Les matières premières (Commodities) constituent l'une des classes d'actifs les plus historiques des marchés financiers traditionnels, couvrant l'or, l'argent, le pétrole brut, le gaz naturel et d'autres matières premières physiques, longtemps considérées comme un élément essentiel pour lutter contre l'inflation et diversifier les risques boursiers. Pour les investisseurs taïwanais, participer à ces marchés nécessitait traditionnellement d'ouvrir des comptes de contrats à terme via des courtiers, d'acheter des ETF de type contrats à terme d'actions taïwanaises, ou d'acheter de l'or physique, des processus complexes nécessitant de supporter divers frais de compte.
L'environnement de marché de 2026 remet les matières premières au centre de l'attention. L'or a touché environ 5 595 dollars l'once en janvier 2026, atteignant un niveau record historique, le pétrole WTI a dépassé 100 dollars le baril sous l'impulsion de tensions géopolitiques, l'argent a vu sa hausse annuelle approcher 120% à un moment donné, ces mouvements reflètent les changements multiples dans la demande d'actifs refuges mondiaux, l'approvisionnement énergétique et les anticipations d'inflation. Pour les investisseurs taïwanais, comment participer de manière plus flexible aux tendances des matières premières, plutôt que d'être contraints par l'ouverture de comptes chez des courtiers traditionnels et les conversions de devises étrangères, devient un nouveau point d'attention.
Cet article part des situations opérationnelles réelles des investisseurs taïwanais en matières premières, présente la logique de fonctionnement des contrats perpétuels de matières premières BingX TradFi, compare quatre méthodes d'investissement : or physique, ETF de type contrats à terme d'actions taïwanaises, contrats à terme par mandat de gestion et BingX TradFi, et compile les performances historiques, les moments d'entrée et les proportions d'allocation pour l'or, le pétrole et l'argent. Le contenu de cet article est fourni à titre de référence uniquement, ne constitue pas un conseil en investissement, les produits à effet de levier présentent des risques élevés, et il convient d'évaluer sa tolérance au risque avant d'investir.
Points clés
- Les contrats perpétuels de matières premières BingX TradFi sont cotés et réglés en USDT :Couvrant près de 20 matières premières incluant l'or, l'argent, le pétrole WTI, le pétrole Brent, le gaz naturel, avec un effet de levier pouvant atteindre 500 fois, sans besoin d'ouvrir des comptes de contrats à terme ou de devises étrangères, négociation directe avec marge USDT, adapté aux investisseurs taïwanais natifs crypto pour entrer sur les marchés financiers traditionnels.
- Le marché des matières premières de 2026 est dominé par la demande d'actifs refuges et les géopolitiques :L'or a touché environ 5 595 dollars en janvier, atteignant un niveau record historique, le pétrole WTI a dépassé 100 dollars à un moment donné en raison du conflit américano-iranien, le mouvement de rattrapage de l'argent est évident, ces tendances sont étroitement liées aux achats des banques centrales, aux changements des taux d'intérêt réels, et aux risques géopolitiques.
- Les matières premières jouent un rôle de diversification des risques et de lutte contre l'inflation dans les portefeuilles d'investissement :Les investisseurs conservateurs devraient allouer 5% à 10%, avec l'or comme cœur ; les investisseurs agressifs peuvent étendre à 8% à 23%, en ajoutant le pétrole, l'argent et d'autres matières premières plus volatiles.
- BingX TradFi intègre complètement BingX AI, le copy trading et le système VIP :Les utilisateurs peuvent opérer les cryptomonnaies et les contrats perpétuels de matières premières dans le même compte, basculer entre marchés sans comptes supplémentaires, et peuvent suivre des traders expérimentés pour copier des stratégies de matières premières.
- L'effet de levier est une arme à double tranchant, le contrôle des risques est plus crucial que le timing d'entrée :Bien que la volatilité des matières premières soit inférieure à celle des cryptomonnaies, un effet de levier supérieur à 50 fois peut encore entraîner une liquidation forcée due à des gaps à court terme, les débutants devraient commencer par 5 à 10 fois, et définir immédiatement stop-loss et take-profit après ouverture de position.
