Bitcoin DeFi (BTCFi) est devenu l'une des tendances majeures de 2025, transformant Bitcoin d'un "or numérique" passif en un actif dynamique générant des rendements. Selon DefiLlama, la valeur totale verrouillée (TVL) de BTCFi a explosé, passant de seulement 304 millions de dollars en janvier 2024 à plus de 7 milliards de dollars en décembre 2024, un impressionnant multiplicateur de 22x en un an. Mi-2025, la TVL de BTCFi a encore augmenté pour atteindre 8,6 milliards de dollars, avec CoinMarketCap rapportant que la capitalisation boursière combinée des tokens BTCFi a dépassé 1,1 milliard de dollars en juillet 2025.
Bitcoin DeFi (BTCFi) TVL | Source : DefiLlama
Cette croissance explosive a été alimentée par les prix record de Bitcoin dépassant les 123 000 dollars, les flux institutionnels et l'essor d'innovations telles que le staking liquide et le restaking. Cependant, des défis demeurent : des enquêtes montrent que près de 36 % des utilisateurs potentiels évitent encore BTCFi en raison de problèmes de confiance, tandis que d'autres expriment des préoccupations concernant la sécurité, la liquidité et les capacités limitées des contrats intelligents de Bitcoin. Malgré ces obstacles, BTCFi ouvre la voie aux détenteurs de Bitcoin pour prêter, emprunter, staker et participer à DeFi sans avoir à se séparer de leurs BTC, inaugurant ainsi une nouvelle ère d'utilité financière pour la plus grande cryptomonnaie du monde.
Du staking natif de Bitcoin aux prêts décentralisés et aux solutions de liquidité cross-chain, BTCFi débloque le potentiel dormant de Bitcoin comme jamais auparavant. Découvrez les projets BTCFi les plus importants de 2025 qui transforment Bitcoin en une puissance DeFi, notamment Pendle, Babylon, BounceBit, Taker Protocol, Solv Protocol, pSTAKE Finance et ALEX Lab.
Qu'est-ce que BTCFi et comment ça fonctionne ?
Comment fonctionne BTCFi | Source : Chainlink
BTCFi, ou Bitcoin DeFi, est une nouvelle vague d'applications de finance décentralisée qui apporte des outils financiers avancés directement dans l'écosystème Bitcoin. Traditionnellement, Bitcoin était connu comme « or numérique » - un moyen de stockage de valeur sécurisé et décentralisé. Cependant, il manquait la flexibilité de plateformes comme Ethereum pour les contrats intelligents et les applications DeFi. Cela a commencé à changer avec des innovations telles que Taproot (2021) pour améliorer la confidentialité et la programmabilité, les tokens BRC-20 pour la création de tokens fongibles et les réseaux layer-2 de Bitcoin pour des transactions plus rapides.
Avec BTCFi, les détenteurs de Bitcoin peuvent désormais gagner un revenu passif, emprunter des cryptomonnaies en utilisant BTC comme collatéral, staker leur Bitcoin pour sécuriser les réseaux et même échanger des actifs Bitcoin synthétiques – tout en gardant un contrôle total sur leurs clés privées. Ces applications utilisent souvent des Bitcoin wrapped (par exemple, WBTC), des tokens BTC synthétiques et des ponts cross-chain pour connecter la liquidité de Bitcoin à d'autres blockchains comme Ethereum ou Solana.
Pour les débutants, vous pouvez considérer BTCFi comme une manière de transformer votre Bitcoin inactif en un actif productif. Au lieu de simplement conserver des BTC dans un portefeuille, vous pouvez les prêter, cultiver des rendements ou participer à des échanges décentralisés en toute sécurité. Cela fait de Bitcoin non seulement une technologie d'épargne, mais aussi une partie intégrante d'une économie dynamique sur blockchain.
Pourquoi BTCFi est-il important en 2025 ?
