Investir dans le Bitcoin à Taïwan : guide complet des stratégies 2026

Bitcoin (Bitcoin, BTC) est la cryptomonnaie avec la plus grande capitalisation boursière mondiale, et l'actif numérique le plus détenu par les investisseurs taïwanais. Depuis sa naissance en 2009, le BTC a traversé plusieurs cycles haussiers et baissiers, avec une amplitude de fluctuation des prix bien supérieure aux actifs traditionnels. Il a connu plusieurs corrections de plus de 70%, mais maintient toujours un taux de rendement annuel à long terme à deux chiffres élevés (environ 50%-80%, selon la période). Ces dernières années, avec l'approbation des ETF Bitcoin au comptant américains et l'entrée continue de capitaux institutionnels, la structure du marché devient progressivement mature, mais les caractéristiques de haute volatilité persistent.

Pour les investisseurs taïwanais, la différence dans l'investissement BTC ne réside généralement pas dans la question d'entrer ou non sur le marché, mais dans la façon d'établir des positions et d'ajuster le rythme. L'achat par tranches ou la construction de positions en une fois, la proportion de détention, ainsi que le moment d'augmenter ou de réduire les positions affectent directement le rendement global et la tolérance à la volatilité, et déterminent également si l'on peut maintenir la stratégie établie lors de changements drastiques du marché.

Cet article part des scénarios d'opération pratiques des investisseurs BTC taïwanais, explique les différences et les publics adaptés entre l'investissement programmé (DCA), la détention à long terme et les opérations à court terme, présente comment exécuter des opérations d'achat sur BingX, et organise les modèles cycliques historiques du BTC et les indicateurs de jugement couramment utilisés pour aider à établir une méthode de décision cohérente. De plus, il fournira également des conseils spécifiques sur la définition de stop-loss, le contrôle des positions et l'allocation de portefeuille. Le contenu de cet article est uniquement à titre de référence et ne constitue pas un conseil d'investissement. L'investissement en cryptomonnaies présente des risques élevés, il convient d'évaluer sa tolérance au risque avant d'investir.

Points clés

Le BTC propose actuellement du trading au comptant et des contrats perpétuels sur BingX. Les utilisateurs taïwanais peuvent d'abord acheter de l'USDT avec des dollars taïwanais, puis choisir d'acheter directement au comptant ou d'opérer avec effet de levier via des contrats perpétuels. Différents outils correspondent à différents risques et objectifs d'investissement.
L'investissement programmé (DCA) est une stratégie à faible risque pour les investisseurs taïwanais ordinaires débutant avec le BTC. Il ne nécessite pas de juger du timing du marché et réduit l'impact d'un seul point d'entrée grâce à des investissements échelonnés à long terme, ce qui facilite l'exécution continue dans un marché à haute volatilité.
Le BTC présente historiquement un cycle haussier-baissier d'environ 4 ans, étroitement lié au mécanisme de halving. Comprendre la position cyclique actuelle aide à ajuster le rythme d'investissement et l'allocation des fonds.
La proportion de BTC dans le portefeuille d'investissement global (incluant les actions taïwanaises, américaines et autres actifs) est généralement recommandée entre 5% et 20%. Cette proportion affecte directement l'amplitude de volatilité des actifs globaux et le niveau de tolérance au risque.
Les profits de trading BTC retirés à Taïwan doivent être déclarés selon les revenus de transactions immobilières. Il est recommandé de conserver des enregistrements complets de transactions et d'organiser régulièrement les gains et pertes pour faciliter la déclaration fiscale et la gestion d'actifs ultérieures.