Vaut-il la peine d'investir dans les matières premières en 2026 ? Perspectives des marchés de l'or, du pétrole et de l'argent
Du point de vue des performances historiques des prix, les rendements à long terme des matières premières présentent une faible corrélation avec les actions et les obligations, servant souvent d'actifs importants dans les portefeuilles pour lutter contre les risques systémiques et l'inflation. Entre 2024 et 2026, le marché des matières premières a connu plusieurs changements structurels : les banques centrales mondiales continuent d'augmenter leurs réserves d'or, les achats asiatiques remplacent les institutions occidentales comme principal moteur des prix de l'or ; les conflits géopolitiques poussent les prix du pétrole à la hausse, le pétrole WTI passant des niveaux relativement bas de 2025 à plus de 100 dollars le baril ;l'argentaprès avoir dépassé 55 dollars l'once fin 2025, a connu un mouvement de rattrapage début 2026, avec une hausse annuelle approchant 120% à un moment donné.
Lemarché de l'or de 2026 est soutenu par plusieurs facteurs à long terme. Les dépenses gouvernementales américaines élevées, l'inflation persistante, la baisse des rendements réels, ainsi que l'affaiblissement du dollar par rapport aux autres principales devises, font de l'or un actif de choix pour les institutions et les banques centrales. Les prévisions moyennes des banques d'investissement pour le prix de l'or en 2026 se situent dans une fourchette de 4 500 à 6 500 dollars l'once, avec des scénarios extrêmes atteignant 6 900 dollars l'once. Après avoir touché environ 5 595 dollars l'once en janvier, niveau record historique, l'or a connu un ajustement notable, oscillant entre 4 500 et 4 700 dollars l'once début mai 2026.
Lemarché du pétrole est dominé par les géopolitiques. Depuis l'escalade du conflit américano-iranien fin février 2026, le pétrole WTI et le pétrole Brent ont grimpé simultanément, le WTI atteignant momentanément 105 dollars le baril. Bien que du point de vue des fondamentaux d'offre et de demande, l'EIA estime que le marché pétrolier de 2026 à 2028 reste en situation d'offre excédentaire, les perturbations de transport à court terme et la ruée des raffineries vers le marché spot maintiennent les prix du pétrole à des niveaux élevés et volatils. Pour les investisseurs taïwanais, la volatilité élevée du pétrole et les changements rapides de direction le rendent adapté aux stratégies à court terme et événementielles, inadapté à une détention passive à long terme. L'argent, en raison de la correction du ratio or-argent et de l'augmentation simultanée de la demande industrielle (incluantla fabrication électronique liée à l'IA, le solaire, etc.), conserve un potentiel de rattrapage en 2026, mais avec une volatilité supérieure à l'or.
Bilan des performances 2024-2026 des principales matières premières
Le tableau suivant compile les performances des cinq principales matières premières - or, argent, pétrole WTI, pétrole Brent, gaz naturel - sur les trois dernières années, aidant les lecteurs à saisir rapidement la position cyclique et les caractéristiques de volatilité de chaque matière première.
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Matière première |
Performance 2024 |
Performance 2025 |
Performance YTD 2026 |
ATH récent (approx.) |
Résumé de l'état du marché |
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Or (Gold) |
0.27 |
0.6368 |
0.1781 |
$5,595 (29/01/2026) |
Soutenu par les achats des banques centrales et la demande d'actifs refuges |
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Argent (Silver) |
0.21 |
1.24 |
Hausse continue |
$55+ (fin 2025) |
Correction du ratio or-argent, rattrapage de la demande industrielle |
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Pétrole WTI |
Consolidation |
Rebond depuis les bas |
Poussé par la géopolitique |
$105 (période de conflit 2026) |
Poussé par le conflit américano-iranien, offre et demande restent accommodantes |
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Pétrole Brent |
Consolidation |
Rebond depuis les bas |
Poussé par la géopolitique |
$108 (période de conflit 2026) |
Référence de prix des cinq champs pétroliers de la mer du Nord |
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Gaz naturel |
Volatilité saisonnière |
+30% et plus |
Oscillation en fourchette |
Selon les variations saisonnières |
Motivé par l'offre et la demande hivernale |
Note : Les taux de rendement annuels sont compilés à partir de données historiques publiques ; les points hauts et bas sont des fourchettes approximatives compilées à partir de données historiques publiques, utilisées pour expliquer le contexte du marché, les valeurs réelles peuvent varier légèrement selon les sources de données et les cotations des bourses.
Quand entrer sur les matières premières ? 5 indicateurs clés pour juger du timing
Les prix des matières premières étant très volatils, se contenter de regarder les prix absolus rend difficile de juger si c'est le bon moment pour entrer. Pour les investisseurs à moyen et long terme, une approche plus pratique consiste à observer simultanément la macroéconomie, la géopolitique, le comportement des banques centrales et les signaux techniques. Ces indicateurs n'ont pas tous besoin d'apparaître simultanément pour signifier qu'il est temps d'entrer, mais si plusieurs signaux s'alignent dans la même période, cela représente généralement que le marché est entré dans une zone valant la peine d'une allocation progressive.