La domination de Bitcoin dans le monde de la cryptomonnaie continue de croître. À la mi-2025, sa capitalisation boursière est d'environ 1,38 trillion de dollars, ce qui en fait l'actif numérique le plus important de loin. Pourtant, la majorité des BTC reste inactif dans des portefeuilles froids, sans générer de rendement. BTCFi change cela : en introduisant des outils de finance décentralisée dans Bitcoin, il libère cette liquidité « endormie », permettant aux détenteurs de prêter, emprunter, staker, échanger et même voter sans jamais vendre leurs BTC.
En janvier 2024, les régulateurs américains ont approuvé les 11 premiers ETF Bitcoin au comptant, marquant une étape importante dans l'adoption institutionnelle. Ces ETF ont attiré d'énormes flux de capitaux, atteignant près de 10 milliards de dollars par jour au début de 2025 et dépassant les 5,5 milliards de dollars de flux totaux en juillet, intégrant Bitcoin dans les portefeuilles traditionnels. Cette tendance se poursuit en 2025, les ETF au comptant attirant toujours des milliards de dollars et renforçant la légitimité de Bitcoin dans les finances traditionnelles.
BTCFi complète cette vague institutionnelle en offrant des cas d'utilisation générant des rendements. Avec les récompenses de blocs diminuant environ tous les quatre ans, les mineurs dépendent de plus en plus des frais de transaction pour sécuriser le réseau. BTCFi peut augmenter le volume des transactions et les frais, renforçant ainsi le modèle de sécurité à long terme de Bitcoin.
En résumé, BTCFi transforme Bitcoin de « l'or numérique » statique en un actif productif et efficace en capital, soutenant un revenu passif, des outils de niveau institutionnel et une sécurité du réseau durable, tout en étant conforme aux principes fondamentaux de Bitcoin.
Lire la suite :Qu'est-ce que le halving de Bitcoin en 2024 ?
Les projets BTCFi à suivre en 2025
Voici une analyse approfondie des projets BTCFi les plus populaires, qui montrent le saut de Bitcoin dans DeFi en offrant des outils innovants de staking, de prêt et de génération de rendements qui rendent le BTC plus productif.
1. Pendle (PENDLE)
Pendle TVL | Source: DefiLlama
Pendle (PENDLE) est un protocole de trading de rendement décentralisé qui donne aux utilisateurs un contrôle sans précédent sur leurs actifs générant des rendements. Avec plus de 5,6 milliards de dollars de valeur totale verrouillée (TVL) et 53,9 milliards de dollars de volume de trading en 2025, Pendle permet aux détenteurs de Bitcoin et d'autres crypto-actifs de diviser n'importe quel jeton générant des rendements en deux parties : les jetons principaux (PT) et les jetons de rendement (YT). Ce processus, appelé tokenisation des rendements, permet aux utilisateurs de verrouiller des rendements fixes (par exemple, 10-12 % APY sur des actifs comme USDe), de spéculer sur les changements futurs des rendements ou de se couvrir contre la volatilité des rendements sans perdre la propriété de leur capital initial.
Pendle est conçu pour être compatible avec plusieurs chaînes et fonctionne sur Ethereum, Arbitrum, BNB Chain, Optimism et plus encore, soutenu par son propre Maker de Marché Automatisé (AMM) optimisé pour le trading de rendements avec une liquidité concentrée et une perte impermanente minimale. Les débutants peuvent voir Pendle comme une plateforme où vous pouvez « contrôler vos rendements » en choisissant de gagner des rendements stables, de parier sur une augmentation des rendements ou de fournir de la liquidité pour des incitations supplémentaires. La gouvernance est assurée par le vePENDLE, un mécanisme de staking et de vote où les utilisateurs verrouillent les jetons PENDLE pour influencer l'allocation des incitations et gagner des revenus du protocole. Avec ses audits et sa gestion des risques multicouches, Pendle relie le marché des dérivés de taux d'intérêt de 400 trillions de dollars des finances traditionnelles à DeFi, rendant les stratégies avancées de rendement accessibles à tous.