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Le Bitcoin vaut-il la peine d'être investi en 2026 ? Retour sur les performances de prix historiques du BTC et perspectives du marché

Source des données : Bitbo

Du point de vue des performances de prix historiques, le Bitcoin présente des rendements exceptionnels à long terme, mais son amplitude de volatilité est également bien supérieure aux actifs traditionnels. En termes de rendements annuels, le BTC a déjà augmenté de plus de 1 300% en 2017, de plus de 300% en 2020, et a également enregistré des hausses annuelles de 155% et 121% en 2023 et 2024 respectivement ; mais en 2018 et 2022, le BTC a également chuté d'environ 74% et 64% respectivement. Cela signifie que les perspectives d'investissement du Bitcoin ne peuvent pas seulement regarder la tendance haussière à long terme, mais doivent également comprendre ses caractéristiques de correction cyclique et de haute volatilité. Les données de rendement annuel sont calculées du prix de clôture de l'année précédente au prix de clôture de l'année en cours.

Après 2024, la structure du marché du Bitcoin a connu des changements significatifs. Après la mise en place des ETF Bitcoin au comptant américains, les institutions et les investisseurs financiers traditionnels ont obtenu un canal de allocation plus direct ; en avril de la même année, Bitcoin a terminé son quatrième halving, réduisant la récompense de bloc de 6,25 BTC à 3,125 BTC, diminuant encore la vitesse d'offre supplémentaire. L'afflux de fonds apporté par les ETF, la contraction de l'offre après le halving, et l'allocation continue de BTC par les entreprises et institutions ont conjointement poussé Bitcoin dans une nouvelle gamme de sommets de 2024 à 2025. Bitcoin a atteint un nouveau sommet d'environ 126 198 dollars américains le 6 octobre 2025, puis a reculé et présenté une correction significative au début de 2026.

Pour les investisseurs taïwanais, la question de savoir si Bitcoin vaut la peine d'être investi en 2026 se concentre sur la compréhension de la position cyclique actuelle. D'après les données historiques, le BTC est souvent accompagné d'ajustements profonds après les années de forte hausse, et chaque halving du Bitcoin et changement de structure du marché peut remodeler le prochain cycle. Si l'on n'a pas encore établi de positions, l'investissement programmé sera plus adapté pour répartir les risques d'entrée que la concentration ponctuelle ; si l'on détient déjà du BTC, il faut vérifier si la proportion d'allocation correspond toujours à sa tolérance au risque. Le BTC conserve toujours une valeur d'allocation à long terme, mais il est plus approprié de participer avec une stratégie disciplinée plutôt que de simplement poursuivre les prix à court terme.

Lecture complémentaire : Quelles entreprises détiennent le plus de Bitcoin en 2026 ? Liste complète des gros détenteurs institutionnels

Retour sur les performances de prix annuelles du BTC (2016-2026)

Année	Sommet annuel (approx.)	Creux annuel (approx.)	Rendement annuel	État du marché en bref
2016	Env. 980 $	Env. 360 $	123,83 %	Année de halving, accumulation pré-haussière
2017	Env. 19 800 $	Env. 780 $	1 368,90 %	Marché haussier retail, hausse très volatile
2018	Env. 17 000 $	Env. 3 200 $	-73,56 %	Correction baissière, digestion de la bulle
2019	Env. 13 800 $	Env. 3 400 $	92,2 %	Rebond post-baissier
2020	Env. 29 000 $	Env. 3 900 $	303,16 %	Année de halving, narrative institutionnelle qui s'échauffe
2021	Env. 69 000 $	Env. 29 000 $	59,67 %	Sommet haussier, expansion de la narrative ETF et institutionnelle
2022	Env. 48 000 $	Env. 15 500 $	-64,27 %	Hausse des taux et désendettement du marché crypto
2023	Env. 44 000 $	Env. 16 600 $	155,42 %	Récupération post-baissière, attentes ETF qui s'échauffent
2024	Env. 108 000 $	Env. 38 500 $	121,05 %	Lancement d'ETF au comptant, quatrième halving
2025	Env. 126 198 $	Env. 84 648 $	-6,34 %	Nouveau sommet puis recul, volatilité amplifiée
2026 YTD	Env. 88 800 $	Env. 63 000 $	-8,78 %	Correction post-sommet et consolidation en fourchette

Note : Les rendements annuels adoptent les données de rendements annuels de Slickcharts ; les sommets et creux sont des fourchettes approximatives organisées selon les données de prix historiques publiques, utilisées pour l'explication du contexte de marché. Les valeurs réelles peuvent légèrement différer selon les sources de données et les cotations des exchanges.

