membeli, Anda dapat menyimpan token di dompet BingX Anda untuk kemudahan perdagangan atau mentransfernya ke dompet perangkat keras atau dompet self-custody untuk penyimpanan jangka panjang.
Selain itu, BingX AI menawarkan wawasan otomatis dan analisis waktu nyata untuk token BTCFi, membantu Anda mengidentifikasi tren, menetapkan peringatan, dan membuat keputusan yang terinformasi. Dengan antarmuka BingX yang intuitif, likuiditas mendalam, dan alat AI yang kuat, siapa saja dapat mulai trading token BTCFi dan bergabung dengan gerakan DeFi Bitcoin yang berkembang.
Pemikiran Penutup: Masa Depan BTCFi
BTCFi sedang membentuk evolusi Bitcoin dari alat penyimpanan nilai statis menjadi platform keuangan dinamis. Dalam beberapa tahun mendatang, kita mungkin akan melihat aplikasi yang lebih maju, partisipasi institusional yang lebih luas, dan inovasi-inovasi seperti stablecoin native Bitcoin dan solusi cross-chain yang ditingkatkan.
Saat para pengembang membangun di atas fondasi aman Bitcoin, BTCFi dapat mendukung segalanya mulai dari pasar pinjaman terdesentralisasi hingga jaringan layer-2 yang dapat diskalakan, membuka peluang keuangan baru bagi jutaan pengguna. Namun, penting untuk mengakui risikonya. BTCFi masih merupakan sektor yang sedang berkembang, dengan potensi kerentanannya pada kontrak pintar, ketidakpastian regulasi, dan volatilitas pasar.
Penyangkalan: Investasi cryptocurrency melibatkan risiko, termasuk kemungkinan kehilangan modal. Selalu lakukan riset Anda sendiri dan pertimbangkan toleransi risiko Anda sebelum berpartisipasi.