- Évolution de l'indice dollar (DXY) :L'indice dollar et les prix des matières premières présentent généralement une relation inverse. Quand le dollar s'affaiblit, l'or, le pétrole, l'argent cotés en dollars deviennent moins chers pour les utilisateurs d'autres devises, la demande augmente poussant les prix à la hausse. Quand le DXY passe sous 100 ou forme une tendance baissière claire, c'est généralement un signal d'allocation progressive dans les matières premières.
- Taux d'intérêt réel des obligations américaines à 10 ans :Le taux d'intérêt réel (taux nominal moins inflation) reflète le coût d'opportunité de détenir des actifs sans rendement comme l'or. Quand les taux d'intérêt réels continuent de baisser, l'attractivité relative de l'or augmente ; inversement, quand les taux d'intérêt réels montent, l'or subit des pressions. Historiquement, dans un environnement de taux d'intérêt réels inférieurs à 1%, l'or présente majoritairement une tendance haussière.
- Indice de risque géopolitique (GPR) :Les événements géopolitiques (comme les guerres, les sanctions, les perturbations du transport énergétique) poussent directement la demande de pétrole et d'or. Quand l'indice GPR augmente significativement, cela représente généralement une montée du sentiment d'aversion au risque du marché, on peut envisager d'établir des positions partielles en or ou pétrole au début des événements géopolitiques. Mais les mouvements événementiels sont volatils et rapides, les corrections aussi rapides, ils ne conviennent pas à une surenchère excessive.
- Achats nets d'or par les banques centrales :Les données d'achats des banques centrales dans le rapport trimestriel du Conseil mondial de l'or (WGC) sont un indicateur important pour observer la demande à long terme d'or. Quand les banques centrales maintiennent des achats nets élevés pendant plusieurs trimestres consécutifs, cela représente une demande structurelle solide, même si des corrections à court terme se produisent, il est difficile de casser les supports à long terme. Entre 2024 et 2026, la part des réserves d'or des banques centrales des marchés émergents continue d'augmenter, constituant l'une des forces motrices centrales de la hausse à long terme des prix de l'or.
- IPC américain et anticipations d'inflation :Les matières premières elles-mêmes sont des actifs réels, présentant à long terme une corrélation positive avec l'inflation. Quand l'IPC américain se maintient au-dessus de 3%, ou que les anticipations d'inflation du marché augmentent, les investisseurs augmentent généralement leur allocation en matières premières pour préserver la valeur. Pour les investisseurs taïwanais, observer les changements d'anticipations d'inflation peut aider à juger si nous sommes dans un environnement macroéconomique favorable aux matières premières.
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Indicateur |
Seuil de référence |
Points clés opérationnels |
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Indice dollar (DXY) |
Passe sous 100 ou forme une tendance baissière |
Favorable à l'or, l'argent, possibilité d'augmentation progressive |
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Taux d'intérêt réel obligations US 10 ans |
Inférieur à 1% ou en baisse continue |
Signal d'augmentation de l'allocation d'actifs refuges |
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Indice de risque géopolitique (GPR) |
Augmentation significative |
Le pétrole et l'or montent généralement ensemble |
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Achats nets d'or par les banques centrales |
Achats nets maintenus sur plusieurs trimestres consécutifs |
Soutien de la demande à long terme, adapté à l'allocation périodique |
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IPC américain et anticipations d'inflation |
Maintenu au-dessus de 3% |
Demande d'actifs réels en hausse, favorable aux matières premières globalement |
En pratique, ces indicateurs conviennent mieux pour ajuster le rythme d'allocation, plutôt que pour prédire les points hauts et bas à court terme. Par exemple, quand le DXY s'affaiblit, les taux d'intérêt réels baissent, et que les achats des banques centrales continuent, on peut envisager d'augmenter la proportion d'allocation en matières premières ; si les risques géopolitiques s'intensifient mais l'inflation s'atténue déjà, les positions devraient pencher vers l'or plutôt que le pétrole.
Quelle proportion les matières premières devraient-elles représenter dans un portefeuille d'investissement ?
La proportion d'allocation des matières premières dans un portefeuille d'investissement devrait être décidée selon la situation financière globale, la tolérance au risque, l'horizon d'investissement et l'évaluation de l'environnement macroéconomique. Comme les volatilités des matières premières diffèrent grandement (l'or étant relativement stable, le pétrole et le gaz naturel étant plus volatils), il est recommandé de séparer les "actifs refuges centraux" (or) des "matières premières volatiles" (pétrole, argent, gaz naturel) lors de l'allocation, voici les méthodes d'allocation les plus courantes selon trois types d'investisseurs.
