Vous avez déjà entendu parler de l’IA (intelligence artificielle) et de la DeFi (finance décentralisée). Maintenant, découvrez la DeFAI, la fusion de l'IA et de la DeFi qui est en train de construire la prochaine couche de la finance on-chain. En août 2025, CoinGecko suit près de 150 projets DeFAI avec une capitalisation boursière combinée d'environ 1,62 milliard de dollars. Bien que ce soit encore un stade précoce et volatil, l'élan est croissant à mesure que les agents IA, les oracles et les cadres d'automatisation vérifiables commencent à remodeler le fonctionnement de la finance décentralisée.
Principales pièces DeFAI par capitalisation boursière | Source : CoinGecko
Dans cet article, vous découvrirez sept projets DeFAI de premier plan à surveiller, leurs caractéristiques remarquables, ce qui les rend uniques, et comment acheter des tokens DeFAI sur BingX.
Qu’est-ce que la DeFAI et comment ça fonctionne ?
La DeFAI signifie Decentralized Finance (finance décentralisée) + Artificial Intelligence (intelligence artificielle). En substance, il s'agit d'utiliser des outils d'IA pour rendre la DeFi plus facile, plus intelligente et plus sûre pour les utilisateurs quotidiens.
Normalement, la DeFi peut être compliquée : vous devez comparer les rendements sur plusieurs applications, calculer les frais de gas, surveiller les fluctuations de prix et exécuter les transactions manuellement. La DeFAI simplifie cela en utilisant des agents IA (des robots autonomes) qui peuvent analyser les données en temps réel, recommander des stratégies et même exécuter des tâches en votre nom.
Voici comment cela fonctionne en pratique :
1. Commandes en langage naturel : Au lieu d'apprendre des interfaces complexes, vous pouvez simplement taper : « Échanger 1 ETH contre de l'USDC et le mettre en staking pour obtenir un rendement. » Un agent DeFAI va scanner les pools de liquidité, les bridges et les plateformes de staking pour trouver les meilleurs taux avec des frais minimaux, puis vous montrer le chemin recommandé.
2. Décisions guidées par l'IA : Les agents DeFAI traitent d'énormes ensembles de données, l'activité on-chain, les flux de prix, la profondeur de liquidité et même le sentiment des réseaux sociaux. Par exemple, ils peuvent analyser des millions de transactions par seconde, détectant des opportunités ou des risques plus rapidement que n'importe quel trader humain.
3. Automatisation des stratégies : Vous voulez vous protéger des krachs boursiers ? Vous pouvez fixer un objectif, par exemple « Vendre 50 % de mon ETH si le prix tombe en dessous de 3 500 dollars. » L'agent IA surveille les prix 24h/24, 7j/7 et exécute l'opération automatiquement, éliminant ainsi les préjugés émotionnels du trading.
4. Confiance et transparence : Contrairement aux robots de « boîte noire », de nombreux projets DeFAI (comme Newton Protocol) utilisent des preuves à divulgation nulle de connaissance ou des enclaves sécurisées pour prouver que l'agent a suivi vos instructions correctement. Cela donne aux débutants la confiance que leurs fonds sont gérés équitablement.
5. Finance personnalisée : Avec le temps, les agents IA apprennent l'historique de votre portefeuille, votre tolérance au risque et vos habitudes de trading. Si vous utilisez souvent des stablecoins, l'agent peut vous suggérer des stratégies de staking de stablecoins à haut rendement ou à faible volatilité, adaptées spécifiquement à vous.
En savoir plus : Comment utiliser Grok AI pour repérer les signaux crypto en temps réel et le sentiment du marché
Quelle est la différence entre la DeFAI et la DeFi ?
DeFAI vs. DeFi | Source : IQ.wiki
Alors que la DeFi repose sur les utilisateurs qui exécutent manuellement les transactions, gèrent la liquidité et surveillent les protocoles, la DeFAI apporte l'automatisation et l'intelligence au processus. En intégrant des agents IA, des interfaces en langage naturel et une automatisation vérifiable, la DeFAI peut analyser les conditions du marché, exécuter des stratégies et optimiser les rendements sans l'intervention constante de l'utilisateur.
