Bitcoin DeFi (BTCFi) se ha convertido en una de las tendencias más destacadas de 2025, transformando Bitcoin de un pasivo "oro digital" en un activo dinámico que genera rendimientos. Según DefiLlama, el valor total bloqueado (TVL) de BTCFi se disparó de solo 304 millones de dólares en enero de 2024 a más de 7 mil millones de dólares en diciembre de 2024, un crecimiento asombroso de 22 veces en un año. A mediados de 2025, el TVL de BTCFi ha subido aún más hasta 8,6 mil millones de dólares, y CoinMarketCap informa que la capitalización total de mercado de los tokens BTCFi superó los 1.1 mil millones de dólares en julio de 2025.
Bitcoin DeFi (BTCFi) TVL | Fuente: DefiLlama
Este crecimiento explosivo ha sido impulsado por los máximos históricos de precios de Bitcoin por encima de los 123,000 dólares, la entrada de flujos institucionales y la aparición de innovaciones como el staking líquido y el restaking. Sin embargo, persisten los desafíos: las encuestas revelan que casi el 36% de los usuarios potenciales aún evitan BTCFi debido a problemas de confianza, mientras que otros citan preocupaciones sobre la seguridad, la liquidez y las capacidades limitadas de contratos inteligentes de Bitcoin. A pesar de estos obstáculos, BTCFi está allanando el camino para que los poseedores de Bitcoin presten, pidan prestado, hagan staking y participen en DeFi sin tener que renunciar a sus BTC, desbloqueando una nueva era de utilidad financiera para la criptomoneda más grande del mundo.
Desde el staking nativo de Bitcoin hasta soluciones de préstamos descentralizados y liquidez cruzada, BTCFi está desbloqueando el potencial dormido de Bitcoin como nunca antes. Descubre los principales proyectos de BTCFi de 2025 que están transformando Bitcoin en una potencia DeFi, incluidos Pendle, Babylon, BounceBit, Taker Protocol, Solv Protocol, pSTAKE Finance y ALEX Lab.
¿Qué es BTCFi y cómo funciona?
Cómo funciona BTCFi | Fuente: Chainlink
BTCFi, o Bitcoin DeFi, es una nueva ola de aplicaciones de finanzas descentralizadas que traen herramientas financieras avanzadas directamente al ecosistema de Bitcoin. Tradicionalmente, Bitcoin se conocía como «oro digital» — un almacén de valor seguro y descentralizado. Sin embargo, le faltaba la flexibilidad de plataformas como Ethereum para contratos inteligentes y aplicaciones DeFi. Esto comenzó a cambiar con innovaciones como Taproot (2021) para mejorar la privacidad y la programabilidad, tokens BRC-20 para la creación de tokens fungibles, y redes de capa 2 de Bitcoin para transacciones más rápidas.
Con BTCFi, los poseedores de Bitcoin ahora pueden ganar ingresos pasivos, pedir préstamos en cripto utilizando BTC como colateral, hacer staking de su Bitcoin para asegurar redes e incluso comerciar con activos sintéticos de Bitcoin, todo mientras mantienen la propiedad total de sus claves privadas. Estas aplicaciones a menudo usan Bitcoin envuelto (por ejemplo, WBTC), tokens sintéticos de BTC y puentes cruzados para conectar la liquidez de Bitcoin con otras blockchains como Ethereum o Solana.
Para los principiantes, se puede pensar en BTCFi como convertir tu Bitcoin inactivo en un activo productivo. En lugar de simplemente mantener BTC en una billetera, puedes prestarlo, cultivar rendimientos o participar de forma segura en intercambios descentralizados. Esto convierte a Bitcoin no solo en una tecnología de ahorro, sino en una parte integral de una economía dinámica basada en blockchain.
