Las Finanzas Descentralizadas (DeFi) en BNB Chain siguen siendo un pilar fundamental del ecosistema blockchain en 2025, ofreciendo soluciones financieras innovadoras impulsadas por tarifas bajas, alta escalabilidad y un fuerte apoyo de la comunidad. Como una de las principales blockchains compatibles con EVM, BNB Chain alberga una amplia variedad de proyectos DeFi que abarcan desde tradear, préstamos, staking hasta optimización de rendimientos. Estos protocolos aprovechan la robusta infraestructura de la red y las rápidas velocidades de transacción para ofrecer servicios financieros accesibles y eficientes a los usuarios de todo el mundo.
En 2025, la atención sobre BNB Chain está creciendo de manera constante a medida que más usuarios y organizaciones buscan plataformas confiables para construir e interactuar con las finanzas descentralizadas. Desde exchanges descentralizados hasta protocolos centrados en los rendimientos, los proyectos de BNB continúan desarrollando herramientas prácticas que facilitan el acceso a DeFi y lo hacen más útil para los participantes cotidianos.
Por qué los proyectos DeFi de BNB son importantes en 2025
A medida que el sector DeFi madura, la importancia de las redes blockchain va más allá de la especulación minorista. Los jugadores institucionales, los reguladores y las corporaciones están moldeando cada vez más el panorama, impulsando la demanda de plataformas que combinen estabilidad, liquidez y utilidad real. BNB Chain se destaca en este cambio, ofreciendo una combinación de asequibilidad, actividad de desarrolladores y casos de uso en expansión que lo convierten en un actor clave a seguir este año.
1. El papel del ecosistema BNB en DeFi
Fuente: DefiLlama
BNB Chain sigue manteniendo un lugar importante en el panorama DeFi, ocupando el tercer lugar por valor total bloqueado (TVL) detrás de Ethereum y Solana. Según DefiLlama, BNB Chain representa el 5,02% del TVL global de DeFi, con aproximadamente 6,7 mil millones de dólares bloqueados en su ecosistema. Mientras que Ethereum domina el mercado y Solana ha ganado popularidad en los últimos años, la participación constante de BNB Chain refleja su capacidad para mantenerse relevante gracias a las transacciones asequibles, el compromiso activo de los desarrolladores y la fuerte participación de los minoristas.
Con 78 protocolos construyendo activamente en la red y un volumen diario de DEX superior a los 1.3 mil millones de dólares, BNB Chain sigue siendo uno de los ecosistemas más líquidos para el trade descentralizado. Su posición como una cadena compatible con EVM también atrae a desarrolladores que buscan desplegar aplicaciones escalables sin los altos costos asociados con Ethereum. Esta combinación de accesibilidad, liquidez y apoyo comunitario asegura que BNB Chain continúe jugando un papel importante en el mercado DeFi en evolución.
2. El entorno regulatorio apoya el crecimiento de BNB
La claridad regulatoria que está dando forma a la industria de las criptomonedas en 2025 también está beneficiando a BNB y su ecosistema DeFi. La legislación histórica en EE.UU. en la Semana de Cripto en EE.UU., que incluye la Ley GENIUS, la Ley CLARITY y la Ley Anti-CBDC, ha proporcionado definiciones más claras para los activos digitales, ha reducido la incertidumbre de cumplimiento y ha reforzado la importancia de las finanzas descentralizadas sobre las alternativas controladas por el gobierno.
Aunque BNB no es un activo originario de EE.UU., el efecto global de estas regulaciones está fomentando una mayor confianza institucional en los ecosistemas multicanal. Las reglas más claras han reducido los riesgos percibidos, lo que facilita a las empresas e inversores interactuar con los protocolos de BNB Chain. Este entorno regulatorio está ayudando a los proyectos de BNB a atraer más capital, desarrolladores y asociaciones, reforzando su rol en un entorno DeFi más estable y transparente.
3. La adopción institucional y la integración de tesorerías impulsan el impulso
La tendencia de los tesoreros corporativos que poseen Bitcoin, iniciada por Strategy como una cobertura contra la volatilidad de las monedas fiduciarias, sigue en 2025, pero las empresas ahora están buscando activos más allá de Bitcoin que ofrezcan oportunidades adicionales de rendimiento a través de la participación en DeFi. Ethereum ha liderado este cambio gracias a las recompensas por staking y su robusta infraestructura DeFi. Ahora, BNB está surgiendo como otro activo estratégico, ofreciendo beneficios similares con su propio ecosistema DeFi diverso.
