Seguramente ya has oído hablar de la IA (inteligencia artificial) y las DeFi (finanzas descentralizadas). Ahora, te presentamos a DeFAI, la fusión de la IA y las DeFi que está construyendo la próxima capa de finanzas en cadena. Hasta agosto de 2025, CoinGecko rastrea casi 150 proyectos DeFAI con una capitalización de mercado combinada de aproximadamente 1620 millones de dólares. Aunque todavía es una etapa inicial y volátil, el impulso está creciendo a medida que los agentes de IA, los oráculos y los marcos de automatización verificables comienzan a remodelar el funcionamiento de las finanzas descentralizadas.
Monedas DeFAI principales por capitalización de mercado | Fuente: CoinGecko
En este artículo, descubrirás los siete proyectos DeFAI principales que debes tener en tu radar, sus características destacadas, lo que los diferencia y cómo comprar tokens DeFAI en BingX.
¿Qué es DeFAI y cómo funciona?
DeFAI significa Decentralized Finance + Artificial Intelligence (Finanzas descentralizadas + Inteligencia artificial). En esencia, se trata de utilizar herramientas de IA para hacer que las DeFi sean más fáciles, inteligentes y seguras para los usuarios comunes.
Normalmente, las DeFi pueden ser abrumadoras; necesitas comparar rendimientos en múltiples aplicaciones, calcular las tarifas de gas, monitorear los cambios de precios y ejecutar operaciones manualmente. DeFAI simplifica esto mediante el uso de agentes de IA (bots autónomos) que pueden analizar datos en tiempo real, recomendar estrategias e incluso llevar a cabo tareas en tu nombre.
Así es como funciona en la práctica:
1. Comandos en lenguaje natural: En lugar de aprender interfaces complejas, puedes simplemente escribir: "Intercambiar 1 ETH por USDC y hacer staking para obtener rendimiento". Un agente DeFAI escanea los pools de liquidez, puentes y plataformas de staking para encontrar las mejores tasas con tarifas mínimas y luego te muestra la ruta recomendada.
2. Decisiones guiadas por IA: Los agentes DeFAI procesan enormes conjuntos de datos, actividad en cadena, flujos de precios, profundidad de liquidez e incluso el sentimiento de las redes sociales. Por ejemplo, pueden analizar millones de transacciones por segundo, detectando oportunidades o riesgos más rápido que cualquier trader humano.
3. Automatización de estrategias: ¿Quieres protegerte de las caídas del mercado? Puedes establecer un objetivo como "Vender el 50% de mi ETH si el precio cae por debajo de 3500 $". El agente de IA monitorea los precios las 24 horas del día, los 7 días de la semana y ejecuta la operación automáticamente, eliminando el sesgo emocional del trading.
4. Confianza y transparencia: A diferencia de los bots de "caja negra", muchos proyectos DeFAI (como Newton Protocol) utilizan pruebas de conocimiento cero o enclaves seguros para demostrar que el agente siguió tus instrucciones correctamente. Esto da a los principiantes la confianza de que sus fondos se manejan de manera justa.
5. Finanzas personalizadas: Con el tiempo, los agentes de IA aprenden el historial de tu cartera, tu aversión al riesgo y tus patrones de trading. Si a menudo utilizas stablecoins, el agente puede sugerir un staking de stablecoin de alto rendimiento o estrategias de baja volatilidad adaptadas a ti.
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¿En qué se diferencia DeFAI de DeFi?
DeFAI vs. DeFi | Fuente: IQ.wiki
Mientras que las DeFi dependen de que los usuarios ejecuten manualmente las operaciones, gestionen la liquidez y monitoreen los protocolos, DeFAI aporta automatización e inteligencia al proceso. Al integrar agentes de IA, interfaces de lenguaje natural y automatización verificable, DeFAI puede analizar las condiciones del mercado, ejecutar estrategias y optimizar los rendimientos sin la intervención constante del usuario.
Esto hace que las DeFi sean más accesibles, eficientes y adaptables, reduciendo las barreras de entrada para los principiantes y ofreciendo herramientas avanzadas para los traders experimentados. Sin embargo, a diferencia de las DeFi tradicionales, las DeFAI también introducen nuevos riesgos ligados a la fiabilidad de la IA y a la complejidad del sistema, lo que hace que un control cuidadoso y una gestión de riesgos sean esenciales.