Por qué BTCFi es importante en 2025
La dominancia de Bitcoin en el mundo de las criptomonedas continúa creciendo. A mediados de 2025, su capitalización de mercado es de alrededor de 1,38 billones de dólares, lo que lo convierte en el activo digital más grande por un amplio margen. Sin embargo, la mayoría de los BTC siguen inactivos en billeteras frías, sin generar ningún rendimiento. BTCFi cambia esto: al introducir herramientas de finanzas descentralizadas en Bitcoin, desbloquea esa liquidez "dormida", permitiendo a los titulares prestar, pedir prestado, hacer staking, comerciar e incluso votar, sin vender nunca su BTC.
En enero de 2024, los reguladores de EE. UU. aprobaron los primeros 11 ETF de Bitcoin al contado, marcando un hito importante en la adopción institucional. Estos ETF atrajeron enormes flujos de capital, acercándose a los 10 mil millones de dólares por día a principios de 2025 y superando los 5,5 mil millones de dólares en flujos totales para julio, llevando a Bitcoin a los portafolios tradicionales. Esta tendencia continúa en 2025, con los ETF de al contado aún atrayendo miles de millones de dólares y elevando la legitimidad de Bitcoin en las finanzas tradicionales.
BTCFi complementa esta ola institucional ofreciendo casos de uso que generan rendimiento. Con las recompensas de bloques reduciéndose aproximadamente cada cuatro años, los mineros dependen cada vez más de las tarifas de transacción para asegurar la red. BTCFi puede aumentar el volumen de transacciones y las tarifas, reforzando el modelo de seguridad a largo plazo de Bitcoin.
En resumen, BTCFi transforma Bitcoin de un "oro digital" estático en un activo productivo y eficiente en términos de capital, apoyando ingresos pasivos, herramientas de nivel institucional y una seguridad de red sostenible, todo mientras se alinea con los principios fundamentales de Bitcoin.
Proyectos principales de BTCFi para seguir en 2025
A continuación, profundizamos en los proyectos más populares de BTCFi que muestran el salto de Bitcoin hacia DeFi, ofreciendo herramientas innovadoras de staking, lending y generación de rendimiento que hacen que BTC sea más productivo.
1. Pendle (PENDLE)
Pendle TVL | Fuente: DefiLlama
Pendle (PENDLE) es un protocolo descentralizado de comercio de rendimientos que brinda a los usuarios un control sin precedentes sobre sus activos generadores de rendimientos. A partir de 2025, Pendle tiene un valor total bloqueado (TVL) de más de 5.6 mil millones de dólares y un volumen de comercio de 53.9 mil millones de dólares. Pendle permite a los titulares de Bitcoin y otros criptoactivos dividir cualquier token generador de rendimiento en dos partes: los Tokens de Principal (PT) y los Tokens de Rendimiento (YT). Este proceso, llamado tokenización de rendimiento, permite a los usuarios bloquear rendimientos fijos (por ejemplo, 10–12% APY en activos como USDe), especular sobre los cambios futuros en los rendimientos o cubrirse contra la volatilidad del rendimiento sin perder la propiedad de su principal.
Pendle está construido para ser compatible con múltiples cadenas, y funciona en Ethereum, Arbitrum, BNB Chain, Optimism y más, respaldado por su propio Maker de Mercado Automático (AMM) optimizado para el comercio de rendimiento con liquidez concentrada y pérdida impermanente mínima. Los principiantes pueden pensar en Pendle como una plataforma donde puedes "controlar tu rendimiento", eligiendo ganar rendimientos estables, apostar por un aumento de los rendimientos o proporcionar liquidez para obtener incentivos adicionales. La gobernanza es impulsada por vePENDLE, un mecanismo de staking y votación donde los usuarios bloquean tokens PENDLE para influir en la asignación de incentivos y ganar ingresos del protocolo. Con sus auditorías y gestión de riesgos por capas, Pendle conecta el mercado de derivados de tasas de interés de 400 billones de dólares de las finanzas tradicionales con DeFi, haciendo que las estrategias avanzadas de rendimiento estén al alcance de todos.
