Le revenu passif des cryptomonnaies ne se limite plus simplement à « acheter et conserver », il s'agit de faire travailler vos actifs pour vous. En août 2025, le Bitcoin a atteint un nouveau niveau record au-dessus de 124 000 $, poussant la capitalisation totale du marché des cryptomonnaies au-delà de 4,1 billions de dollars. Avec un secteur en plein essor et des experts qui prédisent que la valeur du BTC pourrait atteindre 1 million de dollars dans les années à venir, tant les débutants avec quelques centaines de dollars que les investisseurs expérimentés avec des portefeuilles à six chiffres trouvent des moyens plus intelligents de générer des rendements réguliers tout en conservant leurs actifs crypto.
Ce guide détaille 10 méthodes éprouvées pour faire fructifier vos avoirs en cryptomonnaies sans avoir besoin de trader constamment.
Pourquoi le revenu passif crypto est-il important en 2025 ?
Dans la finance traditionnelle, la plupart des comptes d'épargne ou des dépôts à terme ne rapportent que 2 à 4 % par an, à peine suffisant pour suivre l'inflation persistante. Même après les baisses de taux anticipées de la Fed dans les mois à venir, qui ont poussé les rendements traditionnels à la baisse, les épargnants peinent encore à dépasser la hausse du coût de la vie.
En revanche, le marché des cryptomonnaies en 2025 offre bien plus d'opportunités de faire croître votre richesse. Avec des stratégies comme le staking, le prêt, le minage de liquidité et la tokenisation d'actifs du monde réel, les investisseurs peuvent gagner entre 5 et 25 %+ par an, selon leur appétit pour le risque et les conditions du marché.
Ce qui rend les cryptomonnaies différentes, c'est leur nature ouverte, globale et sans permission. Contrairement aux banques qui ajustent les taux lentement en fonction de la politique monétaire, les protocoles crypto fonctionnent 24h/24 et 7j/7, se disputant la liquidité et récompensant directement les utilisateurs. Cela crée de multiples voies pour générer un revenu passif, non seulement à partir de stablecoins comme USDC ou USDT, mais aussi à partir d'actifs comme ETH, AVAX, ou des bons du Trésor américain tokenisés qui suivent les rendements du monde réel.
Le revenu passif en crypto peut :
• Diversifier vos rendements au-delà de la spéculation sur les prix.
• Compenser les baisses du marché en créant un flux de trésorerie régulier.
• Réinvestir les profits pour la capitalisation, accélérant la croissance à long terme.
• Fournir de la liquidité sans vendre vos principales participations en Bitcoin ou Ethereum.
Pour les débutants, cela signifie que vous n'êtes pas limité à attendre que les prix augmentent ; vous pouvez activement faire travailler vos cryptomonnaies et construire une richesse de manières que la finance traditionnelle, contrainte par l'inflation et les baisses de taux de la Fed, ne permet tout simplement pas.
Les 10 meilleures stratégies de revenu passif pour 2025
En 2025, le revenu passif en crypto va bien au-delà du simple staking. Du cloud mining aux rendements d'actifs du monde réel (RWA), voici les 10 meilleures stratégies pour générer des rendements constants et faire croître votre portefeuille dans un marché crypto en pleine croissance.
1. Gagner un revenu passif sur les plateformes d'échange centralisées (CEX)
Vous n'avez pas besoin d'être un utilisateur DeFi avancé pour commencer à générer un revenu passif. Les plateformes d'échange centralisées comme BingX rendent cela simple en offrant des produits adaptés aux débutants. Avec BingX Earn, vous pouvez staker ou souscrire à des produits flexibles et à terme fixe sur des actifs comme USDT, ETH ou SOL et commencer à recevoir des récompenses régulières sans avoir besoin de faire fonctionner des validateurs ou de gérer des portefeuilles. Les produits flexibles vous permettent de racheter à tout moment, tandis que les plans à terme fixe offrent des rendements plus élevés si vous vous engagez plus longtemps. C'est l'un des moyens les plus faciles pour les débutants de faire travailler leurs cryptomonnaies inactives en quelques clics.
Au-delà du staking, BingX offre également des programmes d'affiliation et de parrainage qui vous permettent de gagner en développant la communauté. Le Programme d'affiliation est conçu pour les créateurs de contenu et les influenceurs, offrant jusqu'à 50 % de commission sur les frais de trading, des règlements quotidiens et un support exclusif pour les campagnes. Pendant ce temps, le Programme de parrainage est ouvert à tous les utilisateurs ; partagez simplement votre code de parrainage unique et gagnez une commission progressive (commençant à 10 % et jusqu'à 45 % aux niveaux supérieurs) chaque fois que vos amis tradent. Ensemble, BingX Earn plus les récompenses d'affiliation et de parrainage donnent aux débutants comme aux pros plusieurs moyens de construire un revenu passif tout en restant dans un écosystème d'échange de confiance.