- Investisseurs taïwanais conservateurs (détenant principalement des actions taïwanaises, ETF ou dépôts à terme) :Les matières premières devraient être contrôlées à 5% à 10% des actifs investissables totaux, avec l'or comme allocation centrale, pouvant être accumulées progressivement via l'or physique, le livret d'or ou les ETF de contrats à terme sur l'or taïwanais, l'utilisation d'effet de levier n'est pas recommandée. Pour le pétrole, l'argent et autres matières premières plus volatiles, si elles doivent être incluses, la proportion ne devrait pas dépasser 3%. Pour ce type d'investisseurs, le rôle des matières premières est d'équilibrer la volatilité boursière et les risques d'inflation, pas de rechercher des rendements élevés à court terme.
- Investisseurs taïwanais agressifs (ayant déjà une allocation diversifiée en actions, ETF, etc.) :La proportion de matières premières peut être augmentée à 8% à 23% des actifs investissables totaux, l'or représentant 5% à 15%, le pétrole, l'argent et autres matières premières volatiles représentant 3% à 8%. Ce type d'investisseurs peut utiliser les contrats perpétuels BingX TradFi pour des opérations à court terme ou du trading événementiel, mais il est recommandé de contrôler l'effet de levier à 5 à 10 fois, et de définir strictement des stop-loss, évitant qu'un seul événement cause des pertes excessives.
- Investisseurs taïwanais ayant les cryptomonnaies comme direction d'investissement principale :Les matières premières peuvent servir de positions de couverture inter-marchés, représentant 5% à 15% des actifs d'investissement totaux. Quand le marché des cryptomonnaies entre en phase de correction, l'or et le pétrole présentent souvent une faible corrélation avec le bitcoin, pouvant aider à lisser la volatilité globale du portefeuille. L'avantage de BingX TradFi est de pouvoir opérer inter-marchés avec une marge USDT dans le même compte, sans besoin d'ouvrir des comptes séparés chez des courtiers ou de contrats à terme, adapté aux investisseurs natifs crypto pour établir rapidement une exposition aux matières premières.
Comment investir dans les matières premières ? 4 méthodes pour investir dans les matières premières à Taïwan
Pour investir dans les matières premières à Taïwan, différents investisseurs ayant des tailles de fonds, habitudes opérationnelles et tolérances au risque différentes, les méthodes appropriées diffèrent aussi. En général, les méthodes courantes incluent les contrats perpétuels BingX TradFi, l'or physique et le livret d'or, les ETF de type contrats à terme d'actions taïwanaises, ainsi que les comptes de mandat de gestion ou de contrats à terme à l'étranger. Ci-dessous, nous présentons quatre méthodes par ordre de priorité et d'accessibilité pour les utilisateurs taïwanais.
1. Négocier des contrats perpétuels de matières premières sur BingX (BingX TradFi)
BingX TradFi les contrats perpétuels de matières premières constituent le moyen le plus direct pour les investisseurs taïwanais natifs crypto d'entrer sur le marché des matières premières en 2026. BingX TradFi intègre les instruments financiers traditionnels (incluant forex, matières premières, actions, indices) dans un cadre de contrats perpétuels à marge USDT, les utilisateurs peuvent négocier près de 20 matières premières incluant l'or, l'argent, le pétrole WTI, le pétrole Brent, le gaz naturel dans le même compte BingX, avec le même solde USDT, avec un effet de levier pouvant atteindre 500 fois. Les sources de prix proviennent de fournisseurs de cotations institutionnelles comme IG, Bloomberg, les frais de financement sont réglés toutes les 8 heures, cohérent avec la logique des contrats perpétuels de cryptomonnaies.
Ce type de produit suit les prix réels des matières premières, mais ne nécessite pas de livraison physique ou de stockage, ni de comptes en devises étrangères ou d'ouverture de comptes chez des courtiers. Pour les investisseurs taïwanais, le plus grand avantage est la réduction drastique des coûts d'entrée et de la complexité des comptes, tout en pouvant combinerl'analyse de marché BingX AI, lecopy tradinget lesprivilèges VIP, pour exécuter des stratégies inter-marchés. Voici le processus opérationnel réel.
1. S'inscrire sur BingX et compléter le KYC :Aller sur le site officiel BingX ou l'applications'inscrire, compléter la vérification d'identité de base et les paramètres de sécurité. Après validation du KYC, les droits de trading de contrats perpétuels sont débloqués, incluant la gamme de produits BingX TradFi matières premières.