2. Babylon (BABY)
Babylon Protocol TVL | Source : DefiLlama
Babylon (BABY) est un pionnier du staking de Bitcoin sans confiance, permettant aux détenteurs de BTC de gagner des récompenses en sécurisant des réseaux Proof-of-Stake (PoS) sans avoir à envelopper, à créer des ponts ou à renoncer à la garde de leurs pièces. En 2025, plus de 44 000 BTC (d'une valeur d'environ 5,3 milliards de dollars) ont été stakés. Le protocole Babylon permet aux utilisateurs de verrouiller leur Bitcoin directement sur le réseau Bitcoin et de participer à la sécurisation des réseaux décentralisés, tout en obtenant des rendements en retour. Cette innovation transforme le capital inactif de Bitcoin, historiquement conservé dans des portefeuilles froids, en un actif productif qui contribue à la sécurité d'autres blockchains.
Le processus de staking de Babylon est entièrement en autocustodie, ce qui signifie que les utilisateurs conservent le contrôle de leurs clés privées et peuvent demander un déblocage à tout moment. L'architecture modulaire de la plateforme prend également en charge les Bitcoin Supercharged Networks (BSNs), qui exploitent la liquidité et la communauté de Bitcoin pour améliorer la sécurité et la croissance. Soutenu par des audits rigoureux (Coinspect, Zellic) et un réseau mondial de plus de 250 fournisseurs de finalité, Babylon est conçu pour l'évolutivité et la participation des développeurs, offrant un cas d'utilisation puissant pour Bitcoin dans l'économie DeFi. Pour les débutants, pensez à Babylon comme une façon de « faire travailler votre Bitcoin » en aidant à sécuriser les chaînes PoS tout en gagnant des rendements — le tout sans quitter la blockchain Bitcoin.
Lire la suite :Qu'est-ce que Babylon Protocol ? Un guide complet sur le staking de Bitcoin et l'airdrop du token BABY
3. BounceBit (BB)
BounceBit TVL | Source : DefiLlama
BounceBit (BB) est une plateforme CeDeFi (Centralized-DeFi) puissante qui combine la sécurité inégalée de Bitcoin avec le potentiel dynamique de gains de DeFi. En 2025, elle gère un écosystème en pleine croissance comprenant une infrastructure PoS Layer 1 sécurisée par les tokens BTC et BB, l'intégration des actifs du monde réel (RWA) et des produits de rendement de niveau institutionnel. BounceBit permet aux utilisateurs, qu'ils soient de détail ou institutionnels, de prêter, emprunter et gagner grâce à des tokens Custody Liquidity (LCT) innovants, qui génèrent des intérêts à partir d'activités de finance centralisée (CeFi) tout en restant utilisables pour le staking et le DeFi farming sur la blockchain.
Avec plus de 5 milliards de dollars d'actifs activement déployés, BounceBit démocratise les stratégies à haut rendement qui étaient auparavant réservées aux fonds quantitatifs et aux grandes institutions. Ses partenariats avec CEFFU et Mainnet Digital permettent une gestion sécurisée, transparente et réglementée des fonds, tandis que sa compatibilité avec l'EVM garantit une interopérabilité fluide entre les blockchains. Pour les débutants, BounceBit peut être vu comme un « hub financier propulsé par Bitcoin », où votre BTC est non seulement sécurisé, mais génère également des revenus passifs à la fois de CeFi et de DeFi sans quitter l'écosystème.
4. Taker Protocol (TAKER)
Taker Protocol (TAKER) est une plateforme de finance décentralisée (DeFi) conçue pour libérer le potentiel inutilisé du Bitcoin en créant des marchés monétaires, des plateformes de prêt et des dérivés pour les détenteurs de BTC. Avec plus de 6,9 millions de détenteurs et 268 millions de transactions traitées, Taker introduit les dérivés de Bitcoin Liquid Staking (BTC LSDs) qui peuvent être utilisés dans le prêt, l'échange et l'agriculture de rendement. Sa blockchain Layer 1 compatible avec EVM garantit une intégration transparente avec les applications DeFi, prenant en charge des transactions rapides, peu coûteuses et avec une finalité instantanée.