2. Airdrops
Les airdrops sont l'un des points d'entrée les plus populaires pour les débutants pour gagner des cryptomonnaies gratuites. Les projets distribuent des tokens ou des NFT aux premiers utilisateurs pour encourager l'adoption, récompenser les membres de la communauté ou promouvoir les lancements à venir. Vous pouvez vous qualifier en rejoignant des testnets, en essayant de nouveaux protocoles ou en participant à la gouvernance communautaire. Certains airdrops ont été extrêmement lucratifs, par exemple, les premiers utilisateurs d'EigenLayer en 2024 ont gagné plus de 2 000 $ simplement en restakant ETH et en testant le protocole. Les drops NFT peuvent également fournir de la valeur, avec les premiers bénéficiaires de Blur profitant en revendant leurs objets de collection gratuits une fois que la marketplace a gagné en traction.
Les avantages des airdrops incluent un coût initial nul, la chance d'explorer de nouveaux écosystèmes et un potentiel de hausse significatif si le projet réussit. Des plateformes comme Galxe, Layer3 et QuestN organisent régulièrement des campagnes liées aux principaux projets Web3, offrant des tokens ou des NFT pour accomplir des actions simples on-chain. Cependant, les récompenses ne sont pas garanties et les arnaques sont communes, alors utilisez toujours un portefeuille dédié et restez avec des plateformes de confiance.
3. Micro-tâches et jeux crypto
Les micro-tâches offrent un autre moyen facile de gagner des récompenses crypto. Celles-ci incluent l'accomplissement de campagnes de médias sociaux, la participation à des quêtes communautaires, les tests de dApps ou la contribution de contenu. Des plateformes comme Zealy, Crew3 et Guild.xyz fournissent des tableaux de tâches où vous pouvez gagner des tokens, de l'XP ou des NFT pour de petites contributions. Bien que chaque récompense soit petite, elles peuvent s'accumuler au fil du temps et offrent souvent une exposition précoce à des projets prometteurs.
Les jeux crypto entrent également dans cette catégorie. De nombreux jeux Web3 récompensent les joueurs avec des tokens ou des NFT qui peuvent ensuite être échangés. Par exemple, Notcoin sur Telegram a distribué des tokens NOT gratuits grâce à un gameplay simple, qui ont ensuite atteint une capitalisation de marché supérieure à 1 milliard de dollars. Ces jeux combinent divertissement et opportunités de gain, les rendant attrayants pour les utilisateurs qui veulent à la fois s'amuser et avoir un potentiel de hausse financier. N'oubliez simplement pas que l'engagement en temps peut être élevé, et tous les jeux ou tâches ne fourniront pas de récompenses précieuses. Faites toujours des recherches avant de vous engager, et concentrez-vous sur les plateformes avec de solides soutiens pour minimiser les risques.
4. Staking et Liquid Staking
Le staking est l'un des moyens les plus directs de gagner un revenu passif en crypto, en particulier pour les détenteurs à long terme de pièces proof-of-stake (PoS) comme Ethereum, Solana ou Cardano. En bloquant vos tokens dans un réseau de validateurs, vous aidez à sécuriser la blockchain et à valider les transactions, recevant des récompenses de staking en retour. Les rendements typiques varient d'environ 3-4% APY pour Ethereum, 7-8% pour Solana et 3-5% pour Cardano, ce qui en fait une stratégie peu exigeante en maintenance et prévisible pour des rendements réguliers.
Le liquid staking s'appuie sur cela en offrant plus de flexibilité. Des plateformes comme Lido, Rocket Pool ou Marinade émettent des tokens de liquid staking (LST) comme stETH ou mSOL, qui représentent vos actifs stakés. Ces tokens continuent non seulement à générer des récompenses de staking mais peuvent aussi être déployés dans les protocoles DeFi pour le prêt, le trading ou le yield farming. Ce double avantage vous permet de gagner plusieurs flux de revenus sans unstaker vos participations originales, ce qui rend le liquid staking particulièrement attrayant pour les investisseurs recherchant une efficacité du capital plus élevée.