Quand acheter du Bitcoin ? 5 indicateurs clés pour juger du moment d'entrée

Les prix du BTC fluctuent drastiquement, il est difficile de juger si c'est le bon moment d'entrer en se basant uniquement sur le prix absolu. Pour les investisseurs à long terme, une approche plus pratique est d'observer simultanément le sentiment du marché, l'analyse technique, les données on-chain, les cycles de halving et les flux de fonds des ETF. Ces indicateurs n'ont pas besoin d'apparaître tous en même temps pour signifier qu'on peut acheter, mais si plusieurs signaux s'alignent dans la même période, cela représente généralement que le marché est entré dans une zone qui mérite un déploiement échelonné.

Indicateur	Seuil de référence	Point d'opération clé
Indice Peur et Cupidité	Inférieur à 25	Peut envisager un ajout échelonné
Moyenne mobile 200 jours	Chute sous la MM200	Adapté pour commencer un déploiement échelonné
Ratio MVRV	Inférieur à 1	Peut servir de référence de fond de cycle
Cycle de halving Bitcoin	12-18 mois après le halving	Combiner avec le sentiment et les flux de fonds
Flux de fonds ETF	Afflux nets continus	Observer si la demande institutionnelle se poursuit

Indice Peur et Cupidité inférieur à 25 : Quand l'indice Peur et Cupidité entre dans la zone de « peur extrême », cela signifie que le sentiment du marché tend vers un pessimisme excessif, les investisseurs réduisant généralement leurs positions à risque. Historiquement, ces points bas émotionnels sont apparus plusieurs fois dans des zones de déploiement favorables à moyen-long terme, mais il faut les combiner avec d'autres indicateurs pour confirmer, plutôt que de les utiliser seuls comme base d'achat.
BTC chute sous la moyenne mobile 200 jours : La moyenne mobile 200 jours est souvent considérée comme une ligne de démarcation importante pour la tendance à long terme. Quand le BTC chute sous la MM200, cela représente généralement que le marché entre dans une zone faible ou baissière. À ce moment, il n'est pas approprié de faire une position importante en une fois, mais on peut commencer à planifier un déploiement échelonné pour réduire le risque d'un seul point d'entrée.
Ratio MVRV inférieur à 1 : MVRV (Market Value to Realized Value, ratio entre valeur de marché et valeur réalisée) est un indicateur on-chain utilisé pour comparer la capitalisation boursière actuelle du Bitcoin avec le coût de détention réel des investisseurs, couramment utilisé pour juger si le marché est proche de zones de surévaluation ou sous-évaluation. Quand MVRV est inférieur à 1, cela signifie que la valeur du Bitcoin est inférieure à la capitalisation réalisée, autrement dit, les détenteurs moyens sur le marché sont en situation de perte comptable. Cette situation apparaît historiquement pendant un temps relativement limité et est souvent considérée comme l'un des signaux on-chain importants près du fond de cycle.
Cycle de halving Bitcoin : Bitcoin fait un halving environ tous les quatre ans, le quatrième halving ayant été complété en avril 2024. D'après les cycles passés, les 12 à 18 mois après le halving sont généralement la période la plus surveillée par le marché, car l'impact de la diminution de l'offre nouvelle sur les prix se reflète progressivement. Cependant, les modèles cycliques ne sont pas une garantie et doivent être combinés avec les flux de fonds et le sentiment du marché.
Afflux nets continus d'ETF : Après l'approbation des ETF Bitcoin au comptant américains, les flux de fonds des ETF sont devenus un indicateur important pour observer la demande institutionnelle. Si les ETF maintiennent des afflux nets pendant plusieurs jours ou semaines consécutives, cela représente généralement que l'allocation institutionnelle est toujours en cours, le support du marché en bas étant relativement stable ; si l'afflux ralentit significativement ou se transforme en sorties nettes, il faut réévaluer la force d'achat à court terme.

