Les arnaques à l'investissement ciblant les utilisateurs de crypto sont plus sophistiquées que jamais. Les escrocs ne se contentent pas de vous promettre des bénéfices rapidement : ils installent une relation de confiance sur plusieurs semaines, voire plusieurs mois, avant de passer à l'action. Ce guide explique le fonctionnement de ces arnaques, les signes qui doivent alerter, et les mesures à prendre si vous pensez être visé.
N'oubliez jamais : si ça semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas. Éloignez-vous de ce type « d'investissement ».
Comment l'arnaque fonctionne — 6 étapes
Étape 1 : premier contact
L'escroc vous contacte via les réseaux sociaux, une application de rencontre, ou un « message envoyé par erreur ». Il se présente comme un investisseur prospère, un conseiller financier ou un contact de confiance, parfois via une publicité soignée usurpant l'identité d'une marque ou d'une célébrité connue.
Étape 2 : instauration de la confiance
Sur plusieurs semaines ou mois, il construit une relation qui semble authentique à l'aide de fausses captures d'écran de gains, de témoignages de réussite inventés et de conversations personnelles sur la famille ou le quotidien, afin de vous mettre en confiance.
Étape 3 : l'opportunité
Une fois la confiance établie, il propose un investissement promettant des rendements élevés ou garantis, avec un sentiment d'urgence. Offres à durée limitée, codes d'accès spéciaux ou bonus liés à une action rapide vous poussent à décider avant même d'avoir pu réfléchir.
Étape 4 : l'instruction
On vous demande de vous inscrire sur une plateforme d'échange crypto, de déposer des fonds, puis d'envoyer des cryptos vers un portefeuille spécifique, censé être votre « compte d'investissement ». Certains escrocs demandent également un accès à distance à votre appareil via des applications comme AnyDesk ou TeamViewer pour vous « aider », puis l'utilisent sans que vous en ayez pleinement conscience.
Étape 5 : l'escalade
Les demandes s'enchaînent. Les profits sont « bloqués » et nécessitent des frais pour être débloqués. Une « erreur » technique nécessite des fonds supplémentaires pour être corrigée. Chaque dépôt est suivi d'une nouvelle raison d'en envoyer davantage, et les montants augmentent rapidement.
Étape 6 : la disparition
Une fois qu'il a récupéré suffisamment d'argent, l'escroc disparaît. La plateforme devient inaccessible, les messages restent sans réponse, et les fonds sont définitivement perdus.
⚠️ Chaque dépôt que vous effectuez va directement à l'escroc. Il n'y a aucun profit réel. Les fonds ne peuvent pas être récupérés.
💻 Accès à distance : une menace croissante
Les escrocs vous demandent de télécharger AnyDesk, TeamViewer, ou une application envoyée par lien, sous prétexte de vous « aider ». Une fois l'accès accordé, ils prennent le contrôle de votre compte BingX et déplacent vos fonds sans que vous vous en rendiez compte.
Comment cela se déroule :
- Ils prétendent vouloir « vous montrer comment fonctionne la plateforme » ou « vous aider à finaliser une transaction ».
- Vous téléchargez une application ou cliquez sur un lien qu'ils vous envoient.
- Vous accordez le partage d'écran ou le contrôle à distance.
- Ils accèdent à votre compte BingX et effectuent des transactions.
- Vous ne vous rendez compte de la disparition des fonds qu'une fois qu'ils se sont déconnectés.
🚫 Ne téléchargez jamais d'application à la demande de quelqu'un. Ne donnez jamais à quiconque le contrôle de votre appareil ou de votre compte BingX, quelle qu'en soit la raison ou les circonstances.
Étude de cas
L'utilisateur X a reçu un appel d'un inconnu se présentant comme conseiller financier. Pendant plusieurs mois, l'escroc a instauré un climat de confiance à l'aide de fausses captures d'écran de gains et d'une invitation à rejoindre une prétendue communauté d'investissement.
L'utilisateur X a été convaincu d'investir dans un projet promettant 2 % de rendement quotidien. En commençant avec 2 000 USDT, il a continué à déposer davantage à chaque fois que l'escroc prétendait qu'il devait « débloquer le palier suivant ». Il a fini par y investir 100 000 USDT.
Puis l'escroc a disparu. La plateforme a disparu. Les fonds ont disparu.
💡 Nous venons de voir chaque étape décrite plus haut : contact, confiance, opportunité, instruction, escalade, disparition.