2. Déposer des USDT sur le compte de contrats :Via carte de crédit, paiement tiersou bourses taïwanaises locales (MAX, BitoPro) enUSDT TRC-20transférer les USDT vers BingX, puis depuis "Actifs" → "Transfert de fonds" transférer les USDT du compte spot vers le compte contrats perpétuels. Les frais de retrait USDT TRC-20 sont généralement inférieurs à 1 dollar, c'est le canal principal pour lesutilisateurs taïwanais pour acheter des USDTet transférer des fonds entre plateformes.
3. Accéder à la page des contrats perpétuels à marge USDT et sélectionner les matières premières :Dans l'interface de trading BingX sélectionner "Trading de contrats" → "TradFi" → "Matières premières", choisirOr (Gold),Argent (Silver),Pétrole WTI (Oil WTI),Pétrole Brent (Oil Brent)ouGaz naturel (Natural Gas)et autres contrats. Avant de passer un ordre, vous pouvez consulter le résumé des tendances du marché fourni par BingX AI, les signaux techniques et les graphiques TradingView, comme base de jugement pour l'entrée.
4. Choisir le mode marge isolée, définir l'effet de levier et passer l'ordre :Il est recommandé de choisir le modemarge isolée (Isolated), limitant le risque d'une seule transaction à cette marge spécifique.L'effet de levierpeut d'abord être défini à 5 à 10 fois, et utiliser prioritairement lesordres limitespour établir des positions, avec des frais de maker de 0,02% pour réduire les coûts de transaction. Bien que BingX TradFi soutienne un effet de levier jusqu'à 500 fois pour certaines matières premières, il n'est pas recommandé pour les débutants d'utiliser plus de 50 fois, pour éviter la liquidation forcée due à des gaps à court terme.
5. Définir immédiatement stop-loss et take-profit :Après ouverture de position, il faut immédiatement définirstop-loss et take-profit. Pour l'or sur graphique 4H, l'amplitude de stop-loss recommandée est de 1% à 3%, sur graphique quotidien 3% à 5% ; le pétrole étant plus volatile, sur graphique 4H stop-loss 2% à 4%, sur graphique quotidien 4% à 7%. Les heures de trading des matières premières (lundi à vendredi) ont environ 1 heure d'interruption de maintenance quotidienne, les positions détenues durant la nuit doivent faire particulièrement attention aux paramètres de contrôle des risques.
6. Surveiller les positions et les frais de financement :Pendant la détention de positions, vous pouvez consulter à tout moment les P&L non réalisés, les heures de règlement des frais de financement et les prix repères. Lesfrais de financementdes contrats perpétuels de matières premières BingX sont réglés toutes les 8 heures, les détentions à long terme doivent inclure cela dans l'évaluation descoûts globaux. Il est recommandé de télécharger régulièrement les historiques de transactions, comme référence pour la gestion d'actifs ultérieure et lesdéclarations fiscales.
2. Acheter de l'or physique et un livret d'or
L'or physique est la méthode d'investissement en matières premières la plus répandue traditionnellement à Taïwan, incluant les lingots d'or, les pièces d'or, les bijoux en or, ainsi que les livrets d'or fournis par les banques. Cette méthode convient aux investisseurs conservateurs qui recherchent la sensation de "détention réelle", ne souhaitent pas utiliser d'effet de levier, et ont pour objectif principal la préservation de la valeur. Le prix de vente de l'or des bijouteries taïwanaises a dépassé 20 000 dollars taïwanais par tael début 2026, comparé aux niveaux d'environ 4 000 à 5 000 dollars taïwanais par tael de 2015 à 2016, les détenteurs à long terme ont vu leurs actifs multiplier plusieurs fois.
1. Lingots et pièces d'or physiques :Disponibles dans les bijouteries taïwanaises, les banques (certaines succursales) ou les négociants qualifiés en métaux précieux, les spécifications courantes incluent les lingots d'or de 1, 5, 10 taels, ainsi que les pièces d'or internationales comme les pièces Panda, les pièces Maple Leaf. L'avantage est la détention réelle, forte transmissibilité, mais nécessite une conservation personnelle, et l'écart achat-vente est généralement important (peut atteindre plusieurs centaines de dollars par tael).