En pratique, ces indicateurs sont plus adaptés pour ajuster le rythme d'achat plutôt que pour prédire le point le plus bas. Par exemple, maintenir des investissements programmés fixes habituellement, et quand l'indice de peur est inférieur à 25, les prix chutent sous la MM200, ou MVRV approche de 1 ou moins, on peut envisager d'augmenter le montant des investissements programmés ; si les fonds des ETF continuent d'affluer et que le marché n'est pas encore entré dans une zone de surchauffe, on peut maintenir le déploiement original. À l'inverse, si le sentiment du marché est excessivement cupide, les prix sont bien au-dessus des moyennes à long terme, on peut aussi réduire la vitesse d'investissement pour éviter de poursuivre excessivement les prix dans des zones de haute volatilité.

Lecture complémentaire : Cycle post-halving Bitcoin : le BTC entre-t-il dans un marché haussier ou fait-il face à une réinitialisation baissière en 2026 ?

Quelle proportion le BTC devrait-il représenter dans le portefeuille d'investissement ?

La proportion d'allocation de BTC dans le portefeuille d'investissement doit être décidée selon la situation financière globale, la tolérance au risque, la période d'investissement, ainsi que la confiance dans la tendance à long terme du Bitcoin. Étant donné que l'amplitude de volatilité du BTC est bien supérieure aux actifs traditionnels comme les actions taïwanaises, les ETF américains ou les obligations, la proportion d'allocation ne doit pas seulement regarder le potentiel de rendement, mais aussi considérer si l'on peut maintenir le plan d'investissement original lors de chutes. Voici les méthodes d'allocation plus courantes selon trois types d'investisseurs.

Investisseurs taïwanais conservateurs (détenant principalement des actions taïwanaises, ETF ou dépôts à terme) : Il est recommandé de contrôler le BTC dans les 5% des actifs investissables totaux. Cette proportion permet de participer au potentiel de croissance à long terme du BTC, tout en évitant que la forte volatilité des cryptomonnaies n'affecte excessivement les actifs globaux. Pour ce type d'investisseurs, il est plus approprié d'accumuler par petits montants via des investissements programmés réguliers, il n'est pas recommandé de faire une position importante en une fois, ni d'utiliser l'effet de levier.
Investisseurs taïwanais agressifs (ayant déjà des allocations diversifiées en actions, ETF, etc.) : La proportion de BTC peut être augmentée à 5% à 20% des actifs investissables totaux, la proportion réelle peut être ajustée selon le niveau de compréhension des cryptomonnaies et la tolérance au risque individuelle. Il est recommandé d'établir d'abord le cadre d'allocation d'actifs global, par exemple les proportions respectives des ETF d'actions, obligations, liquidités et autres actifs, puis de décider du rôle que joue le BTC, évitant que la volatilité excessive du BTC n'affecte les objectifs financiers originaux.
Investisseurs taïwanais ayant les cryptomonnaies comme direction d'investissement principale : Si les cryptomonnaies sont déjà une allocation importante dans le portefeuille d'investissement, le BTC devrait généralement servir de position de base, avec une proportion recommandée d'au moins 50% dans les positions cryptomonnaies. Cela permet au portefeuille global de cryptomonnaies de conserver un actif de base relativement stable, puis d'utiliser l'ETH comme allocation secondaire, et de participer aux autres cryptomonnaies à haute volatilité avec une proportion plus petite. Les positions d'altcoins à haute volatilité ne doivent pas être excessivement concentrées, généralement pas plus de 30% du portefeuille crypto, pour réduire l'impact d'une chute drastique d'une seule petite cryptomonnaie sur le portefeuille global.

Comment investir dans Bitcoin ? Quatre façons d'investir dans Bitcoin à Taïwan

Investir dans Bitcoin à Taïwan n'a pas nécessairement qu'une seule façon : « acheter une fois et détenir à long terme ». Différents investisseurs ont des tailles de fonds, tolérances au risque et niveaux d'investissement en temps différents, les stratégies d'investissement BTC adaptées varient aussi. Généralement, les méthodes courantes incluent l'achat par investissement programmé, la construction de positions au comptant par tranches, le trading à court terme et les opérations de contrats perpétuels, parmi lesquelles l'investissement programmé convient le mieux aux investisseurs qui commencent à établir des positions BTC.