L'écosystème de Taker comprend des nœuds de Lite Mining (plus de 2,6 millions déployés) pour un minage BTC efficace en ressources, la plateforme Sowing pour la distribution de trafic entre les services Bitcoin, et Taker Swap pour le trading décentralisé avec une grande liquidité et un slippage minimal. En fournissant des prêts garantis, des options de prêt flexibles et de la liquidité cross-chain, Taker offre aux détenteurs de Bitcoin un moyen de générer des revenus passifs ou d'emprunter contre leurs BTC sans perdre le contrôle. Pour les débutants, imaginez Taker comme une « super application Bitcoin » qui transforme votre BTC en un actif productif tout en maintenant la sécurité et la décentralisation de Bitcoin.
5. Solv Protocol (SOLV)
Solv Protocol TVL | Source: DefiLlama
Solv Protocol (SOLV) est une plateforme de gestion d'actifs décentralisée qui amène Bitcoin dans le monde de la finance de niveau institutionnel avec transparence et efficacité. À partir de juillet 2025, Solv dispose d'une valeur totale verrouillée (TVL) de plus de 2,29 milliards de dollars et de 19 385 BTC détenus en réserves sur la blockchain. Solv propose des produits innovants tels que SolvBTC, un Bitcoin tokenisé 1:1 pour un déplacement fluide entre DeFi, CeFi et la finance traditionnelle, et xSolvBTC, qui débloque des rendements continus sur les BTC inactifs. Il propose également BTC+ comme un hub d'allocation de capital pour des stratégies à rendement élevé.
Soutenu par de grands acteurs comme Chainlink (pour Proof of Reserve), Blockchain Capital, OKX Ventures et Ceffu, Solv construit l'une des plus grandes réserves de Bitcoin on-chain au monde, se classant première parmi les réserves on-chain et cinquième par rapport aux réserves gouvernementales. Pour les débutants, vous pouvez considérer Solv comme une « banque Bitcoin » pour le monde décentralisé. Il vous permet de déposer vos BTC en toute sécurité, de gagner des rendements et d'accéder à des produits financiers avancés sans perdre la garde. Avec ses partenariats institutionnels, ses audits et ses efforts de conformité, Solv se positionne rapidement comme la colonne vertébrale d'une économie Bitcoin sans frontières.
6. pSTAKE Finance (PSTAKE)
pSTAKE Finance TVL | Source : DefiLlama
pSTAKE Finance (PSTAKE) libère le potentiel de Bitcoin en apportant des dérivés de staking liquides (LSD) aux détenteurs de BTC, leur permettant de gagner des rendements sans sacrifier la flexibilité ou la sécurité. Plus de 260 000 $ sont actuellement stakés et des partenariats ont été établis avec de grands acteurs comme Coinbase Ventures, Binance Labs et Galaxy Digital, pSTAKE permettant aux utilisateurs de staker leurs BTC via le protocole sans confiance de Babylon et de recevoir des tokens liquides (pBTC) qui peuvent être utilisés sur des plateformes DeFi pour obtenir des rendements supplémentaires.
Cela signifie que les détenteurs de Bitcoin peuvent désormais gagner des récompenses de staking tout en pouvant échanger, prêter ou cultiver leurs actifs, ce qui était auparavant impossible sans envelopper BTC sur d'autres blockchains. Conçu pour des écosystèmes multi-chaînes, pSTAKE prend en charge Ethereum, Cosmos, BSC et d'autres réseaux, facilitant l'accès des débutants et des institutions aux rendements DeFi sur leurs BTC. Soutenu par une garde de niveau institutionnel et des contrats intelligents audités, pSTAKE combine la sécurité de Bitcoin avec l'efficacité du capital de DeFi, se positionnant comme un acteur majeur dans l'espace BTCFi en pleine croissance.