Cela rend la finance décentralisée (DeFi) plus accessible, plus efficace et plus adaptable, en réduisant les barrières à l'entrée pour les débutants tout en fournissant des outils avancés aux traders expérimentés. Cependant, contrairement à la DeFi traditionnelle, la DeFAI apporte également de nouveaux risques liés à la fiabilité de l'IA et à la complexité du système, ce qui rend une surveillance attentive et une gestion des risques essentielles.
Pourquoi le secteur de la DeFAI est-il important en 2025
La DeFAI (Finance Décentralisée + IA) vise à rendre la crypto plus simple et plus intelligente. Au lieu de devoir naviguer manuellement entre les applications DeFi, de comparer les rendements et de se soucier des contrats complexes, les projets DeFAI utilisent l'intelligence artificielle pour gérer le travail lourd. Vous pouvez taper des commandes en langage naturel telles que "Échange mon ETH contre de l'USDC et stake-le pour un rendement", et un agent IA trouvera le meilleur et le plus sûr moyen de le faire.
Ces projets DeFAI se distinguent car chacun aborde un défi différent dans l'intégration de l'IA dans les finances décentralisées. ChainGPT (CGPT) et Solidus Ai Tech (AITECH) fournissent une infrastructure de bout en bout, des outils de smart contracts aux marchés de calcul GPU. Newton Protocol (NEWT) met l'accent sur la sécurité avec des preuves à divulgation nulle de connaissance (Zero-Knowledge Proofs) et des enclaves sécurisées, garantissant que les agents IA exécutent les instructions de manière transparente. Supra (SUPRA) intègre l'automatisation directement dans sa blockchain, permettant des fonctionnalités telles que les liquidations on-chain et le rééquilibrage de portefeuille. Pendant ce temps, Hey Anon (ANON) et GRIFFAIN (GRIFFAIN) simplifient l'expérience utilisateur avec des interfaces en langage naturel qui rendent la DeFi aussi simple que de chatter. Enfin, le fort intérêt des investisseurs pour des tokens comme CGPT, SUPRA et ANON souligne l'élan croissant du marché derrière le récit de la DeFAI.
En résumé, la DeFAI abaisse la barrière à l'entrée de la DeFi en combinant l'intelligence de l'IA avec la transparence de la blockchain. Elle aide les nouveaux venus à participer sans avoir à apprendre chaque détail technique, tout en offrant aux utilisateurs avancés des outils plus intelligents et plus rapides pour gérer leurs portefeuilles.
Les 7 meilleurs projets crypto de DeFAI à connaître
Si vous souhaitez explorer les tokens de premier plan qui propulsent cette nouvelle vague de finance basée sur l'IA, voici sept projets DeFAI remarquables en 2025 et ce qui rend chacun d'eux unique.
1. ChainGPT (CGPT) — La pile IA pour le Web3
ChainGPT construit l'un des écosystèmes IA les plus complets du Web3. Sa plateforme comprend déjà des outils tels qu'un chatbot IA pour la recherche crypto, un générateur et un auditeur de smart contracts, un assistant de trading IA et un générateur de NFT multic Chaîne. Au cœur se trouve sa Machine Virtuelle IA (AIVM), qui permettra aux agents IA de s'exécuter directement on-chain. Cela signifie que les développeurs peuvent déployer des bots intelligents qui automatisent les stratégies DeFi, gèrent la liquidité et exécutent des trades en toute sécurité sans dépendre de plateformes centralisées. Avec une vaste communauté de plus de 750 000 membres Telegram et 600 000 abonnés Twitter, ChainGPT s'est positionné comme une plaque tournante de l'innovation IA + blockchain.
Le projet continue de s'étendre avec des mises à jour majeures : le testnet AIVM (attendu au troisième trimestre 2025), le Crypto AI Hub V2 pour l'analyse prédictive et un launchpad ChainGPT Pad remanié avec des "Buzzdrops" et un accès à l'IDO inter-chaînes. Son token, le CGPT, se négocie autour de 0,09 à 0,10 dollars avec environ 860 millions de tokens en circulation, ce qui lui donne une capitalisation boursière de plus de 80 millions de dollars. Au-delà de la spéculation, les détenteurs de CGPT ont accès aux services IA, aux récompenses de staking et aux lancements de projets en phase précoce. En combinant l'infrastructure IA, l'utilité réelle et le soutien actif de la communauté, ChainGPT est en train de devenir une pierre angulaire du secteur DeFAI en pleine croissance.