El atractivo de BNB radica en su capacidad para combinar la estabilidad de un activo de gran capitalización con la utilidad de una red DeFi activa. El interés corporativo en BNB se aceleró después de que Changpeng Zhao (CZ) revelara que más de 30 empresas públicas estaban preparando proyectos que involucraban reservas de BNB. Esta confianza se reforzó aún más cuando BNB alcanzó un nuevo máximo histórico de 857 USD en julio de 2025, impulsado por la demanda institucional y el aumento de la actividad en la cadena. Con un ratio Sharpe de 5 años de 2.5, BNB muestra rendimientos consistentes en relación con el riesgo, apoyando su caso como un activo confiable incluso durante la volatilidad del mercado.
BNB alcanzó un nuevo máximo histórico el 28 de julio | Fuente: BingX Precio de BNB
Al ofrecer tanto liquidez como oportunidades de rendimiento habilitadas por DeFi, BNB se posiciona junto a Bitcoin y Ethereum como un componente central de las estrategias financieras corporativas modernas, mientras se destaca por las formas únicas en que su ecosistema respalda los casos de uso financieros del mundo real.
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7 Proyectos DeFi de BNB para seguir en 2025
BNB Chain continúa albergando una amplia variedad de protocolos DeFi, desde exchanges descentralizados hasta plataformas de finanzas estructuradas. Estos proyectos se destacan no solo por su adopción dentro del ecosistema, sino también por su capacidad para abordar las necesidades cambiantes de los usuarios. A continuación se presentan 7 proyectos DeFi de BNB que valen la pena seguir en 2025 y el valor único que aportan a la red.
1. PancakeSwap (CAKE)
Tipo de proyecto: exchange descentralizado (DEX) - Nativo de BNB Chain
PancakeSwap (CAKE) mantiene su posición como el exchange descentralizado (DEX) más grande de BNB Chain con una participación de mercado del 56,6% y un valor total bloqueado (TVL) de más de 4 mil millones de dólares. El ecosistema DEX ha experimentado una evolución significativa, con BNB Chain superando a Ethereum en volumen semanal de DEX por primera vez desde 2021, alcanzando casi 30 mil millones de dólares. Este aumento demuestra la creciente confianza de las instituciones y los inversores minoristas en la infraestructura comercial de BNB Chain.
PancakeSwap continúa innovando más allá del simple exchange de tokens, ofreciendo servicios DeFi completos que incluyen cultivo de rendimiento, sistemas de lotería y mercados de NFT. La plataforma cuenta con 1,9 millones de usuarios y 55 millones de transacciones en los últimos 30 días, con el token nativo CAKE utilizado para la agricultura y el staking. La integración del protocolo con otros proyectos importantes de BNB Chain crea un ecosistema sinérgico donde los usuarios pueden moverse sin problemas entre diferentes aplicaciones DeFi mientras mantienen la eficiencia de capital óptima.
2. Venus Protocol (XVS)
Tipo de proyecto: Plataforma de Préstamos y Créditos - Nativa de BNB Chain
Venus Protocol (XVS) es el segundo protocolo DeFi más grande en BNB Chain por TVL, funcionando como la primera plataforma de préstamos y créditos en la red con el respaldo de Binance Launch Pool. El sector de los protocolos de préstamos sigue demostrando un fuerte crecimiento, con Venus Protocol ofreciendo a los usuarios la capacidad de poner en stake BNB, USDT y USDC directamente en carteras integradas para ganar hasta un 10,33% APY. Esto representa un avance significativo en la accesibilidad para los usuarios y la optimización del rendimiento.
Venus permite el primer stablecoin descentralizado del mundo, VAI, construido sobre Binance Smart Chain que está respaldado por una canasta de stablecoins y activos criptos sin control centralizado. El protocolo ha evolucionado hacia una plataforma todo en uno a través de integraciones estratégicas, particularmente con PancakeSwap, lo que permite a los usuarios intercambiar cripto directamente dentro del ecosistema Venus. Después de enfrentar varios desafíos en 2021, el equipo se sometió a un rebranding y lanzó las actualizaciones V4 en noviembre de 2022 con mejoras significativas que alinean el proyecto para un futuro más fuerte, demostrando resistencia y compromiso con la sostenibilidad a largo plazo.