7. ALEX Lab (ALEX)
ALEX Lab TVL | Source : DefiLlama
ALEX Lab (ALEX) est un hub DeFi de premier plan construit sur des réseaux Bitcoin de couche 2 comme Stacks, conçu pour offrir une gamme complète de services financiers décentralisés aux détenteurs de BTC. Avec plus de 2,2 millions de blocs traités sur Stacks, ALEX offre aux utilisateurs de Bitcoin l'accès à des échanges décentralisés (DEX) pour le trading, des plateformes de lancement pour la collecte de fonds pour de nouveaux projets, des plateformes de prêt pour gagner des intérêts ou emprunter contre BTC, et de l'agriculture de rendement pour maximiser les retours.
Son infrastructure conviviale pour les développeurs prend en charge les contrats intelligents et les intégrations transparentes, permettant aux créateurs de lancer de nouvelles dApps tout en tirant parti de la sécurité de Bitcoin. Le modèle de gouvernance communautaire d'ALEX permet aux utilisateurs de voter sur les mises à jour du protocole et l'allocation des incitations, créant un écosystème dynamique où les utilisateurs finaux et les développeurs peuvent participer à la création de l'avenir de BTCFi. Cela fait d'ALEX non seulement une plateforme, mais aussi une économie vivante animée par les utilisateurs pour l'innovation DeFi basée sur Bitcoin.
Comment trader des tokens BTCFi surBingX
PENDLE/USDT paire de trading avec les insights AI de BingX sur le marché spot de BingX
Trader des tokens BTCFi sur BingX est facile pour les débutants et offre de nombreuses fonctionnalités pour vous aider à trader en toute confiance. Voici comment commencer étape par étape :
1. Créer un compte : Visitez BingX.com, inscrivez-vous pour un compte gratuit et complétez la vérification KYC pour débloquer l'accès complet au trading.
2. Déposer des fonds : Transférez rapidement et en toute sécurité USDT, BTC ou d'autres cryptomonnaies prises en charge dans votre portefeuille BingX.
3. Chercher des tokens BTCFi : Allez sur le marché Spot et recherchez des tokens comme PENDLE/USDT, BABY/USDT, ou BB/USDT. Vous pouvez également explorer d'autres paires BTCFi listées sur BingX.
4. Passer votre commande : Choisissez entre une commande au marché pour acheter immédiatement ou une commande limite pour définir votre prix préféré. Les débutants commencent souvent par des commandes au marché, car elles sont plus simples.
5. Stockage sécurisé : Après l'achat, vous pouvez garder vos tokens dans votre portefeuille BingX pour un trading facile ou les transférer dans un portefeuille matériel ou un portefeuille auto-hébergé pour un stockage à long terme.
De plus, BingX AI propose des analyses automatisées et en temps réel des tokens BTCFi, vous aidant à identifier les tendances, à définir des alertes et à prendre des décisions éclairées. Avec l'interface intuitive de BingX, une liquidité profonde et des outils d'IA puissants, tout le monde peut commencer à trader des tokens BTCFi et rejoindre le mouvement DeFi en pleine croissance de Bitcoin.
Lire la suite : Comment utiliser BingX AI ? Guide pour les débutants sur le trading de cryptomonnaies avec l'assistant IA
Réflexions finales : L'avenir de BTCFi
BTCFi façonne l'évolution de Bitcoin en passant d'un simple moyen de stockage de valeur à une plateforme financière dynamique. Dans les prochaines années, nous pourrions voir des applications plus avancées, une plus grande participation institutionnelle, ainsi que des innovations comme des stablecoins natifs de Bitcoin et des solutions cross-chain améliorées.
À mesure que les développeurs construisent sur la base sécurisée de Bitcoin, BTCFi pourrait soutenir tout, des marchés de prêts décentralisés aux réseaux de deuxième couche évolutifs, offrant de nouvelles opportunités financières à des millions d'utilisateurs. Cependant, il est important de reconnaître les risques. BTCFi reste un secteur émergent, avec des vulnérabilités potentielles dans les contrats intelligents, une incertitude réglementaire et une volatilité du marché.
Clause de non-responsabilité : Les investissements en cryptomonnaies comportent des risques, y compris la perte de capital. Veuillez toujours faire vos propres recherches et évaluer votre tolérance au risque avant de participer.