Por qué el sector DeFAI es importante en 2025
DeFAI (Finanzas Descentralizadas + IA) consiste en hacer que las criptomonedas sean más simples y más inteligentes. En lugar de tener que ir manualmente de una aplicación DeFi a otra, comparar rendimientos y preocuparse por contratos complejos, los proyectos DeFAI utilizan inteligencia artificial para encargarse de las tareas pesadas. Puedes escribir comandos en lenguaje natural como “Cambia mi ETH por USDC y haz staking para obtener un rendimiento”, y un agente de IA se encargará de encontrar la mejor y más segura forma de hacerlo.
Estos proyectos DeFAI destacan porque cada uno aborda un desafío diferente a la hora de llevar la IA a las finanzas descentralizadas. ChainGPT (CGPT) y Solidus Ai Tech (AITECH) ofrecen una infraestructura integral, desde herramientas de contratos inteligentes hasta mercados de computación con GPU. Newton Protocol (NEWT) hace hincapié en la seguridad con pruebas de conocimiento cero y enclaves seguros, garantizando que los agentes de IA ejecuten las instrucciones de forma transparente. Supra (SUPRA) integra la automatización directamente en su blockchain, lo que permite funciones como las liquidaciones en cadena y el reequilibrio de la cartera. Mientras tanto, Hey Anon (ANON) y GRIFFAIN (GRIFFAIN) simplifican la experiencia del usuario con interfaces de lenguaje natural que hacen que las DeFi sean tan sencillas como chatear. Por último, el gran interés de los inversores en tokens como CGPT, SUPRA y ANON pone de relieve el creciente impulso del mercado detrás de la narrativa de las DeFAI.
En resumen, DeFAI reduce la barrera de las DeFi al combinar la inteligencia de la IA con la transparencia de la blockchain. Ayuda a los recién llegados a participar sin tener que aprender cada detalle técnico, al tiempo que ofrece a los usuarios avanzados herramientas más inteligentes y rápidas para gestionar sus carteras.
Los 7 mejores proyectos cripto de DeFAI que debes conocer
Si buscas explorar los tokens líderes que impulsan esta nueva ola de finanzas impulsadas por la IA, aquí tienes siete proyectos DeFAI destacados en 2025 y lo que hace que cada uno de ellos sea único.
1. ChainGPT (CGPT) — Pila de IA para Web3
ChainGPT está construyendo uno de los ecosistemas de IA más completos en Web3. Su plataforma ya incluye herramientas como un chatbot de IA para la investigación de criptomonedas, un generador y auditor de contratos inteligentes, un asistente de trading de IA y un generador de NFT multicadena. El núcleo es su Máquina Virtual de IA (AIVM), que permitirá a los agentes de IA ejecutarse directamente en la cadena. Esto significa que los desarrolladores pueden implementar bots inteligentes que automaticen las estrategias de DeFi, gestionen la liquidez y ejecuten transacciones de forma segura sin depender de plataformas centralizadas. Con una gran comunidad de más de 750 mil miembros en Telegram y 600 mil seguidores en Twitter, ChainGPT se ha posicionado como un centro de referencia para la innovación de la IA + blockchain.
El proyecto continúa expandiéndose con importantes actualizaciones: la Testnet AIVM (prevista para el tercer trimestre de 2025), Crypto AI Hub V2 para análisis predictivos y un renovado launchpad ChainGPT Pad que incluye “Buzzdrops” y acceso a IDO entre cadenas. Su token, CGPT, se cotiza en torno a 0,09-0,10 dólares con aproximadamente 860 millones de tokens en circulación, lo que le otorga una capitalización de mercado de más de 80 millones de dólares. Más allá de la especulación, los titulares de CGPT obtienen acceso a servicios de IA, recompensas por staking y lanzamientos de proyectos en fase inicial. Al combinar la infraestructura de IA, la utilidad en el mundo real y el respaldo activo de la comunidad, ChainGPT se perfila como la piedra angular del creciente sector DeFAI.