Cependant, le staking et le liquid staking ne sont pas sans risque. Les validateurs peuvent faire face à des pénalités de slashing pour temps d'arrêt ou activité malveillante, et le liquid staking ajoute un risque de smart contract en plus des risques du réseau. Les prix des tokens peuvent également fluctuer, réduisant la valeur de vos récompenses. Pour les débutants, des services comme BingX Earn simplifient le processus, offrant des options de staking fixes et flexibles pour des pièces comme ETH, SOL et ADA directement via votre compte. Pour les utilisateurs avancés, explorer les tokens de liquid staking dans DeFi peut débloquer des rendements plus élevés, mais seulement après avoir soigneusement pesé les risques impliqués.
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5. Prêt crypto
Le prêt crypto vous permet de gagner un revenu passif en permettant à d'autres d'emprunter vos actifs en échange d'intérêts. Cela peut se faire via des protocoles DeFi comme Aave, Compound ou Venus, où les prêts sont sur-collatéralisés et les taux d'intérêt sont fixés algorithmiquement. Ces plateformes offrent généralement 4-7% APY sur les stablecoins comme USDC ou USDT, et 2-4% sur des actifs comme ETH, fournissant des rendements prévisibles soutenus par des smart contracts.
Pour ceux qui recherchent plus de contrôle et des rendements plus élevés, les plateformes de prêt pair-à-pair (P2P) telles que Zest Protocol ou YouHodler permettent de négocier les termes directement avec les emprunteurs. Vous pouvez fixer la taille du prêt, le taux d'intérêt et la durée, gagnant souvent 8-12% APY pour les prêts en stablecoin, avec le collatéral détenu en séquestre. Bien que le P2P puisse offrir de meilleures récompenses, il comporte également des risques plus élevés de défaut de l'emprunteur, de blocages de liquidité et de fluctuations de la valeur du collatéral. Pour gérer les risques, commencez petit, prêtez seulement aux emprunteurs vérifiés, assurez-vous d'une forte sur-collatéralisation (120-150%), et diversifiez entre plusieurs prêts ou protocoles. De cette façon, le prêt crypto peut fournir un revenu régulier tout en équilibrant risque et récompense.
6. Yield Farming et minage de liquidité
Le yield farming et le minage de liquidité vous récompensent pour déposer des actifs dans des protocoles DeFi comme Uniswap, Curve ou Balancer. En fournissant des paires de tokens aux pools de liquidité, vous gagnez une part des frais de trading et pouvez recevoir des tokens de gouvernance en bonus. Les rendements varient selon le pool, les paires de stablecoins comme USDC/USDT offrent des rendements plus sûrs de 5-8% APY, tandis que les paires volatiles comme ETH/USDC ou POL/USDT peuvent générer des rendements à deux chiffres, bien qu'avec un risque plus élevé. Des plateformes comme PancakeSwap sur la BNB Chain attirent également les utilisateurs avec des opportunités de rendement élevé et des frais faibles.
Pour une approche plus passive, les agrégateurs de rendement comme Yearn Finance, Beefy Finance ou Autofarm automatisent ce processus. Ils déplacent les fonds entre les protocoles pour capturer les meilleurs rendements et réinvestissent les récompenses pour la capitalisation, vous épargnant d'une surveillance constante et des coûts en gaz. Bien que ces outils maximisent l'efficacité, des risques comme la perte impermanente, les vulnérabilités des smart contracts et la dilution du rendement s'appliquent toujours. Les débutants peuvent commencer avec des pools de stablecoins, tandis que les utilisateurs expérimentés peuvent diversifier entre les plateformes de farming et les agrégateurs pour équilibrer risque et récompense.
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7. Tokens d'actifs du monde réel (RWA) payant des dividendes
Les tokens d'actifs du monde réel (RWA) payant des dividendes offrent aux investisseurs un moyen de gagner un revenu passif soutenu par des actifs tangibles ou des revenus de protocole. Au lieu de dépendre uniquement des mécanismes natifs crypto, ces tokens distribuent des rendements provenant de sources comme les bons du Trésor américain, l'immobilier ou les prêts aux entreprises. Par exemple, Ondo Finance apporte les obligations gouvernementales on-chain avec des rendements autour de 5% APY, tandis que Maple Finance fournit 7-10% APY grâce au prêt institutionnel. Des projets comme Centrifuge et Goldfinch vont plus loin en tokenisant le financement du commerce et en étendant le crédit aux entreprises du monde réel, donnant aux investisseurs des flux de revenus stables et diversifiés qui connectent les marchés traditionnels avec la blockchain.