2. Supra (SUPRA) — La puissance d'AutoFi L1
Supra est une blockchain de couche 1 à haute vitesse construite spécifiquement pour l'AutoFi, ou la finance décentralisée automatique. Contrairement aux plateformes DeFi traditionnelles où les utilisateurs doivent exécuter manuellement les trades, réclamer les récompenses ou gérer les liquidations, Supra intègre l'automatisation directement dans la chaîne. Ses fonctionnalités incluent des oracles natifs pour des flux de prix en temps réel, des messages inter-chaînes et une protection intégrée contre les attaques MEV (Maximal Extractable Value). Cela fait de Supra l'une des premières blockchains à exécuter l'auto-arbitrage et les auto-liquidations au niveau du système sur chaque bloc, en exécutant des stratégies plusieurs fois par seconde sans intervention humaine.
La prochaine mise à jour de Supra 2.0 (mi-2025), annoncée à Permissionless IV, apportera ces primitives d'automatisation sur le mainnet. Au lieu que des bots externes extraient de la valeur au détriment des utilisateurs, l'automatisation intégrée de Supra redistribue les profits de l'arbitrage et des liquidations à sa trésorerie décentralisée, aux opérateurs de nœuds et aux dApps. Cela crée un modèle économique plus juste et plus durable où les utilisateurs de détail bénéficient d'une exécution transparente, tandis que l'écosystème génère des revenus continus. Avec le soutien d'investisseurs de premier plan comme Coinbase Ventures, Animoca et Hashed, et une liste croissante de partenaires d'écosystème, Supra se positionne comme la base d'une nouvelle ère d'infrastructure DeFi autosuffisante.
3. Newton Protocol (NEWT) — Couche d'agent à confiance minimisée
Newton Protocol construit la couche d'infrastructure pour l'automatisation DeFi sécurisée, où les agents IA peuvent exécuter des tâches financières sous des garde-fous cryptographiques stricts. Au lieu de s'appuyer sur des bots centralisés qui nécessitent un accès à la clé privée, Newton combine les environnements d'exécution de confiance (TEEs) et les preuves à divulgation nulle de connaissance (ZKPs) pour fournir ce qu'il appelle "l'automatisation vérifiable". Cela signifie que chaque action effectuée par un agent IA, qu'il s'agisse de rééquilibrer un portefeuille, de gérer des garanties ou d'exécuter des transactions, peut être prouvée on-chain comme respectant les règles définies par l'utilisateur. En seulement 30 jours après son lancement, le protocole a enregistré 1 million d'inscriptions, 463 000 transactions d'agents vérifiées et 280 000 agents actifs, soulignant son adoption rapide.
Le token natif, NEWT, alimente l'écosystème en payant pour les services de calcul, le gas, le staking et la gouvernance. Au-delà de la DeFi, le registre de services de calcul de Newton permet de composer des flux de travail pour l'analyse IA, le traitement par lots et les tâches de préservation de la vie privée, créant une utilité publique de "cloud computing" on-chain. Son récent classement en tant que projet DeFAI n° 2 en termes d'intérêt du secteur à la mi-2025 montre un fort élan, en particulier après son Airdrop Binance HODLer et ses listages sur les principales bourses. En donnant aux utilisateurs l'assurance que l'automatisation est transparente, régie par des règles et à l'épreuve des manipulations, Newton Protocol se positionne comme une base fiable pour la prochaine génération de finance décentralisée pilotée par l'IA.
4. Solidus Ai Tech (AITECH) — Le calcul IA rencontre la DeFAI
Solidus Ai Tech relie l'infrastructure IA et la finance décentralisée via son centre de données HPC écologique de 8 000 pieds carrés en Europe. La plateforme offre un accès aux GPU à la demande, un marché IA et des outils sans code comme Agent Forge, qui permet à quiconque de construire et de déployer des agents IA sans écrire de code. Son écosystème dispose également de l'AITECH Pad, un launchpad pour les projets IA et Web3 en phase initiale, donnant aux détenteurs de tokens un accès prioritaire aux nouvelles opportunités. En combinant des ressources de calcul, des outils de développement IA et des rails de paiement blockchain, Solidus se positionne comme un guichet unique pour l'innovation axée sur l'IA.
