Nous avons reçu des messages de certains vendeurs P2P, expliquant que leurs comptes bancaires ont été gelés après avoir reçu des paiements d'acheteurs dans le cadre du trading P2P. Cet article a pour but de vous donner des conseils sur la prévention et la marche à suivre concernant ces blocages de comptes.

Les raisons possibles du gel d'un compte sont les suivantes :

• Les acheteurs ont acheté des cryptomonnaies sur BingX P2P, puis les ont transférées sur une autre plateforme de trading, mais ils ont été victimes d'une escroquerie. Après avoir signalé la situation aux autorités locales, les comptes des escrocs ainsi que ceux des vendeurs innocents de BingX P2P ont été gelés.
• Les acheteurs ont effectué des paiements via des comptes bancaires de tiers, ce qui peut présenter des risques de blanchiment d'argent.
• Les acheteurs ont laissé des libellés/remarques contenant des mots sensibles liés aux cryptomonnaies ou aux échanges.

Pour protéger votre compte bancaire en tant que vendeur P2P, nous vous conseillons de prendre les mesures de précaution suivantes :

• Comparez le nom KYC de l'acheteur avec le nom du compte de paiement, et demandez une vérification d'identité supplémentaire si nécessaire :
  Une fois que l'acheteur a passé un ordre, si vous trouvez son identité suspecte, vous pouvez lui demander des documents de vérification d'identité supplémentaires dans le chat. Si l'acheteur refuse de les fournir, ou si son nom KYC ne correspond pas au nom du compte du destinataire, vous avez le droit de demander à l'acheteur d'annuler l'ordre et le paiement. Si le paiement a déjà été reçu, vous pouvez faire appel à notre plateforme pour que nous intervenions et négocions un remboursement.
• Utilisez des comptes dédiés :
  Choisissez un compte bancaire dédié uniquement au trading P2P et le séparez-le des comptes que vous utilisez pour vos transactions quotidiennes, afin de minimiser l'impact d'une suspension de compte.
• Avertissez les acheteurs des risques de fraude :
  Lors des transactions, vous pouvez informer les acheteurs des risques liés au trading de cryptomonnaies sur d'autres plateformes non conventionnelles.
• Évitez les petites transactions fréquentes  
  Essayez de réduire la fréquence de vos transactions et d'en augmenter le montant.
• Faites attention au contenu des libellés des transactions :
  Faites preuve de prudence dans les libellés des transactions, et conseillez aux acheteurs de s'abstenir de mentionner les cryptomonnaies ou des termes connexes tels que P2P, USDT, BingX, etc. lors d'un paiement/transfert.

En cas de gel de votre compte, prenez les mesures suivantes :

1. Contactez immédiatement votre banque pour signaler le blocage du compte et fournir les informations nécessaires. Il est important de coopérer de manière proactive avec les autorités locales en fournissant des preuves et des relevés de transactions concernant les acheteurs P2P. Si nécessaire, demandez un avis juridique.
2. Si vous ne parvenez pas à contacter l'acheteur, adressez-vous à notre plateforme par l'intermédiaire du service clientèle en ligne ou par e-mail (P2P@BingX.com). Fournissez des détails tels que le numéro de l'ordre P2P, la capture d'écran de l'ordre et toute autre preuve, et précisez le type d'assistance dont vous avez besoin. Après vérification, la plateforme prendra les mesures appropriées à l'égard de l'acheteur et l'aidera à résoudre le problème.