2. Babylon (BABY)
Babylon Protocol TVL | Fuente: DefiLlama
Babylon (BABY) es pionero en el staking sin confianza de Bitcoin, lo que permite a los poseedores de BTC obtener recompensas asegurando redes Proof-of-Stake (PoS) sin necesidad de envolver, puentear o ceder la custodia de sus monedas. A partir de 2025, se han apostado más de 44,000 BTC (por un valor de aproximadamente 5,3 mil millones de dólares). El protocolo de Babylon permite a los usuarios bloquear su Bitcoin directamente en la red de Bitcoin y participar en la protección de redes descentralizadas, obteniendo rendimientos a cambio. Esta innovación convierte el capital inactivo de Bitcoin, que históricamente se ha mantenido en almacenamiento en frío, en un activo productivo que contribuye a la seguridad de otras cadenas de bloques.
El proceso de staking de Babylon es completamente autocustodial, lo que significa que los usuarios mantienen el control de sus claves privadas y pueden solicitar la desvinculación en cualquier momento. La arquitectura modular de la plataforma también soporta las Redes Supercargadas de Bitcoin (BSNs), que aprovechan la liquidez y la comunidad de Bitcoin para mejorar la seguridad y el crecimiento. Respaldado por auditorías rigurosas (Coinspect, Zellic) y una red global de más de 250 Proveedores de Finalidad, Babylon está diseñado para la escalabilidad y la participación de desarrolladores, ofreciendo un caso de uso poderoso para Bitcoin en la economía DeFi. Para los principiantes, piensa en Babylon como una forma de "poner a trabajar tu Bitcoin" ayudando a asegurar las cadenas PoS mientras generas rendimiento, todo sin salir de la blockchain de Bitcoin.
Leer más:¿Qué es Babylon Protocol? Una guía completa sobre el staking de Bitcoin y el airdrop del token BABY
3. BounceBit (BB)
BounceBit TVL | Fuente: DefiLlama
BounceBit (BB) es una plataforma CeDeFi (Centralized-DeFi) poderosa que combina la seguridad inigualable de Bitcoin con el dinámico potencial de ganancias de DeFi. A partir de 2025, gestiona un ecosistema en crecimiento con infraestructura PoS Layer 1 respaldada por tokens BTC y BB, integración de Activos del Mundo Real (RWA) y productos de rendimiento de nivel institucional. BounceBit permite a los usuarios, tanto minoristas como institucionales, prestar, pedir prestado y ganar a través de tokens de Custodia de Liquidez (LCT), que generan intereses a partir de actividades de finanzas centralizadas (CeFi) mientras permanecen utilizables para staking y farming en DeFi en la cadena.
Con más de 5 mil millones de dólares en activos desplegados activamente, BounceBit democratiza las estrategias de alto rendimiento que anteriormente solo estaban disponibles para fondos cuantitativos y grandes instituciones. Sus asociaciones con CEFFU y Mainnet Digital permiten la gestión segura, transparente y regulada de fondos, mientras que su compatibilidad con EVM garantiza la interoperabilidad sin problemas entre cadenas. Para los principiantes, BounceBit puede verse como un «centro financiero impulsado por Bitcoin», donde tu BTC no solo está seguro, sino que también genera ingresos pasivos tanto de CeFi como de DeFi sin salir del ecosistema.
4. Taker Protocol (TAKER)
Taker Protocol (TAKER) es una plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi) diseñada para desbloquear el potencial inactivo de Bitcoin mediante la creación de mercados monetarios, plataformas de préstamos y derivados para los titulares de BTC. Con más de 6.9 millones de titulares y 268 millones de transacciones procesadas, Taker introduce los Derivados de Staking Líquido de Bitcoin (BTC LSDs) que pueden usarse en préstamos, intercambios y agricultura de rendimiento. Su blockchain de Capa 1 compatible con EVM garantiza una integración fluida con aplicaciones DeFi, soportando transacciones rápidas, de bajo costo y con finalización instantánea.