2. Supra (SUPRA) — Potencia de AutoFi L1
Supra es una blockchain de capa 1 de alta velocidad construida específicamente para AutoFi, o finanzas descentralizadas automáticas. A diferencia de las plataformas DeFi tradicionales en las que los usuarios deben ejecutar manualmente las operaciones, reclamar las recompensas o gestionar las liquidaciones, Supra integra la automatización directamente en la cadena. Sus funciones incluyen oráculos nativos para feeds de precios en tiempo real, mensajería entre cadenas y protección integrada contra ataques MEV (Valor Extraíble Máximo). Esto convierte a Supra en una de las primeras blockchains en ejecutar autoarbitraje y autoliquidaciones a nivel de sistema en cada bloque, ejecutando estrategias varias veces por segundo sin intervención humana.
La próxima actualización de Supra 2.0 (mediados de 2025), anunciada en Permissionless IV, llevará estos primitivos de automatización a la mainnet. En lugar de que los bots externos extraigan valor a expensas de los usuarios, la automatización integrada de Supra redistribuye las ganancias del arbitraje y las liquidaciones a su tesorería descentralizada, a los operadores de nodos y a las dApps. Esto crea un modelo económico más justo y sostenible en el que los usuarios minoristas obtienen una ejecución transparente, mientras que el ecosistema genera ingresos continuos. Con el respaldo de los principales inversores como Coinbase Ventures, Animoca y Hashed, y una lista cada vez mayor de socios del ecosistema, Supra se está posicionando como la base para una nueva era de infraestructura DeFi autosuficiente.
3. Newton Protocol (NEWT) — Capa de agente con confianza minimizada
Newton Protocol está construyendo la capa de infraestructura para una automatización DeFi segura, donde los agentes de IA pueden ejecutar tareas financieras bajo estrictas protecciones criptográficas. En lugar de depender de bots centralizados que requieren acceso a la clave privada, Newton combina entornos de ejecución de confianza (TEEs) y pruebas de conocimiento cero (ZKPs) para ofrecer lo que denomina “automatización verificable”. Esto significa que cada acción realizada por un agente de IA, ya sea reequilibrar una cartera, gestionar garantías o ejecutar transacciones, puede ser probada en la cadena para seguir las reglas definidas por el usuario. En tan solo 30 días desde su lanzamiento, el protocolo registró 1 millón de inscripciones, 463 mil transacciones de agentes verificadas y 280 mil agentes activos, lo que subraya su rápida adopción.
El token nativo, NEWT, impulsa el ecosistema al pagar por servicios de computación, gas, staking y gobernanza. Además de las DeFi, el registro de servicios de computación de Newton hace posible componer flujos de trabajo para el análisis de IA, el procesamiento por lotes y las tareas de preservación de la privacidad, creando una utilidad pública de “computación en la nube” en la cadena. Su reciente clasificación como el proyecto DeFAI número 2 en cuanto a interés del sector a mediados de 2025 muestra un fuerte impulso, especialmente después de su Airdrop Binance HODLer y sus listados en las principales bolsas. Al dar a los usuarios la confianza de que la automatización es transparente, se rige por las reglas y es a prueba de manipulaciones, Newton Protocol se posiciona como una base fiable para la próxima generación de finanzas descentralizadas impulsadas por la IA.
4. Solidus Ai Tech (AITECH) — La computación de IA se une a las DeFAI
Solidus Ai Tech une la infraestructura de IA y las finanzas descentralizadas a través de su centro de datos HPC ecológico de 8,000 pies cuadrados en Europa. La plataforma ofrece acceso a GPU bajo demanda, un mercado de IA y herramientas sin código como Agent Forge, que permite a cualquiera construir e implementar agentes de IA sin escribir código. Su ecosistema también cuenta con AITECH Pad, un launchpad para proyectos de IA y Web3 en fase inicial, que da a los titulares de tokens acceso prioritario a nuevas oportunidades. Al combinar recursos informáticos, herramientas de desarrollo de IA y rieles de pago de blockchain, Solidus se posiciona como una ventanilla única para la innovación impulsada por la IA.