2. Livret d'or :Fourni par plusieurs banques taïwanaises (incluant Taiwan Bank, Land Bank, Mega Bank, etc.), coté en dollars américains ou dollars taïwanais, l'unité d'achat minimale est généralement de 1 gramme. L'avantage est la liquidité élevée, pas besoin de conserver le physique, achat-vente possible à tout moment, adapté à l'accumulation progressive à long terme de positions en or. Mais les livrets d'or ne peuvent généralement pas être échangés contre de l'or physique, seulement réglés en espèces.
3. Service de souscription de lingots d'or :Certaines banques fournissent un service de "conversion livret d'or vers physique", échangeant les positions d'or accumulées contre des lingots ou pièces d'or physiques. Ce service nécessite le paiement de frais supplémentaires, adapté aux investisseurs ayant déjà accumulé une certaine position et souhaitant détenir du physique.
La limitation de l'or physique est qu'il ne permet que des positions longues (pas de vente à découvert), n'est pas adapté au trading à court terme, et ne peut pas participer au pétrole, à l'argent, au gaz naturel et autres matières premières. Pour les investisseurs taïwanais souhaitant une allocation diversifiée en matières premières, l'or physique sert généralement de position refuge centrale, combiné avec d'autres outils pour participer au marché global des matières premières.
Lecture complémentaire :Comment investir dans l'or à Taïwan ? Guide complet d'investissement dans l'or (2026)
3. Acheter des ETF de contrats à terme sur matières premières
Le marché boursier taïwanais propose plusieurs ETF de type contrats à terme suivant les prix de l'or, du pétrole, de l'argent et autres matières premières, négociables via mandat de gestion de courtiers ou comptes généraux d'actions taïwanaises. Ces ETF sont émis par des sociétés de gestion, avec des contrats à terme comme principal investissement sous-jacent, suivant indirectement les prix spot des matières premières, adaptés aux investisseurs familiers avec l'interface opérationnelle des actions taïwanaises.
L'avantage des ETF de matières premières est qu'ils peuvent être négociés directement en dollars taïwanais pendant les heures de trading des actions taïwanaises, sans besoin de comptes en devises étrangères, et le processus de souscription est identique aux actions ordinaires. Mais ces ETF ont aussi plusieurs limitations à noter : premièrement, les ETF de type contrats à terme nécessitent un roulement périodique (transférer les contrats du mois proche vers les mois éloignés), la détention à long terme peut subir des "coûts de roulement" dus à la structure de contango, causant une divergence entre le prix de l'ETF et le prix spot, particulièrement évident sur les matières premières comme le pétrole et le gaz naturel avec des courbes de contrats à terme raides. Deuxièmement, les ratios de frais inclus des ETF de type contrats à terme taïwanais sont généralement supérieurs aux ETF actions ordinaires, les coûts de détention à long terme ne sont pas négligeables. Troisièmement, certaines matières premières (comme l'argent, le gaz naturel) ont des ETF taïwanais avec une liquidité faible, les entrées et sorties importantes peuvent faire face à du slippage.
Pour les investisseurs taïwanais, les ETF de contrats à terme sur matières premières conviennent aux investisseurs à moyen et long terme "souhaitant participer aux matières premières en dollars taïwanais, ne voulant pas ouvrir de comptes de contrats à terme, pouvant accepter les coûts de roulement". Les codes ETF spécifiques et les spécifications, il est recommandé de consulter les informations les plus récentes sur les sites officiels des sociétés de gestion ou à la bourse, et d'évaluer les ratios de frais, l'erreur de suivi et la liquidité avant de décider de souscrire.
4. Via mandat de gestion ou comptes de contrats à terme à l'étranger
Pour les investisseurs taïwanais recherchant l'exposition la plus directe aux matières premières et ayant des volumes de trading plus importants, ils peuvent négocier des matières premières via le mandat de gestion de courtiers (investissement dans des ETF et actions à l'étranger) ou l'ouverture de comptes de contrats à terme à l'étranger (comme les contrats des bourses CME, ICE). Ces canaux sont généralement cotés en dollars américains, permettant de négocier directement des contrats à terme ou des ETF de matières premières à l'étranger (comme GLD, USO, SLV, etc.).
L'avantage du mandat de gestion est un processus relativement familier (les courtiers sont généralement locaux taïwanais comme Cathay, Fubon, Yuanta, etc.), permettant d'acheter et vendre des ETF de matières premières cotés à l'étranger avec des comptes en dollars américains, adapté à la détention à long terme. Les comptes de contrats à terme à l'étranger fournissent le trading le plus direct de contrats à terme, avec des règles d'effet de levier et de marge cohérentes avec les marchés internationaux, mais le processus d'ouverture de compte est plus complexe, nécessitant de maîtriser les spécifications des contrats à terme, les mécanismes d'appel de marge et le roulement à l'échéance.