Le token AITECH alimente cet écosystème en tant qu'actif utilitaire déflationniste. Il est utilisé pour payer les services, faire du staking pour la gouvernance et accéder aux niveaux de launchpad premium, 5 à 10 % des tokens étant brûlés à chaque fois qu'ils sont dépensés, créant une rareté à long terme. Se négociant autour de 0,037 dollar avec une capitalisation boursière de 57 à 60 millions de dollars, AITECH reflète la confiance croissante des investisseurs dans le calcul décentralisé. Avec plus de 7,8 millions de membres de la communauté, plus de 100 partenariats et plus de 300 000 visiteurs mensuels sur ses plateformes, Solidus Ai Tech construit à la fois l'infrastructure et la base d'utilisateurs pour devenir un leader dans le calcul IA décentralisé.
5. Hey Anon (ANON) — L'interface DeFAI Multichaîne
Hey Anon est un assistant DeFi basé sur l'IA, conçu pour rendre les cryptomonnaies aussi simples que de discuter avec un ami. Construite sur Solana, Sonic, Base et Arbitrum, la plateforme permet aux utilisateurs de taper des commandes naturelles telles que «Transférer mon USDC vers Arbitrum» ou «Staker 2 ETH pour obtenir un rendement», et de laisser les agents de l'IA exécuter automatiquement la tâche. Au-delà des transactions, Hey Anon agrège des données provenant de plusieurs sources, notamment Twitter, Telegram, GitHub et Gitbook, afin de fournir des informations en temps réel sur les mises à jour des projets, les changements de sentiment et l'activité des développeurs. Cela en fait à la fois un assistant transactionnel et un compagnon informatif pour naviguer dans le paysage DeFi en constante évolution.
Soutenue par un partenariat stratégique avec DWF Labs et un fonds AI Agent de 20 millions de dollars, Hey Anon se développe en tant que solution DeFAI mondiale. Son écosystème combine l'IA conversationnelle avec des agents DeFi autonomes qui peuvent gérer des portefeuilles, exécuter des stratégies à plusieurs étapes et analyser les risques en temps réel. En simplifiant les actions complexes et en fournissant des informations vérifiables, Hey Anon réduit les obstacles pour les nouveaux venus tout en donnant aux utilisateurs avancés un avantage dans les stratégies inter-chaînes. Avec le token ANON en son cœur, le projet se présente comme l'une des passerelles les plus conviviales vers la finance décentralisée basée sur l'IA.
6. GRIFFAIN (GRIFFAIN) — La DeFi en langage naturel sur Solana
GRIFFAIN est un projet DeFAI basé sur Solana qui transforme les actions DeFi complexes en conversations simples. Son « Agent Engine » permet aux utilisateurs de créer des agents basés sur l'IA qui peuvent tout gérer, du trading de tokens et du lancement de memecoins sur pump.fun à l'automatisation de stratégies DeFi en plusieurs étapes, le tout par le biais de commandes en langage naturel. Les utilisateurs interagissent avec des portefeuilles délégués, ajoutent de l'« énergie » (crédits), puis donnent des instructions à leurs agents en texte brut, ce qui rend l'exécution de la DeFi aussi simple que de discuter avec un assistant. Cette approche intuitive réduit les obstacles pour les débutants tout en offrant des fonctionnalités avancées aux utilisateurs expérimentés.
Depuis son lancement en tant qu'expérience de hackathon, GRIFFAIN s'est rapidement développé pour devenir l'un des projets les plus discutés sur Solana, s'assurant même une inscription de futures sur Binance en quelques mois. Son écosystème présente déjà des agents spécialisés tels que Agent Pump (trading de memecoins), Agent Warhol (création de NFT) et Agent Moby Dick (suivi des baleines et copy trading). Avec le lancement de l'« @ Store », une boutique d'applications pour les agents d'IA, les utilisateurs peuvent désormais choisir parmi un catalogue croissant d'outils qui automatisent la DeFi, les NFT, le trading et plus encore. En combinant la coordination multi-agents avec une interface facile à utiliser, GRIFFAIN redéfinit la façon dont les utilisateurs interagissent avec la finance décentralisée.
7. Hive AI (BUZZ) — Agents DeFi basés sur l'intention
Hive AI est une plateforme DeFAI basée sur Solana qui utilise des agents d'IA modulaires pour traduire les intentions des utilisateurs en stratégies DeFi automatisées. Au lieu de gérer manuellement les trades, le staking ou la liquidité, les utilisateurs peuvent taper des instructions simples telles que «allouer 100 USDC aux pools à rendement le plus élevé» et l'Orchestrator Agent de Hive AI sélectionnera et coordonnera les bons outils pour les exécuter. Chaque agent est spécialisé dans des tâches telles que le trading, le prêt ou l'analyse, tandis que le système dans son ensemble fonctionne comme un concierge de cryptos, gérant des flux de travail financiers complexes au nom de l'utilisateur. Cela rend Hive AI particulièrement puissant pour les nouveaux venus qui souhaitent l'automatisation sans renoncer au contrôle.