El token AITECH alimenta este ecosistema como un activo de utilidad deflacionario. Se utiliza para pagar servicios, hacer staking para la gobernanza y acceder a los niveles de launchpad premium, con un 5-10% de los tokens que se queman cada vez que se gastan, lo que crea una escasez a largo plazo. Con un precio de negociación en torno a 0,037 dólares y una capitalización de mercado de 57-60 millones de dólares, AITECH refleja la creciente confianza de los inversores en la computación descentralizada. Con más de 7,8 millones de miembros de la comunidad, más de 100 asociaciones y más de 300 mil visitantes mensuales en sus plataformas, Solidus Ai Tech está construyendo tanto la infraestructura como la base de usuarios para convertirse en un líder en la computación de IA descentralizada.
5. Hey Anon (ANON) — Interfaz DeFAI multicadena
Hey Anon es un asistente DeFi impulsado por IA, diseñado para que las criptomonedas se sientan tan simples como chatear con un amigo. Construida en Solana, Sonic, Base y Arbitrum, la plataforma permite a los usuarios escribir comandos naturales como “Transferir mi USDC a Arbitrum” o “Hacer stake de 2 ETH para obtener rendimientos”, y hacer que los agentes de IA ejecuten la tarea automáticamente. Más allá de las transacciones, Hey Anon agrega datos de múltiples fuentes, incluyendo Twitter, Telegram, GitHub y Gitbook, para ofrecer información en tiempo real sobre actualizaciones de proyectos, cambios de sentimiento y actividad de desarrolladores. Esto lo convierte tanto en un asistente transaccional como en un compañero informativo para navegar por el rápido panorama de DeFi.
Respaldado por una asociación estratégica con DWF Labs y un fondo de agentes de IA de 20 millones de dólares, Hey Anon se está expandiendo como una solución DeFAI global. Su ecosistema combina la IA conversacional con agentes DeFi autónomos que pueden gestionar carteras, ejecutar estrategias de múltiples pasos y analizar riesgos en tiempo real. Al simplificar acciones complejas y proporcionar información verificable, Hey Anon reduce las barreras para los recién llegados, al mismo tiempo que brinda a los usuarios avanzados una ventaja en las estrategias entre cadenas. Con el token ANON en su núcleo, el proyecto se está configurando como una de las puertas de entrada más fáciles de usar para las finanzas descentralizadas impulsadas por IA.
6. GRIFFAIN (GRIFFAIN) — DeFi en lenguaje natural en Solana
GRIFFAIN es un proyecto DeFAI basado en Solana que convierte acciones complejas de DeFi en conversaciones simples. Su “Motor de Agentes” permite a los usuarios crear agentes impulsados por IA que pueden manejar todo, desde el trading de tokens y el lanzamiento de memecoins en pump.fun hasta la automatización de estrategias DeFi de múltiples pasos, todo a través de comandos en lenguaje natural. Los usuarios interactúan con carteras delegadas, agregan “energía” (créditos) y luego instruyen a sus agentes en texto plano, haciendo que la ejecución de DeFi sea tan fácil como chatear con un asistente. Este enfoque intuitivo reduce las barreras para los principiantes sin dejar de ofrecer una funcionalidad avanzada para los usuarios experimentados.
Desde su lanzamiento como un experimento de hackathon, GRIFFAIN ha crecido rápidamente hasta convertirse en uno de los proyectos más comentados de Solana, incluso asegurando una cotización de futuros en Binance en cuestión de meses. Su ecosistema ya cuenta con agentes especializados como Agent Pump (trading de memecoins), Agent Warhol (creación de NFT) y Agent Moby Dick (seguimiento de ballenas y copy-trading). Con el lanzamiento de @ Store, una tienda de aplicaciones para agentes de IA, los usuarios ahora pueden elegir entre un catálogo en crecimiento de herramientas que automatizan DeFi, NFT, trading y más. Al combinar la coordinación de múltiples agentes con una interfaz fácil de usar, GRIFFAIN está redefiniendo cómo los usuarios interactúan con las finanzas descentralizadas.
7. Hive AI (BUZZ) — Agentes DeFi basados en intenciones
Hive AI es una plataforma DeFAI basada en Solana que utiliza agentes modulares de IA para convertir las intenciones de los usuarios en estrategias DeFi automatizadas. En lugar de gestionar manualmente trades, staking o liquidez, los usuarios pueden escribir instrucciones simples como “asignar 100 USDC a los pools de mayor rendimiento” y el Agente Orquestador de Hive AI seleccionará y coordinará las herramientas adecuadas para ejecutarlas. Cada agente se especializa en tareas como trading, préstamos o análisis, mientras que el sistema en su conjunto funciona como un conserje de criptomonedas, gestionando flujos de trabajo financieros complejos en nombre del usuario. Esto hace que Hive AI sea especialmente potente para los recién llegados que desean la automatización sin renunciar al control.