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1. Acheter du Bitcoin au comptant sur BingX

L'achat au comptant de Bitcoin est la méthode d'investissement BTC la plus intuitive, adaptée aux investisseurs qui ont déjà une raison d'entrée claire et espèrent décider eux-mêmes du prix d'achat et de la taille des positions. Contrairement à l'investissement programmé, l'achat au comptant choisit généralement d'établir des positions BTC plus importantes en une fois ou par tranches lorsqu'on juge que le marché est dans une position relativement basse, que les prix se corrigent, ou lorsque des signaux techniques spécifiques apparaissent.

S'inscrire et transférer des fonds : Aller sur le site officiel BingX ou l'App pour s'inscrire, après avoir terminé la vérification d'identité de base et la configuration de sécurité, aller dans la page « Acheter des cryptos », on peut acheter de l'USDT avec des dollars taïwanais via carte de crédit ou paiement tiers, comme source de fonds pour acheter du BTC.
Aller sur la page de trading au comptant BTC/USDT pour passer un ordre : Aller dans « Trading Spot », rechercher BTC/USDT. Si vous souhaitez contrôler le prix d'achat, vous pouvez utiliser un ordre à prix limite en saisissant le prix cible ; si vous souhaitez exécuter immédiatement, vous pouvez utiliser un ordre au marché selon la cotation actuelle du marché. Les frais maker et taker du BTC au comptant sur BingX sont tous deux de 0,1%.
Utiliser BingX AI pour aider à juger du moment d'achat : Avant de passer l'ordre, vous pouvez consulter le résumé des tendances du marché, les signaux techniques et les jugements de fourchettes de prix fournis par BingX AI, combinés avec les graphiques BTC/USDT pour observer les niveaux de support, résistance et la volatilité récente, comme base d'aide pour décider d'entrer par tranches.
Établir des positions BTC par tranches et conserver les enregistrements : Si le montant d'achat est important, il est recommandé de diviser les fonds en 3 à 5 achats échelonnés pour réduire le risque d'acheter à un sommet à court terme en un seul moment. Après chaque achat, il faut aussi enregistrer l'heure d'achat, la quantité de BTC, le prix moyen d'exécution et les frais, comme base pour la gestion d'actifs ultérieure et la déclaration fiscale Bitcoin.
Décider du mode de conservation du BTC : Le BTC détenu à court terme ou préparé pour un nouveau trading peut rester temporairement dans le compte BingX ; s'il s'agit de détention à long terme avec un montant important, on peut envisager de retirer une partie du BTC vers un portefeuille matériel Bitcoin que l'on contrôle soi-même (comme Ledger ou Trezor). Lors du retrait, il faut s'assurer d'utiliser le réseau principal BTC, la phrase de récupération doit aussi être conservée hors ligne, éviter les captures d'écran ou le stockage dans le cloud.

Lecture complémentaire : Quelle plateforme a les frais les plus bas pour acheter du Bitcoin à Taïwan ? Comparaison des différentiels BTC, frais et liquidité (2026)

Acheter Bitcoin (BTC)

2. Acheter Bitcoin par investissement programmé (DCA) sur BingX

La méthode du coût moyen (aussi appelée investissement programmé, DCA, Dollar-Cost Averaging) est l'une des façons les plus faciles à exécuter pour les investisseurs taïwanais ordinaires d'entrer sur le marché BTC. Cette stratégie consiste à investir un montant fixe à intervalles fixes pour acheter du BTC, sans besoin de juger des hauts et bas à court terme, et peut réduire l'impact d'un seul moment d'entrée grâce à des achats échelonnés à long terme. Pour les investisseurs qui n'ont pas le temps de surveiller le marché et espèrent participer à la tendance à long terme du BTC avec moins de pression, l'investissement programmé est plus facile à maintenir dans la durée qu'une position importante ponctuelle.