🚩 Signaux d'alerte : arrêtez tout si vous les remarquez
Arrêtez tout et reconsidérez la situation si vous remarquez l'un des éléments suivants :
Signal d'alerte |
Ce que cela signifie |
| 📩Contact non sollicité | Un inconnu vous contacte en promettant des conseils financiers ou des opportunités d'investissement |
| 📈Rendements élevés garantis | Aucun investissement légitime ne peut garantir des profits, jamais |
| 🏦On vous demande d'utiliser une plateforme ou un portefeuille spécifique | Être orienté vers une plateforme d'échange ou une adresse de portefeuille spécifique est un signal d'alerte majeur |
| 📲On vous demande de télécharger une application ou de partager votre écran | Toute demande d'accès à distance doit être considérée comme une arnaque, sans exception |
| 🔒On vous demande de continuer à effectuer des dépôts pour débloquer vos fonds | Vos fonds ne sont jamais réellement « bloqués », cela fait toujours partie de l'arnaque |
| ⏰Urgence et pression | Des échéances artificielles et des offres à durée limitée vous empêchent de prendre du recul et de réfléchir de manière critique |
| 🤫On vous demande de garder le secret | Vous demander de ne rien dire à votre famille ou à vos amis est une tactique d'isolement délibérée |
| 💸Payer des frais avant de retirer | Les plateformes légitimes ne vous demandent jamais de payer pour accéder à vos propres gains |
| 🔑 On vous demande votre code 2FA ou votre mot de passe | Le personnel de BingX ne vous demandera jamais votre mot de passe, votre code 2FA ou tout autre code de vérification. Toute personne qui le fait est un escroc, bloquez-la immédiatement |
Faites vos propres recherches (DYOR)
Avant d'engager des fonds, prenez un moment pour vérifier :
À vérifier |
Pourquoi c'est important |
| 📄Recherchez le livre blanc | Un livre blanc vague, absent ou invérifiable est un signal d'alerte |
| 👥Renseignez-vous sur l'équipe | Les fondateurs et dirigeants sont-ils réels et vérifiables ? Le projet répond-il à un problème réel ? |
| 👀Ne vous fiez pas aux apparences | Les escrocs falsifient régulièrement des sites web professionnels et usurpent l'identité de marques de confiance, y compris BingX |
| ❌Méfiez-vous des rendements garantis | Aucune personne, aucun algorithme ni aucun projet ne peut prédire les marchés : les rendements garantis n'existent pas |
Vous pensez être victime d'une arnaque ? Agissez maintenant.
Si vous avez déjà transféré des fonds ou accordé un accès à votre appareil sur les instructions d'une autre personne, agissez immédiatement :
- 🛑 Arrêtez toutes les transactions — Toute pression pour continuer est en elle-même un signal d'alarme.
- 🔌 Révoquez l'accès à distance et désinstallez l'application — Rendez-vous dans les paramètres de votre appareil et supprimez immédiatement toutes les autorisations.
- 🔐 Sécurisez votre compte BingX — Changez immédiatement votre mot de passe et votre méthode 2FA.
- 🚫 N'envoyez plus de fonds — Chaque dépôt supplémentaire va directement à l'escroc.
- 💬 Contactez l'assistance de BingX — Chat en direct ou support@bingx.com
📖 Pour connaître les étapes détaillées de signalement, de collecte de preuves et de collaboration avec les autorités, consultez notre guide complet : Guide pour répondre aux arnaques et les prévenir
Points clés à retenir
- BingX ne vous demandera jamais d'envoyer des cryptos vers un portefeuille externe.
- BingX ne vous demandera jamais de télécharger une application d'accès à distance ou de partager votre écran.
- Ne donnez à personne le contrôle de votre appareil ni de votre compte BingX — en aucune circonstance.
- Les transferts de cryptos sont irréversibles — une fois envoyés, les fonds ne peuvent être récupérés ni par BingX, ni par votre banque, ni par qui que ce soit d’autre.
- Les investissements légitimes n'exigent jamais de secret, d'urgence ni de dépôts répétés pour débloquer des fonds.
- Si quelqu'un vous demande de convertir rapidement des devises fiat en cryptos et de les envoyer à une adresse de portefeuille, arrêtez tout et demandez d'abord un avis indépendant.
- En cas de doute, parlez-en à une personne de confiance avant de transférer quoi que ce soit.