La limitation commune de ces deux méthodes est : les fonds doivent d'abord être convertis en dollars américains, nécessitant l'ouverture de comptes en devises étrangères, les frais de mandat de gestion et de contrats à terme sont significativement plus élevés que le trading d'actions taïwanaises, et les virements SWIFT de sortie de fonds coûtent environ 25 à 45 dollars américains fixes, rendant les coûts proportionnellement élevés pour les petits montants. Pour les investisseurs maîtrisant les processus opérationnels financiers traditionnels et ayant des volumes de trading plus importants, le mandat de gestion et les contrats à terme à l'étranger restent des outils appropriés ; mais pour les investisseurs taïwanais souhaitant une entrée rapide et à faible barrière, les avantages de flexibilité et de coût des contrats perpétuels BingX TradFi sont généralement plus évidents.
Pourquoi utiliser BingX TradFi pour négocier les matières premières ? Cinq avantages majeurs
Pour les investisseurs taïwanais, les avantages des contrats perpétuels de matières premières BingX TradFi ne sont pas seulement dans les frais ou l'effet de levier, mais dans la façon dont l'environnement de trading global réduit la complexité opérationnelle et les coûts de fonds. Voici 5 avantages centraux les plus différenciants pour les utilisateurs taïwanais.
1. Règlement unifié en marge USDT, pas besoin de conversions multi-devises :Tous les contrats perpétuels de matières premières BingX TradFi sont cotés, avecmarge, et règlement des P&L en USDT, un seul solde USDT peut simultanément négocier l'or, le pétrole, l'argent, le gaz naturel et plusieurs autres matières premières. Les utilisateurs taïwanais n'ont pas besoin d'ouvrir plusieurs comptes en devises étrangères pour différentes matières premières, ni de supporter les coûts cachés de changes fréquents, simplifiant drastiquement la gestion des fonds.
2. Gamme complète de matières premières, couvrant près de 20 matières premières :BingX TradFi fournit l'or, l'argent, le pétrole WTI, le pétrole Brent, le gaz naturel et autres matières premières centrales, ainsi quel'aluminium,le plomb,le cacao,le sojaet autres contrats de marchés moins courants. Pour les investisseurs taïwanais recherchant une allocation diversifiée, cette couverture de matières premières dépasse largement celle des bourses de cryptomonnaies générales, approchant le niveau des courtiers en contrats à terme professionnels.
3. Sources de cotations de niveau institutionnel, profondeur et transparence combinées :Les prix BingX TradFi proviennent de fournisseurs de données institutionnelles comme IG, Bloomberg, plutôt que de simplement s'appuyer sur les données d'une seule bourse. Cela signifie que la profondeur, la stabilité et la transparence des cotations approchent toutes les standards des marchés de contrats à terme traditionnels, maintenant une qualité d'exécution stable même pendant les périodes de forte volatilité.
4. Longues heures de trading, couvrant les principales volatilités des marchés mondiaux :Les heures de trading des contrats perpétuels de matières premières BingX TradFi sont du lundi au vendredi environ 23 heures, ouverture dimanche 22:30 UTC, fermeture vendredi 22:30 UTC, avec seulement environ 1 heure d'interruption de maintenance quotidienne de 22:30 à 23:30 UTC. Pour les investisseurs taïwanais, cela signifie pouvoir entrer dans les périodes entre la fermeture des actions taïwanaises et l'ouverture des actions américaines, couvrant les volatilités clés des trois marchés majeurs : Asie, Europe, Amérique.
5. Intégration complète avec BingX AI, copy trading et système VIP :BingX TradFi est entièrement intégré avec BingX AI, copy trading et privilèges VIP. Les utilisateurs peuvent utiliser BingX AI pour obtenir des analyses du marché des matières premières, suivre des traders expérimentés pour copier des stratégies de matières premières, et calculer les niveaux VIP en combinant les volumes de trading crypto et matières premières. Pour les investisseurs natifs crypto, s'étendre au marché des matières premières ne nécessite plus de reconstruire les habitudes opérationnelles et les systèmes de privilèges.
4 risques majeurs et préparatifs à noter lors d'investissements dans les matières premières
Bien que l'investissement dans les matières premières puisse fournir des fonctions de diversification des risques et de lutte contre l'inflation, il a aussi ses propres caractéristiques de risque uniques. Avant d'entrer, les 4 risques et préparatifs suivants devraient être inclus dans l'évaluation.