BingX propose une fonctionnalité d'investissement programmé au comptant, avec un minimum de 1 USDT, supportant des programmations toutes les heures, quotidiennes, hebdomadaires ou mensuelles. Une fois configuré, le système achètera automatiquement du BTC selon la fréquence fixe, les investisseurs n'ont pas besoin de passer manuellement des ordres à chaque fois, et peuvent progressivement accumuler des positions.

S'inscrire sur BingX et transférer des fonds : Aller sur le site officiel BingX ou l'App pour s'inscrire, après avoir terminé la vérification d'identité de base et la configuration de sécurité, aller dans la page « Acheter des cryptos », acheter de l'USDT avec des dollars taïwanais via P2P ou paiement tiers, et le déposer dans le compte au comptant comme source de prélèvement pour l'investissement programmé. Il est recommandé de conserver au moins 1 à 3 mois de montant d'investissement programmé pour éviter que le plan ne soit suspendu par manque de solde USDT.
Aller sur la page d'investissement programmé au comptant : Dans le site web ou l'App BingX, aller dans « Trading Spot », « Bots Spot », cliquer sur « Investissement programmé au comptant » pour entrer dans la page de configuration.
Choisir BTC et définir le montant d'investissement : Dans le choix de cryptomonnaie, rechercher BTC/USDT, saisir le montant USDT de chaque prélèvement. Peut être défini selon le revenu mensuel, le budget d'investissement et la tolérance au risque, par exemple investir de façon fixe l'équivalent de 1 000 à 3 000 dollars taïwanais en USDT chaque mois, et définir un plafond d'investissement annuel pour éviter d'ajouter sans limite lors de chutes du marché.
Choisir la fréquence d'exécution : Peut choisir d'exécuter toutes les heures, quotidiennement, hebdomadairement ou mensuellement. Pour la plupart des investisseurs taïwanais, l'investissement programmé hebdomadaire ou mensuel peut déjà atteindre l'effet de répartition des coûts ; si vous souhaitez lisser davantage le prix d'achat, vous pouvez choisir l'investissement programmé quotidien.
Confirmer et activer le plan : Après avoir confirmé la cryptomonnaie, le montant d'investissement et la fréquence d'exécution, soumettre, le système achètera automatiquement du BTC selon la configuration. Par la suite, on peut consulter à tout moment les enregistrements d'exécution dans la page « Investissement programmé au comptant », ou ajuster, suspendre, supprimer le plan.
Mettre à jour régulièrement les enregistrements de positions : Il est recommandé de télécharger mensuellement les enregistrements d'exécution de BingX, d'organiser chaque date d'achat, quantité de BTC, prix d'exécution et coût converti en dollars taïwanais, comme base d'enregistrement pour la gestion d'actifs et la déclaration fiscale ultérieures.

Lecture complémentaire : Comment faire un investissement programmé (DCA) sur Bitcoin en 2026 : Acheter Bitcoin de façon récurrente

Investissement programmé Bitcoin (BTC)

3. Trader des contrats perpétuels Bitcoin sur BingX

Les investisseurs taïwanais qui souhaitent participer aux fluctuations de prix à court terme du BTC, ou qui veulent shorter pour profiter des marchés baissiers, peuvent opérer via les contrats perpétuels BTC/USDT de BingX. Les frais maker de contrats BingX sont de 0,02%, les frais taker de 0,05%, les frais de financement sont réglés toutes les 8 heures. Les contrats perpétuels supportent les positions longues et courtes, mais le risque est plus élevé qu'au comptant, il est recommandé de contrôler l'effet de levier entre 3 et 5 fois, et de définir immédiatement stop-loss et take-profit après ouverture de position.