L'attrait réside dans la stabilité et la diversification, mais les tokens RWA comportent également des risques importants. L'incertitude réglementaire pourrait affecter la façon dont ces actifs sont classés, tandis que le risque de contrepartie demeure si les gestionnaires d'actifs ou les emprunteurs ne parviennent pas à respecter leurs obligations. La liquidité peut également être limitée, rendant plus difficile la sortie rapide des positions. Pour atténuer ces défis, les investisseurs devraient vérifier que les paiements sont enregistrés de manière transparente on-chain, rechercher comment les actifs sous-jacents sont gérés, et s'en tenir aux plateformes avec une forte conformité et des soutiens réputés. Cela garantit l'exposition aux avantages des rendements du monde réel tout en gardant les risques sous contrôle.
À lire aussi : Top 10 des blockchains pour les projets de tokenisation d'actifs du monde réel (RWA) en 2025
8. Cloud mining Bitcoin
Le cloud mining offre un moyen d'avoir une exposition au minage Bitcoin sans acheter et maintenir du matériel coûteux. Au lieu d'installer vos propres rigs ASIC, vous louez de la puissance de hachage à des fournisseurs qui gèrent l'équipement et les opérations pour vous. En retour, vous recevez une part des récompenses de minage, moins les frais, directement dans votre portefeuille. Les gains dépendent de facteurs comme le prix du Bitcoin, la difficulté du réseau et les coûts du fournisseur, avec un contrat de 1 000 $ pouvant potentiellement rapporter 80-150 $ par mois dans les conditions actuelles d'août 2025. Des services comme BitFuFu, NiceHash et ECOS Mining facilitent la mise à l'échelle en achetant des contrats supplémentaires.
Bien que pratique, le cloud mining comporte des risques notables. La rentabilité peut fluctuer avec le prix de marché du Bitcoin et la difficulté de minage, et les frais d'hébergement ou de maintenance peuvent réduire les rendements. Il y a aussi le danger de fournisseurs peu fiables ou frauduleux, rendant la diligence raisonnable essentielle avant d'engager des fonds. Pour réduire les risques, commencez petit, comparez les frais des fournisseurs et tenez-vous-en aux plateformes réputées avec des structures de paiement transparentes. Le cloud mining peut être rentable pendant les marchés haussiers, mais il est important de gérer les attentes et de surveiller attentivement les conditions du marché.
9. Faire fonctionner des nœuds ou des validateurs
Faire fonctionner des nœuds ou des validateurs est un moyen plus avancé de gagner un revenu passif tout en contribuant directement à la sécurité de la blockchain. Dans les systèmes Proof-of-Stake, les validateurs confirment les transactions, proposent de nouveaux blocs et gagnent des récompenses en retour. Pour participer, vous devez généralement staker une quantité importante du token natif du réseau, comme 32 ETH pour Ethereum, ce qui rapporte environ 3,5% APY plus les frais de transaction. D'autres réseaux comme Cosmos et Avalanche offrent également des rendements attractifs, avec les validateurs ATOM gagnant environ 5-8% par an selon les taux de délégation et de commission.
Bien que les récompenses soient stables et s'alignent avec la croissance à long terme du réseau, opérer des validateurs comporte des risques et des exigences plus élevés. Les validateurs peuvent être pénalisés (slashés) s'ils tombent en panne ou agissent malicieusement, et les actifs stakés sont bloqués pour des périodes définies, limitant la flexibilité. Le savoir-faire technique, un matériel fiable et un internet stable sont essentiels pour les configurations solo. Pour ceux moins techniques, des plateformes comme Allnodes, Kiln ou Figment offrent des services de validateurs non-custodial ou de niveau entreprise, abaissant la barrière d'entrée tout en fournissant encore une exposition aux récompenses de validateur.
10. Restaking
Le restaking pousse le staking traditionnel un pas plus loin en vous permettant de réutiliser vos actifs stakés pour sécuriser des services blockchain supplémentaires. Au lieu de simplement gagner des récompenses de staking de base, des protocoles comme EigenLayer permettent de promettre ETH ou des tokens de liquid staking (comme stETH ou rETH) pour soutenir des infrastructures telles que les oracles, les sidechains ou les couches de disponibilité des données. Cet « empilement » de récompenses peut considérablement augmenter les rendements ; par exemple, élever les rendements de staking Ethereum de 3-4% APY à 10-15% APY. Pour les utilisateurs DeFi expérimentés, le restaking offre un moyen de maximiser l'efficacité du capital sans unstaker du réseau original.