3. Lista DAO (LISTA)
Tipo de Proyecto: Staking Líquido y Protocolo CDP - Enfoque en BNB Chain
Lista DAO (LISTA) se ha convertido en el tercer protocolo más grande en BNB Chain por TVL, con un valor total bloqueado que superó los $2.85 mil millones en 2025. El mercado de derivados de staking líquido ha experimentado un crecimiento explosivo, y Lista DAO se ha convertido en el mayor centro de liquidez on-chain para USD1 con más de 80 millones de USD1, lo que refleja una fuerte demanda y confianza en el ecosistema. Esto coloca a Lista DAO a la vanguardia de la ola de adopción institucional de stablecoins.
Operando como un protocolo abierto y descentralizado de préstamo de stablecoins, Lista DAO proporciona lisUSD a través de su sistema Collateral Debt Position (CDP), permitiendo a los usuarios pedir prestado contra diversos activos cripto como BNB, ETH, slisBNB y wBETH. El protocolo se enfoca en tres áreas principales: soluciones de staking líquido para los poseedores de BNB, características de préstamo de stablecoins y la construcción de un ecosistema BNBFi para empoderar a los poseedores con oportunidades de ganancias, incluyendo ser el primer protocolo en tener activos DeFi BNB reconocidos para Binance Launchpools. Esta integración única permite a los usuarios participar en recompensas del ecosistema Binance mientras ganan rendimiento en la cadena al mismo tiempo.
4. Aster Protocol
Tipo de proyecto: DEX Perpetuo y Restaking - Enfocado en BNB Chain
Aster DEX ha recibido reconocimiento en el quinto programa de incentivos TVL de BNB Chain, obteniendo un 4% de delegación, lo que equivale a 3,512 BNB, por su contribución a la integración de tokens de staking líquido en los protocolos DeFi y por hacer que el staking líquido sea accesible en entornos de exchange descentralizados. El sector de restaking ha ganado un impulso significativo, y este programa de incentivos ha reforzado los esfuerzos de construcción del ecosistema en torno a las tecnologías de restaking y staking líquido, que son componentes fundamentales de la infraestructura descentralizada de próxima generación.
Aster opera como un exchange perpetuo descentralizado de próxima generación que ofrece operaciones de criptomonedas sin MEV, con operaciones de un solo clic y hasta 1001x de apalancamiento en Modo Simple. Recientemente lanzó contratos perpetuos de acciones tokenizadas, que permiten la negociación continua de acciones estadounidenses, incluidas Coinbase(COINX), Apple(AAPLX), Meta(METAX), Alphabet(GOOGLX), NVIDIA(NVDAX) y Tesla(TSLAX). El token asBNB de este protocolo sirve como un derivado de staking líquido de BNB que acumula recompensas de Binance Launchpools, airdrops de HODLer y Megadrops, creando múltiples flujos de rendimiento para los usuarios mientras mantiene la flexibilidad en las operaciones.
5. Solv Protocol (SOLV)
Tipo de proyecto: Protocolo de Staking de Bitcoin y Protocolo de Rendimiento - Protocolo Cross-Chain
Solv Protocol (SOLV) opera como una plataforma de staking de Bitcoin conocida, que ha establecido una presencia significativa en varias redes, incluyendo BNB Chain, Arbitrum y Merlin Chain. El valor total bloqueado (TVL) del protocolo ha superado los 200 millones de dólares, con más de 55,000 usuarios generando 7.03 millones de dólares en ingresos, lo que demuestra una fuerte adopción y utilidad dentro del ecosistema Bitcoin DeFi. El mercado de derivados de staking de Bitcoin representa uno de los segmentos de más rápido crecimiento en DeFi, especialmente a medida que la adopción institucional de productos financieros basados en Bitcoin acelera.