Confirmer que le compte a suffisamment de marge USDT : Aller dans « Actifs » → « Transfert de fonds » sur BingX, transférer l'USDT du compte au comptant vers le compte de contrats perpétuels. La marge investie à chaque ouverture de position est recommandée de ne pas dépasser 20% du solde total du compte de contrats, pour éviter qu'une seule transaction n'affecte la sécurité des fonds globaux.
Aller sur la page de contrats perpétuels BTC/USDT : Aller dans « Trading de Futures » → « Futures perpétuels », rechercher BTC-USDT. Avant de passer l'ordre, vérifier d'abord les frais de financement et l'heure de règlement (heure de Taïwan tous les jours à 8h, 16h, 0h), évaluer le coût de détention pour éviter de maintenir des positions longtemps dans un environnement de frais défavorable.
Utiliser BingX AI et les graphiques TradingView pour juger de la direction : La page de contrats BingX intègre les graphiques TradingView et fournit l'analyse de marché BingX AI. Avant de passer l'ordre, on peut consulter le résumé des tendances du marché BTC, les signaux techniques, RSI, bandes de Bollinger et niveaux de support et résistance, comme base d'aide pour juger d'aller long ou short.
Choisir le mode isolé, définir l'effet de levier et passer l'ordre : Il est recommandé de choisir le mode isolé (Isolated) pour limiter le risque d'une seule transaction à cette marge. L'effet de levier peut d'abord être défini entre 3 et 5 fois, et privilégier l'utilisation d'ordres à prix limite pour établir des positions, afin de réduire les coûts de trading et l'impact de slippage.
Définir immédiatement stop-loss et take-profit : Après ouverture de position, il faut immédiatement définir stop-loss (Stop Loss) et take-profit (Take Profit). Si on opère en graphiques 4H, l'amplitude de stop-loss peut être définie entre 3% et 6% ; si on opère en graphiques quotidiens, alors entre 6% et 10%. Le stop-loss est un outil de contrôle des risques de base pour le trading de contrats, il ne faut pas l'omettre.

Trader les contrats perpétuels Bitcoin

4. Acheter des ETF Bitcoin

En plus d'acheter directement du BTC au comptant ou d'opérer via des contrats perpétuels, les investisseurs taïwanais peuvent aussi participer à la performance de prix du BTC via des ETF Bitcoin. L'avantage des ETF Bitcoin est qu'ils peuvent être tradés via des comptes de courtier traditionnels, sans besoin de gérer soi-même les clés privées, portefeuilles ou transferts on-chain, ni de traiter les processus de dépôt-retrait de cryptomonnaies. Pour les investisseurs déjà habitués à investir dans des ETF américains et espérant allouer du BTC de façon plus familière, les ETF Bitcoin sont une option alternative relativement facile à comprendre.

Cependant, les ETF Bitcoin ont encore des différences significatives avec la détention directe de BTC. Les ETF sont essentiellement des produits financiers qui suivent le prix du Bitcoin, les investisseurs détiennent des parts d'ETF, pas du BTC on-chain, donc ne peuvent pas retirer ou transférer vers des portefeuilles crypto, ni les utiliser pour des transactions on-chain. De plus, les ETF peuvent impliquer des frais de gestion, restrictions d'horaires de trading et coûts liés aux courtiers, les prix sont aussi affectés par les heures de trading des actions américaines et la liquidité du marché. Pour les investisseurs taïwanais, si l'objectif est l'allocation à long terme sans vouloir traiter les opérations de portefeuilles et d'exchanges, les ETF Bitcoin peuvent être pris en considération ; si on espère vraiment détenir du BTC, avoir des retraits flexibles ou participer aux opérations du marché crypto, acheter directement du BTC au comptant sur des exchanges comme BingX sera plus adapté.

Lecture complémentaire : Quels sont les ETF Bitcoin au comptant les plus intéressants à surveiller en 2026 ?

4 risques majeurs et préparations à noter lors de l'investissement BTC

Bien que Bitcoin soit l'actif le plus représentatif du marché des cryptomonnaies, il reste un investissement à haute volatilité et haut risque. Avant d'entrer, en plus d'évaluer les prix et les méthodes d'achat, il faut aussi d'abord comprendre les questions de base comme l'allocation des fonds, la conservation des actifs, les enregistrements fiscaux et la gestion des risques, évitant de ne voir que le potentiel de rendement à long terme tout en ignorant la volatilité et les risques opérationnels du processus de détention réel.