El ecosistema de Taker cuenta con nodos de Lite Mining (más de 2.6 millones desplegados) para la minería eficiente de BTC, la plataforma Sowing para distribuir tráfico entre los servicios de Bitcoin y Taker Swap para el comercio descentralizado con alta liquidez y mínimo deslizamiento. Al proporcionar préstamos colateralizados, opciones de préstamos flexibles y liquidez cruzada, Taker ofrece a los titulares de Bitcoin una forma de ganar ingresos pasivos o pedir prestado contra sus BTC sin ceder el control. Para los principiantes, piense en Taker como una "aplicación super Bitcoin" que convierte su BTC en un activo productivo mientras mantiene la seguridad y descentralización de Bitcoin.
5. Solv Protocol (SOLV)
Solv Protocol TVL | Fuente: DefiLlama
Solv Protocol (SOLV) es una plataforma de gestión de activos descentralizada que lleva Bitcoin al mundo de las finanzas de nivel institucional con transparencia y eficiencia. A partir de julio de 2025, Solv tiene un valor total bloqueado (TVL) superior a los 2,29 mil millones de dólares y 19,385 BTC en reservas en cadena. Solv ofrece productos innovadores como SolvBTC, un Bitcoin tokenizado 1:1 para un movimiento sin problemas entre DeFi, CeFi y finanzas tradicionales, y xSolvBTC, que desbloquea rendimiento continuo sobre BTC inactivo. También ofrece BTC+ como un centro de asignación de capital hacia estrategias de alto rendimiento.
Respaldado por grandes actores como Chainlink (para Proof of Reserve), Blockchain Capital, OKX Ventures y Ceffu, Solv está construyendo una de las mayores reservas de Bitcoin en cadena a nivel mundial, ocupando el primer lugar entre las reservas en cadena y el quinto en comparación con las reservas gubernamentales. Para los principiantes, pueden pensar en Solv como un "banco de Bitcoin" para el mundo descentralizado. Permite depositar sus BTC de forma segura, ganar rendimiento y acceder a productos financieros avanzados sin ceder la custodia. Con sus asociaciones institucionales, auditorías y esfuerzos de cumplimiento, Solv se está posicionando rápidamente como la columna vertebral de una economía de Bitcoin sin fronteras.
6. pSTAKE Finance (PSTAKE)
pSTAKE Finance TVL | Fuente: DefiLlama
pSTAKE Finance (PSTAKE) está desbloqueando el potencial de Bitcoin al llevar derivados de staking líquidos (LSD) a los poseedores de BTC, permitiéndoles ganar rendimiento sin sacrificar flexibilidad ni seguridad. Con más de 260,000 USD actualmente en staking y asociaciones con jugadores importantes como Coinbase Ventures, Binance Labs y Galaxy Digital, pSTAKE permite a los usuarios realizar staking de sus BTC a través del protocolo sin confianza de Babylon y recibir tokens líquidos (pBTC) que se pueden utilizar en plataformas DeFi para obtener rendimientos adicionales.
Esto significa que los poseedores de Bitcoin ahora pueden obtener recompensas de staking mientras siguen pudiendo intercambiar, prestar o hacer farming de sus activos, algo que anteriormente era imposible sin envolver BTC en otras cadenas. Diseñado para ecosistemas multicanal, pSTAKE soporta Ethereum, Cosmos, BSC y otras redes, lo que facilita que tanto los principiantes como las instituciones accedan a rendimientos DeFi en sus BTC. Respaldado por custodia de nivel institucional y contratos inteligentes auditados, pSTAKE combina la seguridad de Bitcoin con la eficiencia de capital de DeFi, posicionándose como un actor líder en el creciente panorama de BTCFi.