SolvBTC, emitido por Solv Protocol, sirve como el primer activo de ingresos de Bitcoin de cadena completa, funcionando como un token ERC-20 con una liquidez considerable que permite a los usuarios apostar activos de Bitcoin inactivos para generar ingresos básicos seguros. El protocolo ha formado asociaciones estratégicas dentro del ecosistema BNB Chain, especialmente con Lista DAO para lanzar un mercado de préstamos $SolvBTC/$USD1 con pools de liquidez iniciales de hasta 1 millón de dólares y tasas de préstamo atractivamente bajas del 0.74%. Esta colaboración proporciona a los titulares de SolvBTC una nueva utilidad, mientras fortalece el ecosistema DeFi más amplio en BNB Chain, permitiendo a los usuarios utilizar SolvBTC como garantía y pedir prestado USD1 stablecoin sin necesidad de vender sus activos de Bitcoin.
6. Avalon Labs (AVL)
Tipo de proyecto: Protocolo de Préstamos de Bitcoin y Stablecoin - Protocolo Cross-Chain
Avalon Labs (AVL) opera como un protocolo de préstamos para activos basados en BTC en varias redes, habiendo experimentado un crecimiento significativo con la plataforma alcanzando más de $2 mil millones en valor total bloqueado (TVL) y emitiendo más de $1.2 mil millones en préstamos respaldados por Bitcoin para el 2025. El sector de Bitcoin DeFi ha emergido como un motor principal de crecimiento, con la stablecoin USDa de Avalon siendo el segundo proyecto más grande de Stablecoin de Posición de Deuda Colateralizada (CDP) con aproximadamente $613 millones en TVL, distribuido a través de múltiples blockchains, incluyendo BNB Smart Chain.
Avalon Labs está construyendo el principal centro financiero on-chain para Bitcoin, ofreciendo un ecosistema sin interrupciones que incluye préstamos respaldados por BTC, stablecoin respaldada por Bitcoin, cuentas generadoras de rendimiento y servicios de tarjeta de crédito. El protocolo ha introducido un sistema de préstamos a tasa fija con acceso a liquidez institucional, permitiendo a las instituciones asegurar préstamos de miles de millones de USDT a una tasa de interés estable del 8%. La inversión estratégica reciente de YZi Labs (anteriormente Binance Labs) ayudará a cumplir con las normativas en varias jurisdicciones y expandir el negocio de préstamos institucionales, con el objetivo de convertirse en la primera institución financiera de Bitcoin completamente regulada on-chain.
7. Pendle Finance (PENDLE)
Tipo de proyecto: Protocolo de trade de rendimiento - Protocolo cruzado de cadenas
Pendle Finance (PENDLE) opera como un protocolo de trade de rendimiento sin permiso, que divide los activos generadores de rendimiento en tokens de capital principal (PT) y tokens de rendimiento (YT), permitiendo a los usuarios ejecutar diversas estrategias de gestión de rendimiento, como rendimiento fijo, rendimiento a largo plazo y cobertura contra la caída del rendimiento. El mercado de trade de rendimiento ha madurado significativamente, con Pendle Finance soportando 25 grupos diferentes a través de Ethereum, Arbitrum y BNB Chain, con una porción significativa siendo grupos de Derivados de Staking Líquido (LSD).
La actualización v3 de Pendle introduce características transformadoras, incluyendo el trade de tasa de financiamiento y la expansión hacia cadenas no EVM, ampliando su base de usuarios y aumentando las tarifas potenciales para los poseedores de vePENDLE. La inversión estratégica de Binance Labs en Pendle Finance refuerza su posición en la creación de la próxima generación de primitivas DeFi, con los fondos utilizados para extender su alcance a través de varios ecosistemas blockchain. El protocolo ha demostrado un crecimiento notable, con el TVL aumentando casi un 300% a pesar de las condiciones del mercado desafiantes, manteniendo el décimo lugar en TVL en Arbitrum y siendo el mayor poseedor de Ether de RocketPool.
Cómo negociar tokens de proyectos BNB DeFi en BingX
Los tokens BNB DeFi están ganando cada vez más popularidad en 2025, ya que los inversores buscan exposición a los protocolos que impulsan el crecimiento en la BNB Chain. Los tokens asociados con proyectos como PancakeSwap, Venus y Solv Protocol atraen tanto a poseedores a largo plazo como a traders activos, gracias a su fuerte utilidad dentro de la red y su integración en el ecosistema DeFi en expansión de BNB. BingX ofrece una plataforma todo en uno que simplifica el acceso a estos tokens, combinando las características de un exchange centralizado con herramientas impulsadas por IA para ayudarle a operar con mayor confianza.