El proyecto ganó una gran credibilidad después de ganar el primer lugar en el Solana AI Hackathon a principios de 2025, asegurando un premio de $60.000. Su hoja de ruta incluye la ejecución basada en intenciones, el análisis social, la expansión multiagente y Bubblemaps V2, lo que permite que las ideas en tiempo real, como el sentimiento de Twitter, influyan en las acciones de DeFi. El token BUZZ impulsa este ecosistema, utilizado para tarifas, gobernanza e incentivos, con un suministro total cercano a 1.000 millones. Habiendo superado ya una capitalización de mercado de 100 millones de dólares en su pico de enero de 2025, Hive AI está emergiendo como un proyecto de rápido crecimiento que combina la automatización, la transparencia y la inteligencia social en el espacio DeFAI.
Cómo operar proyectos DeFAI en BingX
Par de trading GRIFFAIN/USDT en el mercado spot de BingX impulsado por BingX AI
Operar con tokens DeFAI como CGPT, NEWT, AITECH, GRIFFAIN o BUZZ en BingX es simple. Sigue estos pasos para comenzar:
1. Cree y verifique su cuenta de BingX: Regístrese en BingX con su correo electrónico o número de teléfono. Complete la verificación KYC subiendo su documento de identidad y un selfie. Esto le permitirá acceder a límites de retiro más altos y a todas las funciones de trading.
2. Proteja su cuenta: Active la autenticación de dos factores (2FA). Active la lista blanca de retiros para proteger sus activos del acceso no autorizado.
3. Deposite fondos: Vaya a Activos → Depositar y elija USDT, USDC u otro activo compatible. Puede depositar a través de una transferencia de criptomonedas, tarjeta bancaria o proveedores externos. Los depósitos suelen confirmarse en cuestión de minutos.
4. Encuentre su token: Diríjase a Trading → Trading de Spot. Busque el par de tokens DeFAI, por ejemplo, CGPT/USDT o BUZZ/USDT. Utilice los gráficos en tiempo real, los libros de órdenes de BingX y los insights de BingX AI para evaluar los puntos de entrada.
5. Haga un pedido
• Orden de mercado: Compre o venda al instante al mejor precio actual.
• Orden límite: Establezca su precio preferido para un mayor control.
• Órdenes avanzadas: Utilice herramientas como OCO (una cancela la otra) u órdenes stop-limit para automatizar las estrategias de take-profit y stop-loss.
6. Gestione y almacene sus activos: Una vez que se ejecute su orden, verá sus tokens DeFAI en su Billetera de Spot de BingX.
Consejo profesional: Utilice BingX AI para obtener información de trading inteligente. Destaca el sentimiento del mercado, las zonas de liquidez y las señales de tendencia para ayudarle a tomar decisiones de trading más informadas.
Conclusión
El auge de DeFAI (Finanzas descentralizadas + IA) está remodelando el funcionamiento de las finanzas on-chain. Proyectos como ChainGPT y Solidus AI Tech están construyendo infraestructura, Newton Protocol se centra en la automatización segura, Supra aporta la ejecución nativa de AutoFi, mientras que Hey Anon, GRIFFAIN y Hive AI hacen que DeFi sea más accesible a través del lenguaje natural y los agentes basados en intenciones. Juntos, muestran un cambio hacia sistemas DeFi más inteligentes, eficientes y fáciles de usar.
Aún así, el sector se encuentra en sus primeras etapas. Las hojas de ruta, los despliegues y las utilidades de los tokens deben ser monitorizados de cerca, ya que la adopción y la entrega determinarán el valor a largo plazo. Los tokens DeFAI pueden ser altamente volátiles, y la tecnología es experimental. Siempre DYOR (Do Your Own Research - haga su propia investigación), empiece con poco y diversifique para gestionar los riesgos de forma eficaz.