7. ALEX Lab (ALEX)
ALEX Lab TVL | Fuente: DefiLlama
ALEX Lab (ALEX) es un centro DeFi líder construido sobre redes de capa dos de Bitcoin como Stacks, diseñado para ofrecer un conjunto completo de servicios financieros descentralizados a los poseedores de BTC. Con más de 2,2 millones de bloques procesados en Stacks, ALEX ofrece a los usuarios de Bitcoin acceso a intercambios descentralizados (DEX) para operar, plataformas de lanzamiento para recaudar fondos para nuevos proyectos, plataformas de préstamos para ganar intereses o pedir préstamos contra BTC, y farming de rendimiento para maximizar los retornos.
Su infraestructura amigable para desarrolladores admite contratos inteligentes e integraciones sin fisuras, lo que permite a los creadores lanzar nuevas dApp mientras aprovechan la seguridad de Bitcoin. El modelo de gobernanza comunitaria de ALEX permite a los usuarios votar sobre actualizaciones del protocolo y asignación de incentivos, creando un ecosistema dinámico donde tanto los usuarios minoristas como los desarrolladores pueden participar en la configuración del futuro de BTCFi. Esto convierte a ALEX en no solo una plataforma, sino una economía dinámica impulsada por los usuarios para la innovación DeFi basada en Bitcoin.
Cómo negociar tokens BTCFi enBingX
PENDLE/USDT par de comercio con análisis de BingX AI en el mercado spot de BingX
Negociar tokens BTCFi en BingX es amigable para principiantes y está lleno de funciones para ayudarte a comerciar con confianza. Aquí te mostramos cómo empezar paso a paso:
1. Crea una cuenta: Visita BingX.com, regístrate para obtener una cuenta gratuita y completa la verificación KYC para desbloquear el acceso completo a las funciones de comercio.
2. Deposita fondos: Transfiere USDT, BTC o otras criptomonedas soportadas a tu billetera de BingX de manera rápida y segura.
3. Busca tokens BTCFi: Ve al mercado spot y busca tokens como PENDLE/USDT, BABY/USDT o BB/USDT. También puedes explorar otras parejas BTCFi listadas en BingX.
4. Realiza tu pedido: Elige entre una orden de mercado para comprar de inmediato o una orden limitada para establecer tu precio preferido. Los principiantes suelen empezar con órdenes de mercado por su simplicidad.
5. Almacena de forma segura: Después de comprar, puedes mantener tus tokens en tu billetera de BingX para una fácil negociación o transferirlos a una billetera de hardware o auto-custodia para almacenamiento a largo plazo.
Además, BingX AI ofrece información automatizada y análisis en tiempo real de los tokens BTCFi, ayudándote a identificar tendencias, establecer alertas y tomar decisiones informadas. Con la interfaz intuitiva de BingX, su liquidez profunda y poderosas herramientas de IA, cualquier persona puede empezar a negociar tokens BTCFi y unirse al creciente movimiento DeFi de Bitcoin.
Reflexiones finales: El futuro de BTCFi
BTCFi está dando forma a la evolución de Bitcoin, de ser una herramienta estática de almacenamiento de valor a una plataforma financiera dinámica. En los próximos años, podríamos ver aplicaciones más avanzadas, una mayor participación institucional y nuevas innovaciones como stablecoins nativos de Bitcoin y soluciones de cadenas cruzadas mejoradas.
A medida que los desarrolladores construyan sobre la base segura de Bitcoin, BTCFi podría respaldar todo, desde mercados de préstamos descentralizados hasta redes de capa 2 escalables, desbloqueando nuevas oportunidades financieras para millones de usuarios. Sin embargo, es importante reconocer los riesgos. BTCFi sigue siendo un sector emergente, con vulnerabilidades potenciales en los contratos inteligentes, incertidumbre regulatoria y volatilidad del mercado.
Descargo de responsabilidad: Las inversiones en criptomonedas implican riesgos, incluida la posible pérdida del capital. Siempre realiza tu propia investigación y considera tu tolerancia al riesgo antes de participar.