1. L'effet de levier amplifie proportionnellement les pertes :BingX TradFi soutient jusqu'à 500 fois d'effet de levier pour certaines matières premières, mais cela ne représente pas le multiple recommandé. Avec un effet de levier de 50 fois par exemple, un mouvement adverse de 2% du prix de la matière première peut déclencher uneliquidation forcée, perdant toute la marge. Les débutants devraient commencer par 5 à 10 fois, se familiariser avec le mécanisme puis ajuster progressivement, et éviter de détenir des positions avec un effet de levier élevé avant des événements de haute volatilité (comme les réunions OPEP, publication CPI, événements géopolitiques).
2. Les événements géopolitiques peuvent causer des gaps :Les prix des matières premières sont hautement sensibles aux événements géopolitiques, comme l'éclatement de guerres, l'annonce de sanctions, le blocage de canaux de transport, pouvant causer des gaps le week-end ou en séance, l'amplitude des gaps peut dépasser les niveaux de stop-loss originellement définis, causant des prix d'exécution réels bien inférieurs aux attentes. Il est recommandé de réduire les positions avant des événements connus, ajuster l'effet de levier, ou utiliser la fonction prix garanti pour verrouiller le prix d'exécution.
3. Les caractéristiques de volatilité des matières premières diffèrent des cryptomonnaies :La volatilité quotidienne moyenne de l'or est d'environ 1% à 2%, le pétrole et le gaz naturel peuvent atteindre 3% à 5%, les cryptomonnaies mainstream voient couramment des volatilités quotidiennes de 5% à 10%. Pour les investisseurs habitués à la volatilité des cryptomonnaies, les matières premières semblent avoir une "volatilité plus faible", mais cela ne signifie pas un risque plus faible, les mouvements de tendance cumulés à long terme peuvent également causer des pertes importantes, l'utilisation d'effet de levier doit être particulièrement prudente.
4. La détention à long terme doit considérer les registres fiscaux et les preuves de fonds :Négocier des contrats perpétuels de matières premières via BingX, les retraits de profits peuvent impliquer des déclarations de gains sur transactions de biens. Il est recommandé de télécharger régulièrement les historiques de transactions BingX, conserver les détails de chaque ouverture, fermeture, frais de trading et frais de financement, comme référence pour les déclarations fiscales et la gestion d'actifs ultérieures. Les retraits vers des comptes locaux taïwanais dépassant 500 000 dollars en une fois déclencheront un rapport bancaire au Bureau d'investigation du ministère de la Justice, les retraits importants devraient être planifiés à l'avance par tranches.
Conclusion : Vaut-il la peine d'investir dans les matières premières en 2026 ?
Le marché des matières premières de 2026 conserve encore une valeur d'allocation, mais à condition que les investisseurs comprennent les cycles indépendants et les caractéristiques de volatilité de chaque matière première. Du point de vue de la structure de marché, l'or est soutenu par les achats des banques centrales, la baisse des taux d'intérêt réels et les risques géopolitiques, la demande à long terme est solide ; le pétrole est dominé par des événements géopolitiques à court terme, adapté aux stratégies événementielles plutôt qu'à la détention passive à long terme ; l'argent est lié à la demande industrielle, conservant un potentiel de rattrapage pendant la phase de correction du ratio or-argent. Pour les investisseurs taïwanais, l'approche la plus raisonnable n'est pas de miser massivement sur une seule matière première d'un coup, mais d'abord établir le rôle des matières premières dans le portefeuille d'investissement global (refuge, lutte contre l'inflation, couverture inter-marchés), puis choisir les outils et proportions appropriés selon sa propre tolérance au risque.
Pour les investisseurs natifs crypto et les utilisateurs taïwanais souhaitant participer au marché des matières premières à faible barrière, les contrats perpétuels de matières premières BingX TradFi constituent l'un des choix les plus flexibles de 2026. Marge unifiée USDT, couverture de près de 20 matières premières, cotations de niveau institutionnel, intégration BingX AI et copy trading, permettent aux opérations inter-marchés de ne plus nécessiter la gestion multi-comptes. En pratique, il est recommandé de commencer par établir des positions de base en or, se familiariser avec les mécanismes de contrats perpétuels puis s'étendre au pétrole, à l'argent, et contrôler strictement l'effet de levier et les proportions de positions individuelles. Globalement, les matières premières devraient toujours avoir pour objectif central la "diversification des risques, lutte contre l'inflation, renforcement du portefeuille d'investissement", plutôt que la simple recherche de rendements élevés à court terme avec effet de levier. Le contrôle d'effet de levier, la définition de stop-loss et le suivi d'indicateurs macroéconomiques restent les clés déterminant les rendements finaux.
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