Le projet a gagné en crédibilité après avoir remporté la première place du Solana AI Hackathon début 2025, obtenant un prix de 60 000 $. Sa feuille de route comprend l'exécution basée sur l'intention, l'analyse sociale, l'expansion multi-agents et Bubblemaps V2, permettant aux informations en temps réel telles que le sentiment sur Twitter d'influencer les actions DeFi. Le token BUZZ alimente cet écosystème, utilisé pour les frais, la gouvernance et les incitations, avec une offre totale proche d'un milliard. Ayant déjà dépassé une capitalisation boursière de 100 millions de dollars à son apogée en janvier 2025, Hive AI s'impose comme un projet à croissance rapide qui mélange l'automatisation, la transparence et l'intelligence sociale dans l'espace DeFAI.
Comment Négocier des Projets DeFAI sur BingX
Paire de trading GRIFFAIN/USDT sur le marché Spot de BingX, propulsée par l'IA de BingX
Négocier des tokens DeFAI comme CGPT, NEWT, AITECH, GRIFFAIN ou BUZZ sur BingX est simple. Suivez ces étapes pour commencer :
1. Créez et vérifiez votre compte BingX : Inscrivez-vous sur BingX avec votre e-mail ou votre numéro de téléphone. Terminez la vérification KYC en téléchargeant votre pièce d'identité et votre selfie. Cela débloque des limites de retrait plus élevées et un accès complet au trading.
2. Sécurisez votre compte : Activez l'authentification à deux facteurs (2FA). Activez la liste blanche des retraits pour protéger vos actifs de tout accès non autorisé.
3. Déposez des fonds : Allez dans "Actifs" → "Déposer" et choisissez USDT, USDC ou un autre actif pris en charge. Vous pouvez approvisionner votre compte via un virement de cryptomonnaies, une carte bancaire ou des fournisseurs tiers. Les dépôts sont généralement confirmés en quelques minutes.
4. Trouvez votre token : Naviguez vers "Trading" → "Trading Spot". Recherchez la paire de tokens DeFAI, par exemple CGPT/USDT ou BUZZ/USDT. Utilisez les graphiques en temps réel de BingX, les carnets d'ordres et les informations de BingX AI pour évaluer les points d'entrée.
5. Passez une commande
• Ordre au marché: Achetez/vendez instantanément au meilleur prix actuel.
• Ordre limite: Fixez votre prix préféré pour un meilleur contrôle.
• Ordres avancés: Utilisez des outils comme OCO (One Cancels the Other) ou des ordres stop-limit pour automatiser les stratégies de take-profit et de stop-loss.
6. Gérez et stockez vos actifs : Une fois votre ordre exécuté, vous verrez vos tokens DeFAI dans votre portefeuille Spot de BingX.
Conseil de pro: Utilisez BingX AI pour des informations de trading intelligentes. Il met en évidence le sentiment du marché, les zones de liquidité et les signaux de tendance pour vous aider à prendre des décisions de trading plus éclairées.
Conclusion
L'essor de la DeFAI (finance décentralisée + IA) remodèle la façon dont la finance opère on-chain. Des projets comme ChainGPT et Solidus AI Tech construisent l'infrastructure, Newton Protocol se concentre sur l'automatisation sécurisée, Supra apporte l'exécution native d'AutoFi, tandis que Hey Anon, GRIFFAIN et Hive AI rendent la DeFi plus accessible grâce au langage naturel et aux agents basés sur l'intention. Ensemble, ils illustrent un passage à des systèmes DeFi plus intelligents, plus efficaces et plus conviviaux.
Pourtant, le secteur en est à ses débuts. Les feuilles de route, les déploiements et les utilités des tokens doivent être surveillés de près, car l'adoption et la livraison détermineront la valeur à long terme. Les tokens DeFAI peuvent être très volatils et la technologie est expérimentale. Faites toujours vos propres recherches (DYOR), commencez petit et diversifiez pour gérer efficacement les risques.