Usa la plataforma todo en uno de BingX con asistencia de IA
Puedes comprar y negociar los principales tokens BNB DeFi directamente en el mercado al contado de BingX. Para los traders que buscan aplicar estrategias más avanzadas, BingX también ofrece futuros perpetuos, copy trading y análisis impulsados por IA para optimizar la toma de decisiones.
Fuente: BingX CAKE/USDT Spot
Paso 1: Encuentra tu par de negociación
Escribe el par de tokens que deseas negociar (por ejemplo, CAKE/USDT o XVS/USDT) en la barra de búsqueda de BingX. Selecciona el mercado al contado para comprar y vender de manera directa o selecciona futuros si deseas usar apalancamiento.
Paso 2: Revisa las condiciones del mercado con BingX AI
Activa BingX AI en la página de negociación para obtener información del mercado en tiempo real. Escanea los datos recientes de precios, destaca los niveles clave de soporte y resistencia, y resume lo que los señales pueden significar en el entorno actual.
Paso 3: Ejecuta y ajusta tu operación
Según el análisis, elige una orden de mercado para una ejecución instantánea o una orden limitada para apuntar a un precio específico. Continúa monitoreando las actualizaciones de AI para ajustar tu posición y estrategia conforme las condiciones del mercado cambien.
Riesgos y consideraciones antes de usar proyectos DeFi en BNB
Aunque DeFi en BNB Chain ofrece muchas oportunidades, también conlleva riesgos que los usuarios deben evaluar cuidadosamente. Comprender estos riesgos es esencial para proteger tus activos y tomar decisiones informadas.
1. Vulnerabilidades de los contratos inteligentes: Incluso los protocolos auditados pueden tener errores ocultos o vulnerabilidades que los actores maliciosos pueden explotar. Los usuarios deben verificar siempre las medidas de seguridad de un proyecto y considerar utilizar solo plataformas bien establecidas.
2. Volatilidad del mercado: Los tokens DeFi son altamente sensibles a los cambios de precio. Las fluctuaciones repentinas pueden provocar pérdidas, liquidación de posiciones colaterales o rendimientos reducidos. Las estrategias de gestión de riesgos, como las órdenes de stop-loss y la diversificación del portafolio, son importantes.
3. Incertidumbre regulatoria: El entorno regulatorio global para DeFi sigue evolucionando. Los cambios en las políticas pueden afectar el acceso de los usuarios, las operaciones del proyecto y la valoración de los tokens. Mantenerse informado sobre los desarrollos regulatorios puede ayudar a mitigar interrupciones inesperadas.
4. Amenazas de seguridad y estafas: Más allá de los riesgos técnicos, las estafas de tipo rug pull y los ataques de phishing siguen siendo amenazas en el espacio DeFi. Siempre utiliza enlaces oficiales de los proyectos, guarda las claves privadas de forma segura y evita interactuar con contratos sospechosos.
Al estar al tanto de estos factores y acercarse a DeFi con cautela, los usuarios pueden equilibrar mejor las posibles recompensas con los riesgos involucrados.
Reflexiones finales
BNB Chain sigue demostrando su relevancia en el espacio DeFi al respaldar una amplia gama de protocolos que combinan usabilidad, liquidez e innovación. En 2025, proyectos como PancakeSwap, Venus, Solv Protocol y otros no solo siguen las tendencias de la industria, sino que están dando forma activamente a cómo evoluciona las finanzas descentralizadas.
Para los usuarios, esto significa acceso a herramientas más eficientes para el tradear, los préstamos, el staking y la generación de rendimiento. Sin embargo, estas oportunidades vienen acompañadas de riesgos, por lo que es importante investigar a fondo cada protocolo y mantenerse informado sobre los desarrollos tanto técnicos como del mercado.
A medida que el ecosistema madura, los proyectos DeFi de BNB probablemente desempeñarán un papel aún más importante en la conexión de las finanzas tradicionales con alternativas basadas en blockchain. Ya sea que seas un trader, un inversor o simplemente estés explorando el espacio, BNB Chain ofrece cada vez más formas de participar en el próximo capítulo de las finanzas descentralizadas.