Cependant, cette stratégie comporte une complexité et des risques plus élevés. Les validateurs ou services avec lesquels vous restakez peuvent faire face à des pénalités de slashing, ce qui peut réduire vos actifs stakés, et de nombreux protocoles de restaking sont encore relativement nouveaux, rendant les vulnérabilités des smart contracts une préoccupation réelle. La liquidité est un autre compromis, car il peut prendre du temps pour sortir des positions restakées. Pour ceux qui cherchent à essayer, il est préférable de commencer petit, en allouant seulement une portion des actifs stakés, et d'utiliser des plateformes établies avec des audits transparents. De cette façon, les investisseurs peuvent explorer les opportunités de rendement supplémentaires du restaking tout en gardant les risques sous contrôle.
Comment choisir la meilleure stratégie de revenu passif pour vous
Toutes les méthodes de revenu passif ne conviennent pas à chaque investisseur. Votre choix dépend de votre tolérance au risque, de votre engagement en temps, de vos compétences techniques et de votre capital disponible. Utilisez ce guide pour faire correspondre les stratégies à votre profil.
1. Faible risque, entrée facile
Si vous êtes nouveau dans les cryptomonnaies ou préférez des rendements stables et prévisibles, ces méthodes nécessitent des connaissances techniques minimales et ont une volatilité plus faible. Elles fonctionnent bien pour construire un revenu passif sans surveiller constamment le marché.
• Produits d'échange centralisé (ex., BingX Earn) – Souscrivez à des produits d'épargne flexibles ou à terme fixe et gagnez des rendements passifs directement sur les échanges sans gérer de portefeuilles ou de plateformes DeFi.
• Staking (incluant liquid staking ou ETF) – Bloquez des tokens comme ETH ou SOL pour gagner 3-8% APY, avec le liquid staking vous permettant de garder les actifs utilisables en DeFi.
• Yield Farming de stablecoins – Déposez USDC ou USDT dans des protocoles de prêt de confiance pour 4-8% APY tout en évitant les fluctuations de prix importantes.
2. Investissement minimal, revenu basé sur le temps
Si vous avez plus de temps que de capital, ces stratégies vous permettent de gagner des cryptomonnaies avec peu de coût initial, souvent en participant à des activités communautaires.
• Airdrops – Recevez des tokens gratuits en testant des produits, en accomplissant des tâches ou en rejoignant des campagnes de réseau.
• Drops NFT – Réclamez des objets de collection numériques exclusifs et revendez-les pour un profit potentiel.
• Micro-tâches (ex., Freecash) – Effectuez de petites activités en ligne comme des sondages, des tests d'applications ou de l'engagement de contenu pour des paiements crypto.
• Jeux crypto (ex., Notcoin, Hamster Kombat, Catizen) – Jouez à des jeux Web3 ou basés sur Telegram qui vous récompensent avec des tokens ou NFT échangeables, combinant divertissement et potentiel de gain.
3. Haute récompense, haut risque
Si vous êtes à l'aise avec la volatilité et comprenez les risques des smart contracts, ces méthodes peuvent générer des rendements élevés mais nécessitent une attention particulière et une gestion des risques.
• Restaking (ex., EigenLayer) – Empilez les rendements sur votre ETH staké pour 10-15% APY, bien que les risques de slashing et de plateforme s'appliquent.
• Yield Farming sur des plateformes plus récentes – Gagnez des APY à deux chiffres sur des projets DeFi émergents, mais diversifiez pour réduire l'exposition aux protocoles non testés.
4. Bricolage pour les passionnés
Pour les investisseurs passionnés de technologie qui aiment la gestion pratique, faire fonctionner une infrastructure ou du minage peut produire des récompenses régulières et approfondir l'expertise blockchain.
• Faire fonctionner votre propre nœud – Opérez des nœuds validateurs sur Ethereum, Cosmos ou Avalanche pour des récompenses de réseau et un pouvoir de gouvernance.
• Cloud mining – Louez de la puissance de calcul à des fournisseurs distants pour gagner des BTC ou d'autres pièces PoW sans rigs de minage physiques.
Réflexions finales
Gagner un revenu passif en crypto en 2025 consiste à équilibrer récompense et risque. Le staking et le prêt de stablecoins offrent des rendements réguliers. Le restaking et le yield farming peuvent augmenter les rendements, mais viennent avec de la complexité.
Commencez avec de petites allocations, diversifiez entre les stratégies et utilisez des plateformes de confiance comme BingX pour le staking, le prêt et la gestion d'actifs. Le bon mélange fera croître votre portefeuille tout en laissant vos cryptomonnaies travailler pour vous 24h/24.