L'amplitude de volatilité du BTC est bien supérieure aux actifs traditionnels : Le BTC a historiquement chuté plusieurs fois de 70% à 80% depuis ses sommets, les marchés baissiers peuvent aussi durer de 1 à 2 ans. Les fonds investis en BTC devraient être des fonds qui, même en perte comptable à long terme, n'affectent pas la vie et la sécurité financière, il ne faut pas utiliser les fonds de réserve de vie, des prêts, ou des fonds avec un usage clair à court terme pour investir en BTC.
La détention à long terme de BTC devrait considérer l'auto-custody : Garder le BTC sur un exchange est pratique pour opérer, mais on assume aussi les risques de plateforme, comme les incidents de sécurité, problèmes opérationnels ou restrictions de retrait. Si on détient du BTC à long terme avec un montant important, il est recommandé de déplacer les positions principales vers un portefeuille matériel que l'on contrôle soi-même (comme Ledger ou Trezor), ne gardant que le BTC nécessaire pour le trading ou échange à court terme dans le compte d'exchange. Les clés privées et phrases de récupération doivent être conservées hors ligne, ne pas faire de captures d'écran ou les stocker dans le cloud.
Les profits de trading BTC à Taïwan peuvent nécessiter une déclaration : Lors du retrait de profits de vente-achat BTC, il faut généralement calculer selon les revenus de transactions immobilières, la logique de base étant le prix de vente moins le coût d'achat et les frais connexes. Il est recommandé de télécharger régulièrement les enregistrements d'exécution de BingX, de conserver chaque détail d'achat, vente, transfert et frais, comme base pour la déclaration fiscale et gestion d'actifs futures. Les méthodes de déclaration détaillées peuvent être consultées dans le « Guide complet de déclaration fiscale Bitcoin ».
Aucune stratégie ne peut remplacer la gestion des risques : Investissement programmé, détention à long terme, achat au comptant ou trading de contrats ne sont que différentes façons de participer, elles ne peuvent pas garantir les profits. Les modèles cycliques passés du Bitcoin ne signifient pas que l'avenir se répétera nécessairement, les flux de fonds des ETF, cycles de halving et sentiment du marché peuvent aussi être affectés par l'environnement macroéconomique et changer. Avant d'investir, il faut d'abord confirmer sa tolérance au risque, l'usage des fonds et le temps de détention possible, consulter si nécessaire des conseillers financiers ou fiscaux professionnels.

Conclusion : Bitcoin vaut-il la peine d'être investi en 2026 ?

Le Bitcoin en 2026 conserve toujours une valeur d'allocation à long terme, mais à condition que les investisseurs puissent accepter la haute volatilité et les corrections profondes. Du point de vue de la structure du marché, le quatrième halving de 2024 a réduit l'offre nouvelle de BTC, les ETF Bitcoin au comptant américains ont aussi donné aux fonds institutionnels un canal d'allocation plus mature, ces facteurs soutiennent toujours la narrative d'investissement à long terme du Bitcoin. Cependant, chaque cycle du BTC a connu des corrections importantes, les investisseurs entrés aux sommets peuvent aussi avoir besoin d'attendre plusieurs années pour revenir au coût.

Pour les investisseurs taïwanais, la méthode plus appropriée n'est pas une position importante ponctuelle, mais de d'abord confirmer le montant investissable, la proportion de positions et la capacité à supporter les retraits, puis de participer au marché via investissement programmé ou achats échelonnés. Si le marché entre dans une phase de surchauffe, il faut aussi prédéfinir des règles de réduction échelonnée ou de prise de profits, évitant de prendre des décisions de concentration excessive sous l'impulsion des émotions.

Dans l'ensemble, si on est optimiste sur la rareté du BTC, l'entrée de fonds apportée par les ETF au comptant, et le rôle à long terme du Bitcoin dans l'allocation d'actifs mondiale, 2026 permet toujours d'inclure le BTC dans le portefeuille d'investissement. Mais l'approche plus raisonnable est de le considérer comme un actif crypto de base à haute volatilité, de participer avec une proportion claire et une stratégie disciplinée, plutôt que de simplement se fier au jugement de prix à court terme.